Полный список схем мошенников на рынке криптовалюты 

[ чек-лист из 43 пунктов, который убережет ваши цифровые активы и главное — нервы ]

Главное - будьте внимательны! И знайте разные схемы мошенничества, чтобы их избежать!

Рынок криптовалюты, как и любой другой, имеет ряд особенностей. Одна из них — это сложная специфика. Разбираться хотят единицы, а заработать все. На этой некой беспечности новичков навариваются мошенники, схемы которых становятся изощренней, а подход все более бесчеловечный. В ход идут психологические приемы и даже приложение Tinder.

Я хочу избавить вас от негативного опыта и подготовил чек-лист. Благодаря нему вы бустанете вверх по знаниям и больше никто не сможет обвести вас вокруг пальца. Ведь как говорят? Предупрежден, значит вооружен.

Знания из этой статьи помогут вам быстро заметить махинации и не попасться.

При проверке очередной возможности через этот чек-лист, не пропускайте пункты.

Схемы мошенников:

Все просто. Когда вы продаете крипту, то ждете смс о переводе указанной суммы. Приходит смс с подтверждением и вы не читая, вводите код. При этом не замечаете, что вместо слова "перевод денежных средств" указано "списание" .

Меры предосторожности:

• Критически мыслить и фильтровать входящие возможности.
• Внимательно проверять текст на всех этапах сделки.

Человеческий фактор вроде наличия чувств и эмоций, сильно подавляет в нас критическое мышление.

Например, знакомимся, общаемся и через пару недель кажется, что перед вами самый близкий человек в мире. Доверие на тотальном уровне, а значит степень внимательности снижена до плинтуса. Потому что мы хотим верить в настоящую дружбу и любовь.

Это прекрасно, если бы только не беспринципные люди, которые знакомятся с целью обмануть. Для этого подходит и Tinder, и любые другие соцсети.

Помните, что общаясь онлайн мы знаем только то, что нам позволили знать.

Меры предосторожности:

Прежде чем принимать какие-то решения, познакомьтесь с человеком лично, узнайте его окружение. Пройдите, условно, "через огонь и воду" и увидьте бескорыстное к себе отношение. Так вы поймете, что перед вами действительно Свой, а значит можно доверять.

Даже после заключения сделки, злоумышленник может попытаться аннулировать перевод, позвонив в свой банк. Ведь он вправе заявить, что сумма перевода неверна или кто-то получил несанкционированный доступ к его счету. Если все получится, то вы как продавец криптовалюты потеряете переведенные средства.

Меры предосторожности:

Обязательно делайте скриншоты переписки, транзакций и прочего. Это послужит доказательствами ваших слов при общении со службой поддержки.

Мошенник предлагает продать что-то на Avito, например, iPhone, и затем предлагает купить USDT через P2P.

Участвует три человека, но две жертвы не знают друг о друге. У того, у кого покупает товар, мошенник берет номер карты, пересылает реквизиты другому человеку. Последний отправляет на деньги. Первый видит перевод и отправляет обманщику обещанные USDT.

В итоге у злоумышленника и товар, и USDT.  Доказать, что сделка на платформе была заключена с другим пользователем, и это были его мошеннические действия — будет очень сложно.

Меры предосторожности:

Лучше всего заранее пишите в условиях сделки, как осуществляется оплата (фотография карты с лицевой стороны + открытый на телефоне скриншот перевода денег).

Есть еще варианты:

1 вариант — запросите фотографию карты вместе с листом бумаги, на котором написано "Покупаю USDT у “ваш никнейм”", либо подойдет фотография карты с лицевой стороны + открытый на телефоне скриншот перевода денег.

2 вариант — всегда запрашивайте при переводе комментарий к переводу: "Покупаю USDT у “ваш никнейм” на Binance" и после каждой сделки просите чек.

Также существует разновидность схемы треугольник, которая называется "псевдотреугольник".

Мошенники могут доказывать вам, что вы в треугольнике, хотя на самом деле это не так. Это может привести к шантажу и серьезным проблемам, поэтому всегда будьте осторожны и не доверяйте незнакомым людям, особенно в мире криптовалюты.

Как понять, что вы уже попали в ловушку треугольника, и как из него выйти?

• Попросите покупателя перевести 1 рубль с нужным комментарием или сделать возврат. Если вам приходит некорректный комментарий, вы уже находитесь в треугольнике.
• Если вы уже заключили сделку и только потом поняли, что попали в ловушку треугольника, то можно связаться со службой поддержки, чтобы биржа отправила в банк официальное письмо, которое подтверждает, что криптовалюта была отправлена продавцом.

