Классический P2P Арбитраж

Модуль №1 «Что такое крипта?»

Аналоги:

• Платежные системы (Visa/Mastercard) = Блокчейны (Bitcoin/Ethereum/Solana)
• Банки для хранения (Сбербанк/Т-Банк) = Биржи (Binance/BingX/Bitget)
• Банки для кредитов и займов = Лендинговые протоколы

Пример: Допустим, мы знаем, что в деревне одно яблоко стоит 2 рубля, а в городе яблоки скупают по 3 рубля. Купив в деревне 100 яблок за 200 рублей (2 рубля за штуку) и увезя их в город, мы сможем там продать купленные яблоки уже за 300 рублей (3 рубля за штуку). Купили за 200, а продали за 300, 100 рублей положили в карман.

Занимаясь P2P арбитражем, ты будешь являться неким мини-обменником или «онлайн-менялой». Обычные так называемые «менялы» или «валютчики» производят обмены оффлайн, а ты будешь делать это онлайн, зарабатывая свой процент с каждой сделки.

Существует криптовалюта USDT (Tether). Это, одна из самых известных и популярных криптовалют. 1 USDT приблизительно равен 1 доллару США (USD), то есть USDT – это так называемый криптодоллар. Именно его мы и будем арбитражить. Арбитраж USDT называют классическим арбитражем.

Модуль №2 "Криптовалютные биржи"

Как происходит процесс торговли на бирже:

1. Вы регистрируетесь на бирже. Например на бирже Bitget. Проходите стандартную регистрацию с логином и паролем, после вам необходимо пройти верификацию, предоставив документы (KYC). Не стоит беспокоится по поводу безопасности своих данных. Данный процесс является абсолютно прозрачным и обязательным для торговых манипуляций на биржах.
2. Пополняете биржевой кошелёк. Самым удобным способом пополнения биржевого кошелька, является P2P-раздел (на котором в скором времени вы будете торговать)
3. Депозит приходит. Биржа фиксирует в своей системе пополнение и обновила ваш внутребиржевой баланс. Теперь на вашем счету имеется какое-то количество криптовалюты, которую мы и будем обменивать.
4. Перевод с биржи/кошелька. Для перевода с одной биржи на другую существуют сети (TRC20, BEP20, ERC20, SOL). Знать их все необязательно. Для арбитража достаточно лишь использовать TRC20 или BEP20. Данные сети довольно быстро работают да и к тому же имеют низкие комиссии. TRC20 = 1$, BEP20 = 0.33$. С недавних пор стала работать сеть TON у которой вообще нет комиссии. Подробнее о сетях вы узнаете чуть позже.

Список актуальных бирж для P2P торговли:

1. Bybit (хорошая ликвидность, большая конкуренция, сложность в получении мерчанта)
2. Bitget (средняя ликвидность, быстрая русскоязычная техподдержка)
3. BingX (средняя ликвидность, в p2p разделе можно покупать и продавать исключительно USDT)
4. KuCoin (низкая ликвидность, хорошая разница курсов)
5. Gate.io (низкая ликвидность)
6. HTX (отсутствует KYC, высокая ликвидность)
7. MEXC (средняя ликвидность, отсутствует обязательное KYC)
8. XT (хорошая ликвидность, долгая проверка документов, периодически присутствуют технические проблемы)

P2P-раздел (стакан)

Суть в том, что P2P площадки построены таким образом, что можно создавать свои объявления на покупку/ продажу. Создавая свои объявления, вы, соответственно, в праве выставлять свой курс и свои условия проведения сделки. С другой стороны, есть люди, которые заходят на эти же площадки, но у них нет желания (или не знают, не хотят думать) создавать свои заявки и ждать пока к ним кто-то зайдет. Мы с вами же, в свою очередь, готовы, потому что это - наш хлеб!

Режимы «Купить» и «Продать» открывают два P2P-стакана с заявками на покупку и на продажу соответственно. То есть в разделе «Купить» мы покупаем криптовалюту по выставленным кем-то объявлениям, а в разделе «Продать» продаём.

