🇷🇺Банки существенно ужесточили комплаенс-процедуру в отношении любых российских резидентов, неважно, попали они под санкции или нет

🗣 Инсайдер – Айсель Джовадова. Клиентский менеджер Сбер Премьер.

Почему разные банки дают разные условия?
💶💳 Сроки обеспечения платежей в евро сейчас фактически не зависят от SWIFT, операции проводятся с помощью корреспондентских отношений между банками.

💶👉 Как раз в этом смысле платежи в евро стали наиболее затруднительными, потому что все европейские банки существенно ужесточили комплаенс-процедуру в отношении любых российских резидентов, неважно, попали они под санкции или нет.

❌🔎 Если попали, запрет на любые операции, если банк или юридическое лицо не под санкциями, все равно пристально изучается целесообразность.

❌ При прочих равных банки стараются либо отказать в проведении операции, либо максимально затягивают с тем, чтобы проведение транзакций в евро для российских резидентов стало некомфортным.

💲Если же мы говорим о долларах и других валютах, то есть возможность задействовать корреспондентскую сеть других банков, в том числе азиатских, ближневосточных, иногда даже из Южной Америки, и проводить платежи с помощью такого посредничества.

❔ Почему разные банки дают различные сроки, суммы условия, сейчас такой период турбулентности?
👉 У банков разная сеть корреспондентских отношений, то есть кто-то использует, условно говоря, одного посредника, кто-то использует несколько посредников, международные группы, которые еще пока присутствуют в России, могут вообще работать без посредников, но вводить свои дополнительные процедуры проверки.

💲 То есть сейчас нормальная ситуация, но одно понятно, что легкими и быстрыми платежи в евро и долларах уже никогда не будут».

#инсайдер #бизнесрф #бизнесиркутск #SWIFT #SWIFTпереводы