Гений, миллиардер, плейбой, филантроп. История CZ (CEO Binance).

Материал получился настолько большой, что пришлось разделить на 2 отдельных статьи, которые вы найдете в конце.

Предисловие

Что касается заработка на крипте, почему бы не поучиться этому в тоже время еще и самых богатых представителей? Нередко бывает, когда эти мотивы соприкасаются и друг друга дополняют — понять и заработать. Вот я и подумал, почему бы не объединить приятное с полезным.

Героем прошлых статей был Сэм из FTX и Alameda Research. Что касается нашего сегодняшнего гостя... Он вполне себе может посоперничать с Сэмом за любое первенство.

Простой парень, прошедший через МакДональдс, капитал которого когда-то оценивали в 90$ млрд.

Продал квартиру, чтобы закупить биткоин по 600$. Однажды сказал своей команде: "Мы проведём ICO. Загуглите, если вы не знаете значение этого слова." Спустя две недели ребята собрали 15$ млн.

И всего через полгода этот проект стал лучшим в своей сфере.

Этот проект — биржа Binance, а сегодняшняя статья о ее создателе и CEO Чанмэне Чжао, такжеизвестного как CZ (Changpeng Zhao)

Он является одним из самых известных билдеров, успел внести свой вклад в сферу ещё до основания собственной компании, а теперь является первооткрывателем для всего криптопространства.

Этот человек живет своим делом, достаточно знать, что 95% сотрудников Binance получают зарплату криптой. А единственные активы, которые он действительно холдит — $BTC, $BNB, чтобы понять его намерения.

Представляете, насколько может быть неудобной такая жизнь? Но именно это тезис и позволяет создавать новаторские и прорывные продукты.

Что же, почему бы не познакомиться поближе?

Ранняя биография

Первая контрольная точка: 1977 год. Китай времён Мао Цзэ Дуна.

Наш герой родился в китайской провинции Цзянсу в семье преподавателей. Когда CZ было шесть лет, на фоне Культурной революции в Китае, его отец был вынужден эмигрировать в Канаду. Поскольку из-за беспорядков были закрыты все университеты, отец Чжао не мог ни преподавать, ни даже учиться.

Как только беспорядки поутихли, многие студенты спешно подали заявки на обучение за границей.

К счастью, отец Чжао был принят в Университет Британской Колумбии.

Поэтому следующие шесть лет Чжао с матерью жили отдельно от отца, пока им не одобрили визу. После этого семья в полном составе переехала в Ванкувер.

В честь воссоединения, отец приобрёл сыну компьютер IBM-286. По признанию главы семейства, это была самая большая покупка в его жизни.

С этого все и начинается...

Поначалу, Чжао играл в простенькие компьютерные игры (ставь лайк, если тоже начинал свой путь к успеху с игры в тетрис). Но благодаря отцу, который хорошо разбирается в математике и программировании, а также преподавательскому опыту обоих родителей, фокус интересов сына был умело смещён. Возможности IBM раскрылись с новой стороны.

Кстати, при переводе некоторых материалов по Binance, вас могут смутить упоминания Чехии в полученном тексте. Дело в том, что сочетание букв CZ (Changpeng Zhao), является международным кодом Чешской Республики.

В средней школе Чжао всё больше углублялся в изучение математики и IT, проходя множество курсов. Совмещать учёбу иногда приходилось с подработкой, чтобы помочь семье оплачивать счета. Одно время он работал в McDonald's, истинный криптан.

Студенчество и первая серьёзная работа

Студенческая жизнь была полна стажировок и на третьем курсе Чжао отправился в Японию. Там он получил свой первый настоящий опыт работы: программирование в области трейдинга.

На тот момент Чжао имел слабое представление об устройстве финансовых систем, но даже профану было очевидно, что эта сфера — новая «золотая жила».

И эта сфера его уже не отпустит. Вернее сказать — не упустит.

По окончании университета CZ много путешествовал, за это время успев получить ценный опыт на биржах Японии.

Учитывая, что и SBF разбогател косвенно благодаря биржам Японии, мы явно недооцениваем их вклад в сферу криптовалют... Ну а если серьезно, этот пример здорово показывает необходимость быть worldwide — уметь быть везде и понимать ситуацию, чтобы извлечь выгоду.

Не стоит говорить о таких мировых продуктах как Binance, даже мне, простому криптану удалось извлечь много пользы от того, что стараюсь быть везде.