Чуть правее от "Купить/Продать" мы можем выбрать одну криптовалюту из предложенного списка, в рамках которой хотим заключать сделки на покупку и продажу криптоактивов.

А в поле «Введите сумму» мы можем ввести сумму, на которую желаем осуществить покупку или продажу криптоактивов, чтобы сразу устранить все неподходящие заявки. Чуть правее же можно выбрать валюту, в которой хотим видеть объявления в P2P-стакане (по стандарту у вас уже должно быть выбрано «RUB»).

В поле «Способы оплаты» стоит выбрать конкретный банк, за рубли на котором мы будем заключать сделки.

Сами объявления размещаются в P2P-стакане согласно следующей иерархии: чем лучше цена, то есть чем выгоднее цена для покупателя, тем выше твоё объявление. А чем выше твоё объявление, тем выше шанс найти покупателя или продавца.

Если проскроллить страницу вниз, то можно увидеть, что P2P-стакан состоит из большого количества страниц, где на каждой последующей менее выгодные курсы для клиентов.

Каждое объявление имеет следующие характеристики:

1. Никнейм трейдера;

2. Количество сделок или ордеров которые он провёл в P2P-разделе;

3. Процент выполненных сделок;

4. Цена, по которой он продаёт или покупает криптовалюту;

5. Объём объявления (кол-во криптовалюты) и лимиты.

Количество сделок говорит об опытности конкретного трейдера, процент положительных отзывов и процент завершённых сделок о его качестве работы. А лимиты показывают диапазон суммы, на которую ты можешь зайти в сделку с данным пользователем.

Модуль №3 "Публикация объявления"

Прежде чем публиковать свое объявление на покупку/продажу криптовалюты, необходимо подать заявку на получение статуса мерчанта.

Каждая биржа имеет свои требования для получения статуса мерчанта поэтому перед работой, выбирайте биржу, чьи условия мы сможете легко выполнить. Чаще всего необходимо выполнить следующие условия:

1. Внесение страхового депозита или как чаще всего говорят, заморозка средств. Какое-то количество USDT будет заморожено до тех пор, пока вы не перестанете быть мерчантом. Чтобы разморозить страховой депозит, необходимо отменить статус мерчанта.
2. Количество ордеров на покупку/продажу. На некоторых биржах придется некоторое время поработать тейкером прежде чем вам позволят самостоятельно публиковать объявления.
3. Количество успешно завершенных сделок. Чем чаще вы успешно завершаете сделки, тем лучше репутация, а для биржи это необходимый критерий. Чем лучше репутация, тем лучше условия для торговли.
4. Дополнительная информация. Биржа может попросить подтверждения вашей деятельности на других платформах. Если вы раннее покупали, продавали или переводили криптовалюту, то можете предоставить информацию бирже в виде скриншота.

Подбор надежного контрагента на P2P-платформе:

Процент завершения сделок: Высокий процент завершения сделок является индикатором надежности. При уровне завершения в 100% контрагент успешно завершил все предыдущие сделки.

Подробный профиль пользователя: Перейдя на страницу профиля, нужно просмотреть более детальную информацию, включая:
• количество завершенных ордеров;
• среднее время оплаты сделок;
• отзывы других контрагентов.

Условия трейдера: Перед открытием сделки, внимательно читайте условия трейдера. Они могут содержать детали, важные для успешной сделки, соблюдение которых не нарушает правил платформы.

Значимые детали: Убедитесь, что условия не противоречат правилам платформы. Если условия не подходят, лучше выбрать другого контрагента.

