Что такое DeFi и какие тут возможности для заработка?
Ахой, Команда! Думаю, настало время поговорить о DeFi и разобраться, где же тут деньги и как их можно получить. Ведь возможностей заработать в DeFi уйма, только вот желательно уже иметь какой-то капитал (хотя бы более 1000$).
Если же такой суммы нет, то рекомендую Вам пока почитать другие статьи на моём канале и применить знания из них. Например, начать можно с DeBank - это социальная криптовалютная сеть, в которой ещё можно и зарабатывать.
Возвращаясь к DeFi, должен сказать, что эта ниша крайне обширна и совсем непроста, поэтому данная статья будет скорее вводным материалом, на котором в дальнейшем уже будут базироваться более сложные темы.
DeFi (Decentralized Finance) - это новая модель финансовых сервисов, которая использует блокчейн технологии для усовершенствования и автоматизации финансовых операций. Проще говоря, это замена традиционной фин. системы.
DeFi позволяет пользователям проводить финансовые операции без участия посредников, таких как банки или финансовые институты. В рамках DeFi можно брать и давать кредиты, обменивать криптовалюты и еще очень много чего...
Самое важное отличие от привычной нам системы, что тут нет центральных органов, которые всем управляют. В DeFi всё держится на смарт-контрактах!
Смарт-контракт - это программный код, который хранится и выполняется на блокчейне. Данные контракты автоматизированы и исполняют соглашения между сторонами без необходимости посредников.
Вот простой пример работы смарт-контракта:
Два человека хотят заключить ставку на исход футбольного матча с использованием смарт-контракта. Что будет происходить в этом случае:
1. Два участника создают смарт-контракт, указывая сумму ставки, условия (например, исход матча) и сроки выполнения контракта.
2. Контракт автоматически блокирует средства обоих участников, чтобы гарантировать исполнение контракта.
3. По завершению матча, контракт автоматически исполняет условие: победитель получает выигрыш, а проигравший теряет свою ставку.
4. Средства доставляются победителю без необходимости доверять друг другу или использовать посредников для выполнения контракта.
Естественно такие контракты пишут программисты, после их уже аудируют специальные компании на предмет уязвимостей или осознанно заложенных мошеннических схем, только после этого контракт помещается в блокчейн.
Весь DeFi работает на вот таких смарт-контрактах. Какие-то из них существенно сложнее чем в моём примере, другие могут создаваться с целью хищения денег, ведь как и везде в DeFi полно мошенников, и не стоит подписывать что попало.
2. На чём можно зарабатывать в DeFi?
Важно понимать, что в DeFi так же есть свои биржи, называются они DEX или децентрализованные обменники, а традиционные криптобиржи - это CEX или централизированные обменники. Запомните, в дальнейшим без этого никак!
Как уже упоминал ранее, инструментов для приумножения капитала в DeFi крайне много, что-то Вам уже, возможно, знакомо, например, платформы, в которые можно поместить свои активы под процент, иначе говоря застейкать.
Конечно, подобное есть и на централизованных биржах (CEX), но в DeFi, как правило, доходность выше, не говоря уже о том, что на CEX лучше не хранить бОльшую часть капитала, ведь кто знает, что там у крупных бирж на уме.
Поинтереснее будут лендинг маркеты, но сразу должен сказать, что эти сервисы не имеют никакого отношения к созданию сайтов. Речь тут пойдет о займах и кредитовании. Хоть у нас эти слова и созвучны, в английском они отличаются.
Lending |ˈlendɪŋ| и landing |ˈlændɪŋ|
Самый простой способ заработать на лендинг маркете - это предоставить ликвидность. Например, у Вас есть Биткоин, который Вы и так планируете держать. Можно хранить его у себя на кошельке и ничего не получать...
А можно поместить его на лендинг маркет и получать небольшой процент доходности. Прибыль будет формироваться с того, что другие люди будут брать в залог Ваш Биткоин и работать с ним, платя определенный процент за него.
На крупных лендинг маркетах, как например AAVE, эта доходность будет совсем минимальной. На менее популярных она может быть солидной. Как пример, на втором скриншоте лендинг init.capital, тут вклады намного прибыльней!
Доходность в крипте измеряется в APY. Она представляет собой годовую % ставку, которая учитывает не только начальную сумму инвестиции, но и сумму процентов, которые будут добавлены к этой сумме в течение года.
Это AAVE и тут, как Вы видите, доходность на биток (APY) совсем крошечная, но вот на USDC, например, Вы можете получать 19.58% годовых! Как по мне вполне солидно!
Если приставки к привычным активам вводят Вас в ступор, например, BTC.b, WETH и т.д., то знайте, что это по факту копии уже знакомых Вам криптовалют.
У битка свой блокчейн, на котором он живет, и за пределы которого он выйти просто никак не может. Но потребность перевести свои BTC на другой блокчейн есть, для этого компании выпускают копии валют, которые торгуются 1:1. По факту такой актив ненастоящий, но он обеспечен настоящим собой.
Тема непростая, несёт под собой определенные риски, но в DeFi без таких вот "обёрнутых" криптовалют никак. Так что обязательно освещу в будущих постах.
Обратная сторона лендингов - это если Вы берёте кредит, а не предоставляете его. Тут принцип схож с ломбардом. Вы отдаёте что-то ценное, а в замен за это получаете $. Подробнее о том как работают займы писал тут, в разделе DeFi.
