Функционал брокерского приложения/терминала
(на примере Тинькофф Инвестиций)
В этом уроке вы узнаете - что есть внутри стандартного брокерского приложения/терминала и что может потребоваться Вам для работы, а куда лучше не лезть.
Сделаю обзор по разделам, описывая каждый максимально информативно.
Если у вас другой брокер - порядок и названия разделов могут отличаться, сути дела это не меняет.
Вообще, прежде, чем приступить к действиям, постарайтесь разобраться что здесь и как работает, чтобы впоследствии не было неожиданностей.
Итак, Тинькофф Инвестиции.
Главная страница
Здесь расположен список ваших счетов и общая сумма на каждом в отдельности.
Просмотреть можно как в рублях, так и в долларах, и евро просто кликнув на название отображаемой валюты.
Под этим значением есть шильдик с изменением счёта "за всё время", а если кликнуть по нему, то покажет "за сегодня" как на скрине.
ВНИМАНИЕ! Данная сумма учитывает только открытые в портфеле позиции в текущий момент времени, в т.ч по акциям, фьючерсам, валюте - а не общий финансовый результат.
Следующий блок - Операции Пополнить Избранное
Операции
Отображают список ваших покупок и продаж, а также пополнения-выводы с брокерского счёта, списания/начисление маржи по фьючерсам, уплаченный налог и корректировка налога.
Пополнить
Это кнопка для внесения средств на брокерский счёт. Пополнять можно как в рублях так и в валюте. Проще всего сделать это с карты Тинькофф.
Избранное
Здесь вы можете составлять списки интересных вам инструментов, практически любое количество. Своего рода "вотч-лист" для наблюдения. Не стоит недооценивать эту функцию, очень и очень полезная штука.
Например у меня вынесены отдельно компании по секторам-отраслям, благодаря чему сразу можно определить лидеров и аутсайдеров отрасли, а не искать их всякий раз по тикеру в поиске.
Далее следует блок рекламных баннеров
Порой там акции от брокера, проводимые турниры, промо-акции и т.д.
Чисто человеческий совет вам - закрывайте сразу и не обращайте внимания.
НИКАКОЙ геймификации трейдинга быть не должно. Ни к чему хорошему она вас никогда не приведёт.
Аналитика портфеля
Есть раздел аналитики, где можно ознакомится с историей вашего баланса, суммой всех выводов и пополнений и прочие статистические данные.
Считается здесь всё, увы, крайне коряво, поэтому я предпочитаю не обращать внимание, чего и вам советую.
Ниже будут располагаться все ваши активы - валюта, акции, фьючерсы и т.д, с указанием количества, текущей стоимости единицы, и общей стоимости актива в портфеле.
Выглядит это примерно так:
Зелёная или красная цифра с процентами обозначают вашу прибыль или убыток на текущий момент в валюте актива, а также в процентах.
Над ними - общая стоимость данных акций в портфеле на текущий момент.
Цифры слева, под названием акции - количество и средняя стоимость 1 лота в портфеле.
Тинькофф по умолчанию считает среднюю по системе FIFO - что это значит:
Вы купили 1 акцию по цене 100₽
Потом, что-то пошло не так и акция начала падать. Вы докупили по 80₽ ещё одну.
Спустя время акция падает до 50₽, и вы принимаете решение купить ещё 2 акции.
Итого у вас 4 акции, купленные за 100₽+80₽+50₽+50₽ = 280₽
Ваша средняя цена = 280₽/4штуки = 70₽
Когда акция перешла к росту, и стала вновь торговаться по 80₽, вы принимаете решение продать 1/4 позиции, то есть 1 штуку из 4-х.
По правилу расчёта FIFO (first in first out) первой уходит та акция, которая первой пришла
То есть брокер посчитает, что вы продали ту акцию, которую купили изначально по 100Р, и делаете это с результатом -20%, продав её по 80₽.
Хотя, по сути, вы лишь сократили уже прибыльную позицию, ведь от 70 до 80₽ почти 14% профита.
В портфеле же, после этой фиксации начнёт отображаться средняя цена 60₽, она рассчитывается исходя из трёх оставшихся акций, а их вы брали по ценам 80,50 и 50₽ соответственно (80+50+50 = 180₽/3шт = 60₽) и доход будет отображён примерно в 33% профита, хотя это вполовину не так.
Для торговли в терминале, чтобы увидеть список своих акций - нужно добавить виджет «портфель». Для этого, правой кнопкой мышки кликните на пустую область, и из меню выбирайте "портфель"
Вторая вкладка в нижнем меню - «ЧТО КУПИТЬ»:
Здесь расположены различные подборки активов, а также поисковая строка, куда нужно ввести тикер актива, или его название.
Тикер, напомню - это короткое буквенное общепринятое обозначение актива:
Например, Газпром = GAZP, Сбербанк = SBER и так далее
Под поиском есть быстрые кнопки групп инструментов, акции, фьючерсы, и т.д.
Ниже по разделу приведены различные подборки, статьи, промо-акции от брокера.
Не воспринимайте рекомендации брокера как «беспроигрышный вариант», иногда лучше напротив обходить стороной те активы, которые он рекомендует к покупке. Почему ?
Потому что у него стоит задача заработать. Самому. Ему нет дела до вашего заработка или потерь.
Места в этих подборках покупаются и продаются
Логично же, что акции конкретных компаний рекламируют за немалые деньги у брокеров не потому что они пользуются большим спросом?
Поэтому старайтесь не принимать решение о покупке лишь на основании «совета» кого-либо, особенно брокера
Да, попахивает конспирологией, и не факт что каждый брокер так делает, и даже не факт, что вообще кто-то так делает. Но вероятность есть, и моя задача здесь рассказать вам о ней. Решение же - за вами.
Единственное, что можно выцепить отсюда полезного - подборка "Лидеры торгов". Там есть "взлёты и падения дня", быстро можно открыть список из 15 наиболее активно растущих сегодня, и 15 падающих компаний.
Следующая вкладка - Пульс
Это соц.сеть Тинькофф, где своим «экспертным» мнением делятся все подряд - новички, старички, блоггеры и инфоцыгане используют площадку для привлечения народа в свои платные каналы
На доходности, отображающиеся рядом с профилем можно НЕ СМОТРЕТЬ вовсе. Как они считаются - не знают даже в Тинькофф, но определённо как-то коряво, ведь если провести анализ сделок конкретного "блоггера", то очевидно, что такой доходностью у него и не пахло никогда.
Впрочем, и саму соц.сеть лучше не читать КАТЕГОРИЧЕСКИ и ЦЕЛИКОМ.
Это вопрос психологии. Открыв сделку, имея стратегию, понимая что происходит - вы заходите сюда "почитать" что люди думают о компании.. и на подсознании начинаете сомневаться в своих действиях. Даже если не согласны с этими людьми, считаете их малолетними "Оналитегами" и до конца уверены в том, что делаете - в мозгу отложится прежде всего негатив. Или напротив, словите эйфорию, от того что все считают как и вы, и упустите что-то действительно важное. Так уж, увы, устроены мозги. А самое страшное, если вы начнёте черпать оттуда идеи для торговли.
Я не хочу сказать что там их быть совсем не может, но тут опять таки - психология. Вы открыли сделку, начитавшись допустим очень популярного автора Пульса, который пророчит ракету в акции.
Ракета произошла - вы словили ощущение, что трейдинг это легко и просто, опять эйфория, над следующими сделками вы думаете меньше и меньше, пока в итоге не сливаете больше чем заработали.
Ракеты не произошло - убытки, вы на подсознании обвиняете того, кто советовал заходить в эту акцию, как бы снимая с себя ответственность. Вместо того, чтобы провести анализ своих действий, вы повторяете их вновь и вновь.
Ну ок, отвлеклись уже сильно =)
Четвертый раздел - Чат с поддержкой
По всем интересующим вопросам касаемо взаимодействия с брокером - сюда. Технические вопросы - сюда. Да вообще все рыночные вопросы - сюда. В пределах разумного конечно. Что полетит вверх - тут не скажут.