Мошенник предлагает купить вашу валюту и вернуть, например 2к.

После того как вы договорились на данную сделку, мошенник скидывает вам якобы свой никнейм на бирже Binance и далее просит вас открыть с ним ордер.

После того, как вы откроете ордер, мошенник попросит вас прислать чек.

Не осознавая всей опасности, вы скидываете этот чек не в саму сделку, а мошеннику в телеграм.

Параллельно, мошенник открывает на эту же сумму сделку с этим же Р2Р трейдером и скидываем ему ваш чек.

Поскольку мошенник скинул данный чек самым первым, P2Р трейдер отпустит крипту именно этому мошеннику, а ваш ордер будет так и висеть, пока вы не откроете апелляцию.

При апелляции поддержка Binance будет на стороне Р2Р трейдера, т.к. поддержка подумает, что вы сами пытаетесь обмануть и ввести в заблуждение, открыв два ордера с разных аккаунтов.

Меры предосторожности:

• Вести переговоры в рамках платформы, где есть техподдержка.
• Не вести переговоры в Telegram и других мессенджерах.
• При малейших сбоях и сомнениях, отказаться от совершения сделки.

Копировать сайт известных бирж или лендинги топовых трейдеров несложно, как и любых других специалистов из сферы арбитража.

Вам могут написать в мессенджере или соцсетях с предложением сотрудничать крепят ссылки для перехода.

Если вы перейдете и начнете совершать действия на фишинговом сайте, то угодите в ловушку мошенника и, скорее всего, попрощаетесь со львиной долей нервов и, конечно, денег.

не напишет вам просто так и не прикрепит никаких ссылок

Меры предосторожности:

Всегда проверяйте URL-адреса и не переходите по ссылкам, которые вы не ожидали получить. Даже если сфера не связана с арбитражем. Мошенник может маскироваться под специалиста/предпринимателя/клиента.

Есть люди, которые давно в сфере и хотят монетизировать свои знания на максимум. При этом иногда нечестным путем. Например, могут начать продавать работающие связки в крипто-чатах (где купить и где продать, как это сделать). Либо за минимальную стоимость, говоря что это очень выгодно, окупится в этот же день; либо что еще более сомнительно, когда делятся таким контентом бесплатно. Безвозмездно.

Чаще всего это люди, которые под видом "добрых людей" заманивают вас на фишинговые сайты, в том числе поддельные биржи.

Самое интересное, что первые 1-2 сайта могут быть оригиналами, а 3 - нет, но именно на нём вы рискуете  потерять все свои деньги.

Меры предосторожности:

• Именно поэтому необходимо быть осторожным и проверять каждый обменник перед тем, как сделать с ним сделку.
• Прежде чем совершать какие-либо инвестиции, необходимо тщательно изучить ситуацию, провести анализ и принимать решения на основе обдуманных действий.

Мошенники часто пишут личные сообщения или в тематические чаты о предложении взаимовыгодного сотрудничества. Вы участвуете в связках за % от прибыли. Как правило, предлагают от 10% и выше за один круг.

Вам действительно отправят алгоритм работы, где первым делом будут предлагать перейти в определённый обменник, а не в любой. Обоснуя тем, что якобы только через него можно реализовать оговоренную связку.

Меры предосторожности:

Такие предложения чаще всего оказываются обманными. Скорее всего, обменник принадлежит самим мошенникам или они сотрудничают с создателями за % от махинации.

Вы связались по видеосвязи предметно обсудить процесс реализации идеи. Мошенник предлагает крутить связку внутри одной биржи. Вас просят включить демонстрацию экрана и закупить подарочный гифт на бирже, объясняя что это нужно для связки.

На самом же деле, если вы включите демонстрацию и при них закупите этот подарочный гифт, то мошенники просто обналичат его и заблокируют вас.

Также, мошенники могут предложить вам работать с биржами через Dex кошельки на подобие TrustVallet  и эксодуса. Вас точно также попросят включить демонстрацию экрана и сделают привязку вашего кошелька при помощи QR кода к своему кошельку, тем самым также обналичат ваш баланс.

Меры предосторожности:

Не включать демонстрацию экрана при совершении сделок на бирже. Ни в коем случае.

Злоумышленники могут убедительно воспроизвести Telegram-канал известной биржи. Они копируют посты, долго его ведут, накручивают примерно столько же подписчиков, сколько на официальном канале.

После этого начинают рассылку настоящим подписчикам с любым видом скама: от розыгрыша денежных призов до ввода seed-фразы от кошелька. Так они пользуются невнимательностью и доверием.

