Немного о Форекс для тех, кто вообще с луны свалился.
Многие сегодня, кто знакомятся с трейдингом и инвестициями, делают это через криптовалюты. Оно и понятно. Крипта самый доступный для понимания и самый хайповый вид рынка, куда приходят многие. Но в основном, как приходят, так и уходят. Я не имею ничего против торговли крипты.
Но если вы хотите, чтобы трейдинг стал вашим ремеслом, вам как минимум придется познакомиться с торговыми инструментами за пределами крипты. И я вас уверяю, мир финансовых рынков за пределами крипты, великолепен своим разнообразием.
Ну а если вы желаете лишь развлекухи и лудилки. То оно вам и не надо. . Но как я понимаю, даже у нас тут с вами у костерка, есть запрос на эту тему, и я постараюсь в дальнейшем немного раскрыть этот вопрос.
Первое, о чем слышал практически каждый, но очень не многие знают, что это вообще такое. Это форекс. И по сути своей форекс – кардинально отличается от крипты по целому ряду параметров.
Во-первых. Когда вы торгуете крипту, вы делаете это непосредственно через биржу. Вы заводите на биржевой аккаунт деньги. Сама биржа является для вас, как и площадкой для совершения операций так и брокером, который хранит ваши средства на счету.
В мире профессиональных инструментов происходит всё иначе. Не только на форексе, но и в целом. Существует ряд бирж. Скажем CME (Чикагская товарная биржа) или биржа NASDAQ. По закону, вы как частное лицо, не имеете прав совершать операции непосредственно с биржей. И посредниками здесь выступают брокеры.
Представьте себе, что для торгов биткоином. Вам необходимо завести счёт у ООО Криптокотлета, который и будет за вас совершать операции по вашему запросу. Так вот. Именно так всё и происходит в мире трейдинга и инвестиций. Вам, для торговли на бирже СМЕ или Насдак, нужен брокер, который за вас будет совершать эти операции. Торговля фьючерсов, покупка акции, облигаций, опционов, варрантов и так далее.
То есть простыми словами, в отличии от торговли крипты, вы торгуете на биржах через посредников. Именно у них вы открываете счета для этих целей. К примеру, если вы желаете торговать фьючерсы на индексы SPX, NASDAQ, Russell2000 – вам нужен брокер, который предоставит вам доступ к бирже, на которой происходят торги этими инструментами – CME group.
И, как и ваши средства, так и ваши инструменты, скажем купленные акции, хранятся у брокера, а не на бирже, как в случае с криптой.
Но. Особняком здесь стоит форекс. И вот почему.
Неискушенные зрители, что-то где-то слышали. Какой-то форекс. Чёт по ходу с лохотроном связанное. Бинарные опционы вот эти вот все да? Да? Это же оно? Нет? Ну и хер с ним.
По сути своей, форекс представляет из себя OTC market. То есть глобальный внебиржевой рынок. Он так и переводится - Foreign Exchange. Короче говоря, глобальный международный обменник. И на этом обменнике, операции по обмену совершаются вне бирж. Децентрализовано. Сегодня с применением целого ряда технологий и электронных систем обмена. Как например система NDD.
Форекс – это вотчина межбанковских обменных операций. А мы с вами в нем, лишь маленькие песчинки, которые где-то затесались в надежде заработать или слить пару долларов на изменении обменного курса.
Собственно поэтому, форекс нельзя назвать ни брокером, ни биржей. Это рынок. И для торговли на форекс рынке, вам так же нужен посредник. Брокер, который будет обрабатывать ваши торговые запросы и связывать вас с поставщиком ликвидности (банком). Механику этого рынка можно представить в виде некой объединённой сети. Где участники - банки, фонды и так далее, совершают между собой операции купли и продажи, а вы, с помощью вашего брокера, подключаетесь к этой сети, и получаете возможность совершать сделки в этой огромной сети.
