Артур Хейс - банкир, криптогений, бизнесмен.
Артур Хейс - человек, основавший одну из самых успешных бирж, именно он ввел тренд на кредитное плечо свыше 3x и именно он поплатился за то, что высмеивал систему KYC и до последнего не хотел следовать правилам, которые диктовали США.
Биография.
Место рождения: Детройт, штат Мичиган.
Родители: Отец работал на заводе, а мать была менеджером в General Motors, то есть типичные представители среднего класса в США.
Свое детство Артур провел в разъездах между Детройтом и Баффало, так как его мать Барбара делала все возможное, чтобы ее сын смог поступить в элитную частную Школу Николса. Окончив старшую Школу Николса, в 2004 году, Хейсу удается поступить в «Высшую Бизнес Школу Уортона», штат Пенсильвания.
Данная Бизнес Школа входит во все Топы лучших учебных заведений США!
2008 год - 2010 год.
Успешно окончив университет, в 2008 году он получил степень бакалавра экономики и финансов.
В 2008 году Артур переезжает в Гонконг для прохождения практики в Deutsche Bank. Там он занимал должность трейдера по синтетическим акциям, также он был маркет-мейкером для ETFs Deutsche Bank.Deutsche Bank - крупнейший по числу сотрудников и сумме активов финансовый конгломерат Германии.
Вернувшись домой через год, он записался в аспирантуру Deutsche Bank, по которой у него появилась возможность поехать в Лондон.
Позже Артур получил работу в том же банке в Гонконге, однако тогда банк испытывал огромные финансовые убытки на фоне экономического кризиса и инициировал массовые сокращения, так 22-летний Артур зарабатывал лишь половину от того, на что рассчитывал.
Артур задержался на этой работе на некоторое время только для того, чтобы выжить.
2011 год.
Чуть позже, в 2011 году, он присоединился к CitiGroup.
Citigroup - один из крупнейших международных финансовых конгломератов.
Входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с Bank of America, JPMorgan Chase и Wells Fargo.
Банк управляет активами общей стоимостью свыше $1,8 триллиона долларов.
Citigroup - первичный дилер ценных бумаг казначейства США.
В новой для себя компании Хейс занял должность трейдера Delta One и был главным трейдером азиатских ETF-предложений Citi, а также торгуемых индексных форвардов, индексных свопов и пользовательских корзин.
Спустя 2 года, он уволился из Citi и перешел в свободное плавание.
Артур Хейс и биткоин.
2013 год.
После того как Артур ушел из CitiGroup он начал интересоваться инвестициями в биткоин ($BTC), о котором впервые узнал в апреле того же года. Изначально он занимался арбитражем между различными спот-биржами и производными биткоинов. Получив определенный опыт в этой сфере Хейс понял, что существует необходимость в торговле биткоин-деривативами.
BitMEX от идеи до продукта.
Взяв эту идею в работу он, в январе 2014 года, начал работу над BitMEX. Данная торговая площадка выступает в качестве платформы для торговли производными биткоинов ($BTC).
Его партнерами по созданию биржи BitMEX были Бен Дел – ученым-компьютерщиком из Оксфорда, и Сэмюэль Рид – американский программист.
До работы над BitMEX Бен Дел разрабатывал высокочастотные торговые системы для JPMorgan Chase, а Сэмюэль Рид специализировался на быстром проектировании веб-приложений.
Спустя 11 месяцев разработки они запустили торговую платформу BitMEX и с тех пор она является самой популярной биржей деривативов для розничных инвесторов.
2014 год - 2015 год.
В течение первого года после запуска, криптобиржа BitMEX не пользовалась большой популярностью, а доходов с комиссий за торги едва хватало на оплату серверов.
В октябре 2015 года Хейз решил внести в работу BitMex радикальное изменение, а именно увеличить лимит кредитного плеча от 3х до 100х. И это принесло компании огромную пользу, так как торговля на платформе буквально ожила!
«Торговать без плеча — это как ехать на “Lamborghini” на первой передаче: ты знаешь, что так безопаснее, но покупал ты ее не для этого», — так Хейс описывал нововведение в блоге BitMEX.
Поскольку индустрия криптовалют переживала бум, это очень помогло BitMex.
2016 год - 2019 год.
В 2017 году компании пришлось расширяться и нанять 30 новых сотрудников, чтобы справиться с всплеском активности. А к 2018-му BitMEX стала торговой площадкой для серьезных сделок с крупными суммами: ежедневный оборот мог составлять несколько миллиардов.
Сооснователи биржи по-разному отнеслись к успеху и резкому изменению финансового положения.
