Como construir um portfólio de criptomoedas bem equilibrado
Equilibrar um portfólio de criptomoedas não é tão diferente de equilibrar um portfólio tradicional. Você pode facilmente reduzir seu risco geral de acordo com seu perfil e estratégia de investimento. Basta começar a diversificar seus investimentos entre diferentes criptomoedas.
A extensão em que você diversifica está em debate, pois há prós e contras para ambos os lados. No entanto, é geralmente aceito que alguma diversificação é benéfica. Você pode reduzir o risco de seus investimentos mantendo diferentes ativos cripto (incluindo stablecoins) e certificando-se de reequilibrar sua alocação de ativos regularmente.
Para facilitar a gestão do seu portfólio, você pode usar um rastreador de carteira de terceiros ou registrar manualmente suas transações em uma planilha. Alguns rastreadores podem ser vinculados às suas carteiras pessoais e trocas de criptomoedas, tornando o processo mais conveniente.
Introdução
Começar com o investimento em criptomoedas é tão fácil quanto comprar seu primeiro bitcoin (BTC), éter (ETH) ou qualquer outra criptomoeda. Enquanto alguns investidores preferem comprar e deter as maiores criptomoedas, outros optam por experimentar com altcoins. Mas qual é a melhor maneira de fazer isso? É mais provável que você tenha sucesso pensando cuidadosamente sobre sua alocação de ativos e equilibrando seu portfólio de criptomoedas regularmente. Dependendo da sua tolerância ao risco, existem algumas maneiras de fazer isso. Equilibrar seu portfólio não é difícil, e os resultados podem literalmente valer a pena.
O que é uma carteira de criptomoedas?
Uma carteira de criptomoedas é uma coleção de criptomoedas de propriedade de um investidor ou trader. Os portfólios normalmente contêm uma variedade de ativos diferentes, incluindo altcoins e produtos financeiros cripto. É muito semelhante a uma carteira de investimento tradicional, exceto que você está aderindo a uma classe de ativos. Você pode rastrear seu portfólio de criptomoedas manualmente com uma planilha ou usar ferramentas e softwares especializados para calcular suas participações e lucros. Um bom rastreador de portfólio pode ser útil. Os rastreadores são essenciais para day traders e outros traders de curto prazo, mas também oferecem valor para investidores de longo prazo e HODlers.
O que é alocação e diversificação de ativos?
Ao criar uma carteira de investimentos, você deve estar familiarizado com os conceitos de alocação de ativos e diversificação. A alocação de ativos refere-se a investir em diferentes classes de ativos (por exemplo, criptomoedas, ações, títulos, metais preciosos, dinheiro, etc.). A diversificação diz respeito à distribuição de seus fundos de investimento em diferentes ativos ou setores. Por exemplo, você poderia diversificar suas participações em diferentes indústrias, como agricultura, tecnologia, energia e saúde. Ambas as estratégias reduzem seu risco global.
Tecnicamente, as criptomoedas são uma única classe de ativos. Mas em um portfólio de criptomoedas, você pode diversificar entre produtos, moedas e tokens que apresentam diferentes objetivos e casos de uso. Por exemplo, você pode alocar sua carteira com 40% de bitcoins, stablecoins de 30%, 15% NFTs e 15% altcoins. Para explorar melhor o tema, confira a Alocação de Ativos e a Diversificação Explicada.
Carteiras cripto concentradas vs. diversificadas
A maioria dos conselhos lhe dirá que sua carteira de criptomoedas tem que ser diversificada. Embora seja um padrão para os investidores, existem prós e contras para espalhar seu capital em torno de diferentes ativos. Como já mencionamos, uma carteira diversificada reduz o risco global e a volatilidade. As perdas podem ser compensadas por ganhos e manter sua posição estável. Seu portfólio também tem mais oportunidades de obter ganhos com cada moeda que você possui. Nem todo investimento será um vencedor, mas com a alocação e diversificação adequada de ativos, é mais provável que você tenha lucros a longo prazo.
