ГАЙД ПО МОШЕННИЧЕСТВУ НА БИРЖАХ 💰
Эта статья не про то, как заработать или сформировать капитал. Но это поможет вам сохранить свои денежные средства при вас. Статья ни в коем случае не рассказывает о том, как можно обманывать людей, а носит исключительно информационный характер.
[1] Подделка чека
Начнём с простого. Мошенники очень часто используют поддельные чеки, и могут представляться вам иностранцами, писать на английском языке и убеждать вас в том, что их платеж на бирже происходит через метод оплаты «Escrow».
Такой способ развода не требует особых навыков, поэтому он встречается весьма часто.
Ни на одной бирже нет никакого метода оплаты Эскроу. Все биржи работают по одному и тому же принципу: получили деньги на карту – значит платеж прошел, можно отпускать криптовалюту. Если деньги не дошли – значит никакого перевода не было. И точка.
Вот вам один из примеров такого развода:
Скриншот, который подделывают и отправляют вам, может быть из абсолютного любого банка, заказать их в интернете можно за 300 рублей:
Никогда не доверяйте скриншотам и фотографиям. Проверяйте реальное поступление денег на счёт в мобильном банке. И помните: нет денег на карте = не было перевода. Началась мутная тема – подавайте аппеляцию, и зовите поддержку.
[2] Левые sms
Так как ваши реквизиты есть в ордере у мошенников, они могут отправить на ваш телефон сообщение о списании средств, или фейковое зачисление денег. Так что если ваши мысли летают где-то в облаках, вы можете попросту не заметить важную мелочь и "отпустить крипту" при её продаже на бирже. Также у вас могут попросить номер телефона, привязаный к карте и написать сообщение внутри банка, о чем банк оповестит через уведомление.
Всегда внимательно читайте СМС, смотрите чтобы было написано «Пополнение», а не «Cписание». И я не шучу, на этом попадаются даже опытные, но отвлечённые внешними факторами товарищи. А лучше не доверяйте вообще уведомлениям и sms, открывайте приложение и проверяйте историю пополнения счета.
[3] Фиатный баланс
Этот способ популярен за счет большего количества новичков, которые приходят на биржи, и не вдупляют куда вообще нужно нажимать. Ведь как только вы знакомитесь с крипитой, первое куда вы идете > Binance, а оттуда на P2P платформу, где встречаешь объявления с платежной системой «Фиатный баланс».
Вот тут-то самое интересное. «Фиатный баланс» – это не то, о чем вы подумали.
Это покупка крипты не через фиатные деньги, которые лежат у вас на банковской карте, а через рубли, которые находятся на аккаунте Binance [их сейчас туда нельзя завести из-за санкций, кроме как через Payeer или AdvCash]. Поэтому цена на таких объявлениях ниже, и совсем юные пионеры ведутся.
Когда вы откроете ордер этого объявления, то увидите следующее сообщение:
Сам Бинанс намекает ¯\_(ツ)_/¯ на то, чтобы мы вышли из приложения и перевели деньги, а мошенник дополнительно в реквизитах указывает либо номер карты, либо номер телефона фиаотного Бинанса [который привязан к куче банковских карт]. Все это чтобы вас запутать, и вывести из равновесия.
Обычный человек на этом моменте уже поломался, скопировал карту Райфа, и перевел туда деньги. И вроде бы ничего страшного, но начинается второй этап разводилова:
Продавец пишет, что вы сделали перевод не туда. Вы паникуете, начинаете переживать, и становитесь идеальной жертвой. Продавец говорит вам типа "да не переживай, всё нормально, просто отмени ордер, и я щас создам новый и переведу тебе деньги". И тут у вас есть 2 варианта развития событий:
Первый – человек возвращает вам часть суммы, забирая комиссию около 10-15% себе. Здесь вы и жаловаться не будете, потому что могли потерять больше. А он спокойно пойдёт искать с этого аккаунта новую жертву.
