распределении финансовых инструментов крипторынка по степени риска
Как по степени риска распределяются финансовые инструменты?
Тут все гораздо проще, чем с активами. Сейчас на крипторынке по степени риска я выделяю три вида финансовых инструментов.
1.Торговля на споте.
Риск низкий. При правильном подходе к торгуемым активам (об этом читайте тут вы рискуете только временем. Даже если вы умудрились купить Биткоин в октябре-ноябре 2021, когда он был выше 60К, этот Биткоин у вас все равно есть и ему ничего не угрожает.
А убытка нет, пока вы сами не продадите его в минус.
Продадите его с прибылью в течение 12-18 месяцев. Или позже.
Если будете активно использовать усреднение, можно и через несколько месяцев в плюс продать.
2.Маржинальная торговля и деривативы.
Используя этот инструмент, вы можете торговать на гораздо большую сумму, чем у вас есть, и в разы увеличивать свою прибыль в случае, если торговля будет успешной.
Обратная сторона медали - в случае, если рынок пойдет не туда, вы можете остаться без денег вообще - они будут слиты из-за ликвидации счета, или будете часто терять деньги на стопах, чтобы не допустить столь печального исхода.
Риск этого инструмента высокий.
Инструменты для пассивного дохода.
Стейкинг, фарминг, майнинг ликвидности, фонды, ДУ. Риск высокий, за счет того, что кроме рыночного риска, появляется и не рыночный, связанный с возможными действиями того лица или структуры, кому вы доверяете свои активы. Тут ключевой вопрос - кому именно и на каком основании вы доверяете. И стоит ли это делать вообще.
❗️ Принимая решение об использовании того или иного инструмента, важно верно оценивать риски и соблюдать следующие правила:
- Если вы используете актив с низким риском (Биткоин) в сочетании с инструментом высокого риска (маржинальная торговля) - это нормально.
- Но если вы выбираете актив с высоким риском (альты малой капитализации) и собираетесь торговать ими с плечом (инструмент высокого риска) - шансы на успех стремительно снижаются. Если же вы собираетесь дать денег в ДУ трейдеру, которого нашли в интернете, и который обещает торговать шиткоинами с плечом - шансы остаться без денег стремятся к 100%.
Чем выше риск - тем выше должен быть и доход.
Иначе ради чего рисковать? 100% годовых на споте при торговле ТОП-активами -хороший результат. 100% годовых с плечом - посредственный.
Потому как уровни риска несопоставимы. И для торговли с плечом результат должен быть хотя бы в 2 раза выше спота.
Чем более рискованный актив и инструменты - тем меньше должна быть их доля в портфеле. Основная часть портфеля должна быть в реальных криптоактивах (ТОП), которые находятся у вас под контролем.
Прибыль, полученную в высокорисковых активах и инструментах, надо выводить в активы с низким уровнем риска. Сделали иксы на шиткоине, или на маржинальной торговле - купите за прибыль Биткоин с Эфиром.
✳️Управляйте рисками не от случая к случаю, а системно. Все остальное сделает рынок.