Меры предосторожности:
- Всегда будьте начеку, внимательно изучите то, что вам предлагают
Никому и никогда не передавайте ваши данные для входа в кошелек или в аккаунт криптобиржи

- Проверьте Telegram-канал, откуда пришло сообщение

Схема, связанная с арбитражем не взаимозаменяемых токенов. Мошенник покупает какую-то NFT из низколиквидных и очень дешевых коллекций на бирже Binance за 1$. Сразу после покупки он выставляет ее на продажу по цене, например, 200$. Далее мошенник начинает поиск жертв, а после нахождения вступает в разговор и пытается войти в доверие.

В ходе разговора показывает различные скриншоты, подтверждающие, что на других биржах подобные NFT можно продать по очень выгодной цене, намного выше той, по которой можно купить его NFT (конечно же, он не говорит, что это его NFT).

После того, как жертва приобретает NFT, мошенник уходит в закат, а жертва остается с NFT, которую невозможно будет продать, скорее всего, даже за 1$.

Меры предосторожности:

- Изучить рынок NFT, знать расценки и ценность того или иного товара.
- Не доверять тем, кто настоятельно рекомендует сделать что-то, что якобы влечет большую прибыль, а не просто окупаемость. Навязчивость — главный показатель мошенничества.

На ваше объявление откликаются одновременно два трейдера. Оба оформляют заявку на одну и ту же сумму, например, 18 000 рублей. Такая ситуация уже изначально должна насторожить. При этом, что это один и тот же человек вы еще не знаете.

В процессе сделки один из аккаунтов переводит вам 15 000, и оба они нажимают подтверждение что перевели деньги. Вы видите поступление и отпускаете криптовалюту.

Если вы сделали это, выбрав не тот аккаунт, то потеряете криптовалюту, поскольку мошенник со второго аккаунта может открыть спор, и в этом случае вы окажетесь неправы, поскольку он перевел вам деньги, а вы не перевели ему криптовалюту.

Меры предосторожности:

Необходимо тщательно проверять, с каких аккаунтов вам переводятся деньги. Там и подтверждать.

Как работает схема? Например, вы решили продать криптовалюту суммарно на 500 000 рублей. Поступает два ордера. Один на 200 000 рублей, второй на 300 000 рублей. Вы видите, что ваш банковский счет пополняется на 200 000 рублей и одновременно тот аккаунт, где установлена эта сумма, ставит галочку, что оплатил.

Видя, что 200 000 пришли, вы отпускаете криптовалюту тому человеку, с которым у вас соответствующий ордер. Затем вам поступает еще 100 000, и уже аккаунт с ордером на 300 000 ставит галочку.

• В итоге, вы перевели крипту первому, а со вторым у вас откроется спор, потому что он внес сумму.
• Конечно, оба аккаунта скорее всего управляются одним и тем же человеком. И благодаря такой схеме, он на ровном месте «заработал» криптовалюту и деньги.

Меры предосторожности:

• Внимательно относитесь к деталям
• В условиях сделки пишите, что принимаете оплату только одним платежом.

Мошенник перехватывает данные, которыми обмениваются две стороны. Цель – получить доступ к конфиденциальной информации: паролям, контактам или другим персональным данным.

Такой посредник может:

• подслушивать,перехватывать информацию в общедоступных сетях Wi-Fi или других незащищенных интернет-пространствах;
• менять данные, которыми обменялись две стороны (изменение суммы денег в финансовой транзакции или сообщения в чате);
• имитировать контрагента при общении двух сторон;
• атаковать SSL/TLS-соединение, когда киберпреступник обходит защищенное SSL/TLS-соединение и получает доступ к данным, которые были отправлены с помощью этого соединения.

Меры предосторожности: 

Контролируйте свои сети на наличие подозрительной активности и работу средств безопасности, таких как брандмауэры или антивирусное программное обеспечение.

На любой адрес вы отправляете токены, а мошенник при помощи неких манипуляций в смарт-контракте отправляет транзакцию от имени вашего кошелька. Причем на адрес очень похожий на тот, что вы задействовали в предыдущем выведении денег.

Зачем это все? Злоумышленник надеется, что при повторной транзакции вы просто скопируете последний адрес и не убедитесь в подлинности, а значит самостоятельно отправите средства на кошелек обманщика.

Меры предосторожности: 

- Всегда сверяйте адреса кошельков при совершении транзакции.

- Стирайте в приложении историю прошедших транзакций.