Публикация объявления на покупку/продажу криптовалюты

После получения мерчанта, вы сможете самостоятельно публиковать объявление на покупку/продажу по необходимой вам цене. Чтобы опубликовать объявление, вам необходимо сделать следующее:

1. Нажать "Опубликовать объявление"
2. Выбираете "Купить" или "Продать" криптовалюту
3. Выбираете пункт "Фиксированная цена"
4. Пишите цену, по которой хотите купить/продать криптовалюту
5. Выбираете количество криптовалюты, которое готовы купить/продать
6. Выбираете лимит на сделку (от какой цены в рублях вы готовы покупать/продавать)
7. Ставите срок оплаты (как правило достаточно 15 минут)
8. Выбираете способы оплаты (банки, которые вы используете)
9. Прописываете условия сделки (необязательный пункт, но все же полезный если у вас есть условия, которые необходимо будет выполнить контрагенту)
10. Нажимаете "Опубликовать объявление" и подтверждаете его паролем либо аутентификатором

Поздравляю!

Вы опубликовали свое первое объявление на покупку/продажу криптовалюты. Ожидайте своего контрагента.

Модуль №4 "Все о работе с картами"

P2P-арбитраж напрямую связан с банковскими картами, ведь мы занимаемся переводом денежных средств различным клиентам. Они в свою очередь также отправляют нам деньги из-за чего обороты по карте могут доходить до нескольких миллионов. Естественно банк будет возмущаться, ведь большое количество переводов по карте не свойственно обычному клиенту из-за чего банк блокирует вашу карту по 115-ФЗ.

ФЗ — это закон, описывает работу Национальной платежной системы и как она устроена. Регулирует Национальную платежную систему Центробанк, а в ее инфраструктуру входят различные платежные сервисы и системы, банки, поставщики платежных услуг и приложений и т. д. Согласно этому закону, банки должны предупреждать случаи возможного мошенничества по счетам (в законе это называется «операции без согласия клиента») и проводить проверки в случае подозрений.

Центробанк сформулировал основные признаки подозрительных операций, на которые банки должны опираться в своей работе. Если операция подпадает под признаки ниже, банк обязан провести проверку.

Чем больше средств ты прогоняешь через свою карту и чем чаще это делаешь, тем раньше тебе прилетит подобная блокировка. Блокировка по 115-ФЗ полностью безопасна и банк накидывает её только потому, что ты прогоняешь через карту много денег, на практике, никто ничего тебе не сделает после получения такой блокировки.

115-ФЗ – это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает банки выявлять и пресекать операции, в отношении которых возникают такие подозрения.

Прогревайте карты. Не нужно начинать активно торговать по карте сразу после ее открытия. Первое время осуществляйте по 1-2 перевода в день на небольшие суммы в пределах 10-15 тысяч рублей.

Не подходите вплотную к лимитам. Используйте карты на 30-70% от установленных по ним лимитам в день/месяц.

Используйте карты для повседневных трат. Если вы хотя бы иногда будете оплачивать картой покупки в магазинах, мобильную связь, коммунальные услуги или другие повседневные расходы, она будет смотреться не так подозрительно в глазах банка.

Пользуйтесь дополнительными услугами от банка. В дополнение к предыдущему пункту, можно открыть в банке кредит, брокерский счет, или премиум тариф. Так вы станете более ценным клиентом для банка.

Старайтесь разделять операции по приему средств и операции по их отправке. То есть, если в понедельник вы принимаете на карту средства, отправлять их с этой карты следует только во вторник.

Избегайте операций на слишком крупные суммы. Чем крупнее перевод, тем больше внимания он привлекает. Переводы же на суммы свыше 600.000 рублей по закону не могут остаться без внимания.

Давайте своим картам «отдыхать» от трейдинга. Недельный «отпуск» поможет «охладить» карту и снизит риск блокировки.

Наличные лучше не снимать, или снимать по-минимуму. Снятие крупных сумм налички — тревожный звоночек для банка.

Используйте сразу несколько карт, или платежных систем, чтобы равномерно распределить торговый оборот. Это правило поможет придерживаться всех остальных правил, не ограничивая свой оборот.