No entanto, quanto mais diversificado for o seu portfólio, mais próximo ele acompanhará o mercado global. A maioria dos comerciantes e investidores está procurando vencer o mercado com ganhos maiores. Um portfólio altamente diversificado levará a mais retornos médios do que um portfólio concentrado bem-sucedido. Ativos com pior desempenho podem equilibrar os altos rendimentos.
Gerenciar um portfólio diversificado também requer mais tempo e pesquisa. Para investir profundamente, você deve entender o que está comprando. Com um grande portfólio, as chances de entender tudo bem diminuem. Se o seu portfólio estiver em diferentes blockchains, você também pode precisar usar várias carteiras e exchanges para acessar seus ativos. A decisão de diversificar ou não é sua, mas alguma diversificação é sempre recomendada.
Diferentes tipos de criptomoedas
Bitcoin é a criptomoeda mais famosa e é a maior por capitalização de mercado. Mas um portfólio bem equilibrado incluirá uma seleção de diferentes moedas para reduzir o risco global. Vamos passar por alguns deles.
Moedas de pagamento
Hoje em dia, é difícil encontrar novas moedas que lidam principalmente com pagamentos. Mas se você voltar ao nascimento das criptomoedas, a maioria dos projetos eram sistemas para transferir valor. Bitcoin é o exemplo mais conhecido, mas também temos Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) e Litecoin (LTC), entre outros. Essas moedas são a primeira geração de criptomoedas que existia antes do Ethereum e a introdução de contratos inteligentes.
Stablecoins
Uma stablecoin tenta rastrear um ativo subjacente, como uma moeda fiduciária ou metal precioso. BUSD, por exemplo, fixa o dólar americano com reservas fixadas em uma proporção de 1:1. Pax Gold (PAXG) usa o mesmo sistema, mas vincula a moeda ao preço de uma onça fina de ouro troy mantida em reservas. Embora as stablecoins não ofereçam necessariamente grandes retornos, elas fazem jus ao seu nome e fornecem estabilidade.
O mercado de criptomoedas é volátil, então ter algo em seu portfólio que mantenha seu valor é útil. Se a stablecoin fizer algo fora do ecossistema cripto, uma queda no mercado de criptomoedas não deve afetá-la. Se você quiser mover tokens de uma moeda ou projeto, você pode transferi-los rapidamente para uma stablecoin lastalmente apoiada por dólar, como busd para proteger seus ganhos. Converter-se em fiat é um processo muito mais longo do que negociar para uma stablecoin.
Tokens de segurança
Assim como os títulos tradicionais, um token de segurançapode representar muitas coisas. Pode ser patrimônio em uma empresa, um título emitido por um projeto, ou até mesmo direito de voto. Os títulos foram efetivamente digitalizados e colocados no blockchain, o que significa que eles se enquadram principalmente nos mesmos regulamentos. Por essa razão, os tokens de segurança estão na jurisdição dos reguladores locais e devem passar por um processo legal antes da emissão.
Tokens utilitários
Um token utilitário atua como a chave para um serviço ou produto. Por exemplo, BNB e ETH são ambos tokens de utilidade. Entre outras coisas, você pode usá-los para pagar taxas de transação ao interagir com aplicativos descentralizados (DApps). Muitos projetos emitem seus próprios tokens de utilidade para levantar fundos em uma oferta de moedas. O valor do token deve teoricamente ter um link direto para o valor de sua utilidade.
Tokens de governança
Ao deter um token de governança, você pode receber poder de voto em um projeto e até mesmo uma parte da receita. Você provavelmente encontrará esses tokens em plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) como PancakeSwap, Uniswap ou SushiSwap. Como tokens de utilidade, o valor de um token de governança está diretamente relacionado com o sucesso do projeto subjacente.
Produtos cripto financeiros
Uma carteira não precisa apenas consistir em segurar moedas diferentes. Produtos cripto financeiros também podem ajudar a diversificar ainda mais seu portfólio. Pense um pouco nisso como investir em títulos públicos, ETFs ou fundos mútuos, em vez de apenas manter ações. Há uma enorme quantidade de produtos em que você pode investir em diferentes blockchains e DApps.
Se você é novo no tópico, a Binance oferece uma variedade de produtos financeiros. Para verificá-los, entre em sua conta da Binance e navegue até a seção [Finanças]. Todos esses produtos têm diferentes níveis de risco, por isso certifique-se de entender seus mecanismos de trabalho antes de correr riscos.