В связи с тем, что происходит рост криптовалютного рынка, то появляется много бирж, которые предлагают более выгодные условия, чем у их топовых конкурентов. Например, отсутствие передачи паспортных данных для торговли, нет KYC, депозиты за регистрацию и т.д.

В результате такая биржа может просуществовать недолгое время, забрать средства пользователей, исчезнув навсегда.

Меры предосторожности:

• Пользуйтесь биржами, которые уже успели себя зарекомендовать. Даже если там менее выгодно проводить сделки.
• Если выбирали неизвестную, то обязательно проверьте репутацию и надежность биржи, читайте отзывы и обзоры.
• Используйте разные биржи для торговли, не храните все средства на одной.

Вы получаете от “доброжелателя” "связку" или "сигнал", полученный специальным алгоритмом и аналитиками. Благодаря этому вы можете за счет разницы курсов между криптобиржей и онлайн-обменниками такими, как ultimative-bank.com, заработать 1-4% с одного обмена. В день их может быть 3-5 штук. Вы зарабатываете в течение недели и в конце недели. С чистой прибыли выплачиваете платформе 15-30%.

Вас быстро всему обучат и предложат попробовать на 100$. Вам полагаются три бесплатные пробные сделки. В результате вы действительно получаете на свой кошелек профит и убеждаетесь, что ultimative-bank.com настоящий обменник.

И теперь внимание, на этот этапе вам предложат увеличить баланс, чтобы играть по-крупному. Вложить хотя бы 1000$.

Когда вы это сделаете, вам отправят очередную связку. Вы все сделаете как обычно, но начнутся сбои. Автоматический обменник ultimative-bank.com посчитает ваш перевод мошенническим и заблокирует транзакцию.

Вам сообщат, что единственное решение есть для разблокировки – это отправить еще раз такую же сумму, и тогда вы получите всю вашу криптовалюту обратно.

Скорее всего, тот кто вас втянул в это, будет убеждать разными способами, что это рабочий вариант, у него тоже так было. Лучше остановить диалог и попробовать решить ситуацию иначе – вбить вручную несколько IP. Транзакция пройдет успешно.

Распознать недобросовестный обменник легко, он обычно предлагает курс значительно ниже, чем у остальных. Однако, в результате у вас забирают средства и ничего не дают взамен. Либо дают не по тому курсу, который был обозначен изначально.

Меры предосторожности:

- При обмене или торговле криптовалютой нужно использовать только надежные и защищенные обменники. Каждый из них дорожит своей репутацией, поэтому публикует как можно больше положительных отзывов. Даже если есть отрицательные отзывы, то в них можно почитать переписку с менеджером, где проблема в конечном итоге решена.

- Проверьте репутацию обменника, почитайте отзывы; если отзывов нет, это подозрительно.

- Проверьте, есть ли лицензия у обменника и где он был зарегистрирован.

- Использовать надежный обменник из этого каталога bestchange.ru.

Когда вы устанавливаете криптокошельки, переходя по подозрительным ссылкам, то рискуете переводить средства на кошелек, к которому мошенник получает доступ и, конечно, похищает все деньги.

Когда вы загружаете на децентрализованный кошелек MetaMask неизвестную монету, то мошенник легко получает доступ к его ресурсам.

Меры предосторожности:

- Приложение для работы криптокошельков нужно скачивать только с официальных сайтов.

- Обращайте  внимание на следующие факторы: репутация и надежность разработчика, функциональность, многоуровневая аутентификация, шифрование данных и возможность создания резервных копий.

- Помните, что информация о безопасности и рекомендации по использованию кошелька обычно предоставляются на официальных сайтах разработчиков.

- Никогда не переходите по ссылкам для скачивания, которые вам прислали по электронной почте или в мессенджерах.

- Скачивайте криптокошельки только с официальных сайтов.

- Используйте сложный и безопасный пароль.

- Используйте двухфакторную аутентификацию.

- Запишите seed-фразу на бумаге для доступа к кошельку и нигде ее не публикуйте.

Вы, наверное, видели как появляются горячие новости насчет валют. Например, когда CEO какой-либо крупной корпорации сделал заявление о том, что надо срочно вкладываться в определенную монету.

Или же, мошенник может писать напрямую пользователям, представляясь инсайдером, и предложит купить у него монеты, которые «скоро вырастут».

Меры предосторожности:

• Помните, что никто никогда не сливает ценную информацию в Интернет.
• Читайте и узнавайте больше про криптовалютный рынок, изучайте основы.
• Блокируйте сообщения от незнакомых лиц.
• Не верьте обещаниям быстрого заработка.
• Проверяйте репутацию компании или человека.
• Проверяйте полученную информацию.