Для начала вы используете личные карты, но как только большая часть ваших карт будут заблокированы, вам нужно будет искать новые, ведь продолжать работу как-то нужно. Обычно в самом начале все используют для арбитража свои личные карты, затем карты родственников и друзей, но чем дальше ты углубляешься в арбитраж криптовалюты, тем больше тебе нужно карт и тем меньше у тебя остаётся людей из близкого окружения, у которых ты можешь эти карты позаимствовать или выкупить. Соответственно, рано или поздно тебе придётся обратиться к услугам дроповодов или же самостоятельно начать искать дропов. Не стоит бояться этого слова. Наша деятельность не имеет никакого отношения к мошенничеству!

Карты можно разделить на 3 группы:

1. Основные (Сбербанк, Тинькофф (Т-Банк), Райффайзен)
2. Вторичные (Альфа, Газпромбанк, МТС Банк, Ак Барс, ПСБ, Почта Банк)
3. Разгрузочные (Озон банк, Яндекс Пэй, Уралсиб)

Вторичные и разгрузочные можно между собой комбинировать. Они нужны нам для переводов по СБП. Чем выше у банка лимиты для переводов по СБП, тем лучше.

Большое количество карт нужно для масштабирования прибыли и увеличения оборота. Человек, с большим кругом знакомых будет зарабатывать больше, ведь раздобыть новые карты для работы он сможет гораздо быстрее и дешевле. Но не стоит торопиться покупать банковские карты. Сначала набей руку на паре личных карт и только потом приступай к работе к картами друзей, знакомых и т.д.

Стоит понимать, что карты будут отлетать, поэтому нужно сразу начать думать над тем, где покупать в последующим карты. За месяц плотной работы вы сможете неплохо раскачать ваш депозит, а также заработать денег для покупки новых карт.

Когда у вас карт мало, ну вот прям 1-2 шт и всё, можно также начать с междувалютками, но в последующем переходить на другие виды арбитражных связок либо искать дополнительные карты, что в принципе при должном внимании не составляет труда.

Актуальные триггеры Сбера, приводящие к компрометации и ФЗ-115:

1. В последнее время Сбербанк часто блокирует счета при выпуске дополнительных карт. Чтобы минимизировать риски, лучше воздержаться от выпуска допкарт после покупки личного кабинета. Если всё же необходимо выпустить дополнительные карты, делайте это постепенно, распределяя процесс по дням, а не выпускайте все карты в один день.
2. Не принимайте платежи сразу по двум методам (по карте и через СБП). Выберите один способ, чтобы увеличить срок службы кабинета.
3. Сбербанк обращает внимание на дату регистрации кабинета: кабинеты, зарегистрированные в прошлом году, обычно демонстрируют лучшую стабильность по сравнению с новыми.
4. Не подключайтесь к Wi-Fi, используйте только мобильный интернет, и обязательно отключайте геолокацию.
5. После блокировки личного кабинета Сбербанка сбрасывайте телефон до заводских настроек.
6. Меняйте номер телефона только в отделении банка через сотрудника.
7. Избегайте частой смены устройств для доступа к личному кабинету, особенно если устройства находятся в разных географических локациях — Сбербанк может это отследить.
8. Работа с непрогретыми картами ведёт к их быстрому блокированию.
9. Если вы работаете с безналичными переводами, старайтесь не проводить транзакции на сумму свыше 100 000 рублей. Это привлекает внимание банка и может вызвать подозрения.
10. Не оформляйте доверенности на тех, чьи карты у вас ещё активны. Увеличилось количество случаев, когда при блокировке карты по доверенности блокируются и карты человека, на которого оформлена доверенность.
11. Если вы используете джейлбрейк, старайтесь не настраивать переадресацию на один и тот же телефон.
12. Не проводите много транзакций подряд, особенно в ночное время - это может вызвать подозрения у банка.
13. Не снимайте все средства с карты до нуля; оставляйте на каждой карте минимум 10 000 рублей.
14. Переключайтесь между личными кабинетами только со сменой IP-адреса, используя авиарежим, чтобы избежать компрометации.

