Криптанский мани и риск-менеджмент🐳
Всем большущий приветик!
В интернете есть слишком много информации о том, как распоряжаться своими деньгами. В основном подобные статьи касаются этого вопроса либо сферы бизнеса, либо трейда, но для нас, обычных криптанов, инфы нет.
Мани и риск-менеджмент – звучит как название двух новых покемонов? Но нет, это два ключевых элемента, без которых ваши деньги быстро превратятся в UST…
При этом мало кто уделяет вопросу распределения своих средств достаточно времени, хотя в работе с криптой эта тема наиболее важна, так как она неразрывно связана с очень высоким уровнем риска. Поэтому я решила собрать для вас всю самую полезную информацию и поделиться своим собственным опытом, как я, работая фулл тайм в крипте, до сих пор не потеряла свои деньги.
Начнем с того, что мани-менеджмент и риск-менеджмент - понятия схожие и взаимодополняющие. Оба термина связаны с увеличением и защитой капитала. Разница между ними только в том, что мани-менеджмент направлен на то, чтобы ваше управление финансами обеспечивало вашу финансовую устойчивость и позволяло приумножить капитал, а риск-менеджмент отвечает за то, чтобы вы могли ограничить потери. При этом риск-менеджмент включает в себя не только сферу рисков потери вашего капитала, но и захватывает вашу психологию (о которой подробнее будет следующая статейка).
Конечно же основа и база мани-менеджмента - никогда не использовать все свои деньги для одной темки!
Давайте рассмотрим несколько известных штук, на которых люди теряли свои бабки:
WAX
TeraLuna и тот самый депег
StepN на котором ректанулись целые комюнити
И что же связывало всех этих утопающих криптёнышей? Ведь многие на этом потеряли миллионы (некоторые даже не рублей). Я думаю вы уже догадываетесь, о чём речь, если нет - слушайте. Нет более гарантированного способа потерять деньги, чем поставить всё на одну случайность. До арбитрума и всей этой рэтродроперской лихорадки люди были умнее… Но появился он - L0. Количество людей которые всадили все 100 % денях в один этот проект поражает.
Вся эта история когда-то закончится и с ней закончится целая эпоха — эпоха веры, уверенности, фуллсенда, а также карьера многих криптят.... Пока что, когда TGE L0 ещё не произошло, вы не знаете о этих людях, но, поверьте мне, после сейла вы услышите их истории. Не важно насыпют или нет, важно что если вкладывать всё, что имеешь, в одну корзинку, то останешься даже без корзинки.
Это относится и ко всем другим темкам, всегда лучше диверсифицировать.
В случае, если вкладываться на всю котлетку, вы с наибольшей вероятностью потеряете весь свой капитал, зайдя в первый же проект. Вроде, шУтка🦆 простая, но мало кто пользуется этим правилом, особенно на начальных этапах своего развития в работе с криптой.
Всего лишь одно слово. Диверсификация. Да-да, снова банально, но на большОй дистанции выживают в основном те, кто использует свои активы в правильной пропорции риск-ревардов (например, 50 % стейблов или вообще процент наиболее вероятной/стабильной прибыли вне крипты, 15 % средств, вложенных в тир 2 - тир 3 темки, и 35 % средств в тир 1 проекты с возможность залутать миллиарды). Пропорции вложений выбирайте сами, исходя из своих собственных ожиданий и соотношения возможного риск-реварда, то есть повышенный риск, как минимум, должен приносить в теории наиболее высокую прибыль, и наоборот.
Второй не менее важный пункт - это никаких кредитов и займов! Даже микрозаймов и даже нанозаймов. Весь ваш путь основан на теории вероятности, а вероятность получения денег в крипте никогда не равна 100 %! Всегда держите эту информацию в голове! Вкладывайте столько, сколько готовы отдать, и будьте готовы, что деньги превратятся в подорожники. Каждый раз, выбирая проект, в который вы вкидываете свои бабки, помните о том, что действовать нужно по холодной и обдуманной стратегии, опираясь на полученные знания. Причем такое мышление не только позволит вам избежать долговых обязательств, но и сохранит нервы.