Мошенники часто играют на неопытности новичков криптосферы, предлагая консультации, благодаря которым они кратно вырастут. Засчет того. что вам якобы передадут самые важные знания, покажут лучшие связки и расскажут о подводных камнях.

По итогу же, после перевода предоплаты за консультации, человек исчезает и создает новый убедительный профиль в соцсетях.

Меры предосторожности:

Перед тем, как переводить кому-то деньги обязательно внимательно изучите всю информацию, пробейте в интернете этого человека или команду, а также почитайте отзывы на разных сайтах.

В мае 2019 года с криптовалютной биржи Binance мошенники похитили средства пользователей на сумму более $40 млн долларов. Однако руководство биржи все возместило из резервных фондов.

Вообще, случаев взлома криптовалютных бирж действительно много. Нельзя исключить такую возможность, однако существуют способы минимизации потерь.

Меры предосторожности:

• Используйте надежные и сложные пароли.
• Используйте двухфакторную аутентификацию.
• Торгуйте на проверенных биржах.
• Не храните все средства на бирже, используйте горячие и холодные кошельки.

Некоторые криптоблогеры предлагают своим подписчикам взять средства в доверительное управление для торговли и увеличения капитала. Более того, есть и те, кто сам предлагает криптовалюту блогерам или опытным криптоинвесторам для управления.

При этом важно помнить, что блогеру не составит труда присвоить себе все деньги, а потом везде заблокировать пользователей.

Меры предосторожности:

- Стоит помнить, что нельзя никому передавать средства на хранение. Другой человек заинтересован только в том, чтобы увеличить собственный капитал, а не чей-то еще.
- Пробуйте инвестировать и торговать самостоятельно – используйте стейкинг.

Мошенники создают профиль красивой девушки в соцсетях. Она знакомится с мужчинами, флиртует, а иногда даже присылает им откровенные фото. В ходе беседы девушка как бы случайно говорит о том, что очень много зарабатывает на криптовалюте.

Судя по профилю это действительно так, ведь ее жизнь бьет ключом: дорогие машины, путешествия, красивые отели, роскошь. Однако с жертвой, скорее всего, общается сам мошенник, либо же таких девушек специально для этого нанимают.

Для убедительности она может созвониться по видеосвязи или прислать «скриншоты своих доходов». Пользуясь эмоциями новичков, мошенники обманом берут у них несколько крупных сумм для «инвестиций», а потом пропадают.

Меры предосторожности:

- Изучите основы инвестирования и трейдинга.
- Пробуйте инвестировать и покупать криптовалюту самостоятельно, небольшими суммами.
- Никогда не перечисляйте ваши средства незнакомым людям.

На YouTube действительно много достоверной информации, которой можно верить и использовать при случае при заключении сделок.

При этом быть настороженным, а точнее критически мыслящим точно нужно. Потому что на популярном видеохостинге много мошенников, которые обещают не только рассказать о самых прибыльных связках, но и показать как это работает.

По итогу же разводят людей на деньги. Ведь чаще всего это реклама очередного фейкового обменниках с помощью ссылки в описании видео. Вы переходите по ссылке в этот обменник, закидываете деньги, а вывести обратно их уже не можете.

Меры предосторожности

• Помните, что даже те видео, что попали в топ, могут быть лживыми. Выйти в рекомендации они могут и благодаря накрутке просмотров, лайков.
• Не переходите по сомнительным ссылкам, следите за рынком и крутите связки только на проверенных биржах/обменниках.

Есть риск обмана ради доступов к соцсетям и онлайн-кошелькам с помощью запроса номера телефона. Это может быть смс о зачислении средств на счёт, уведомление о подтверждении данных и так далее. Всё для того, чтобы вы прислали ответным сообщением дополнительную информацию или перешли по ссылке. Номер блокируют, переносят его на свою симку и получают доступ к вашим счетам и прочему. Это называется, SIM-свопинг.

Меры предосторожности

• Никогда не отвечайте на подозрительные SMS и не переходите по ссылке внутри.
• Проверяйте достоверность информации напрямую у банка.

Мошенникам нужно это для того, чтобы получить твои цифровые активы, так как когда ты действуешь вне платформы, то техподдержка не сможет тебе помочь в случае кражи.

Предложить могут, ссылаясь на то, что не надо будет платить комиссию.

Меры предосторожности:

Используй Р2Р-платформы и проводи сделки только через них.