Актуальная информация про Т-банк:

Т-банк всегда был в числе топ-3 банков для арбитража, особенно для безналичных операций. Однако с начала нового года ситуация немного ухудшилась, и многие трейдеры перестали им пользоваться. Некоторые пытались найти обходные пути, чтобы продлить срок действия карт, но безуспешно.

Вспомним лимиты и комиссии банка:

1. Переводы внутри банка: без лимитов и комиссии.
2. Переводы по реквизитам счета: без лимитов и комиссии.
3. Переводы на карту другого банка: комиссия 1.5%.
4. Лимит по СБП: 5 млн рублей в месяц.
5. Снятие наличных по обычной карте: 500 тыс. рублей в банкоматах Т-банка и 100 тыс. в банкоматах партнеров.
6. Снятие наличных по карте "Блэк": лимит от 1 млн до 4 млн рублей, устанавливается индивидуально.

Т-банк используется как для обработки трафика, так и для классического Р2Р. В ходе тестирования были выявлены триггеры, влияющие на срок жизни карт:

1. Используйте карты, которые уже активно используются, они более надежны.
2. Оформленный кредит - хороший признак.
3. Не используйте карты, оформленные после января 2024 года.
4. После смены номера и устройства дайте карте "отлежаться" минимум 2 дня.
5. При использовании карты в другом регионе сделайте "прогрев" - покупки в магазинах, такси, благотворительность на сумму пары сотен рублей. Срок "прогрева" - 5 дней.
6. Дополнительные карты для стягивания средств после блокировки: Альфа, ПСБ, Почта, Райф, Сбер.

Перед началом работы выходите из всех привязанных устройств и меняйте пароль!

Как вывести деньги с Райфа на данный момент?

У вас есть несколько способов:

1. Посещение банка с доверенным лицом:

- Приводите доверенное лицо в банк.

- Снимаете деньги с комиссией и отвечая на множество вопросов.

- Всё стандартно и понятно.

2. Вывод через чат поддержки:

- Если у вас остался доступ в личный кабинет (ЛК), пишите в чат поддержки.

- Создайте легенду о срочной необходимости в деньгах, например, вы за границей или должны оплатить штрафы/кредиты.

- Подчеркивайте, что нет возможности посетить офис банка.

Если вы всё сделали правильно, вас подключат к профильному специалисту, который занимается разблокировкой ЛК. Они работают с понедельника по пятницу с 9:00 до 18:00 по МСК. После подключения специалиста вам, скорее всего, временно разблокируют ЛК для вывода средств на 30 минут. Подготовьте реквизиты заранее это могут быть данные владельца карты в любом банке или реквизиты любого человека в Райффайзенбанке.

Этот способ удобен тем, что не нужно платить комиссии за снятие или рисковать с доверенными лицами.

Что говорить банкам, если они не хотят возвращать деньги?

Проведем правовой ликбез о том, что говорить банкам, если они отказываются выводить деньги после блока по 115 ФЗ или компрометации данных.

Для начала: В России есть определенная иерархия законодательства. Все УКБО/ДБО и другие бумажки, которые мы подписываем в банке и которые противоречат положениям ГК РФ, являются недействительными.

Источником норм гражданского права на территории РФ является ГК РФ, который применяется в случае коллизии норм между ГК РФ и иными НПА (УКБО), равными либо меньшими по силе, чем он.

Начнем с любимого 115 ФЗ.

Согласно статье 3 статье 115 ФЗ замораживание денег банком допускается только в отношении людей, включенных в «перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Мы туда, разумеется, не входим, и подвязать нас под террористов у банка вряд ли получится).