Самый крутой инструмент, влияющий, в принципе, на все сферы вашей жизни. Причем сюда стоит включить не только продуктивную работу, но и продуктивный отдых. Если у вас плохо с дисциплиной, начните с обеспечения базовых потребностей: хороший сон, здоровая еда, прогулки, спорт (по собственному примеру могу сказать, насколько сильно эти факторы влияют на ваше состояние и добавляют мотивации продолжать воркать). Для более простого старта советую использовать приложения по типу ноушена с трекерами привычек. Сначала будет сложно, но через несколько дней втянетесь и будете по привычке проставлять все галочки.
И еще раз максимально кратко о мани-менеджменте:
1. Диверсификация
2. Никаких займов/кредитов
3. Дисциплина
Теперь о рисках.
Так как риск в крипте наиболее вероятное событие, необходимо максимально обезопасить себя от любых возможностей потерять все свои средства. Какие же они бывают?
Cкам ссылки, вирусы, кибератаки, закрытие бирж, потеря или кража ваших сид фраз, безответственный ресерч, череда неудач, периоды недостаточной прибыли, риск потери всего банка… И это даже не половина того, с чем вы можете столкнуться, работая в криптовалютах, потому что тут все ежедневно меняется и каждый раз появляются новые возможности наткнуться на новую приколюху. Сюда же можно отнести и психологические факторы, такие как: мувы под воздействием фомо или иных эмоциональных факторов (завышенные ожидания, слепая вера в проект или рост токена).
Как говорил Александр Элдер в своей книге: “Предаваться мечтам на рынке - роскошь непозволительная. Если сделки строятся на мечтах, лучше сразу употребить эти деньги на психотерапию.”
Разберем поподробнее некоторые из самых актуальных:
Скам ссылки.
Самая классическая схема скама - это рекламные ссылки в браузерах. Советую никогда не кликать по первым ссылкам по запросу с подписью "реклама" и желательно установить себе AdBlock. Также внимательно следите за интерфейсом сайта, минимальные отличия = скам. Доджится двойной проверкой того, на что кликаешь.
Вирусы.
Сомнительный сайт, некрасивый дизайн, странные шрифты - скип. Вообще любое ваше скачивание может заразить ваш пк, так что старайтесь избегать лишних загрузок, либо сделайте себе отдельное устройство под эти задачи. Если вы параноик можете использовать изолированную виртуальную среду, кратко VM. Вот ссылка на virualbox
КиберАтаки.
Если вы стейкаете свои токены или просто оставляете их на DEX-ах или сетях Tier-3, будьте готовы к тому, что в момент следующего эксплойта ваши деньги резко станут не вашими. Избежать этого можно, нужно просто холдить относительно стабильные токены: BTC, ETH или стейблкоины у себя на холодном кошельке.
Закрытие бирж.
Тоже из серии диверсификации - не хранить средства на одной бирже и, желательно, еще и не в одной стабильной монете, потому что на примере Луны мы уже знаем, что даже стейбл можно укатать до нуля за щитаные часы. Большинство людей, которые потеряли деньги на депеге Luna & FTX, потеряли их из-за собственной невнимательности. Если ваша интуиция говорит вам, что деньги нужно выводить, это значит, что их нужно выводить.
Cкомпрометированные seed-фразы.
К сожалению, нередки случаи, когда из-за собственной глупости люди теряют единственный свой образец seed-фразы и больше никогда не могут восстановить доступ к своим деньгам. На такое попадался и BBC™ когда-то (BTC-NFT привет). Ваши seed-фразы могут быть с лёгкостью украдены вашими инфлюенсерами, которым вы доверяете. Ведь если вы передаёте свои seed-фразы в какой-либо закрытый код, вы уже можете дэ-факто считать, что они не ваши.
Безответственный ресерч.
К сожалению, большинство криптёнышей подразумевают под ресерчем просмотр телеграм-каналов и беготню на поводу чужого мнения. Но нет, это паршивая стратегия. Чтобы понять, заработаете вы или потеряете, вам нужно самим исследовать информацию, а не просто верить кому-то на слово. Держите это в уме при выборе того, над чем работаете.
Для того, чтобы максимально обезопасить себя от всех возможных рисков, важно ответственно и внимательно подходить к своим активностям в крипте и правильно распоряжаться деньгами, исходя из собственного анализа и умения достаточно достоверно определять вероятность извлечения прибыли из своих действий. Этот скилл, кстати, нарабатывается исключительно с опытом, мы лучше обучаемся через ошибки и их анализ. Так что не бойтесь ошибиться. Воспринимайте ошибки как затраты на ведение бизнеса.
"Чтобы воспринимать потери таким образом, необходимо знать, что метод, приносящий потери сейчас, окупается в долгосрочной перспективе."
Куртис Фейс "Путь Черепах. Из дилетантов в легендарные трейдеры"
Во времена убытков вы теряете деньги, но получаете то, что больше нигде не найдете - ценный опыт. Во время стресса у нас включается особый режим, который заставляет мозг думать креативно и искать более оптимальные решения. Таким образом мы учимся и развиваем способность чувствовать себя комфортно в условиях неопределённой среды (а для меня этот момент стал самой интересной причиной для того, чтобы более детально погрузиться в изучение крипты, так как через нее можно глубже познать себя, свои желания и ощущения).
Крипта абсолютно нестабильна, каждый раз появляются как новые риски, так и возможности. Ваша задача - научиться видеть и то, и другое и приспосабливаться к новым условиям.
Контроль за своими финансами поможет вам правильно оценивать свою прибыль или убытки. Для этого я веду excel таблицу, в который записываю все свои профиты, минусы и траты. С отрицательной статистикой отслеживание позволяет более детально изучить свои ошибки, а с положительной - игнорировать результаты отдельных минусовых темок и наблюдать за своим ростом в долгосрочной перспективе. То есть ваш дневник - это либо идеальный инструмент для работы над ошибками, либо ваша дополнительная мотивация.
Любой профессионал в своем деле имеет единственную ключевую особенность - страсть к своей деятельности. Если не чувствуете важности того, чем занимаетесь, смело меняйте занятие. Деньги — это следствие успеха, а не главная цель. Ваш успех в крипте - результат вашего долгосрочного развития (если исключить случайность первого удачного профита, пушто такое тоже встречается).
Для выигрыша в долгосрок необходимо работать над собой, анализировать свои действия и ограничивать риски. Благодаря крипте вы не только обучаетесь чему-то новому, но и учитесь доверять себе и прощать свои ошибки. Это многосторонняя прокачка ваших сильных и слабых сторон при качественном анализе ваших действий.
"Тихий успех — результат способностей и труда. Дикий успех — результат отклонений."
Если вам интересно более подробно изучить тему вероятностей и возможностей, вот литература:
Нассим Николас Талеб "Одураченные случайностью. О скрытой роли шанса в бизнесе и в жизни", "Антихрупкость. Как извлечь выгоду из хаоса”, “Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости". В любой из них найдете пользу, поэтому можете выбрать хотя бы одну для изучения.
Александр Элдер "Как играть и выигрывать на бирже: Психология. Технический анализ. Контроль над капиталом" (нас отсюда интересует два пункта: психология и контроль над капиталом).
И напоследок. Всегда помните, что все меняется, нет ничего вечного. Так что растите независимо от того, какие действия вы делаете, анализируйте, получайте опыт. Если после прочтения этой статьи вы все еще хотите оставаться в этой игре. Действуйте! Следите за собой, своим капиталом и любите жизнь 💖.