Если вкратце зачем это нужно, то допустим у Вас есть Биткоин, который Вы не желаете продавать, так как верите, что скоро он будет стоить намного дороже, но деньги нужны сейчас, например, на новый модный смартфон.
В таком случае Вы можете также заложить свой BTC на AAVE, и взять под него займ в стейблкойнах, вывести их, купить телефон. Спустя какое-то время, даже год и более, Вы возвращаете займ, плюс проценты и забираете свои битки.
Допустим, Вы заложили биток сейчас, когда он стоит 60.000$, а забрали, когда он стоит 120.000$. Таким образом, Вы не потеряли ни грамма BTC, заработав на его росте, а так же купили себе хороший телефон и всё благодаря DeFi!
Для торговли на DEX или CEX нужна ликвидность. Если у централизованных бирж есть куча способов привлечь ликвидность, например, молодые проекты будут платить за размещение их торговой пары на популярной бирже.
То DEX'ы рассчитывают в основном на нас, на обычных пользователей, которые готовы предоставлять свою ликвидность в их торговую пару, получая за это комиссионные проценты биржи. Тем самым получается Win-Win!
Мы получаем процент доходности платформы, а DEX получает ликвидность, без которой они бы вообще ничего заработать не смогли. Именуют эту активность пулами ликвидности или предоставлением ликвидности - суть идентична.
Мои позиции на бирже Ekubo в сети Starknet. Получаю комиссии, + сама сеть Starknet платит мне в своих токенах STRK за то, что я поддерживаю их DeFi экосистему!
Подробнее о доходности данной позиции я рассказывал вот в этом посте,она, на самом деле, очень хороша, более 100% годовых. Конечно, вероятно такая доходность будет лишь несколько месяцев, а потом придется искать новый пул.
Благо в криптовалюте множество сетей, и все они конкурируют за внимание и деньги пользователей, поэтому всегда будут выгодные пулы для вложений.
Подробнее о том, как предоставлять ликвидность, и как на этом зарабатывать, я расскажу в будущей статье, а лайки и комментарии ускорят процесс её выхода.
Крайне важно понимать, что в инвестициях всегда есть риски, вопрос только в том, какую степень риска Вы готовы взять на себя. Наименее рисковый вариант будет купить крипты и закинуть себе на холодный кошелёк.
Если же Вы готовы приумножить то, что уже имеете на кошельке, то DeFi Вам в этом поможет, но не взаимодействуйте с этой сферой бездумно, иначе можно потерять всё, что до этого накопили. Ваши деньги - Ваша ответственность!
Основной риск - это риск взлома смарт-контракта, какой бы контракт не был надёжный и проверенный, всегда есть риск его взлома. Ведь хакеры знают, что там есть деньги и при том немалые, поэтому готовы ломать его сутками.
Если контракт взломали, то деньги, что были заложены в него, утекут хакерам, но на самом деле вероятность данного события не такая уж и большая.
Больше всего шансов потерять всё в DeFi именно по невнимательности, ведь можно не заметить, что Вы попали на фишинговый сайт популярной платформы или подписали не глядя левую транзакцию, которая выкачает у Вас всю крипту.
Чтобы избежать этого, изучайте сферу, если сомневаетесь, то лучше не делайте ничего. Тестируйте инструменты небольшой суммой, а не основным кошельком, также научитесь пользоваться DeFillama, без этого сайта совсем никак в DeFi.
Третий риск - это Ваша жадность! Не ведитесь на сочные проценты доходности, например, увидев на стейкинг какого-либо токена APY в 9999%, понимайте, что вероятно через год этот токен не будет стоит ничего, а вероятно и ещё раньше.
Риск потерять активы на проверенном инструменте также есть, но он уже немного другой. Например, залог под займ может ликвиднуть, если он сильно упадёт в цене, этого легко избежать, но по неопытности бывает и такое.
Правда в таком случае Вам уже не придётся возвращать свой долг, поэтому я и сказал, что риск в этом случае другой, ведь он не ведёт к потере всех Ваших средств. В пулах ликвидности есть непостоянные потери, но о них в другой раз!
Если Вы совсем недавно в крипте и ещё даже не знаете, как стейкать активы на криптобиржах, как переводить средства на холодный кошелёк, и термин Газ по отношению к криптовалюте Вам непонятен, то ещё рано, разбирайтесь в базе.
Тем, у кого капитал менее 1000$, также не рекомендую входить в DeFi, можно, конечно, поучиться с небольшой суммой, но не думайте, что заработаете много с таким депозитом. DeFi больше о работе с УЖЕ существующим капиталом!
DeFi также не для тех, кто желает заработать быстро и много, ведь скорей всего Вы нарвётесь на мошенников, а я потом буду виноват. Пожалуйста, не надо.
Главное поймите, что легких денег в крипте нет, тут нужно учиться и вникать,
а не желая делать это, Вы в лучшем случае останетесь при своих. Легко сказать, что крипта скам потеряв тут, тяжело признать ошибку и продолжить обучение.
Регистрируясь по моей реферальной ссылке на ByBit и пополняя баланс на сумму от 100$, Вы получаете возможность выиграть до 1025 USDT.