Пункт 11 ст. 7 115-ФЗ гласит: банки вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Но пункт 11 ст. 7 115-ФЗ НЕ ДАЕТ ПРАВА БАНКАМ: отказывать в выдаче денег при расторжении договора. Данная норма лишь дает банкам право не давать вам пользоваться картой. Нормы 115-ФЗ не содержат право банков: не принимать заявления клиентов о закрытии счетов, отказывать клиентам в расторжении договоров, а также отказывать в выдаче остатка денег при закрытии счетов и удерживать/присваивать деньги клиентов, иначе действия таких организаций расцениваются, как злоупотребление правом.

Согласно статье 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу (Доверенность) открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк гарантирует право клиента беспрепятственно распоряжаться средствами, имеющимися на счете клиента. Частью 1 статьи 858 ГК РФ закреплено положение о том, что ограничение прав клиента на распоряжение деньгами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) в случаях, предусмотренных законом (115 ФЗ).

161-Ф3 «О национальной платежной системе»

По поводу недавнего 161-ФЗ нужно отметить пару нюансов, с которыми вы можете столкнуться (надеюсь не столкнетесь).

1. При переводе денег другому лицу, которому уже прилетел блок по 161-ФЗ, появится уведомление о данном законе и о невозможности перевода. Далее заблокируют и ваш личный кабинет за попытку перевода "сомнительному" человеку.
2. При блокировке по 161-ФЗ в одном банке, вас также начнут блокировать и в других банках. Банки передают друг другу данные.
3. С нововведениями по 161-ФЗ, банки на законном основании имеют право остановить перевод и прекратить ваше обслуживание.
4. Вывести деньги с заблокированного ЛК пока что можно также, как и раньше, тут без изменений, но в теории, в будущем очень вероятно ужесточение и других законов, связанных с мошенничеством (Статьи 159, 187), вплоть до уголовного наказания за сам факт продажи карт.

Сейчас, чтобы вывести карту из блока по 161-ФЗ нужно следовать следующему алгоритму действий:

1. Приходите в отделение банка и идёте к начальнику отдела.
2. Просите написать заявление в ЦБ через банк, именно от лица банка!
3. Пишите, что вы не мошенник, ни с кем не сотрудничаете и не являетесь «дроппером» (именно дроппером!)
4. Максимально развёрнуто укажите, что на карту данного банка вам приходит зарплата.

Обязательно проверьте чтобы заявление отправили именно при вас. В течении суток банк должен всё разблокировать!

Для пользователей Тинькофф (Т-Банк): просите написать заявление вашего оператора, для этого рекомендуется подключить премиум подписку. Банк уберут из списка за 1-2 дня.

Модуль №5 "Рекомендации и ответы на вопросы"

На вашем пути будут возникать различного рода ситуации. Самое главное это всегда быть вовлеченным в процесс и не бояться неизвестного. Новички очень быстро отсеиваются на элементарных разговорах с банками или после первой блокировки карты. Если ты хочешь задержаться в данной сфере надолго и заработать как можно больше, то тебе необходимо быть ответственным и внимательным, ведь зачастую деньги в P2P арбитраже теряют лишь из-за собственной невнимательности и в редких случаях столкнувшись с мошенничеством.

Когда я только начинал работать, у меня было множество вопросов, ответы на которые я находил самостоятельно спустя какое-то время. Теперь ответы на эти вопросы есть и у вас, а это снизит вероятность глупых ошибок и позволит быстрее прийти к результату.

10 советов для успешного арбитража криптовалют:

1. Использовать сразу несколько арбитражных стратегий.

2. Начинать с минимальных сумм.

3. Постоянно изучать новости и тенденции крипторынка. Научиться делать выводы: как события влияют на рынок арбитража.

4. Сравнивать комиссии и условия на разных биржах.

5. Использовать инструменты автоматизации для ускорения и упрощения сделок.

6. Если работаете не с USDT, то хеджироваться. То есть одновременно открывать короткую позицию на тот актив, который вы покупаете.

7. Вести отчётность в таблице.

8. Во время сделок будьте вежливы с контрагентами. Нарабатывайте постоянных клиентов, которые будут лояльны к вам и работать на ваших условиях.

