ETF в Defi: покупаем и продаём индексы

В этот раз будет необычный обзор: рассмотрим 2 сервиса, а также я расскажу, почему стоит обратить внимание на это.

Почему на это стоит обратить внимание

Большая капитализация. Даже если брать только Россию, наш рынок ETF равен 15 МЛРД долларов на 2022 год.
А если брать весь мир, там будет больше 500 МЛРД $ (источник).
Это удобно: гораздо проще купить и держать ETF, чем несколько активов. Тем более, если он ребалансируется, или если он даёт большую доходность (как, например, индексы с плечом без ликвидации).

Самое существенное перечислил - переходим к практике...

Index Coop

Сайт https://app.indexcoop.com/

"Connect":

"Metamask":

"Далее", "Подключиться", и мы авторизованы:

"Color Theme Switch" показывать не буду - меняет тему на тёмную, а вот "Chain Selector" покажу:

По клику видим, что проект поддерживает Ethereum и Polygon. Нажимаем на "Polygon", и меняем сеть:

Клик по адресу позволит его скопировать, и отключиться, поэтому показывать не буду.

"Trade Settings":

Как во всех AMM, настройка проскальзывания. Если хотите, можете изменить, введя число.

Далее мы видим баланс MATIC 0, но это ошибка - просто нажимаем на тикер токена:

И нажимаем на него ещё раз:

Я уже ввёл 1 MATIC.

Кнопка "switch buy/sell tokens" поменяет местами токены (показывать не буду), а клик по "DPI" открывает список токенов к получению:

Допустим, выбрал MVI:

Нажимаем "Trade":

И подтверждаем в кошельке.

Можем увидеть в списке токенов, что MVI есть:

Страница Products

Если мы перейдём на BTC2x-FLI, например, увидим, что поля формы недоступны:

Это означает, что данный индекс не поддерживается в Polygon.

В случае с MVI всё ок:

Страница $INDEX

Здесь меняем на общий индексный токен INDEX, но он тоже недоступен в Polygon:

Покупаем в Эфире самый интересный токен

Я изменил сеть: теперь можем перейти в products, и заново выбрать BTC2x-FLI:

Сумму, как видите, уже тоже ввёл. Остаётся кликнуть по "Trade":

Но комиссии здесь громадные, поэтому придётся отказаться от идеи покупки...

Вам думаю показал - этого хватит.

https://indexed.finance/

Второй сервис - это indexed finance. Можете перейти по url в заголовке, чтоб открыть.

В первый раз попросят согласиться с рисками - нажимаем "I Understand", и модальное окно закроется.

Давайте нажмём на "Connect Wallet":

И выберем кошелёк (я Metamask):

"Далее", "Подключиться", и мы авторизованы:

Если вы подключили, но ничего не изменилось, проверьте сеть в кошельке, обновите страницу и выберите ещё раз кошелёк - будете авторизованы.

Обратите внимание на пункт "MAINNET" в верхнем меню. MAINNET означает Ethereum.

Давайте нажмём:

И выберем Polygon:

"Сменить сеть" и всё - я в Polygon:

В начале идёт уведомление - оно нас не интересует.
А вот ниже кнопка "BUY AN INDEX" - нажмём на неё:

Здесь только один индекс. Клик по нему открывает список вариантов:

Мы видим, что это "ALTERNATIVE BLOCKCHAIN DIVERSIFICATION INDEX". Также предлагается купить, сминтить или сжечь...

В начале нажал "Mint":

Можем нажать на MATIC:

И выбрать другой токен, допустим, USDC, но я оставлю MATIC:

Кнопками "Increase Value" и "Decrease Value" мы можем уменьшать или увеличивать сумму, но можем и ввести:

Обращаю ваше внимание, что если вы укажете 1 ALT, будет уже больше 2 MATIC...

Выбрал 0.5, нажимаю "Send" (если вы выбрали токен, надо будет в первый раз выполнить Approve, но думаю вы уже это понимаете):

Итак, подтвердил. Можем перейти по ссылке "View on polygonscan", скопировать адрес и импортировать токен:

Как видите, индекс сминчен...

В режиме "Single предлагается выполнить минт токеном из списка индекса:

Список:

"Multi" открывает такую форму:

Покупка индекса производится из одиночных токенов из списка индекса.

"Buy" с уже введённой суммой в поле ALT:

Как видите, здесь жуткие 9.5456 MATIC... По сравнению с Минтом вообще дорогущая покупка...

Можем нажать на MATIC:

И выбрать другой токен, но я просто введу 0.2 MATIC:

Жму "Send":

И видим в кошельке увеличение на 0.03 ALT с чем-то:

"Burn" в режиме "Router":

В режиме "Single":

В режиме "Multi":

Мне лень считать, поэтому выбираю первый вариант и ввожу 0.1 ALT:

Нажимаю "Approve":

И "Send" появилась:

Кликаю по кнопке этой:

И подтверждаю. Если не удалась, повторяем ещё раз "Send" с подвтерждением в кошельке.

Баланс обновился:

Если я сожгу остальные 0.43, получу 1.2991 MATIC.

Оказывается, что смартконтракт в Polygon с багом..: отдаёт больше при сжигании, чем получает при минте...
К сожалению проект не развивается уже 10 месяцев - вряд ли примут меры, да и индекс в Polygon только один с очень малым TVL...

Я попробовал даже, что действительно превышает норму, а далее купил индекс, чтоб не быть вором средств... Правда TVL от этого не увеличился, но это дело другое уже...

В Ethereum список индексов по обширнее: