Как отмыть миллион долларов
Статья написана каналом Budapest CryptoMercury
Всем привет, наверное самое время расслабиться и почитать статью про отмыв денег) Надеюсь, что вам понравится и вы отвлечётесь от всей суеты. Приятного прочтения.
Отмывание денег это основа всех преступлений. Без этого умения нет смысла совершать преступления. Ведь деньги будут иметь след, по которому вас обязательно найдут.
Представим, что вы украли миллион долларов наличными в ходе ограбления банка.
Или вы украли тот же лям баксов, только в Биткоинах, в ходе взлома корпорации, внедрив в их ПО вирус, и потребовав деньги за дешифратор.
НООО! Вам нужно эти деньги отмыть, обналичить. Теперь тебе нужно научиться скрывать следы, иметь поддельные паспорта и вообще жить другой жизнью.
Итак, давайте сначала представим наш миллион долларов в наличке. Что с ним можно сделать?
Давайте его отмоем с помощью "смурфиков". Так называют людей, которые помогают людям отмыть их нечестно заработанные деньги. Вы приносите ему деньги, и он начинает работать: открывает счета в разных банках и в течение определённого срока пополняет этот счёт.
Это работало раньше, сейчас уже есть умные алгоритмы, которые запросто отслеживают подозрительные комбинации. Делаем вывод: смурфы нам не подходят!
Но что тогда делать? Криптаааа.
Да, может прийти банальная идея - перевести все деньги в крипту и остаться анонимным. Но как завести деньги в крипту анонимно? -Проще простого.
Добро пожаловать в Москва Сити, поднимаемся на 53 этаж бизнес-центра, тут, по данным журнала "bloomberg" находится 4 компании, которые занимаются отмыванием денег. Утверждается, что в Московском небоскребе отмываются деньги со всего мира...
Проходим в башню "Восток", в которой базируются такие известные обменники как: Suex, EggChange, CashBank, Buy-bitcoin. Едем туда.
Всё, после нашего обмена деньги не только перестают быть видимыми фискальным органам, но ещё они приобретают прозрачность границ, то есть, никто не может вас попросить составить декларацию о доходах, как это делается, если вы перевозите больше 10к$ за границу. Теперь это просто цифры в одном из приложений в телефоне.
Но в вышеупомянутом примере мы получили деньги от обменника - они чистые и назвать это отмывом нельзя. Это уход от налогов и скрытие настоящего дохода - не более.
А что если вы получили лям баксов в Биткоинах? Из точно захотят вернуть и вами скорее всего займётся ФБР.
Анализируя все цепочки транзакций в блокчейне, пытаясь понять кому принадлежит этот кошелёк на котором лежит тот самый лям.
Если вы читаете и думаете, что никто вас никогда не найдут - вы крупно ошибаетесь. Крипта не такая и анонимная. Власти в силах не только отследить все транзакции в точности до единой, но и получить ключ доступа от вашего кошелька. Как им это удаётся? Остается загадкой.
В отличие от налички, которую трудно отследить с Биткоинами каждая транзакция от начала и до конца хранится в блокчейне.
Да, с Биткоином вы анонимны, но только до того момента пока кто-то не узнает кому принадлежит тот самый кошелёк.
Если вы собираетесь принять миллион долларов в виде Биткоина, то вам нужно узнать способы, как стереть все следы, которые будут вести к вам.
Криптомиксеры
Например, BitcoinFog - это миксер, который запутывает криптовалютные транзакции в блокчейне. После работы миксера, начальный источник практически невозможно отследить.
Вы и группа других клиентов отправляете свою крипту в миксер, после чего все деньги смешиваются в случайном порядке, с частями других клиентов. В результате вам возвращается ваша сумма, но небольшими партиями от случайных участников. Таким образом, отследить, чьи деньги пришли на ваш кошелёк чрезвычайно сложно.
Миксеры использует очень много кибер-преступников - это считается лучшим способом запутать следы.
Анонимная криптовалюту
Вместо Биткоинов преступники могут использовать несколько более анонимных криптовалют. Анонимная крипта обеспечивает бОльшую конфиденциальность и держит в секрете адреса ваших кошельков и транзакций.
Представляю вашему вниманию: Monero. Она вообще не отслеживается. В случае с Monero блокчейн скрывает: адрес кошелька, сумму транзакции, имя контрагента.
Более продвинутые преступники любят просить выкупы именно в Monero. Например, хакерская группировка "REvil". Они распространяли вирусы вымогатели, которые блокировали доступ компании к ПО, шифруя данные и требовали выкуп за дешифратор.
Приватные Биткоин кошельки
Такие кошельки похожи на миксеры, но с дополнительными мерами безопасности, такими как: анонимные IP-адреса и шифрование.
Например, один из таких кошельков Wasabi Wallet. Это кошелёк использующий некую технологию смешивания для анонимизации транзакций. Он не даёт ФБР отслеживать транзакции в сети Биткоина. Кошелёк перемешивает монеты одних пользователей с монетами других, гарантируя приватность клиентам.
За последний год около 12% всех отмытых Биткоинов пришлось на приватные биткоин кошельки.
История кражи Биткоинов на 5.000.000.000$
В Августе 2016 года неизвестным удалось украсть с биржи Bitfinex огромное количество биткоинов и вписать кражу на первое место по всем кражам за всю историю.
6 лет ФБР вели расследование, расшифровывали цепочки транзакций и пытались понять: кому удалось украсть столько денег. В конце Января у них получилось...
Взломщики чательно скрывались, были использованы все вышеупомянутые методы, но их всё равно поймали... Поэтому крипта - не анонимна и если вас захотят найти, то это обязательно сделают.
Кстати, похитителями оказалась пара с русскими корнями, чисто скам по-русски.
Помните, что самые лучшие деньги - заработанные честно. Не занимайтесь чернухой, делайте только легальные вещи, потому что в нашем мире невозможно скрыться, даже если у тебя есть 5 млрд$...