9. Сохранять все скриншоты операций с бирж и банковских приложений.

10. На некоторых биржах необходимо получить статус мерчанта. Это проверенный платформой торговец, который получает сниженные комиссии, отсутствие заморозки криптовалют после их покупки мейкером и т.д.

С какого капитала мне начать?

Рекомендуется 100 000р, но и меньшей суммы (до 50 000р) для начала будет достаточно. Меньше 50 000р попросту неинтересно, так как ты будешь получать копейки и попросту убивать карты. Чем больше капитал - тем больше прибыль, ну и обернуть большой капитал в разы сложнее. Об этом стоит помнить.

Где мне взять стартовый капитал (депозит) для работы?

Для хорошего старта в P2P арбитраже рекомендуется 100 000р. Данную сумму можно постепенно откладывать, заработать, занять и прочее. Вариантов найти деньги для старта достаточно, если у тебя есть желание попробовать себя в чем-то новом. Из своего личного опыта могу сказать, что я свой стартовый капитал получил путем открытия кредитной карты. Не финансовый совет! Брать кредиты либо оформлять кредитные карты я вас не заставляю. Это лишь один из способов, который я решил использовать, так как на тот момент свободными деньгами я не обладал. Оформление кредитных карт осуществляйте на свой страх и риск! С кредиткой я рассчитался через пару месяцев без задолженностей, а после продолжил работу, но уже с личными деньгами. Опять же повторюсь, не финансовый совет!

Я могу заработать 100 000р в первый же месяц работы?

Можешь, при условии что ты разобрался как устроен P2P арбитраж, а также сделал все необходимое для эффективной работы, то есть обзавелся необходимым капиталом и картами. Если будешь работать внимательно и ответственно, то без особых проблем сможешь заработать свою первую сотку!

Есть ли потолок в этой сфере?

Я считаю что нет, ведь заработок зависит только от вас. Вы сами определяете какой доход вам приятен. Очевидно лишь то, что если хочешь зарабатывать больше, придется и больше работать. Для зарабатывания больших цифр необходимо большое количество ресурсов и команда. Если ты работаешь в одиночку, то в потолок можно упереться очень быстро, но при желании его можно легко пробить и зарабатывать гораздо больше.

Могу ли я потерять деньги?

Сфера арбитража довольна проста в отличии от трейдинга и здесь можно потерять деньги лишь по собственной невнимательности. Мошенники здесь тоже имеются, но чтобы на них не натолкнутся, запомни простое правило: "не отпускай крипту, пока не получил деньги". Также всегда внимательно смотри, куда и кому переводишь деньги. Не торопись и перепроверяй реквизиты по нескольку раз!

Блокировка карт как-то может отразиться на моей кредитной истории?

Не самый популярный вопрос, но ответить на него стоит. Нет, не отразиться. Блокировка карт по ФЗ-115 никак не влияет на вашу кредитную историю. Единственное что вам грозит это ограничение в использовании продуктов банка на определенный срок (1-3 года). Получить новую карту этого же банка после блокировки у вас не получится. В черном списке у банка вы не находитесь. Вы просто перестаете быть его клиентом.

Можно ли арбитражить что-то помимо USDT?

Арбитражить можно любой актив с приемлемой волатильностью, например BTC (Bitcoin) и ETH (Ethereum). P2P-раздел может отличаться в зависимости от биржи. Например на бирже BingX в P2P-разделе можно покупать/продавать только USDT. Арбитраж криптовалют и токенов к P2P не относится, так как такой арбитраж происходит без участия контрагентов и не требует карт. Может когда-нибудь мы начнем арбитражить и другие активы, но это уже совсем другая история.

Как считать прибыль?

Складываешь сумму продажи и вычитаешь из нее сумму покупки (красное минус зеленое). Обязательно веди отчетность в Excel, в заметках либо в блокноте. Можешь считать прибыль в день, неделю, месяц. Дневной показатель не самый эффективный, так как некоторые сделки могут выходить за этот промежуток времени либо какая-та часть актива может не успеть продаться из-за чего будет неудобно считать поэтому лучше всего вести учет за неделю, а доход с круга считать благодаря калькулятору спреда.