В 2001 занялся системой установки торговых ордеров, но уже на Нью-Йоркской фондовой бирже.

В этом же году получил оффер работы в Bloomberg. Вошёл в состав команды, обслуживающей сервис Tradebook, специализация которого в торговле фьючерсными контрактами.

За 4 года карьеры в Bloomberg Чжао 3 раза получил повышение. На последней должности в компании он регулировал взаимодействие между командами Нью-Джерси, Токио и Лондона.

Забежим немного вперед — пример CZ интересен еще тем, что философия сферы криптовалют распространяется не только на его работу, но и на жизнь:

"Я менял города в среднем каждые пять лет. Пожил в Китае, Канаде, Японии, Гонконге и Сингапуре. Думаю, что я — типичный гражданин мира. Это повлияло на мои взгляды, способ мышления и стиль ведения бизнеса."

Именно это мы и видим в идее децентрализации — попытку отдать приоритет всему миру, а не конкретной централизованной единице, расширив свои свободы и накопив опыт.

Основание собственной компании

Карьерные достижения в Bloomberg, для CZ стали лишь началом. Переехав в Шанхай осенью 2005 года, Чжао стал одним из первых партнёров Fusion Systems Group — консалтинговой компании по разработке ПО для торговых и банковских приложений. В Fusion Systems он успешно провёл сделки по торговым системам с Credit Suisse, Goldman Sachs и Deutsche Bank.

Параллельно основной работе в Fusion Systems Чжао также пробовал себя в различных стартапах, вот малоизвестный пример:

«В районе 2006–2008 годов мы с товарищем решили запустить соц. медиа, а точнее — сервис оценки изображений по аналогии с Hot or Not. Нам казалось это блестящей идеей, монетизировать решили индустрию моды. Но у обоих была основная работа и уходить не хотелось, поэтому мы решили работать над проектом в свободное время, а не на полную ставку. У меня уже были подвязки в мире венчурных капиталистов и я устроил нам несколько встреч. Каждый из них твёрдо и чётко сказал: или вы работаете над этим постоянно, или это не взлетит».

В итоге так и вышло, CZ со своим партнёром влезли в долги, покрыть которые удалось лишь через 4 года.

Важный урок от CZ — если ты полностью не отдаёшься делу, это не стоит и секунды потраченного времени.

Дополнив эту мысль мы видим, что CZ чуть не создал Tinder за 6 лет до появления оригинального.

Гениальные идеи могут приходить часто, но они и потребуют соответствующей отдачи. Другими словами, не стоит распыляться на каждую возможность, если ты получил уверенность в своем деле.

В 2013 году, заинтересовавшись криптовалютами CZ ушёл из Fusion Systems (какого это уходить из собственной компании?). Он проработал там восемь лет.

Уйти в крипту из своей компании — думаю много, кому знакомо;)

Соблазнительный мир криптовалют

В 2013 году Бобби Ли, который был CEO BTC China, и его друг-инвестор Рон Цао, тогда работавший в Lightspeed China Partners, выдвинули идею на игре в покер:

«CZ, ты должен конвертировать 10% своего чистого капитала в Биткоин. Да, есть очень маленький шанс, что он упадёт до нуля, и ты потеряешь эти 10%, но есть большая вероятность, что он увеличится в 10 раз, и тогда ты удвоишь свой собственный капитал» (снова математика и вероятности).

Чампена вдохновило азартное предложение.

Вскоре CZ ознакомился с whitepaper Биткоина и благодаря техническому опыту за 6 месяцев разобрался. В то время в Интернете было не так уж много образовательного контента, только локальный форум bitcointalk.org.

И это прям идеальный пример, который я стараюсь донести — когда-то о биткоине можно было почитать только на одном форуме, сейчас, вне зависимости от цены, за ним готовы выстраиваться в очередь.

Тоже самое сейчас происходит с молодыми, но сильными проектами. Пока ты за ними следишь, ты не только получаешь возможность быть раньше и заработать больше, ты держишь руку на пульсе индустрии, открывая еще большие возможности: например, создать свой прорывной продукт.

В декабре 2013 года на небольшой конференции в Лас-Вегасе он познакомился с некоторыми сегодняшними гигантами индустрии: Чарли Ли, Мэтью Росзаком, Виталиком Бутериным. Также был представитель Ripple. Он научил Чампена пользоваться токеном.

