Базовая терминология для работы по США

Изложил здесь основные термины при работе с юса БА для тех, кто ещё не приступал к работе, а только начинает изучать материал. И поскольку в обучении 90% времени сосредоточено на практике, хотелось бы чтобы с этой терминологией вы были знакомы заранее.

Плюс, хочу этой статьёй закрыть упущение с моей стороны перед новичками, ведь то о чём я вещаю в роликах по теме БА - это в основном вещи практические, а как выясняется из запросов в мою личку, люди не знакомы даже с таким фундаментом.

Fullz - фулка. Это у нас набор данных о каком-либо человеке, состоящий из SSN+DOB, имени (First Name), иногда второго имени (Middle Name) или инициала (M.I.), фамилии (Last Name) и актуального адреса. В случае если вы их покупаете у какого-либо селлера, зачастую в комплекте может идти CR/CS, актуальные почты/номера телефонов и DL.

DOB (Date of Birth) - дата рождения, записывается в американском формате MM/DD/YYYY (месяц/день/год)

SSN (Social Security Number) - номер соц. страхования в формате XXX-XX-XXXX (9 цифр), первые 3 из которых - префикс, который определяется штатом его выдачи. Используется для идентификации, в частности в банках и прочих финансовых организациях.

CPN - неиспользованный SSN, который используется в искусственно созданной фулке для получения на нее кредитов.

Префикс SSN - Штат выдачи:
001-003 - New Hampshire 004-007 - Maine 008-009 - Vermont 010-034 - Massachusetts 035-039 - Rhode Island 040-049 - Connecticut 050-134 - New York 135-158 - New Jersey 159-211 - Pennsylvania 212-220 - Maryland 211-222 - Delaware 223-231 - Virginia 232 - North Carolina 232 - West Virginia 233-236 - West Virginia 237-246 - North Carolina 247-251 - South Carolina 252-260 - Georgia 261-267 - Florida (Also 589-595) 268-302 - Ohio 303-317 - Indiana 318-361 - Illinois 362-386 - Michigan 387-399 - Wisconsin 400-407 - Kentucky 408-415 - Tennessee 416-424 - Alabama 425-428 - Mississippi 429-432 - Arkansas 433-439 - Louisiana 440-448 - Oklahoma 449-467 - Texas 468-477 - Minnesota 478-485 - Iowa 486-500 - Missouri 501-502 - North Dakota 503-504 - South Dakota 505-508 - Nebraska 509-515 - Kansas 516-517 - Montana 518-519 - Idaho 520 - Wyoming 521-524 - Colorado 525 - New Mexico 526 - Arizona 526 - New Mexico 527 - Arizona 528-529 - Utah 530 - Nevada 531-539 - Washington 540-544 - Oregon 545-573 - California 574 - Alaska 575-576 - Hawaii 577-579 - District of Columbia 580 - Virgin Islands 580-584 - Puerto Rico 585 - New Mexico 586 - Guam & American Samoa 586 - All Other Pacific Territories 587-588 - Mississippi 589-595 - Florida (also 261-267) 600-601 - Arizona (designated) 602-626 - California (designated) 700-728 - Railroad Retirement 729-999 - Currently not in use

CR (Credit Report) - кредитный отчет, включающий в себя информацию о кредитах/займах и счетах лица, предоставляют его 3 кредитных бюро - TU (TransUnion), EX (Experian), EQ (Equifax).

CS (Credit Score) - кредитный рейтинг лица, аналогично предоставляемый указанными выше кредитными бюро, рассчитывается по моделям FICO/Vantage Score. Уровни кредитного рейтинга как правило определяются по следующим значениям:

DL (Driver's License) - водительские права, используются в штатах как удостоверение личности, действительное внутри государства (Passport - как международное удостоверение личности). В случае же, если у лица нет водительских прав (что встречается крайне редко), используется аналог - Non-Driver's ID.

BG (Background Check), информация о лице, cобранная как правило из утечек и открытых источников - родственники, соседи, адреса, email, телефонные номера и прочее. Примерами сайтов, которые предоставляют подобную информацию являются Beenverified/Intelius/Truthfinder/Whitepages/Instantcheckmate и другие - они позволяют за небольшую плату (при оформлении подписки) "пробить" различных лиц.

TLO - гораздо более подробная, чем BG информация о лице, которая к примеру предоставляется сервисом TLOxp от TransUnion. Включает в себя данные о месте работы, автомобилях, SSN/DOB и прочее. Закрытая база, доступ к которой предоставляется только для детективных агентств, гос.организаций, коллекторских агентств и подобных организаций, обладает более точными данными и обходится гораздо дороже, к тому же доступ к ней получить весьма непросто.

Телефонные номера делятся на VOIP (Google Voice и аналоги), Cell Phone/Wireless - мобильные номера и Landline - домашние.

EIN (Employer Identification Number) - идентификационный номер организации в формате XX-XXXXXXX (9 цифр).

Теперь непосредственно по банкам и переводам:

Brute БА/Бруты - log/pass банка, добытый софтом через перебор данных. Зачастую "брутами" также называют фиш ба, добытые, соответственно, фишингом через фейковую страницу банка.

Доступ в данном случае как правило используется через сторонние провайдеры, такие как Yodlee/Plaid/Finicity/MX/Trustly - по логину и паролю. Как для привязки БА к конторе, так и для привязки к платформе для просмотра транзакций (к примеру Rocketmoney), где мы можем увидеть миники для ACH привязки.

Иногда можно зайти в лк без 2fa (кода в смс/email/аутентификаторе), но такие банки скорее крайне редкие исключения.

Логи БА - как правило материал, который добывается с помощью софта, в комплекте идут куки для браузера, при импортировании которых в антидетект-браузер можно получить доступ к логу без 2fa.

Миники (Trial Deposits) - 2 перевода от $0.01 до $1, которые используются для верификации банка при подвязке вручную через ACH.

Соответственно, вводя значения этих миников мы подтверждаем привязку.

ACH/Wire/MD(Mobile Deposit)/BillPay/Zelle - типы переводов.

AN (Account Number) - номер счета, обычно 8-15 знаков (иногда до 17). Встречаются номера счетов 4-5 знаков. В случае, если ваш банк не дает привязать такой короткий номер - следует добавить перед ним нули до подходящего значения.

RN (Routing Number) - маршрутный номер банка или отделения банка (в случае, если банк крупный). Для мелких банков, как правило он один для всех счетов, для крупных - разный в зависимости от района/города, в котором находится отделение. На данном сайте можно пробить, к какому банку относится RN и наоборот: https://routingnumber.aba.com

Антидетект (антик) - браузер для использования отдельных профилей и имитации различных систем. По его отпечаткам подробнее разобрал здесь.

Socks/OpenVPN/PPTP/Wireguard - виды анонимайзеров.

Связь со мной: https://t.me/bl4ckbroker