LFT: Обучение
Формирование мани менеджмента.
Всех начинающих трейдеров интересует один немаловажный момент. Какую сумму депозита положить на счет и в каком размере открывать сделки.
Как мы уже упоминали в нашей статье, посвященной психологии трейдинга, основная формула сформирована давным давно и новичку достаточно придерживаться именно её.
Сумма сделки = 3% от суммы депозита.
Доход от одной сделки = среднему проценту доходности от одной сделки большинства брокеров, 75% от суммы сделки.
Исходя из этой формулы легко высчитать необходимую сумму депозита.
Вся информация предоставленная ниже, не является приказом к действию. Статья носит ознакомительный характер и служит для того, чтобы показать возможную прибыль при определённых суммах. Каждый трейдер волен сам выбирать размер своего депозита исходя из личных возможностей и потребностей! Ниже приведенные суммы указаны исходя из опыта нашей команды, при условии беспрекословного выполнения мани менеджмента описанного в данной статье.
Начнем мы с сумм которые многих оттолкнут, которые по факту, являются огромными для новичков, но стандартными для профессионалов. Даже в некотором роде заниженными. Все примеры приведены в рублевом эквиваленте.
Более менее достойной суммой для трейдинга является один миллион рублей. Да, вы не ослышались. Лям.
Открывая такой депозит, вы уже умеете торговать и железно контролируете свои эмоции. Конечно, только начав свой путь, вы будете ставить сделки как попало, торговать на турбо опционах и сольете его за день.
Если же вы знаете, что ваши сделки проходят стабильно в минимальном соотношении 60% успешных на 40% неудачных, сделки заключаются строго фиксированной суммой, то вы начнете зарабатывать деньги, гораздо выше среднего дохода в месяц по стране.
Ваш депозит 1000000 (один миллион) рублей.
Сделка 3% от депозита - составляет 30000 (тридцать тысяч) рублей.
Доходность сделки 75% - чистый доход от сделки 22500 (двадцать две тысячи пятьсот) рублей.
При расчете, что в неделю вы совершаете 10 сделок, 2 в день и ваш результат минимально положительный (6 плюсовых сделок, на 4 минуса) получаем результат:
(30000х6х1,75)-(300000) = 15000 в неделю.
В месяц получается 60000 рублей.
Можно посчитать в целом. 40 сделок в месяц, из них 60% в плюсе (это 24 сделки)
(30000х24х1,75)-(1200000) = 60000
Если хотя бы на одной неделе будет результат чуть лучше (7 плюсов на 3 минуса), то месячный доход уже составит: 112500 рублей.
Безусловно количество сделок может различаться, но результат плюс минус всегда один. При этом если не жадничать, уходить с рынка после первой сделки (при условии закрытия каждой первой сделки на неделе в плюс), то месячный доход составит 90000 рублей.
Подводя итог рассматриваемого примера.
Минимальный депозит для торговли, освобождающий от работы и дающий достойную прибыль, при условии соблюдения психологии, мани менеджмента и минимально успешной торговли, 1 миллион рублей.
99.99999% процентов наших подписчиков не могут позволить себе такой депозит, поэтому будем рассматривать более реальные суммы.
В принципе отталкиваясь от десятизначных сумм и беря миллион за эталон, легко посчитать какой доход вас ждет при минимально успешной торговле при депозитах в сто тысяч, десять тысяч и одной тысяче рублей, зная что минимальный доход от миллиона шестьдесят тысяч рублей. Достаточно из результата вычитать то количество нулей, что отличает ваш депозит от миллиона.
Депозит 100000 - мин. мес. доходность 6000
Депозит 10000 - мин. мес. доходность 600
Депозит 1000 - мин. мес. доходность 60
Многие кто видят эти цифры, чувствуют разочарование. Да, это далеко от тех миллионов, что обещают в рекламе. Это реальность. Трейдинг не пассивный доход, а самый что не на есть активный, это труд. Это своего рода бизнес. И какую инвестицию в бизнес ты привнесешь, такой результат и получишь. Не надо ждать много и сразу.
