Как проверить контрагента за 5 минут (бесплатные сервисы)

Каждый 3-й ИП теряет деньги из-за недобросовестных поставщиков.

Банк заблокирует счёт, если ваш партнёр:
- В чёрном списке Росфинмониторинга
- Ликвидирован или банкрот
- Имеет массовые адреса регистрации

Решение — проверить контрагента за 5 минут.

🔍 Шаг 1: Базовая проверка (1 минута)

→ Сервис: ФНС(https://rmsp.nalog.ru)
→ Что смотрим:
- Статус («Действует» или «Ликвидирован»)
- Основной ОКВЭД (совпадает ли с вашим договором?)
- Налоговые долги (если указано > 10 компаний — красный флаг!)
→ Важно: Если долги > 1 млн ₽ — риск блокировки вашего счёта!

Проверка контрагентов по ИНН на сайте ФНС - https://rmsp.nalog.ru

🔥 Шаг 2: Проверка долгов и судов (3 минуты)

А) Налоговые задолженности:
→ Сервис: Сайт ФССП (https://fssp.gov.ru)
→ Как: Вбейте ИНН → проверьте, есть ли долги по налогам (взыскания от ИФНС).

Если компания чиста, вы увидите такое уведомление

Б) Судебные дела:
→ Сервис: Картотека арбитражных дел (https://kad.arbitr.ru)
→ Что смотреть:
- Количество дел (если > 5 за год — опасно)
- Статус («Должник» в 70% дел = не рекомендую сотрудничать!)

Достаточно ИНН для проверки информации по контрагенту

При отсутствии дел, выдает "Нет результатов"

📌 3. Санкционные списки (1 мин)

Сервис: Росинформмониторинг (https://www.fedsfm.ru/documents/terr-list)
Как проверить:

Проверить по ИНН в «Перечень организаций и физлиц, связанных с терроризмом»;
Если контрагент в списке — сотрудничество запрещено!

⚠️ Критические риски

Массовый адрес регистрации (ФНС) → признак однодневки.
Директор в реестре дисквалифицированных лиц (ФССП) → нелегитимность управления.
Участие в террористической деятельности (Росфинмониторинг) → уголовная ответственность.
Судебные иски от ИФНС (картотека арбитражных дел) → риск банкротства.

🔧 Дополнительные частные сервисы

(с большим объемом данных)

Unirate24:

Анализ кредитной истории контрагента только с письменного согласия (ст. 6 ФЗ «О персональных данных»).
Проверка косвенных рисков (например, связи с офшорами) 16.

СПАРК или Контур.Фокус:

Мониторинг финансовых показателей на основе открытых данных ЕГРЮЛ/ФНС.

⚠️ Важно! Использование частных сервисов без согласия контрагента нарушает ФЗ-152. Допустимо только для: ИП/физлиц — с их письменного согласия; юрлиц — если данные из открытых источников.

Базовый стандарт проверки по закону включает только государственные сервисы. Частные инструменты — вспомогательный вариант для углубленного анализа.

✨ Хотите больше знать про бизнес?
Подписывайся на мой телеграм-канал: @bizhack_annet