Основные принципы выбора брокера

Брокер выступает в роли посредника между биржей и вкладчиком, представляя собой финансовую компанию. Данная организация позволяет осуществлять покупку или продажу ценных бумаг.

Зачастую даже опытный трейдер тратит много времени, чтобы найти брокера, отвечающего требованиям прибыльной торговли на рынках. В последнее время появляются компании, чьи намерения отличаются от ожиданий клиентов. Из-за этого начинающие трейдеры оказываются в руках неквалифицированных брокеров и мошенников.

Поэтому, чтобы выбрать брокера, стоит придерживаться следующих принципов:

Надежность. Данный принцип часто игнорируют ввиду недостаточной информированности. Так, недобросовестный брокер может ввести в заблуждение неопытного клиента описаниями достижений компании. Однако не получив каких-либо подтверждений и фактов, все слова становятся саморекламой. Необходимо обратить внимание на продолжительность работы на рынке.
Широкий выбор услуг. Комфортная торговля — это предоставление полного спектра услуг брокером. Чем их больше, тем увереннее будет чувствовать себя трейдер. Компания может быть обладать надежностью, но при этом уступать в качественном сервисе. Так, лидеры рынка предоставляют большое количество инструментов: виды валюты, акции и деривативы и опционы. Трейдеру должно быть комфортно оформлять сделки, используя любой девайс будь то компьютер, планшет или смартфон. Местонахождение также не должно влиять на процесс торговли, если трейдер уехал, например, в другую страну. Кроме этого, платформа брокера должна отличаться простым и понятным интерфейсом. Если на площадке все под рукой, а большую часть торговых операций можно совершать в один клик — трейдер предпочтет эту платформу остальным вариантам.
Цены на услуги. Брокеры взимают комиссии за предоставление конкретных услуг: открытие депозита, оформление сделок и предоставление аналитического контента. Кроме этого, снимают плату за пополнение счета или снятие средств. Правда, функционируют компании, которые предоставляют вышеприведенные услуги бесплатно.
Минимальный вклад. Компании открывают торговый счет только после пополнения баланса на конкретную сумму. Размер может быть как небольшим, например, $300, так и значительным — от $50 000. Последний вариант предпочитают крупные клиенты.
Управление рисками. Любая финансовая деятельность предполагает риски. Трейдинг — не исключение. Задача брокера состоит в том, чтобы минимизировать потенциальные потери вкладчика.

Наличие авторитетных лицензий регулирующих организаций - важнейший критерий, определяющий надежность брокера. Проигнорировав этот фактор, можно получить крайне неприятный сюрприз в виде потери депозита спустя непродолжительное время.

Почему? Все очень просто. Если у компании нет лицензии – то ее деятельность никак не контролируется и не известно, существует ли данная компания на самом деле, или же у нее есть только привлекательный сайт.

Компании, получившие лицензию авторитетного регулятора, стремятся обеспечивать высококачественное обслуживание и предлагают хорошие условия для торговли. И это неудивительно, ведь клиенты таких брокеров могут обратиться с жалобами к регулирующим организациям, а те, в свою очередь, применят к нарушителю санкции, вплоть до лишения лицензии.

АВТОРИТЕТНЫЕ РЕГУЛЯТОРЫ

Среди иностранных брокеров все гораздо пестрее. Существует множество авторитетных организаций, выдающих лицензии, например, Кипрская CySec, швейцарская FINMA, австралийская ASIC . Доподлинно известно, что перечисленные регуляторы не выдают лицензии случайным компаниям, поэтому можно с уверенностью рассмотреть их в качестве потенциальных партнеров.

Особенно стоит выделить Британскую Службу по надзору за финансовыми рынками - Financial Conduct Authority. Если и существует непоколебимый авторитет в мире Форекс-регуляторов – то это FCA.

После мирового финансового кризиса 2007—2008 годов английские власти провели новую масштабную реформу системы надзора за финансовым рынком Соединенного Королевства, выделив из компетенции FSA (Financial Services Authority) функцию надзора за банковской деятельностью и передав эти функции Банку Англии. В результате новой реформы в апреле 2013 года Financial Services Authority было переименовано в Financial Conduct Authority (FCA), а выделенную из его обязанностей функцию надзора за деятельностью банков, кредитных союзов, страховых и крупнейших инвестиционных компаний возложили на специально созданное Управление пруденциального контроля Банка Англии (Prudential Regulation Authority).