Не стесняйтесь. Вы платите за это деньги в конце концов. На тарифе премиум она работает чуть шустрее, за вами крепится персональный менеджер.
Раздел ЕЩЁ
Здесь расположено что-то вроде «меню настроек»
Из важного:
Академия инвестиций - базовые знания от Тинькофф. Начиная с уроков уровня «что такое инвестиции»
На досуге можно почитать, но в целом, если вы внимательно читали мои посты - вы всё это уже и так знаете
Может быть у Тинькофф что-то изложено более научным языком, чем у меня, и кому-то нужны такие подробности
Торгуйте на средства брокера (маржинальная торговля) - можно включить/отключить возможность брать активы «взаймы» у брокера
Перевод ценных бумаг - если вы хотите перевести активы от другого брокера к Тинькофф
Тариф - настройки тарифа. Для тех, кто совершает очень много сделок (интрадейщики, спекулянты) советую подключить Премиум. Оно того стоит, окупается на сниженных комиссиях
Инвесторам - то есть тем, кто совершает 1-5 сделок в месяц, и может годами находится в позиции нет смысла подключать тариф с платным обслуживанием.
Всем остальным, находящимся посередине - уместен будет тариф «Трейдер» с минимальной АП, и сниженной комиссией за сделку.
Заметки - перечень ваших заметок по акциям. Полезная штука, чтобы оставить себе напоминание, например о важном событии по компании, или значении цены, которая была бы интересна вам для покупки. Сами заметки пишутся при переходе к конкретной акции, прямо под графиком.
Статус инвестора - отображает ваш статус. Про статус квалифицированного инвестора, что такое, зачем нужно и как получить - говорили в предыдущих уроках.
Форма W-8BEN - документ, позволяющий избежать двойного налогообложения по ДИВИДЕНДАМ с ИНОСТРАННЫХ акций, а уплатить лишь наши 13%.
В целом, документ бесполезен если вы не долгосрочный инвестор в иностранные акции. Но ни к чему не обязывает, поэтому можно распечатать, подписать и загрузить сюда же.
Графики
Теперь поговорим про активы, графики и их меню.
Нашли мы акцию, например Лукойл (LKOH) - кликаем на неё.
Перед нами расположен линейный график цены.
Д = 5 мин
Н = 1 час
М = 4 часа
6М и Г = дневной
ВСЕ = месячный
Каждый ТФ здесь отображает изменение цены за последний день, неделю, месяц, полгода год и за всё время.
Ниже расположены кнопки "продать" и "купить".
Если график развернуть ( в правом углу значок <>) - то можно выбрать дополнительно таймфрейм 15 минут, 30 минут и недельный.
Также можно переключиться на свечной график, добавить индикаторы, и заняться рисованием линий тренда, уровней прямо из приложения.
(Соответствующие кнопки внизу графика).
В верхнем правом углу расположены оранжевые значки L и S - это значит что актив доступен в Лонг и Шорт. Если кликнуть по ним, то можно узнать размер доступного плеча.
Также бывают значки «низкая ликвидность» и «рисковый актив».
Первый - обозначает то, что в активе обычно не так много продавцов и покупателей и как следствие широкий спред. (То есть большой объём по нужной цене будет сложнее купить или продать из-за отсутствия такого кол-ва встречных предложений )
Второй предупреждает о том, что актив высокорисковый, и в нём может наблюдаться большая волатильность.
Ниже расположена информация о наличии актива в вашем портфеле (дублировано то, что в общем списке акций)
Ещё ниже аналитика Тинькофф (помним что я про неё говорил), описание компании, подборка «часто покупают вместе».
❗️Здесь плавно переходим к ВАЖНОМУ разделу -
ТИПЫ ЗАЯВОК
Когда мы нажимаем "Купить"/"Продать" выскакивает меню, в котором вы определяете тип заявки и количество покупаемого/продаваемого актива. Нас интересует здесь прежде всего Тип Заявки.
По умолчанию заявка - рыночная, кликаем на стрелку возле этой надписи, чтобы изменить тип:
Открывается вот такой подраздел:
Теперь расскажу, что есть что и зачем оно вообще.
