Новый черный список клиентов
ЦБ РФ опубликовал проект указания, согласно которому банки обязаны будут информировать регулятора обо всех случаях или попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента.
Таким образом, в России появится еще один черный список банковских клиентов — дропов.
Дроп - обычный человек, на чьи счета выводятся средства либо просто не очень чистые деньги, либо налятся для ухода от налогов. Дроп может оформлять на себя сомнительные ООО-шки, невозвратные кредиты в банке и т.д. Причем сам дроп во многих операциях не участвует, от него в основном документы нужны. А работают на подобной позиции студенты-школьники, бомжи, зэки, алкашня и прочие деклассированные элементы. Ну либо совсем наивные, которые не понимают последствий и прельстились легкими деньгами.
В этом списке могут легко оказаться и добросовестные клиенты!
Документ принят во исполнение закона 167-ФЗ, направленного на защиту средств клиентов банков от хищений. Закон вступит в силу 26 сентября. Он дает банкам право на два дня приостанавливать операции, если есть подозрения, что средства выводятся без ведома клиента. Кроме того, закон наделяет ЦБ полномочиями вести базу дропперов, то есть компаний и физических лиц, на счета которых выводились денежные средства клиентов (или были попытки вывода) в рамках несанкционированных операций. ЦБ же, в свою очередь, будет доводить эту информацию до кредитных организаций.