Первый важный момент, на котором я хотел бы заострить ваше внимание. Это выбор брокера. Их существует огромное множество. Но существует некоторые подводные камни. Выбор брокера – это очень важное и ответственное занятие. И делать нужно это с умом.
Всех форекс брокеров, можно условно разделить на две категории. Уважаемые конторы. И неуважаемые конторы. Первые ведут честный бизнес, и с ними можно и нужно работать. Вторые, вероятнее всего, доведут вас до слива депозита. Таких чушпанов, нужно обходить стороной. Плохих брокеров, на сленге принято называть «кухнями». И вот в чем разница между ними.
Уважаемые брокеры. Так называемые рыночные брокеры. Они непосредственно связывают вас с той самой глобальной обменной сетью. Например, посредством ECN и STP. Такие брокеры не могут влиять ни на расширение спредов, ни на манипуляции с котировками, по сути своей они лишь предоставляют вам доступ в глобальную систему. Такие брокеры самые надежные.
Сама система ECN/STP построены по принципу Non Dealing Desk, когда посредничество брокеров – минимальное. В такой системе, ваши торговые заявки автоматически и с максимальной скоростью выводятся в общий пул заявок на ряду со всеми остальными рыночными участниками.
Брокеры «кухни». Работают по иному принципу. Так называемый Dealing Desk. В такой системе, сам брокер выступает маркет мейкером, и сделки совершаются внутри брокера, без выхода в глобальную сеть. Проблема здесь в том, что по такой схеме, брокеру может быть выгодно ваш слив депозита, так как он выступает зачастую встречной заявкой для вас. Здесь и возникают манипуляции, в результате которых вы теряете деньги.
Существует смешанные типы брокеров и счетов, когда часть заявок брокер обрабатывает внутри системы, а часть отправляет по системе ECN. Такие брокеры не идеальные, но это не кухни. И с ними работать можно.
Как определить и отделить кухню от нормального брокера? Вообще-то это не легкий процесс. Кухни, как правило не указывают поставщиков ликвидности на своих сайтах. Постоянно возникают проблемы с расширениями спредов. Возникают часто реквоты (неисполнение сделки по вашей цене). Возникают проблемы с вводом/выводом средств и так далее.
Лучшим способом уберечься от кухни, это искать информацию в интернете на конкретного брокера. Читать отзывы, использовать разные сайты рейтинги брокеров.
Лично я работаю с брокером RoboForex. Это старый и проверенный брокер. Со своими косяками и приколами. Но это не кухня, а надежный брокер, с которым у меня ни разу не возникало проблем с выводом средств. Как правило вывод занимает до одного рабочего дня, а часто, и в течение пары часов. Еще из брокеров, которых могу посоветовать это Amarkets. Тоже старый и проверенный брокер.
И нет. Это не реклама. Я не несу ответственности за ваш выбор брокера, лишь говорю своё мнение, на момент написания статьи. Если один из этих брокеров скаманётся, не надо мне кидать предъявы. Все риски на вас.
И так. Давайте теперь затронем тему счетов, на которых можно работать. Я здесь разберу только два счета, на которых считаю, что можно работать. Если интересна тема вообще всех видов счетов, то пошлю вас на..зачёркнуто в гугл.
Первый тип счёта. Это центовый счет. На робофорексе он называется ProCent.
Центовые счета подойдут тем, у кого маленький депозит. Фактически. Ваша сумма разбивается на центы. 100 центов за каждый доллар. И производите вы операции в центах. Сумма, с которой я бы порекомендовал работать на центовом счете от 50-100 долларов.
Второй тип счёта. Это ECN счёт. И полное его название на этом брокере. Standart&ECN. Счета типа Standart+ECN являются смешанным типом счетов, и у большинства доступных брокеров на рынке именно такие счета. Так как сама система ECN, дорога в обслуживании. И брокер отсылает в глобальную сеть только часть заявок. Но на робофорексе я как раз на таком счёте и работаю.