Считается, что FSA родилась в 1985 году, 7 июня, однако полномочия, которыми Управление располагает на данный момент, были получены в 2001 году, 1 декабря, когда был принят Акт о финансовых услугах и рынках.

Сама организация FCA является негосударственной, ее целью является наблюдение за инвестиционными компаниями, брокерами и их финансовыми операциями.

Официальный сайт регулятора: https://www.fca.org.uk/

Только два государственных органа несут власть над FCA: Министерство финансов и Парламент. Бюджет компании рассчитывается от тех ресурсов, которые Управление получает от подконтрольных компаний, плюс налоги.

Вердикт регулятора всегда должен немедленно приводиться в исполнение, за исключением моментов, когда в решение вмешивается Трибунал, отвечающий за финансовые услуги и рынок департамента по делам Конституции. Последний может решить, какие сферы он будет регулировать, но способ контроля всегда будет оставаться за FCA.

Цель FCA

Регулятор преследует следующие задачи:

Управление пытается всеми способами способствовать улучшению финансовой системы и рынка Великобритании, поддерживая доверие клиента;
создание условий, которые помогут защитить финансовую систему. Поддержание инвесторов для экономического роста;
защита клиента от проблем, связанных с инвестициями или проведением сделок;
контроль участников во избежание появления сделок инсайдеров и т.д.

К брокерам Управление имеет особые требования:

брокерская компания должна поддерживать капитал в определенном ликвидном состоянии;
ежегодно независимые аудиторы должны проводить проверки;
своевременные отчеты о финансовом изменении компании.

FCA уделяет много внимания клиентам брокеров, стараясь защитить их интересы. На это указывают усложненные стандарты – это способствует в первой очереди инвестиционной деятельности трейдера. Каким образом? Регулятор может решить провести незапланированную проверку своих лицензированных брокеров в целях определения качества работы.

В каждой компании брокера должен присутствовать независимый представитель, который анализирует отношения своего хозяина с клиентами. Ему дано право разрешать конфликтные моменты. Он и осуществляет всю отчетность для Управления.

Все лицензированные организации под крылом FCA обязаны отчитываться о текущем уровне активов. В дальнейшем эти ресурсы будут вложены либо в страхование, либо в поддержку партнерских сделок. Существует большая разница между коллегами из СНГ и лицензированных брокеров в плане страхования – последним выделяются очень много средств, тогда какпервые этим похвастаться не могут. Также специалисты брокерских компаний должны авторизоваться и утвердиться Управлением. Это сделано для того, чтобы в случае незаконной финансовой сделки можно было сразу по сертификату личности определить нарушителя. Положительным образом это влияет и на безопасность ресурсов клиента.

Примеры из практики FCA

На показательных примерах можно продемонстрировать отлаженность регулятора. Если замечено нарушение, оно разбирается подробным образом и в итоге выносится вердикт.

Известен случай с инвестиционным банком Goldman Sachs, когда из-за нарушения требований Управлением был наложен штраф на сумму 30 миллионов долларов. Это произошло из-за сокрытия информации расследования, которое проходило в отношении банка со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США – было подозрение на мошенничество Goldman Sachs.

Возьмем другой пример – брокерская Форекс-компания ActivTrades получила штраф в 85750 фунтов стерлинга из-за нарушения мер безопасности в отношении клиента. С 2009 по 2010 год брокер халатным образом относился к двадцати миллионам фунтов стерлингов своих клиентов – корпоративные активы не отделяли бедный капитал. Это нарушает установленные требования регулятора. Если ActivTrades была бы признана неплатежеспособной, то все клиенты потеряли бы свои средства. Однако брокерская компания пошла навстречу расследованию, и из-за этого снизила штраф на 30%.

Следующий кандидат – Alpari (UK) Limited. Брокерская компания была оштрафована на 140 тысяч фунтов стерлинга из-за отсутствия контроля за проводимыми сделками – так клиент со стороны мог отмывать деньги. Во время регистрирования клиентов не соблюдались меры, которые помогли бы выявить нарушителей. Однако компания помогла расследованию и избежала крупного наказания.

Для того, чтобы получить лицензию FCA, брокер должен соответствовать широчайшему спектру жестких требований и обладать колоссальными собственными средствами. Немаловажной особенностью организации является 100% гарантия возмещения клиентам потерь (до 50 000£) в случае банкротства или мошенничества компании.

К счастью, несколько FCA брокеров Форекс предоставляют свои услуги для граждан России и СНГ.