🇷🇺 Что не нужно делать, чтобы не заблокировали банковскую карту, Новосибирска (РФ)

🗣 Инсайдер – Николай. Адвокат.

💳 Почему блокируют банковские карты?

🏦 У банков стоит система, которая, автоматически если находит более 2х признаков из списка, дает сигнал банку, что операции по карте подозрительные. Далее сотрудник банка блокирует карту, ссылаясь на 115 ФЗ.

❔ По каким признакам система блокирует карту?

❎ Один из признаков отправлять не более 100 000 руб. в день и не более 1 млн в мес. Но карту не блокируют если только этот признак
❎ Если карта используется как транзит, т е если зачисленные деньги в течении 12 часов ушли на другую карту
❎ Если карту использовать только для перевода другим лицам, нет расходов, связанных с обеспечением жизни и деятельности
❎ Соблюдение логики, чем больше транзакций, тем больше надо тратить с этой карты
❎ Подозрительны больше 30 переводов одному чел
❎ Совершение более 10 операций с разными контрагентами в день или 50 контрагентов в месяц
❎ Обращают внимание на объемы по карте и на резкие скачки
❎ Если с множества разных счетов переводятся одному лицу
❎ Если на конец месяца на карте осталось меньше 10% от общего оборота денежных средств

#инсайдер #бизнесрф #бизнесновосибирск #банковскиекарты