Какой спред можно считать хорошим?

Все зависит от размера вашего депозита. При небольшом объеме до 100 000р не рекомендую работать со спредом ниже 1.5%. Идеальный спред для работы 2-2.5% и выше. Ищите разницу в цене мониторя разные биржи.

Как перевести крипту с одной биржи на другую?

1. В разделе "Активы" либо "Кошелек" нажимаем "Вывод"
2. Выбираем актив, который хотим перевести на другую биржу.
3. Выбираем сеть по которой актив будет переводиться.
4. Копируем адрес актива с другой биржи и вставляем в указанную строку.
5. Выбираем сеть (у каждого актива разный адрес в зависимости от сети так что будьте внимательны и копируйте адрес той сети, по которой будете осуществлять перевод). Лучшие сети - TRC20 и BEP20.
6. Вводим кол-во крипты которое собираемся переводить и нажимаем вывод.
7. Подтверждаем перевод и ждем когда актив поступит на указанный адрес.

Дополнительный модуль "Белый треугольник"

Стратегия «белый треугольник». Способ заработка без карт!
Как выглядит заработок через «белый треугольник»?

1. Арбитражник мейкером выставляет объявление на покупку USDT, например, по курсу 90₽;

2. Приходит клиент, который, условно, хочет продать 1 000 USDT за 90 000₽;

3. Арбитражник мейкером выставляет второе объявление, но уже на продажу USDT с лимитами от 90 000₽ до 90 000₽, например, по курсу 92₽ и ждёт появление второго контрагента;

4. После того, как второй контрагент зашёл в сделку, арбитражник отправляет реквизиты для перевода в первой сделке контрагенту из второй сделки.

5. После перевода рублей вторым контрагентом успешно закрываются сразу 2 сделки, профит арбитражника составит 20.62 USDT или чуть больше 2% к капиталу. И это всё без использования банковских карт.

Советы по работе:

1. При выставлении объявления на покупку рекомендуется поставить максимальный таймер на оплату и прописать в условиях что оплата от 3 лиц, в течение часа, но в среднем 25 минут.

2. Выставлять объявления нужно на максимально ликвидные биржи, чтобы быстро обработать ордер на покупку( Bybit, TG Wallet, HTX) .

Основной плюс белого треугольника - отсутствие нужды в картах!

Основной минус - невозможность проверить поступление, что может привести к потере денег при попадании в простую мошенническую схему:

• Мошенник с 1 аккаунта открывает сделку на покупку 500USDT за 45000 и скидывает реквизиты.
• После того как вы выставляетесь продажу, со спредом 2% вы продаёте 490 USDT за те же 45000.
• Мошенник со второго аккаунта входит к вам в ордерна продажу и присылает фейковый чек. Вы пересылаете его на 1 аккаунт скамера, он отпускает монеты и вы отпускаете монеты ему на второй аккаунт.
• Далее он выводит 490 USDT со второго аккаунта и с первого аккаунта открывает апелляцию, пишет что деньги ему не пришли, он довериться и не проверил, поэтому не сразу это увидел( почти во всех биржах апелляцию можно открыть не только во время сделки, но и в течение определённого количества времени после её закрытия).
• Вы не можете скинуть видео перевода в чат, соответственно ваши 500 USDT переходят мошеннику.
  

Итог: сканер возвращает 500 USDT через апелляцию и 490 своих USDT отправляете ему вы, вам апелляцию открывать бессмысленно, так как он эти деньги уже вывел с биржи.

Как этому можно противостоять?

Способ 1:
Запрашивать у всех контрагентов видео перевода, из минусов, ордера будут обрабатывать дольше и не все захотят это делать, соответственно количество продаж снизится.

Способ 2:
Проверять чеки через сканер который мы предоставляем!