Глобальный обзор рынка на 2023 год.
Всем привет! 2023 год начался и мы возвращаемся к работе. Первый обзор 2023 будет больше глобальный на мировую ситуацию и крипту.
Для начала рассмотрим, как закончился наш 2022 год.
В декабре 2022 ФРС решила слегка ослабить повышение ставки и подняла ее только на 50 базисных пунктов. Данное решение, я считаю, было сделано для успокоения инвесторов. Многие пишут о том, что дальнейшее ужесточение ДКП может навредить экономике и просят ФРС замедлить или вовсе прекратить повышать ставку. Благо, ФРС благоразумна и не намерена прекращать повышение ставки в 2023 году. Это может свидетельствовать о том, что преждевременное понижение или прекращение "нежелательно". А я бы сказал — губительно...
В 2023 ФРС продолжит ужесточать ДКП, что повлечет за собой продолжение downtrend на фондовом рынке.
SnP500 12Month закрылся красной свечей, с тенью ниже 2021 года.
С учетом политики ФРС на 2023, макроэкономических факторов и банковской политики - 2023 год может спокойно стать годом красной свечи или продолжением даунтренда. И именно в 2023 году я начину собирать свой портфель акций в долгосрок.
У индекса US NAS100 (NASDAQ) вообще годовое медвежье поглощение...
Промышленный индекс Доу DJI, похоже на SnP:
Смотря на все рынки, я не вижу позитивных сценариев для начала какого-то буллрана. Цены на многие компании находятся на очень низких уровнях, что не может не радовать. Но хочу заметить важный момент! Многие компании и индексы имеют неприкрытые ГЭПы вверху, и я допускаю походы наверх для их закрытия. Из примеров:
Китайскую фонду я даже трогать не хочу, там все сейчас очень шатко.
Повышение ставок начнет себя реализовывать ближе к марту. ФРС все делает правильно.
Давайте теперь зайдем глубже в экономику и посмотрим, что происходит в ней сейчас.
Все мы знаем, что кредитная политика США и ЕС для физ. лиц очень выгодная. Процентные ставки были очень низкие, а на жилье даже отрицательные. Все это привело к тому, что физ лица кредитовали себя под потолок своей зарплаты. Не так, как я учу вас – расчитывать только с чистого дохода, (смотри раздел обучение) , – а именно с зарплаты на бумаге.
Из-за повышения ставок, % по кредитам начинают расти и с ними растут выплаты у физ лиц. Все это, на дистанции, приведет к тому, что многим людям придется начать распродавать свое имущество, чтобы расплатиться с долгами перед банками.
Самый банальный пример - в ЕС сейчас сложно получить финансирование жилья на полную сумму. Банки требуют от 40% взнос, в то время как раньше можно было обойтись 5-10%. Причина проста: банки закладывают риски обрушения рынка недвижимости из-за перекредитованности населения. А обвал будет и начнется ближе к летнему сезону. Также, мне удалось узнать, что многие банки уже начинают бить тревогу о приближению неплатежеспособности многих граждан. Это видно в частоте использования кредитных карт и погашение их за пределами грейс-периода. И не забываем про энергокризис.
Что еще важно: нац банк Швейцарии зафиксировал огромнейшие убытки в 2022 году. Сумма 140млрд... Это новый рекорд за всю историю и серьезный звонок для всего мира.
Я тут лишь могу посоветовать людям — закрыть долги и вывести платежи на уровень чистого дохода...
Возвращаясь выше, у меня остается ощущение, что все это было сделано намеренно. Старая экономическая система себя уже давно изжила, в принципе, как и система правления. В последние годы все говорят о цифровизации экономик, что очень хорошо. Но перестройка всей финансовой системы – это большая боль для обычных людей. COVID и локдауны изменили правила игры, что позволило финансовым учреждениям печатать деньги и разгонять инфляцию. Я не верю, что они не понимали последствий и действовали необдуманно. Ибо слишком много стало разговоров про ISO20020 и CBDC. Если у них ничего не получится, инфляция вернется на нормальный уровень к +- середине 2024 года, путем повышение ставок ЕЦБ и ФРС. И, как я всегда говорил, — богатые богатеют, бедные беднеют и только умные смогут перейти на сторону первых.
Рассмотрим главную криптовалюту в годовом графике.
Медвежье поглощение на 12Мес. Падаем на 8к и потом 2к. Всем пока.
Шутка, с учетом развития крипты и принятия ее в мире - я уже не верю в такие сценарии. Конечно, черный лебедь может появится, но не будем про него сейчас.
На дневном графике у нас самый обычный флэт. Причем проторговка в нем идет хорошая, если судить по объемам. На фоне флэта, в начале 2023, начался сезон пампов альткоинов. Это хорошо для заработка, но показывает, где не хватает ликвидности. Что не есть хорошо. Проекты, в которых находится FTX, нужно анализировать очень внимательно и следить за их новостями.
Если провести краткий анализ BTC - нет смысла ждать высоких целей пока цена не обновит новые максимумы.
Если сможем пробить и закрепиться - 20к можем потрогать.
Есть шанс увидеть 1700 и оттуда устроить финальную чистку на новостном фоне, а-ля "SEC выносит поправки по регулированию криптовалют".
По крипте даже по нынешним ценам можно собирать портфель в долгосрок. К примеру, раз в месяц покупать на фикс сумму или разбить эту фикс сумму на 30 дней и покупать каждый день.
На дистанции, если ничего не поменяется (это же рынок), мы должны увидеть эфир по 900, а биткоин по 14500 +-.
Спасибо всем, кто прочел до конца. Не забудьте прочитать это!
Подписывайтесь на наш канал и вступайте в наш чат. 😉
USDT-TRC20 - TX4UwMxhqcjYurFcpiqkU2jzpmTqr1LVKg
XRP - rsRDDFeAb9HQK1rSnVNkZHqEXCF22nkYb3 (тэга нет)