Открывая ларек, магазин, прокат авто, вы тоже ждете окупаемости в первый месяц? Конечно нет! Окупаемость происходит в течении минимум 1,5 лет и это в самом оптимистичном раскладе. Точно также и в трейдинге, чтобы депозит себя окупил нужно время, знания, выдержка и контроль. Какую сумму вы хотите получать, зависит только от вас и ваших возможностей.
Исходя из финансовых возможностей большинства подписчиков, мы рекомендуем использовать депозит в 23 тыс. рублей. (300 долларов) Почему?
1. При 3% ставке (690 р.) - чистый доход будет равняться ~500 рублей, что уже является психологически осязаемой суммой для среднестатистического человека.
2. Такая сумма дохода, при ее выводе, окажет осязаемое изменение в вашем кошельке и эту сумму уже можно потратить на себя (купить минимум продуктов, потратить на такси, оплатить подписку какого-нибудь приложения). А когда ты тратишь деньги, которых у тебя до этого не было, ты чувствуешь отдельный вид удовольствия.
3. Данная сумма позволит делать ощутимые шаги при разгоне депозита.
4. Сумма дохода в месяц, при минимально успешной торговле составляет свыше 1000 рублей, что ломает определенный психологический барьер.
5. В тоже же время депозит в 23 тыс. уже не кажется столь маленьким, для большинства это очень даже неплохие деньги, что опять же, психологически заставляет тебя ими дорожить, трижды думать над каждой сделкой, не раскидываться ими направо и налево и автоматически соблюдать мани менеджмент.
Теперь собственно перейдем к тому, для чего это все писалось.
При любом раскладе формулу, сделка=3% от депозита, необходимо соблюдать!
Это железное правило и основа любого мани менеджмента, можете придерживаться сугубо неё, а можете попробовать наш вариант мани менеджмента.
Наша стратегия мани менеджмента раздвигает границы и варианты развития событий, позволяет меньше терять при затяжном минусе, но при этом чуть меньше зарабатывать при затяжном плюсе и заключается в следующем:
1. Каждая сделка делится на четную и нечетную. Соответственно первая сделка нечетная, вторая четная и т.д.
2. На нечетную сделку выделяется 5% от депозита.
3. На четную сделку выделяется чистая сумма дохода от предыдущей, зашедшей в плюс нечетной сделки.
4. Если нечетная сделка не зашла, то следующая сделка пропускается.
5. Если четная сделка не зашла, то по факту вы теряете лишь доход от предыдущей сделки и возвращаетесь на исходную позицию, без потери для основного депозита.
6. Сделки чередуются до последнего запланированного сигнала на неделе.
7. Последняя сделка недели, не важно четная она или нечетная, рассчитывается по формуле: сумма чистого дохода 50% четных сделок за неделю.
8. Мани менеджмент не касается сделок по индикатором, по ним торговля производится строго фиксой в размере 2,5 -3 % от депозита на один сигнал.
9. На новой неделе все начинается с начала.
Разберем пример недельной торговли на которую запланировано 5 сигналов и варианты соотношений плюс/минус, для более простого подсчета размер сделки устанавливаем в 1000 рублей, доход от одной сделки 75%.
Торговля фиксой: (1000х5х1,75) - 5000 = 3750 чистого дохода.
- 1000х1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = 562 чистого дохода
- 1000х1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = 562 чистого дохода
- Т.к. четных сделок было только две, то в пятую берем чистый доход от одной четной сделки
Торговля фиксой: (1000х4х1,75) - 5000 = 2000 чистого дохода
Уже возможны варианты развития событий.
Не заходит одна из нечетных сделок
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- Пропускаем сделку
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = 562 чистого дохода
- Т.к. четная сделка была одна, то чистым доходом от неё и заходим.