Лучшая цена - по сути рыночная заявка по цене лучших на данную секунду доступных предложений.
Не рекомендую пользоваться данным типом, т.к цена может быстро меняться, и не факт что брокер на этом не зарабатывает делая «прострелы» в ту или иную сторону в этот момент.
Лимитная заявка - вы указываете конкретную цену покупки или продажи, и при наличии соответствующего встречного предложения она исполняется.
❗️Лимитки автоматически снимаются в момент окончания торговой сессии
❗️Лимитки, и только лимитки отображаются в биржевом стакане
Наиболее удачный тип заявки, рекомендую. Из минусов лишь то, что цена может не достигнуть её, и она не исполнится
Стандартная заявка на покупку по текущей рыночной цене. Окончательная цена покупки может быть непредсказуема из-за волатильности
Следующие типы заявок используются как для покупки так и для продажи, так и для стоп-приказа. Они являются отложенными - то есть не снимаются после закрытия рынка
Суть в том, что вы устанавливаете цену, по достижению которой автоматически выставляется заявка на покупку/продажу по рыночной цене, указанного вами кол-ва активов. Из плюсов - практически гарантированное исполнение. Из минусов - непредсказуемость окончательной цены сделки
Вы также устанавливаете цену активации и количество акций, но помимо них указываете дополнительно цену исполнения
Таким образом, при достижении стоп-цены выставляется лимитная заявка на покупку / продажу.
Допустим, вы купили Лукойл по 6700, установили стоп-лимит на продажу по 6600, и цену исполнения не ниже 6590. При достижении цены акции 6600 брокер выставляет лимитную заявку по 6590, и она исполняется при наличии встречного предложения. Может исполнится по 6595 или 6600, но не ниже 6590.
Из минусов - при сильном негативе цена может резко проскочить и стоп-цену, и вашу лимитку. Либо вообще открыться гэпом вниз. Тогда заявка просто физически не сможет сработать(из-за отсутствия встречных предложений).
Из плюсов - заявка исполнится по заранее указанной цене, не ниже.
ТЕЙК ПРОФИТ
= СТОП ЛИМИТ наоборот. То есть, выставляя стоп мы как бы страхуемся от убытков, выставляя тейк - мы фиксируем прибыль, когда цена достигла желаемого значения.
С заявками разобрались, теперь пройдёмся по меню акции, расположенному сверху, между графиком и тикером, слева - направо:
Обзор - график и вышеперечисленный функционал
Стакан - биржевой стакан. Про него будет отдельный урок.
Пульс - посты одноимённой соц.сети только по данному тикеру
Показатели - фундаментальные показатели компании (данные могут обновляться с задержкой).
Дивиденды - таблица с историей выплаченных дивидендов компании, если последняя дата подсвечена зелёным, то это официально утверждённые будущие. Также указан их размер в рублях и процентах от текущей цены акции.
Новости - наиболее существенные по мнению Тинькофф новости компании
События - история ваших сделок по данной компании.
Некоторые активы лишены 1 или нескольких вкладок. Например, по фьючерсам не выплачивают дивиденды, и у них нет фундаментальных показателей - соответственно таких вкладок у фьючерсов нет.
Последнее, на чём хочу заострить внимание в этом обзоре - звёздочка в верхнем правом углу.
Через неё актив можно добавить в отдельную группу для удобства поиска в дальнейшем.
Допустим, создали для себя список перспективных компаний - переходите в него с главной страницы через вкладку «Избранное», вместо того чтобы запоминать тикеры и искать вручную.
Весь этот функционал доступен и в терминале, путём добавления виджетов на экран (через правую кнопку мыши по пустой области).
Надеюсь, обзор был достаточно подробным и поможет вам быстро освоить весь функционал.
В целом, это такая тема, которую лучше изучать практикой, а не теорией. Войдите в терминал, приложение, полистайте разделы меню, чтобы проще было ориентироваться при торговле.
Но автоматизм в любом случае придёт лишь в процессе.