Второй – человек после отмены ордера просто выводит крипту и забывает про этот аккаунт Binance. Ему хватит ровно 5 минут чтобы вывести бабки, а вам чтобы достучаться до поддержки понадобится минимум минут 15. Если сумма, на которую вас кидают выше 40 тысяч рублей – такой исход наиболее вероятен.
Не доверяйте продавцу в слепую, если чувствуете какой-то подвох в сделке – никогда не отменяйте ордер. Даже если вам говорят, что вы что-то не туда отправили. Лучше подольше потупить, и разобраться в происходящем, а потом осмысленно действовать.
[4] Не уходите с биржи
О проведении сделок вне P2P платформ же не нужно писать?
Я надеюсь, вы у меня люди не глупые. И знаете что вам могут предложить сотрудничество не через платформу, а напрямую в каком-либо мессенджере, или где-то ещё.
Сразу шлём таких лесом и проводим сделку исключительно через биржу или специальный чат-бот, выступающие гарантом.
Даже если вам предложили сотрудничество через платежные системы, которых нет на бирже — все равно проводите платежи внутри P2P платформ, просто расписывайте в ордере заранее обговоренные условия, тогда ваши деньги будут в безопасности и администрация в любой момент сможет подключиться и урегулировать спорную ситуацию.
[5] Схема треугольник (треугол)
Есть схемы, которые поражают своим безумием. Эта – одна из таких. Суть вот в чем: вы становитесь временным держателем краденных денег.
1. Мошенник открывает обычную сделку по покупке криптовалюты, берёт у арбитражника реквизиты для оплаты;
2. До этого он обработал [кинул] жертву на какой-нибудь платформе по покупке чего-нибудь: бытовой техники, запчастей, личных вещей, да хоть автомобиля. А получение предоплаты мошенник осуществляет с помощью ваших реквизитов;
3. Жертва оплачивает сделку на карту/кошелёк продавца [то есть вас];
4. Вы, сами того не зная, получаете деньги от жертвы и отпускает криптовалюту мошеннику.
В итоге мошенник получает криптовалюту, оплаченную жертвой. Жертва остаётся без оплаченного товара и денег. А вы проводите сделку, в результате которой являетесь прямым получателем средств этой жертвы.
Чего-то критичного и криминального в этом нет. У вас есть ордер, подтверждающий то, что вы не является мошенником, но хлопот это может принести, таких как:
— блокировка карты на которую поступали средства;
— разборки с правоохранительными органами (если до этого дойдет, спокойно идем и предоставляем всю необходимую информацию, т.к. вы лишь жертва, а не мошенник и деньги возвращать с высокой вероятностью не придется);
Как от этого защититься? //////
Универсальный совет: не работайте с мошенниками. Выше я расписал несколько признаков, по которым их можно определить. Совет сложнее: принимайте такие платежи с осторожностью и запрашивайте фото банковской карты на фоне сделки, либо вообще отказывайтесь принимать платежи от посторонних третьих лиц.
- Запрашивает API-ключ вашего аккаунта;
- Предлагает очень выгодный курс, который сильно отличается от рыночного;
- Перегоняет в мессенджер, хочет работать напрямую;
- Аккаунт с маленьким рейтингом (не факт, но с ними работать не желательно, смотрите хотя бы от 20 сделок с рейтингом выше 95%).
Правила для обхода мошенников;
- Перепроверяйте сделки минимум 2 раза;
- Игнорируйте слишком заманчивые предложения;
- Отпускайте криптовалюту только после поступления денег;
- Запрашивайте ФИО, чек, и при необходимости дополнительный комментарий при переводе средств;
- Не переводите третьим лицам, если не уверены в этом.
[Что в итоге]
В этом гайде яразобрал самые популярные способы мошенничества в P2P, на биржах, и при покупке/продаже крипты в целом. Очень надеюсь, что вы внимательно изучите каждый способ, и будете бдительны.