Не заходит одна из четных сделок
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = сделка не зашла, теряем 750 рублей дохода от предыдущей сделки, депозит остается в том же объеме.
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = 562 чистого дохода
- Т.к. четная сделка с результатом была одна, то чистым доходом от неё и заходим.
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = 562 чистого дохода
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = 562 чистого дохода
- Т.к. четных сделок было только две, то в пятую берем чистый доход от одной четной сделки
Как мы видим возможны три варианта развития событий, при одном из которых недельный доход выше, чем при торговле фиксой.
Торговля фиксой: (1000х3х1,75) - 5000 = 250 чистого дохода
Не зашли четная и нечетная сделка
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, но мы ее пропустили.
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = 562 чистого дохода
- Т.к. четная сделка с результатом была одна, то чистым доходом от неё и заходим.
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделку зашла, но мы ее пропустили.
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделку зашла, но мы ее пропустили.
- При таком раскладе, в пятую сделку входим полноценной ставкой
1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = сделка не зашла
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = сделка не зашла
- При таком раскладе, в пятую сделку входим полноценной ставкой
1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
Не зашли нечетная и последняя сделки
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, но мы ее пропустили.
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = 562 чистого дохода
- Т.к. четная сделка с результатом была одна, то чистым доходом от неё и заходим.
Не зашли четная и последняя сделки
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = сделка не зашла, теряем 750 рублей дохода от предыдущей сделки, депозит остается в том же объеме.
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = 562 чистого дохода
- Т.к. четная сделка с результатом была одна, то чистым доходом от неё и заходим.
Как видим, при 2 минусах из 5 у нас появляется пять вариантов событий, в трех случаях из них у нас возможен доход, превышающий доход при тех же условиях фиксой и два варианта закрытия недели в минус.
Торговля фиксой: (1000х2х1,75) - 5000 = -1500
Не зашли 2 нечетных и одна четная сделка
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, ее мы пропустили
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка зашла, но ее мы пропустили
- При таком раскладе, в пятую сделку входим полноценной ставкой
1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
Не зашли 2 четных и одна нечетная сделка
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = сделка не зашла, теряем 750 рублей дохода от предыдущей сделки, депозит остается в том же объеме.
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, ее мы пропустили
- При таком раскладе, в пятую сделку входим полноценной ставкой
1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
Не зашли 2 нечетных и последняя сделка
- 1000 х 1,75 =сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка зашла, но ее мы пропустили
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка зашла, но ее мы пропустили
- При таком раскладе, в пятую сделку входим полноценной ставкой
1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
Не зашли 2 четных и последняя сделка
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = сделка не зашла, теряем 750 рублей дохода от предыдущей сделки, депозит остается в том же объеме.
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = сделка не зашла, теряем 750 рублей дохода от предыдущей сделки, депозит остается в том же объеме.
- При таком раскладе, в пятую сделку входим полноценной ставкой
1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
Не зашли нечетная, четная и последняя сделка
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, ее мы пропустили
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = 562 чистого дохода
- Т.к. четная сделка с результатом была одна, то чистым доходом от неё и заходим.
Как видим, при 3 минусах из 5 у нас опять пять вариантов событий, в четырех случаях из них убыток меньше, чем при торговле фиксой в тех же условиях.
Торговля фиксой: (1000х1х1,75) - 5000 = -3250
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, ее мы пропустили
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, ее мы пропустили
- При таком раскладе, в пятую сделку входим полноценной ставкой
1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
Зашла нечетная сделка, остальные минус
- 1000 х 1,75 = 750 чистого дохода
- 750х1,75 = сделка не зашла, теряем 750 рублей дохода от предыдущей сделки, депозит остается в том же объеме.
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, ее мы пропустили
- При таком раскладе, в пятую сделку входим полноценной ставкой
1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
Зашла четная сделка, остальные минус
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка зашла, но ее мы пропустили
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, ее мы пропустили
- При таком раскладе, в пятую сделку входим полноценной ставкой
1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
Как видим, при 4 минусах из 5 у нас три варианта событий, в каждом из них убыток меньше, чем при торговле фиксой в тех же условиях.
