Полезные законы РФ, вступающие в силу с 1 сентября 2025 года.

Ограничение снятия наличных для клиентов из базы дропперов

Введение лимита на снятие наличных для клиентов, замеченных в подозрительных финансовых схемах, – мера, необходимая в условиях активизации финансовых махинаций. Лица, вовлеченные в схемы обналичивания и перевода средств, зачастую даже не подозревают о своей роли в преступной деятельности. Ограничение до 100 тысяч рублей в месяц затруднит незаконный оборот капитала.

Установка самозапрета на кредиты через МФЦ

С сентября 2025 года россияне смогут запретить оформление кредитов и займов на свое имя не только через портал Госуслуги, но и в многофункциональных центрах (МФЦ) всех регионов страны. Введение самозапрета позволяет дополнительно защититься от мошенничества, с использованием персональных данных, исключая возможность выдачи займов по чужим документам.

Механизм предусматривает внесение соответствующей отметки в кредитную историю, которая станет препятствием для одобрения кредитных заявок от имени гражданина. В случае поступления такого запроса банк или микрофинансовая организация обязаны будут отказать после проверки данных. При необходимости самозапрет может быть снят и установлен вновь.

Выявление мошенничества при снятии наличных в банкоматах

В соответствии с требованиями Банка России, кредитные организации будут обязаны анализировать операции клиентов на признаки воздействия злоумышленников или компрометации банковских карт. В случае обнаружения подозрительных признаков банк незамедлительно информирует клиента и устанавливает лимит на снятие наличных через банкоматы — не более 50 тысяч рублей в сутки на срок до 48 часов. Ограничения коснутся тех случаев, когда действия клиента существенно отличаются от его обычных: например, при попытке снять деньги с использованием QR-кода или виртуальной карты, если ранее применялась только пластиковая карта, а также при досрочном закрытии вкладов, переводе крупных сумм по СБП или получении кредита накануне операции.

Сервис «второй руки» в банках

Механизм направлен на дополнительную защиту клиентов от мошеннических действий. Он предусматривает возможность назначать доверенное лицо — родственника или знакомого, — которое поможет в мониторинге операций по счету. В случае, если доверенное лицо сочтет платеж, перевод или снятие наличных подозрительными, оно сможет их заблокировать. При этом помощник не получает доступа к счету и не может инициировать собственные транзакции.