Бизнес-ангелы. Подводные камни
Делюсь тем, что что я узнал на собственном опыте и на ошибках.
Вам может показаться заманчиво закидывать деньги в каждую презентацию, которую вы получаете. Не смотря о слухах о фантастических проектах с безумным масштабированием, вы должны помнить - 9 компаний из 10 в вашем портфеле в конечном итоге обанкротятся или едва окупятся.
Поэтому, начинающему инвестору лучше проявить осторожность и сначала инвестировать небольшие суммы, допустим $10K. Это позволит вам инвестировать в разные компании и подняться в бизнес-инвестировании. Все, что ниже $10K, может помешать вам участвовать в большинстве проектов. Основателям компаний, трудно управлять большим количеством мелких акционеров. Никто это не любит.
Прежде чем вы начнете выбирать темы, в которые вы хотите инвестировать, знайте, чего вы точно не хотите касаться. Это очень важно, потому что сможете сосредоточиться на том, в чем вы хороши. Я исключил высокотехнологичную IT-сферу, потому что никогда не понимал специфику этой темы. Вам также нужно углублять вашу специализацию, чтобы чувствовать преимущество в этой нише.
Существует бесконечный поток компаний, ищущих финансирование. Потому, создать стандартную модель и внедрить систему рейтинга, чтобы отобрать самые многообещающие. Опытные бизнес-ангелы инвестируют менее 5% презентаций, которые они видят, потому «нет» — их стандартный ответ. Я решил применить ту же строгость к своему подходу и построить модель.
Попробуйте использовать факторы, перечисленные в книге Питера Тиля «От нуля к единице», с оценкой от 0 до 5 по каждому фактору, и те проекты, где оценка ниже 70, автоматически исключать. Где есть перспективны, лучше всего встречаться с основателями.
И самое обидное, спустя несколько лет, узнавать, что пропустил удачные супер-проекты.
Чтобы получить доступ к хорошим сделкам, я пытался быть полезным и выделяться, предлагая то, чего нет у большинства инвесторов: время. Также, у меня был опыт в раскрутке бизнеса с нуля, и в тот момент это сильно меня отличало от крупных и вечно занятых инвесторов. Вашу активность оценят основатели и более крупные инвесторы, и это позволит вам хеджировать ваши ставки. Будьте добросовестными и полезными!
Получить доступ к лучшим стартапам, не будучи известным бизнес-ангелом – это совсем непросто. Подпишитесь на информационную рассылку в секторах, которые вас интересуют больше всего. Следите в соцсетях за основателями компаний, которые вас вдохновляют. Если вы нашли многообещающую компанию, отправьте письмо на почту ее основателям и дайте им отзыв об их продукте. Как только они начнут собирать средства, они вспомнят вас.
Создайте свой бренд, именно как бизнес-ангела, расскажите об этом. Убедитесь, что люди знают, что вы активны. Присмотритесь к краудфандинговым площадкам, эти платформы отлично подходят для привлечения сделок.
Присоединяйтесь к синдикатам и клубам бизнес-ангелов: пусть другие сделают всю тяжелую работу за вас. Также имейте в виду, что некоторые из этих клубов взимают ежегодную плату или требуют минимальную сумму инвестиций.
Один из моих выводов по инвестициям в стартапы, заключается в том, что диверсификация снижает риск, позволяя вам обеспечить оптимальную прибыль. Другими словами, не кладите яйца в одну корзину.
Еще один вывод, который я узнал от опытного инвестора: инвестиции в стартапы подобны винтажным винам. Некоторые годы бывают исключительными, и даже стартапы, в которых вы не были так уверены, в конечном итоге становятся успешными. А другие годы — сплошные катастрофы, и все бизнес-проекты разоряются. Чтобы избежать этого, инвестируйте как минимум в 3 разных года!
Как пример, стартапы, созданные в 2020 году, в условиях глобальной пандемии, будут имели гораздо больше шансов на успех, чем в предыдущие годы. Оценки становятся более разумными, стартапы ориентируются на прибыльность и бережливы в расходах.
При принятии решений, требуется много юридической документации, и термины могут быть трудными для понимания. Убедитесь, что вы точно понимаете, во что ввязываетесь, прежде чем совершить хоть один шаг.
Инвестирование в стартапы на ранней стадии — рискованное дело, и велика вероятность того, что большинство ваших компаний разорятся или едва окупятся. Однако, если у вас появился шанс и вы овладели акциями успешной компании, удвойте их, инвестируя в последующие раунды.
Инвестирование в стартапы, не должно быть основой вашей финансовой стратегии. Лучше выделить на это, лишь небольшую часть своих чистых активов, не более 10%, а остальные деньги вложить в менее рискованные активы, такие как акции или облигации.
Математическая составляющая инвестирования в стартапы на раннем этапе, заключается в следующем. Допустим, за год появляется около 4000 стартапов, которые хотели бы привлечь инвестиции. Около 200 таких стартапов в год финансируются венчурными инвесторами и бизнес-ангелами. Но всего лишь около 15 из них принесут 95% всей экономической прибыли.