Торговля фиксой: (1000х0х1,75) - 5000 = -5000
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, ее мы пропустили
- 1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
- 750х1,75 = сделка не зашла, ее мы пропустили
- При таком раскладе, в пятую сделку входим полноценной ставкой
1000 х 1,75 = сделка не зашла (-1000)
Как видим, при 5 минусах из 5 по нашей стратегии убыток меньше, чем при торговле фиксой в тех же условиях.
Теперь коротко подытожим. При торговле фиксой у нас возможен только один вариант развития событий. По нашей стратегии, мы даем шанс событиям развиваться по разному пути и результат уже зависит от того, каким по счету выпал минус. Такие вот варианты событий мы получаем в итоге:
Наш ММ: -1250, -250, 733, 750, 750
Наш ММ: -3000, -1250, -1000, -1000, -250
А теперь самое интересное, давайте разложим результаты на перспективу. Предположим, что мы торговали шесть недель и в каждую из недель мы получили по каждому результату ( 1 неделя - 5 плюсов, 2 неделя -4 плюса, 1 минус и т.д.)
Для этого нужно просто сложить результаты и посмотреть возможный профит.
Т.к. по нашей стратегии возможны различные события, то мы возьмем на рассмотрение самый худший результат, средний и самый лучший.
Итак, за 6 недель торговли по фиксе мы получим -3750, в нашем случае при самом худшем для нас раскладе мы получим -6472, в среднем случае мы получим -489, в лучшем случае 1919.
Как видим если результаты будут держаться ближе к середине и выше, то в долгосроке потери депозита не будут значительными, депозит будет либо стоять в одной точке, либо выходить в плюс, в отличие от фиксированных сделок, у которых один вариант развития событий и которые при достаточном количестве минусов грозят потерями без вариантов.
Домашнее задание: рассчитать все возможные варианты событий при 10 сделках в неделю. Разложить все варианты событий на перспективу.
Пусть вас не отпугивают результаты, за рассмотренные 6 недель у нас получилось 15 плюсов и 15 минусов, что запрещено по правилам дохода бинарных опционов, при которых минимум 60% сделок должны быть положительными (18 из 30). Но зато это наглядно показывает, что даже в такой ситуации наша стратегия может приносить доход, что нарушает эти самые правила!
Отрицательную математику цифровых контрактов возможно обмануть! Для этого нужен лишь мозг, правильный мани менеджмент и железная выдержка.
Еще один не маловажный момент, как фиксировать прибыль и что делать если депозит снизился.
Если торговля идет успешно, то прибыль надо обязательно фиксировать. Тут уже все зависит от вас. Можно всю прибыль снимать, а можно часть прибыли оставлять на депозите и относительно увеличенной суммы, в процентом соотношении, увеличивать ставки. Это позволит постепенно увеличивать ваш доход. Мы рекомендуем результат каждой успешной недели фиксировать в следующих пропорциях: 25% увеличение депозита, 75% выводить на карту.
Общий доход в любом случае необходимо фиксировать по результату последней сделки недели. После нее вы видите общий результат недели и можете разделить его в необходимых пропорциях.
От увеличенной суммы депозита, на новой неделе, необходимо рассчитать новый размер 3% ставки. Так, шаг за шагом вы будете увеличивать свою доходность.
Если же депозит стал уменьшаться из-за затяжного минуса, то рекомендуем каждые минус 25% от депозита пересчитывать сумму 3% сделки!
Какой мани менеджмент выбрать решать только вам. Торговать строгой фиксой, придерживаться нашей стратегии или придумать что то свое!
Но самое главное У ВАС ДОЛЖЕН БЫТЬ МАНИ МЕНЕДЖМЕНТ, КОТОРЫЙ ВЫ ОБЯЗАНЫ СОБЛЮДАТЬ!!!!!