Рид, например, старался держаться в тени и, будучи миллиардером, продолжал пользоваться общественным транспортом и вести неприметный образ жизни.
В то время как Хейс был не против выставить свои достижения напоказ и предпочитал играть роль финансового нонконформиста.
Летом 2019 года через BitMEX ежедневно проходили заоблачные суммы. В конце июня фирма объявила о новом рекорде: за день количество совершенных сделок на платформе оценивалось в $16 млрд.
Криминальная подоплека.
29 июня 2019 года Артур опубликовал следующий твит: «$1 трлн в сделках за год, статистика не врет. BitMEX не то, с чем стоит шутить. Нуриэль, увидимся в среду.»
Нуриэль Рубини - профессору экономики из Университета Нью-Йорка и непримиримый противник BitMEX.
В июле 2019 года они встретились на Азиатском блокчейн-саммите и схлестнулись в словесном поединке на сцене форума — позже эти события назвали «Переплет в Тайбэе».
Рубини обвинил Хейса и BitMEX в уклонении от регулирования и мошенничестве, по словам профессора, создатели биржи наживались на комиссиях и поддерживали ликвидационный фонд за счет активов обанкротившихся трейдеров.
Отвечая на вопрос о выборе места регистрации, Хейс сказал, что разница между американскими и сейшельскими властями лишь в том, что первых дороже подкупить.
На уточнение, сколько же стоят власти Сейшел, он ответил: «Один кокос». Во время выступления Артур Хейс вел себя крайне самоуверенно и выказывал явное пренебрежение властям. Возможно, это и стало причиной его самосаботажа.
Великое крипто-ограбление.
Через несколько недель после саммита, Рубини опубликовал статью «Великое крипто-ограбление». В ней он обратил внимание на потенциальную опасность офшорных бирж и систематические нарушения ими законов, основной удар пришелся как раз по BitMEX. Рубини обвинил биржу в том, что она заинтересована в том, чтобы ее клиенты теряли деньги и том, что компания использует внутренние торговые подразделения, чтобы опережать действия трейдеров и получать прибыль от ликвидации.
В связи с чем у Хейса появились проблемы с законом?
Осенью 2020 года, Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала гражданский иск против BitMEX и ее учредителей за создание незарегистрированной торговой площадки, а также за несоблюдение закона «О банковской тайне», требований KYC и AML.
KYC - знай своего клиента (процедура по верификация личности пользователя). AML - противодействие отмыванию денег.
Артура Хейса, Сэма Рида, Бена Дело и Грега Дуайера также обвинили в сговоре и намеренном уклонении от установления, внедрения и поддержания политики по противодействию отмыванию денег. Против Хейса и его коллег возбудили уголовное дело, в рамках которого каждому из них грозит до пяти лет тюремного заключения.
По словам юриста, в обвинении, как правило, приводятся доказательства преступной деятельности: мошенничества, кражи кредитных карт, финансирования терроризма и т.п.
Однако в случае с иском против BitMEX ничего подобного нет.
Лорель Лумис Римон считает, что таким образом американские власти хотят отправить сообщение всему криптосообществу: «Вы должны понимать, что эта отрасль подпадает под нашу юрисдикцию».
На самом деле законодательство США не запрещает незарегистрированным биржам, коей и является BitMEX, продавать контракты с плечом американским розничным клиентам.
Но по закону такие контракты должны быть выполнены за 28 дней. А один из самых востребованных продуктов биржи — бессрочный своп — не имеет «срока годности», трейдер может держать позиции открытыми столько, сколько угодно. То есть фактически финансовые инструменты BitMEX нарушают это требование.
Исход судебного разбирательства.
В феврале он признал себя виновным в том, что умышленно не реализовал программу по борьбе с отмыванием денег (AML), так как не ввел систему KYC, которая позволила неверифицированным пользователям проводить десятки и сотни миллионов долларов через биржу.
20 мая 2022 года, в федеральном суде в Нью-Йорка был вынесен приговор по делу Артура Хейса, бывшего генерального директора криптобиржи BitMEX.
Хейс будет отбывать 2 года условно и 6 месяцев домашнего ареста.
BitMEX было приказано выплатить регулирующим органам 100.000.000$.
А Хейс, Рид и Делу были оштрафованы более чем на 10.000.000$ каждый.
«Обвиняемый решил использовать свое влияние для продвижения видения криптоиндустрии, которое прямо противоречило закону и было рассчитано на подрыв правительственных постановлений. Он регулярно критиковал и высмеивал требования KYC и ясно давал понять, что он не заинтересован в их соблюдении», — заявили прокуроры.
На этом у меня все! Не забывайте делиться моим контентом с друзьями и знакомыми. Желаю успехов!