Чек-лист быстрой, бесплатной проверки контрагента по ИНН перед заключением договора.

Для чего это делать? Чтобы потом не нанимать юристов для взыскания дебиторской задолженности или не тратить время на написание ответов на запросы ИФНС по поводу вашей неосмотрительности в выборе контрагента.

Предлагаемый список — это не панацея, но, если перед заключением более-менее крупной сделки (для каждого уровня предпринимателя этот уровень разнится, скорее эта подборка для субъектов МСП) потратить полчаса-час на изучение общедоступной информации о предполагаемом контрагенте, вы значительно снизите вероятность негативных последствий от такой сделки. Я также не утверждаю, что это исчерпывающий список ресурсов, изучив которые вы получите гарантию, что исполнение договора пройдет гладко и без проблем. Однако, это перечень простых способов, которые доступны и понятны каждому, я просто собрала их в одном месте. Итак, поехали:

• «Погуглить» компанию.

Редко случается так, что вы, сами того не зная, намереваетесь заключить договор с откровенными мошенниками. Ну ладно, может, не мошенниками, но не очень добросовестными партнерами. Отзывы на соответствующих сайтах-отзовиках могут сказать очень многое, и не нужно быть дипломированным юристом, чтобы, прочитав отзывы, понять, что телефон менеджера компании надо занести в «черный список». Я очень рекомендую не брезговать открытыми источниками и проводить такую проверку, когда вы планируете заключить, например, договор коммерческой концессии или когда приобретаете инфокурсы. Или планируете перевести денег благотворительному фонду.

• Проверить наличие судов в картотеке арбитражных дел.

Ресурс предлагает в т.ч. по ИНН найти интересующую вас компанию и оценить, насколько добросовестно она исполняет принятые на себя обязательства по договорам. Если, допустим, при заключении договора подряда вы найдете, что к компании уже предъявлено 4 иска о некачественном оказании услуг, см. п. 1: лучше вам поискать кого-то другого, так как есть вариант, что крыша не переживет следующую осень.

• Проверить наличие просроченной задолженности у судебных приставов.

Пункт, плавно вытекающий из предыдущего. Если у компании с десяток исполнительных производств на кругленькую сумму, я бы не рекомендовала заключать сделку, так как есть вероятность, что компания не только не исполняет договорные обязательства, но и решение суда, вынесенное по этому поводу. Опять же, в каждом пункте масса нюансов, и наличие пусть даже пяти исполнительных производств на сумму 500 р. за несвоевременную сдачу отчетности в ПФР не говорит о том, что контрагент неблагонадежный, а скорее о том, что им пора уволить бухгалтера.

• Запросить учредительные документы.

И почитать их. Посмотреть, чтобы подписант в договоре был либо директором, либо надлежащим образом уполномоченным лицом. Чтобы полномочия были действующими на дату заключения договора. Чтобы сделка не была крупной или с заинтересованностью, или, в противном случае, чтобы вам предоставили все необходимые согласия.

• Сверить информацию из учредительных документов с ЕГРЮЛ (ЕГРИП).

По ИНН проверьте, чтобы данные из учредительных документов совпадали с данными реестров (директор, учредители, место регистрации) и чтобы они не были массовыми. Также я бы рекомендовала посмотреть, чтобы коды видов деятельности, указанные в выписке, совпадали с намерениями сделки. Иначе говоря, если вы заключаете договор оказания юридических услуг, а у вашего контрагента ОКВЭДы, связанные только с производством мяса, выделкой шерсти и эскорт услугами (кстати, 96.09), то нужно ему об этом сообщить. Или задуматься над тем, как он с такими видами деятельности вообще пришел к деятельности по оказанию юридических услуг.

Также на сайте налоговой можно проверить наличие задолженности по бюджетным платежам (только для юридических лиц) и узнать, есть ли у компании заблокированные расчетные счета.

Проверить компанию по реестру недобросовестных поставщиков.

Внимательно прочитать договор перед подписанием или, если он сложный, отдать его юристу.

Это напутствие из разряда никому ненужных советов, но я верю в то, что если почаще об этом напоминать, тенденция изменится. Лучше отдать договор юристу для составления протокола разногласий или оценки рисков, чем узнать, что договор аренды в одностороннем внесудебном порядке вы расторгнуть не можете еще три года.

Как интерпретировать полученные результаты — дело каждого предпринимателя, тут очень много нюансов, но не забывайте про интуицию. Это ненаучно, но если поставщик проходит по всем критериям, а заключать договор с ним почему-то не хочется, то найдите другого.