Мошенник подает на вас жалобу и требует возврат средств, хотя криптовалюта у него.

Происходит это так: вы продаете USDT, но покупатель (мошенник) не оплачивает его в течение 15 минут, и сделка автоматически закрывается. В этот же момент, когда вам приходят деньги на карту, вы получаете сообщение от биржи о том, что покупатель подал апелляцию. В апелляции мошенник пишет грязь в ваш адрес и просит вернуть деньги.

Меры предосторожности:

- Не спешите возвращать деньги. Пока апелляция открыта, могут списать крипту с вашего аккаунта или заблокировать его.

- Покупатель сам вам перевел деньги после закрытия ордера, то это его вина, и вы не должны возвращать деньги до закрытия апелляции.

Вам отправляют фейковые чеки об оплате и угрожают подачей апелляции. Таким образом, вынуждают перевести криптовалюту.

Меры предосторожности:

• Не поддавайтесь панике, реагируя на манипуляции.
• Никогда не переводите криптовалюту, пока не получите официальное уведомление об открытии спора.
• Не доверяйте фейковым чекам об оплате.

Вы заключаете сделку. По завершении, перед закрытием, по правилам вы должны оставлять комментарий. Вы же этого не сделали.

Мошенник, который был вашим покупателем, знает про это правило, и начинает требовать штраф за отсутствие комментария.

Он грозится подать апелляцию и заблокировать ваш аккаунт, если вы не заплатите штраф.

Меры предосторожности:

• Обратитесь за помощью к техподдержке. Спросите их, действительно ли вы должны были оставить комментарий и нужно ли платить штраф.
• Если вы уверены в своей правоте, откройте спор и сообщите о том, что вас попросили заплатить незаконный штраф. Если вы правы, мошенник будет заблокирован, а ваши деньги останутся при вас.

Если вы длительное время занимаетесь обменами криптовалютой, то в вашем окружении остаются знакомые из этой сферы.

Единомышленники – это здорово, при этом важно помнить, что некоторые мошенник использует социальную инженерию, чтобы выяснить с кем вы общаетесь и кому делаете обмены, или к кому можете потенциально обратиться.

Далее мошенник создает фейковый аккаунт на человека, которого вы знаете, и обращается к вам в Telegram, представляясь этим человеком. Затем просят вас помочь сделать обмен, например, продать 20 000 USDT за наличные рубли. Они могут даже сказать, что передадут наличные на встрече, чтобы убедить вас сделать перевод вперед. Как только вы отправите им криптовалюту, они пропадут и вы не получите свои деньги.

Меры предосторожности:

- Будьте внимательны и всегда проверяйте, кто обращается к вам в Telegram.
- Не отправляйте криптовалюту, пока не получите деньги на свой счет.
- Если что-то кажется вам подозрительным, всегда проверяйте и обращайтесь к профессионалам за помощью.

Есть крипто-трейдеры, которые заинтересованы в вашем доверии. Ведь так можно будет легко предложить свою помощь в торговле. В диалогах он может хвастаться своими знаниями и опытом, и может даже предложить вам какие-то рекомендации и готовые связки для сделок. Это все здорово, но верить всему сразу не стоит. Это может быть план для отмывания денег.

Меры предосторожности:

Никогда не переводите свой капитал незнакомым людям, которые вам просто так помогают. Ведь на рынке арбитража такого не бывает, за исключением случаев, когда вы лично знаете человека

Грязная криптовалюта – это та, которая была получена или использована незаконным путем, например, за деньги преступного происхождения или за запрещенные вещи. К сожалению, такую вам тоже могут продать.

Меры предосторожности:

• Первое, что нужно сделать, это проверять монеты через специальные AML-сервисы, которые помогут вам определить, являются ли монеты чистыми или нет.
• Также, необходимо пользоваться двумя кошельками — один для "чистых", другой для непроверенных монет из ненадежных источников.

Один из распространенных способов мошенничества – предложение оплаты через PayPal при продаже криптовалюты.

Транзакцию на PayPal можно отменить в случае недостаточной суммы на балансе, даже если это размер комиссии. В результате вы потеряете свои криптовалютные активы без возможности их вернуть.

Меры предосторожности:

• Не работайте через PayPal.
• Не проводите сделки вне P2P-платформ и не доверяйте мошенникам, которые обещают отправить вам криптовалюты вперед.
• Также не работайте через blockchain.com или Trust Wallet.
• Помните, что никто не напишет вам в Telegram, чтобы произвести обмен.

Иногда мошенники подменяют валюты, например используют белорусские рубли вместо российских, не забывайте про это и следите за валютой.