Como construir um portfólio de criptomoedas bem equilibrado
Cada investidor ou trader terá suas próprias ideias sobre o que faz uma carteira cripto bem equilibrada. Mas, existem algumas regras gerais que valem a pena considerar:
1. Divida sua carteira entre investimentos de alto, médio e baixo risco e dê-lhes ponderações adequadas. Uma carteira que contém uma grande parcela de investimentos de alto risco definitivamente não é equilibrada. Pode ter a chance de lhe proporcionar ganhos maiores, mas também pode causar enormes perdas. Seu perfil de risco determinará o que é melhor para você, mas deve haver alguma mistura.
2. Considere manter algumas stablecoins para ajudar a fornecer liquidez para sua carteira. As stablecoins são a chave para muitas plataformas DeFi e podem ajudá-lo a bloquear rapidamente e facilmente os ganhos ou sair de uma posição.
3. Reequilibra sua carteira se necessário. O mercado cripto é muito volátil, e suas decisões devem mudar dependendo da situação atual.
4. Aloque novos capitais estrategicamente para evitar o excesso de peso de qualquer área do seu portfólio. Se você fez grandes ganhos recentemente com uma moeda, pode ser tentador bombear mais dinheiro. Não deixe a ganância interferir, e pense onde você pode colocar melhor o dinheiro.
5. Faça sua própria pesquisa. Você realmente não pode bater este clássico pedaço de conselho. Você está investindo seu próprio dinheiro, então não confie apenas no conselho dos outros. Para obter dicas sobre como detectar possíveis golpes, consulte 5 Golpes comuns de criptomoedas e como evitá-los.
6. Só invista o que você pode perder. Seu portfólio não é corretamente equilibrado se você se sentir estressado com isso. Suas posições não devem lhe causar sérias consequências no caso de as coisas darem terrivelmente errado.
Rastreadores de portfólio de criptomoedas
Um rastreador de portfólio é um programa ou serviço que permite rastrear os movimentos de suas participações. Você pode ver como sua alocação atual se acumula com seus objetivos de longo prazo e acompanhar seu progresso. Aqui estão alguns exemplos que você pode querer considerar:
CoinMarketCap
O CoinMarketCap é um rastreador de preços extremamente popular que desenvolveu seu próprio recurso de portfólio. O rastreador de portfólio está disponível gratuitamente em desktops e dispositivos móveis. Para usar o rastreador de portfólio, você precisa adicionar suas participações manualmente, pois ele não se conecta à sua carteira ou troca. Há também a opção de adicionar os preços que você comprou para acompanhar seus ganhos com precisão.
CoinGecko
A CoinGecko é conhecida principalmente por seu rastreamento de preços de criptomoedas, mas também tem uma opção de portfólio. É gratuito e está disponível no seu navegador ou dispositivo móvel. Se você já é um usuário regular do CoinGecko, o rastreador também vale a pena tentar.
Blockfolio
Se você quiser a opção de negociar ao gerenciar seu portfólio, o Blockfolio é uma boa opção. A empresa existe desde 2014 e é bem conhecida no espaço cripto. No entanto, é apenas para dispositivos móveis, por isso não oferece a mesma experiência de negociação de criptomoedas de desktop.
Delta
Delta é um aplicativo móvel que permite que você visualize seu portfólio de criptomoedas e investimentos tradicionais simultaneamente. Ele pode se conectar com 20 exchanges e uma variedade de carteiras, incluindo a Binance. Há uma versão gratuita e paga, mas você não pode negociar dentro do aplicativo.
Pensamentos finais
Grande parte do mercado de criptomoedas depende da saúde do Bitcoin. Mas isso não é razão para não equilibrar seu portfólio. Investimentos cripto variados podem compensar algumas das perdas que ocorrem com uma queda de Bitcoin, por isso sempre vale a pena ter alguma diversificação. Lembre-se, há mais para equilibrar seu portfólio do que segurar várias moedas. Um pouco de estratégia irá um longo caminho na criação de um portfólio adequado para a sua tolerância ao risco.