В процессе он перевёл немного XRP (около 500$) CZ. Когда они закончили, CZ хотел вернуть монеты обратно, но услышал в ответ: «Вы можете оставить их себе и использовать для обучения следующего человека»

Поэтому я подумал: «Ну, это довольно щедрая группа людей. Они действительно делают все не только ради наживы и на самом деле просто хотят учить»

Воодушевившись технологией, CZ перешёл к активному инвестированию.

Он приобрёл небольшое количество $BTC, чтобы оценить потенциал. Осознав его в полной мере, он уже спешил продать свой самый неликвидный актив — собственную квартиру.

Звучит красиво, "продал квартиру — купил биткоин", но тут очень важно уловить смысл: CZ купил тогда $BTC по 600$ и пережил его падение до 200$. Т.е. он перенес свой "твердый и уверенный актив" в тот, что обесценился 3 раза. Представьте, что у вас резко исчезло 2/3 жилого помещения. Не очень приятно и даже страшно. Более твердый тезис и уверенность в нем, помогли CZ пройти этот путь и заработать в десятки и сотни раз больше с этой сделки.

Параллельно с этим Чампен регулярно посещал тематические конференции и активно участвовал в обсуждениях на криптовалютных форумах.

Там же он познакомился с командой стартапа Blockchain.info, к которой он вскоре присоединился в должности CTO.

В данной компании CZ проработал около года, так как решил, что его сила всё-таки в биржевом бизнесе. Чампен до сих пор тепло отзывается о том периоде жизни.

Он внёс значительный вклад в популяризации Blockchain.info от стартапа до широко узнаваемого сервиса.

Кто в крипте достаточно давно, понимают значимость этой компании. В 2016 году я думал, что только через их сервис можно создавать btc-кошелек.

После Blockchain.info CZ начал работать в OKCoin (дочерняя компания OKEx), крупнейшем, на тот момент, обменнике криптовалют на фиатные деньги в Китае, в должности CTO, на которую его переманила Хэ И (Нынешняя CMO Binance).

Не прошло и года, как CZ ушёл из компании, объяснив причины ухода в посте на Reddit:

«На самом деле, это просто разница в направлении. Различия стали более очевидными в последние пару месяцев, и у нас было много дискуссий. Мы решили пойти разными путями».

Этот шаг стал неожиданностью для многих, казалось бы, возникшим из ниоткуда. Под руководством CZ OKCoin стала ведущей биржей в Китае и добавила расширенные функции, такие как фьючерсы.

После ухода из OKCoin CZ задумался о создании собственной биржи, которая сфокусируется только на торговле криптовалютами. Он тщательно прорабатывал концепцию, терпеливо ожидая подходящего момента для старта.

В период с 2015 по 2017 год CZ работал в компании BijieTech, которую он и основал. Компания предоставляла облачные сети обмена цифровой валюты для операторов в Шанхае. Этот период Чжао в своих интервью упоминает достаточно редко, да и в целом всё это время покрыто пеленой тайн и скандалов. Но если опустить эти детали — CZ за этот период приобрёл ощутимое количество полезных знакомств, которые в дальнейшем станут кадровым костяком будущего Binance.

Зарождение Binance

В криптоиндустри биржи управляют практически всей инфраструктурой. Каждой отдельной частью сделки, за исключением покупателя и продавца, а в традиционных финансах всем этим занимаются около 12 разных фирм. Другой важной частью была необходимость в неамериканской базе операций.

Название биржи возникло при сложении двух слов:

На сегодняшний момент Binance — это не просто биржа, где можно произвести обмен одной криптовалюты на другую. Это целая экосистема, предлагающая огромнейший спектр услуг и возможностей её конечному потребителю. Конкретно биржа предлагает обмен криптовалюты на криптовалюту включая более чем 500 пар. Но существует ещё более значительное количество продуктов, о которых мы расскажем чуть позже, так как это статья о CZ, а не его проекте.

Резюмировав весь полученный опыт, CZ очень долго и тщательно шёл к своему будущему проекту, ожидая подходящего момента, который настал в 2017 году.

Этот год ознаменован в криптоиндустрии периодом ICO-бума.

На тот момент если вы являлись пользователем криптобиржи, в большинстве случаев приходилось сталкиваться с неуклюжими интерфейсами.

Основные системы работали нестабильно и медленно. В 2017 году после очередного халвинга цена главной криптовалюты росла, в то же время все криптобиржи падали в пучину. И худшее то, что ни одна из бирж не имела сервиса поддержки клиентов.

