Бинанс
Новостные заголовки абсолютно всех СМИ наполнены сплошными новостями о том, что биткоин будет уничтожен, о том что он может рухнуть, о том что ему прогнозируют скоро падение до 10 000 дол. По большей части это все является шумом вокруг криптовалют, который направлен на неопытных трейдеров и инвесторов с целью внушить страх и уйти с рынка.
Но что действительно настораживает так это новость, которая вышла буквально на днях — Комиссия по ценным бумагам и биржам США начинает свое новое расследование в отношении крупнейшей биржи Бинанс.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США SEC все чаще предъявляет претензии к криптовалютным проектам, которые привлекали средства от частных инвесторов без специальной лицензии. Основным обвинением служит предположение, что средства были собраны с нарушением закона о ценных бумагах США.
Так вот и сейчас SEC не отходит от своих привычек — Суть заключается в том, что SEC подозревает биржу Бинанс в нарушении правил торговли ценными бумагами, а именно их токеном BNB при запуске в 2017 году
Binance Coin, он же BNB — это биржевой токен, созданный и выпущенный криптовалютной биржей Binance. Первоначально созданный на блокчейне Ethereum в качестве токена ERC-20 в июле 2017 года, BNB был перенесен в Binance Chain в феврале 2019 года и стал родной монетой Binance Chain.
Начало расследования в отношении BNB может быть тревожным событием для Binance, поскольку биржа сталкивается с многочисленными расследованиями в Вашингтоне, в том числе и ее американское отделение Binance US
Ранее же большой резонанс в криптосообществе вызвали действия регулятора Японии. Он вынес Бинанс официальное предупреждение касательно того, что она предоставляет услуги без лицензии, хотя якобы должна была получить ее в 2018-м. Представители криптовалютной биржи прокомментировали это, подчеркнув, что им лицензия японского регулятора не нужна по умолчанию, так как компания не работает на территории этой страны.
Далее последовало заявление от канадского правительства, которое уведомило Binance о том, что не намерено продолжать сотрудничество с организацией по той же причине, которую озвучили власти Японии
Но на этом все не закончилось. Буквально сразу после разрыва отношений с Канадой криптобиржа Бинанс столкнулась с негодованиями со стороны правительства Великобритании. Оценив сложившуюся ситуацию, многие банки решили поддержать власти и запретили своим клиентам проводить транзакции, связанные с Binance.
Если все эти запреты были связаны с локальными запретами в небольших странах, то проблемы с SEC могут вызвать у биржи Бинанс большие проблемы, поскольку их правовая система очень строгая и если SEC что-то начал то доведет свои дела до конца.
SEC возбудила десятки принудительных мер в отношении ICO, которые предполагают выпуск виртуальных монет для сбора денег.
В копилку таких случаев относится Ton от Павла Дурова . В январе 2018 года Telegram анонсировал, что готовится провести ICO для привлечения средств на запуск собственной блокчейн-платформы и криптовалюты Gram. В октябре 2019 года SEC обвинила Telegram в незаконных действиях по привлечению средств. Компанию обвинили в нарушении закона о ценных бумагах и оштрафовали. В 2020 году Павел Дуров сообщил о прекращении работы над блокчейн-платформой Telegram Open Network.
Под цепкие зубы регулятора также попала и компания Block.one. В октябре 2019 года комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) оштрафовала Block.one, компанию-разработчика блокчейна EOSIO, на $24 млн за незарегистрированное ICO. По мнению финансового регулятора, фирма нарушила федеральные законы о ценных бумагах и не обратилась за освобождением от регистрационных требований.Block.one не признала и не оспорила свою вину, но согласилась уплатить штраф.
В декабре 2020 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США вынесла решение, что стартап Tiereon обязан немедленно прекратить торговлю токенами TNT, выпущенными на блокчейне Ethereum, выплатить штраф в $250 тыс. и вернуть участникам ICO $25 млн.Продажа токенов TNT была произведена летом 2017 года.
Самым ярким же примером таких расследований является расследование в отношении Ripple Labs и ее токена XRP. 22 декабря Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала судебный иск против криптокомпании Ripple. Американский регулятор уверен, что компания продавала незарегистрированные ценные бумаги в виде криптовалюты XRP с 2013 года.После этой новости криптовалюта XRP обрушилась на 70% и разочаровала всех холдеров XRP. Глава Ripple Брэд Гарлингхаус называл обвинения SEC «бездоказательными» и заявлял, что действия регулятора являются «вызовом всей криптоиндустрии США». Судебное разбирательство длится уже несколько лет.
Значит ли все это то, что Бинанс уже стоит продумывать свои действия? Вероятно да, если учесть всю кропотливость и серьезность Комиссии по ценным бумагам и биржам, просто так она не отстанет. Но у Бинанс есть шанс либо подготовить юристов, либо начать договариваться, потому что расследование проводит SEC это пока лишь расследование, а не полноценный уголовный иск в суд с какими либо требованиями.
Как мы видим и как показывает практика, с SEC возможно договориться, как в случае с EOS, где они выплатили штраф и продолжили работы. СZ постоянно утвержадает что он сотрудничает с регуляторами, поэтому скорее всего так и будет. Поскольку если Бинанс пойдет по пути Павла Дурова, то это ставит ширный крес на бренде "Бинанс" как таковом и скорее всего повлечет огромный дамп рынков, как в случае с крахом биржи Mt.GOX
Но, регулиторами дело не закончилось.
Еще одним черным лебедем для биржи Бинанс может послужить расследование Рейтер. Это международное сми, которое заподозрило Бинанас в отмывании огромной суммы денег в размере 2,5 млрд. Агентство утверждает, что криптобиржа активно обрабатывала незаконные транзакции, в том числе связанные с даркнет-сайтом Hydra, на котором продавались незаконные товары такие как наркотики и данные пользователй , и северокорейской группировкой Lazarus, которая в свою в свою очередь является масштабными киберпреступниками. Специалисты по киберпреступности приписывают группе множество кибератак и относят ее к типу «постоянная серьезная угроза».
К тому же говоря, отмывание денег через Бинанс звучит очень сомнительно, поскольку сама биржа не вела сотрудинчества ни стой ни с другой преступной организацией. Бинанс опроверг данные раследования, и уже ответил большим блогом на своем сайте, где утверждает, что не имеет никаких связей ни с Гидрой, ни с Лазарус.
Бинанс в опровергает все цифры, которые приводит Рейтер, и говорит, что они сами запросили данные у Чейнанализис и те подтвердили это. Рейтер в свою очередь отказывается предоставлять свои материалы касающиеся обвиняние.
По правде говоря, вся история с Бинанс кажется абсолютным фадом и не представляет никакой реальной угрозы. Политика CZ вполне гибкая по отношению к регуляторам и он не раз заявлял о том, что готов сотрудничать с ними, поэтому он вполне сможет договориться и дело закроется либо не успев начаться, либо штрафом в относительно небольшом размере для Бинанс. Рейтерс не предоставляет свои доказательстова расследования, что можно приравнять к взятым с потолка цифрам, и обвиняния перестают иметь хоть какой либо вес.