ECN счета построены на основе системы NDD и самые надежные. Более того, именно на ECN счетах рекомендуется работать внутри дня. На меленьких таймфреймах. Так как спред здесь рыночный, и как правило самый узкий, и к тому же скорость обработки заявок самая высокая, с минимальными рисками проскальзывания. На таком счёте я рекомендую работать с 500 плечом и с депозитом начиная от 500-1000 долларов.
STP счета практически идентичны ECN, но со своими нюансами, о которых я считаю можно в этой статье не писать.
Здесь я не стал углубляться в тематику счетов, и не расписал про PAMM счета. Про систему DMA аналогичную ECN/STP, работающую по принципу NDD. Так как считаю этой информации для начала работы будет достаточно.
Какие инструменты торгуются на форексе и с помощью каких терминалов.
Базой торговли на форексе конечно же являются валюты. Валютные пары мы разделяем на две категории. Это major валюты – которые торгуются к доллару. EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/CAD, USD/JPY, USD/CHF.
А также минорные пары. Или кросс курсы. Это те пары, которые торгуются без доллара. Скажем EUR/GBP. CAD/JPY и так далее. Если вы только начинаете знакомиться с форексом или набираетесь опыта. Я рекомендую сфокусироваться на главных (major) валютных парах. Они самые ликвидные и самые популярные.
Помимо торговли валютными парами, большинство форекс брокеров предоставляет доступ к так называем CFD контрактам. Я называю их фьючерсами для бомжей. Посредством CFD контрактов, на форексе появляется возможность торговать металлами – золото (XAU/USD), серебро (XAG/USD), нефть, газ, индексы (S&P, Nasdaq,DAX и тд.), а так же акциями и криптовалютами.
Хочу отметить важную деталь. Я уже касался темы CFD в пасте про фьючерсы. Отмечу еще. CFD – это производный инструмент на производный инструмент. К примеру, есть оригинальный фьючерс на СНП500, торгуемый на бирже CME. CFD на форексе на этот фьючерс, не будет являться фьючерсом. Это инструмент форекс торговли, хотя он и повторяет фьючерс, он таковым не является и разница здесь кое какая имеется.
Точно так же устроены инструменты на криптовалюты и акции. Покупая CFD на них, вы не покупаете сами акции и крипту, вы покупаете CFD контракты, с вшитым плечом. Это спекулятивные инструменты. Не нужно бежать на форекс брокера и закупаться битком и акциями Теслы.
Выбор инструментов для торговли, это личное дело каждого. Инструментарий форекса позволяет вам значительно расширить своё участие в рынке. Хотя и форекс тоже, это далеко не последняя ступень.
Куда больший размах открывают для вас настоящие фондовые брокеры. Которые имеют доступ к большинству мировых бирж, к непосредственно системе ECN, без смешанных схем и так далее. Но это уже тема отдельного разговора.
Последнее, что я хотел бы затронуть в этой пасте. Это собственно торговая платформа.
Торговля на форексе осуществляется посредством двух платформ. Это Quik и МетаТрейдер4/5.
Скорее всего вам предстоит иметь дело именно с МТ5. Это последняя версия на данный момент этой платформы. И я хочу отметить. Это абсолютно не то, с чем вы имели дело торгуя фьючами на бинансе. Или любой другой криптовалютной бирже. Эту платформу вам придется осваивать с нуля. И привыкать к ней тоже, потому что по факту, это очень устаревшее и неудобное говно.
Но я не пугаю вас, пару дней посидеть понажимать кнопки. Посмотреть туториалы в ютубе, благо их очень много. И дело пойдет само собой.
Лучшим решением будет открыть у вашего брокера демо счет. И осваивать форекс и платформу, именно с демо счета. Так вы убережете свои деньги и свои нервы.