CZ, в свою очередь, видел в этом огромные возможности для развития, сформировав ряд основных идей, которые легли в основу Binance:

«У нас есть почти готовая торговая система с быстрым механизмом сопоставления. Мы можем сделать пользовательский интерфейс намного дружелюбнее, увеличить скорость обмена, предоставить своевременное обслуживание клиентов, а также снизить комиссию.

Хотя каждый день рождались сотни новых бирж, они просто копировали друг друга. На самом деле никто не сделал значительных улучшений»

Точно неизвестно, когда зародилась и начала развиваться концепция Binance. Из биографии Чжао можно сделать вывод, что ещё в 2013 году он пропитался огромнейшим интересом к индустрии криптовалют. А после не лучшего, по словам самого́ Чжао, опыта работы в обменнике криптовалюты на фиат OKCoin у него стал зарождаться образ уже собственной криптовалютной биржи.

Концепция активно прорабатывалась предположительно с 2015 по 2017, параллельно работе в BijieTech, персонал которого впоследствии сформировал основной рабочий состав будущего Binance.

2017 год, по причине огромнейшего ажиотажа в сфере, а также ICO-бума, стал наиболее подходящим моментом превратить весь накопленный опыт, инновационные идеи и разработки в результат.

«Когда мы запускали Binance, мы собеседовали людей со всего мира. Один парень написал мне просто в Telegram, скинул резюме с сопроводительным письмом. Он хотел работать у нас на любой позиции и он очень хорошо понимал наш бизнес. Мы наняли его после двух собеседований, и он возглавил отдел листинга, что является крайне влиятельной должностью, если вы понимаете влияние листингов на Binance. Этот человек не публичен и мы никогда не раскрывали его имени».

Биржа была создана в Китае, но после того, как ужесточился местный закон в отношении криптовалют, компания была вынуждена переехать в Японию.

Репутация CZ в один момент достигла такого уровня, что его пригласили на Мальту в качестве советника для написания законов, регулирующих сферу криптовалют. После этого штаб Binance был перенесён туда. А Мальта стала новой криптостолицей.

Открывая Utility

Продолжая говорить об открытиях — BNB задал новый тренд токенам и их применению.

Многие убеждены, что у монеты может быть только один сценарий применения, на деле вариаций больше. Посмотрите на Ethereum — он может быть средством платежа или инструментом сохранения капитала, но он также питает DeFi и NFT. У актива может быть множество применений.

В момент выпуска BNB был настоящим прорывом, поскольку стал первым government токеном в комбинации с токеном обмена, вначале он «работал» на ERC-20, а позже была создан собственный блокчейн.

BNB — это нативная валюта Binance Smart Chain, изначально он планировался для внутреннего использования- скидки на комиссии для трейдеров, VIP-статусы и аллокации на площадке Launchpad. После введения блокчейна возможности токена расширились за пределы использования на бирже и сегодня можно даже забронировать поездку или номер в отеле за BNB. Именно утилитарность (неужто снова утилитаризм, нет, просто практичность) и формирует ценность, а у BNB она есть в избытке. Подробнее об истории токена, можете узнать здесь

Подробнее о Binance мы расскажем в другой статье, но чтобы лучше раскрыть историю CZ, мы отразим успех запуска Binance:

Поток новых пользователей был настолько огромен, что команде пришлось нанять людей лишь для того, чтобы они ежедневно закупали сервера у Amazon.

Вопрос централизации: CZ VS Виталий Бутерин

Этот конфликт зародился практически сразу после появление биржи Binance на свет и продолжается по сей день. Хоть CZ и предполагает, что Binance в скором времени вполне может стать DAO, но Binance по сей день в некоторой степени является централизованной биржей. Виталик Бутерин, в свою очередь, беспрекословный сторонник полной децентрализации.

DAO — децентрализованная автономная организация.

В ходе мероприятия TechCrunch Sessions: Blockchain Виталик Бутерин выразил озабоченность тенденцией к централизации криптоиндустрии:

«Очень надеюсь, что централизованные биржи будут гореть в аду».

По его словам, централизованные биржи существуют лишь потому, что выполняют роль своего рода моста, соединяющего между собой мир фиатных валют и сферу криптоактивов.

CZ, в свою очередь, высказывал альтернативное мнение:

«Мне кажется, что когда речь идёт о централизации против децентрализации, нужно брать во внимание больше аспектов. Я не очень сильно вовлечён в разработку и развитие BSC, а вот Виталик Бутерин, к примеру, крайне плотно занимается архитектурой Ethereum 2.0. Конкретно в этом аспекте Ethereum кажется мне более централизованным, всё крутится вокруг одного человека. Посмотрите на биткоин, основателя найти невозможно — и это делает его более децентрализованным.

