Статус "квалифицированного инвестора"
1) Что значит "квалифицированный инвестор"
2) Какими преимуществами он обладает по сравнению с "неквалифицированным"
3) Какие условия нужно выполнить для получения такого статуса
Квалифицированный инвестор (на слэнге - "квал") — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.
В данный момент «неквалам» запрещено проводить операции с бумагами «недружественных стран», в частности США.
В будущем, по мере окончания геополитической напряжённости возможно, это ограничение будет снято. Но это не точно.
Требования к квалифицированному инвестору:
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из условий:
1) владеть имуществом на сумму от 6 млн рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги. Недвижимость или коллекция антиквариата не подойдет;
2) иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Нужно два года опыта, если организация — квалифицированный инвестор, и три года — в других случаях;
3) получить экономическое образование в вузе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Или иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM;
4) за последний год совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц должно быть не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок.
Брокеры и УК не сами придумывают критерии: они прописаны в указаниях Банка России.
Таким образом, государство заботится о гражданах, чтобы те в свою очередь не нарвались по незнанию на высокорисковые активы, и не получили очередную блокировку своих акций в виде санкций против РФ. + мотивируют инвестировать в экономику своей страны.
(ну, по крайней мере, нам так говорят)
В следующем уроке я дам инструкцию - как проще всего получить статус квалифицированного инвестора в текущих реалиях.