Поменять ее могут и до, и вовремя сделки.

Поэтому на завершающем этапе вы можете получить меньше денег, так как используется другая валюта.

Меры предосторожности:

Для успешной торговли на Р2Р бирже, необходимо уметь отличать системные сообщения от сообщений пользователя. Это можно сделать, читая инструкции по использованию, которые обычно детально описывают правила использования чата.

В данной схеме злоумышленник в WhatsApp/Telegram или даже в чате одной из сделок представляется сотрудником службы поддержки криптовалютной биржи, на которой вы зарегистрированы.

Все может показаться очень естественным. Например, вы продаете криптовалюту на P2P бирже. Покупатель отмечает сделку оплаченной, но вы не получаете деньги на свою карту. Затем вы получаете сообщение в чате, которое выглядит, как сообщение от службы поддержки биржи, которая утверждает, что у вас открыт спор.

Мошенник скрывается за маской службы поддержки и убеждает вас, что средства уже были переведены на вашу карту, и чтобы их получить, вы должны нажать на кнопку "Получено" и отправить криптовалюту. Вы, возможно, попадете в ловушку, отправив свою криптовалюту, а продавец исчезнет, оставив вас без денег.

Меры предосторожности:

• Служба поддержки не связывается с пользователями через Telegram/WhatsApp или другие мессенджеры.
• Помнить, что служба поддержки никогда не пишет в чате сделки. Если вы используете платформу Binance или любую другую платформу, служба поддержки всегда связывается с вами в отдельном чате.
• Никогда не доверяйте первому сообщению от службы поддержки, которое требует от вас перевести криптовалюту, чтобы получить свои деньги.
• Если вам написали в мессенджере, то обратите внимание на никнейм пользователя и проверьте его правильность, а также перейдите на официальный сайт для связи с поддержкой.
• Никогда не делитесь персональными данными и информацией, касающейся безопасности аккаунта на бирже (даже со службой поддержки)
• Иногда мошенники пытаются подделать электронные письма или входящие звонки от имени службы поддержки биржи. Всегда проверяйте источник, с которого приходит сообщение, и убедитесь, что оно действительно является официальным и аутентичным.
• Если вы получаете сообщение, которое кажется вам подозрительным, немедленно свяжитесь со службой поддержки и сообщите им о проблеме.

Если вы +- несколько месяцев в сфере арбитража, то вы знаете имена топовых трейдеров, которые имеют высокие рейтинги и прекрасные отзывы от пользователей.

К сожалению, есть риск наткнуться на копию такого трейдера. Это значит, что в аккаунте может быть все идентичное оригиналу (фото, никнейм, записи и пр).

Фейк пишет вам в личные сообщения и предлагает сделать обмен, цель которого забрать вашу цифровую валюту и/или деньги под видом заманчивого предложения.

Меры предосторожности:

-  Чтобы избежать таких ситуаций, важно проверять никнейм пользователя и задавать проверяющие вопросы, чтобы убедиться, что вы имеете дело с настоящим трейдером.

- Вы также можете пробивать искомый ник по чату, чтобы убедиться, что он уникален и не имеет дублей, созданных мошенниками.

Злоумышленник отправляет вам фейковый скриншот оплаты. Он может выглядеть очень реалистично. В итоге вы не проверите скриншот на подлинность, и переведете криптовалюту, а затем обнаружите, что вам ничего не пришло.

Меры предосторожности:

- Посмотрите в мобильном приложении вашего банка, чтобы убедиться, что деньги были переведены на ваш счет.

- Также вы можете попросить покупателя предоставить дополнительные доказательства оплаты, такие как скриншот платежа с их банковского приложения или квитанцию об оплате.

Теперь просто с помощью SMS можно получить доступ к вашим аккаунтам.

Как это возможно?

Злоумышленник отправляет вам SMS подобного рода: "Зачислено 50000₽ на счёт **149 от Виктории Владимировны Р." Плюс, если сообщение приходит вместе с SIM-свопингом, то мошенник благодаря доступу к вашему номеру сможет получить явки-пароли и для соцсетей.

Да, сейчас сторонние лица могут использовать различные методы, чтобы сделать сообщение максимально реалистичным. Иногда для этого достаточно знать ФИО родных и знакомых, которые легко узнать в соцсетях.

Меры предосторожности:

• Если вы получаете SMS об оплате, проверьте свой банковский счет или другие финансовые аккаунты, чтобы убедиться, что зачисление было реальным.
• Если вы не уверены, свяжитесь с вашим банком или провайдером услуги оплаты, чтобы уточнить ситуацию.