В сети Ethereum больше нод, да. Они утверждают, что это компьютер, который нельзя остановить, и что ПО можно запустить с лэптопа. Но давайте будем честны, если вы запустите ноду на лэптопе, то вряд ли сможете делать на нём что-то ещё.

У BSC ограниченное число валидаторов, но не всеми управляет Binance. Мы контролируем только несколько. Мы не способны контролировать сеть, мы не способны замораживать активы пользователей, мы не можем отменять транзакции. В этом плане децентрализация присутствует.

Все рассматривают децентрализацию по-своему. Мне кажется, что BSC менее децентрализованная, чем Ethereum по большинству логических критериев, и в этом нет ничего страшного.

В моём понимании, пользователей заботит безопасность, простота использования и низкие комиссии. BSC всё это предоставляет. Мы всего лишь пытаемся удовлетворить запросы людей (блоки тоже по запросам)».

Этот вопрос очень актуален и по сей день, хоть этот диалог и произошел несколько лет назад. Сложно занять однозначную позицию, но CZ и vitalik.eth подняли очень важную проблему, в наших будущих статьях мы постараемся ее раскрыть.

Отношение CZ к конкуренции

Сэм и Чжао выросли в Северной Америке,работали на Уолл-Стрит, начали свой бизнес в Азии, где они в некоторой степени вне досягаемости американских регулирующих органов.

Поскольку Coinbase, крупнейшая американская биржа, выросла и стала публичной, Binance и FTX создали платформы, которые обслуживают американских трейдеров, предлагая гораздо меньше преимуществ в сравнении с основной компанией.

Следуя аналогичному пути, проложенному Чанпэном Чжао, три компании Бэнкмана-Фрида образуют основу почти независимой финансовой экосистемы, в которой его фирмы могут лучше использовать создаваемую ими стоимость (ещё не читал статьи о SBF иAlameda Research, тогда переходи).

Binance был одним из первых инвесторов в FTX. Разве это не конкурент?

«Я никогда никого не рассматриваю как конкурентов. Есть люди с менталитетом конкуренции и враждебности ко всем, даже предприятиям из других сфер. Но у меня менталитет изобилия. Я думаю, что большинство вещей в этом мире не являются ограниченными ресурсами. Деньги неограниченны. Возможности для бизнеса неограниченны. А криптоиндустрия и подавно. Мы так далеки от насыщения крипторынка. Мы должны построить рынок вместе».

При всём дружелюбии СZ, можно заметить что начинается эра Binance vs FTX: биржи начали на перегонки выкупать обанкротившиеся проекты по дешёвым ценам, чтобы продать по «справедливой» цене во время следующего бычьего цикла.

«Сейчас у Binance самый большой запас наличности. Мы хотим помочь большинству компаний, у которых есть проблемы с ликвидностью, пройти через этот цикл, речь идёт о более чем 50 компаниях. У Binance 6 тыс. человек, а к концу года их будет 8 тыс.» — заявил CEO Binance в интервью.

Казалось бы, глупо набирать людей в кризис, ведь большинство бирж занимаются сокращением. С другой же стороны, сотрудники пришедшие в кризис могут оказаться более признательными. Стоимость рекламы понизилась? Значит можно привлечь более известных инфлюенсеров и заявить о своём продукте большей аудитории. Таким образом удовлетворяются базовые потребности в «хлебе и зрелищах».

Сравнивая Binance с Coinbase, Лю (бывший коллега Чжао по OKCoin) говорит, что последняя по-прежнему использует довольно традиционный подход интернет-компании к регулированию.

Они предпочитают шаг за шагом предлагать выскокачественные услуги, который направлены на рынок Америки и Европы, при этом совершенно забывая про остальной мир. У этого подхода есть свои риски:

Huobi были королями на китайском рынке, но запреты со стороны правительства и неумение работать с англоязычными пользователями привели финансовую составляющую к плачевному состояние. Теперь же они находятся на грани банкротства.

Чжао похож на одного из тех людей, которым нравится находить короткие (и иногда простые) пути для того, чтобы быть эффективным. Если нужно масштабироваться на весь мир = он найдёт как это сделать.

ПРОДОЛЖЕНИЕ СТАТЬИ...