Существенными отличиями от торговли криптовалют, являются две важные механики. Первая - это наличие спреда в цене активов. Спред - это разница между Bid - цена продажи и Ask - цена покупки. Именно из аска и бида состоит рыночная цена на форексе и спред - это фактор, который вам придется учитывать в своей торговле. Самыми лучшими брокерами являются те, которые предоставляют минимальные спреды. Например на паре EUR/USD такой спред будет всего в два пункта цены. При учете, что брокер не играется со спредами. Чем выше спред, тем меньше у вас возможности торговать на маленьких таймфреймах. Так как спред может съедать большую часть запаса хода цены, и ваше соотношение риска и прибыли получается куда хуже, не говоря о том, что спред может приводить к срабатыванию стоп приказов.
Спреды могут как расширяться, так и сужаться, это естественная практика, но такие моменты, должны быть минимальны. Если для вашего брокера, постоянные большие разрывы спредов - норма, значит брокер, скорее всего "кухня".
Когда вы открываете позицию. Она открывается с учётом спреда. И вы заметите, что только что открытая позиция, будет у вас с минусом. Потому что она открыта по цене на величину спреда. Это просто для понимания.
Далее. Вторая механика. Это расчеты объемов сделки. Существует много разных способ рассчитать объем сделки. Но самые простые и доступные я считаю два. Объем на форексе измеряется в лотах. Допустим вы торгуете EUR/USD. 1 лот - это 100000 единиц валюты. Для расчета позиции, которой вам надо войти в сделку проще всего использовать калькулятор форекс. Подойдет практически любой. Если у вашего брокера есть свой калькулятор - отлично. Если нет. В гугле их полно. Второй способ, который использую я. Это через сетку на трейдинг вью.
Когда вы установили объем риска. Обозначили стоп лосс. Вам выбьет цифру. На скрине это 30303 единицы валюты. Это значит, что объем вашей сделки в лотах - будет 0,3 лота. От 1 лота в 100к единиц. На cfd происходит аналогичным способом , но лучше вам для начала научиться использовать калькулятор. Потому что, например на золото 1 лот - это 100 тройских унций, и калькуляция объема происходит немного по другому. Скажем если мне на данной сетке показывает объем в 6 единиц. Я беру позицию с объемом 0,06 лота.
Думаю, что на данном примере стало чуточку понятнее.
Какая же задача перед вами стоит. Если вы решили пробовать свои силы на форексе.
- Найти брокера. Как минимум вы можете в гугле найти какой-нибудь рейтинг типа tradersunion и ознакомиться с доступным списком. Но есть у этих рейтингов и свои минусы. Я как-то нарвался на отзывы на фьючерсного американского брокера NinjaTrader от людей, которые ставили негативы этому брокеру за то, что минимальный порог входа у него от 5000 usd. Там было столько негатива, словно брокер - это таксист, который напердел в машине вам во время поездки. Так что имейте ввиду. Поиск хорошего брокера, это важное и не простое занятие.
- После открытия счёта, вам необходимо скачать торговую платформу мт5. И начинать её изучение. Откройте сперва демо счет. Разберитесь как устроена платформа, видео на ютубе достаточно.
- Определитесь с торговыми инструментами для начала. Я рекомендую вам начать с валютных пар EUR/USD, GBP/USD.
- Поймите как работают механики спредов и расчета объемов позиции.
- Обязательно используйте стоп приказы. Если опустить это, то рынок опустит вас. Здесь торги происходят с огромными плечами, вас размажет, можете не сомневаться.
- Определите сумму депозита. Если вы новичок, начните с тестового центового счета на минимальные деньги 50-100 usd. Если вы профи гуру мастер, начинайте использовать полноценный ECN счет.
- Рецепт успешного успеха готов.
Я постарался наиболее информативно донести до вас, то с чем вам придется столкнуться практически сразу же, как вы начнете погружаться в тему торговли на форексе. Я думаю этой минимальной информации вам хватит, для того, что открыть завесу и в общих чертах понять, что из себя это представляет.
Желаю вам удачи на вашем пути. Торгуйте методично, с соблюдением рисков. И да прибудет с вами сила.