Удивительно, но простые точка и запятая могут нанести вред вашим криптовалютным активами. Причём серьёзные.

Например, мошенник отправляет вам 1813 USDT, а затем вы должны отправить 1.1813 USDT. Если вы не заметите точку и отправите покупателю всю сумму, то у вас останется всего 1 USDT.

Меры предосторожности:

Что касается финансов, будьте фанатично внимательным и тщательно проверяйте все от и до. Особенно, суммы, которые вы получаете и отправляете.

Мошенник отправляет вам квитанцию об оплате, которая выглядит очень убедительно. Вы оплачиваете, взамен ничего не получаете, а человек исчез, удалив историю переписки (в этот случае именно функции Telegram сыграют с вами злую шутку, ведь здесь можно удалить диалог с двух сторон одновременно).

Меры предосторожности:

• Сами или с помощью специалистов проверяйте подлинность квитанций об оплате (и других документов).
• Не торопитесь переводить деньги, пока вы не проверили свой баланс. Убедитесь, что средства действительно поступили на ваш счет, прежде чем вы совершите какие-либо дальнейшие действия.

В этой схеме вы можете столкнуться с мошенником, который представляется каким-то "обменником" и говорит, что поможет вам обменять рубли на USDT. Он присылает вам реквизиты обменника, а вы отправляете ему рубли. Но в итоге вы получаете USDT не от обменника, а от мошенника.

Меры предосторожности:

Не пренебрегайте просьбой верификации карты на сайте обменника. Это сооздано специально, чтобы обезопасить вас.

Итог

Когда увидите замаячившую возможность заработка или взаимовыгодного сотрудничества, обязательно проверьте все по этому чек-листу.

Существует множество способов, которыми мошенники могут попытаться украсть вашу цифровую валюту. Поэтому обязательно заранее (да, прямо сейчас), обезопасьте свои данные:

1. Чтобы сохранить свою конфиденциальность, скройте свой номер в Телеграме и не разглашайте свой номер телефона никому, особенно если он привязан ко всем аккаунтам, таким как Телеграм и биржи.
2. Настройте 2FA-аутентификацию на всех своих аккаунтах и ставьте сложные пароли на биржах, используя менеджер паролей.

Ну и сейчас основные рекомендации, которые помогут вне зависимости от выбранной стратегии обмана:

• Изучите криптовалютный рынок, чтобы всегда знать цифры, тренды. Интересуйтесь сферой, частью которой стали.
• Внимательно проверяем все, что делаем на всех этапах сделки.
• Когда что-то идет не по плану, задумываемся: "Все ли тут чисто? Или это сбой схемы мошенника?" Далее сверяетесь с моиим чек-листом.

• Когда дело доходит до криптовалютных сделок, важно учитывать, что чат с продавцом или покупателем на Р2Р бирже может содержать не только сообщения от пользователя, но и системные сообщения от биржи.
• Будьте осторожны при проведении сделок на P2P-платформах и не переводите криптовалюту, пока не убедитесь, что деньги на вашем счете. Проверяйте адрес кошелька, сумму, указываемую сеть, дополнительные комиссии и валюту при переводах.
• Не доверяйте никому и не переходите по сомнительным ссылкам.
• Читайте отзывы о непроверенных обменниках и менялах, но не на сайтах этих обменников, а в интернете. Никогда не предоставляйте данные техподдержке, которая связывается с вами вне платформы (в мессенджерах).
• Если вы сомневаетесь или замечаете что-то подозрительное, лучше перестрахуйтесь и обратитесь за помощью. Напишите в чат или куратору и задайте вопросы, прежде чем проводить какие-либо операции.
• Критически мыслить и фильтровать входящие возможности.

• Покупайте крипту только на регулируемых площадках.
• При обменах вне P2P-платформ также следует проверять транзакции отправителей и покупать активы частями.
• Обязательно ведите учет купли/продажи криптовалюты, фиксируйте скриншотами (фотографиями) транзакции, получателей, время и дату и площадку, чтобы в случае попадания грязных монет на ваш кошелек вы могли доказать свою невиновность.

Сейчас вы за несколько минут узнали то, что я несколько лет узнал на опыте. В этой сфере точно лучше учиться на чужих ошибках. Обучаясь у кого-то опытного, вы быстрее получаете результат и растете в компетенциях.

Хотите и дальше быть в курсе событий в мире арбитража? Здесь я каждый день рассказываю новости и делюсь лайфхаками:  https://t.me/+qIPWwXOab9U0YTgy