Ленивый инвестор
Для тех, кто интересуется созданием собственного инвестиционного портфеля, поделюсь общедоступными ресурсами, которые пользуются спросом в западных странах.
Компания Fidelity предоставляет базовый материал о экономических циклах, который лежит в основе формирования инвестиционных портфелей для клиентов. Структура портфеля меняется в зависимости от текущей экономической ситуации.
Кроме того, Fidelity регулярно публикует бесплатный актуальный анализ экономических циклов в различных странах. Это позволяет инвесторам получить ответ на вопрос: "На каком этапе экономического цикла сейчас находятся США?".
Используя эту информацию, вы можете самостоятельно сформировать инвестиционный портфель, просто придерживаясь распределения капитала по секторам экономики, в зависимости от цикла.
Компания дает свободный доступ к функционалу для построения инвестиционного портфеля на основе ETF-фондов, которые торгуются на американской фондовой бирже.
Ваша задача - определить свои цели/срок/риск и ознакомиться с моделью , на которой базируется построение портфеля.
Предположим, что с помощью данного ресурса вы сгенерировали агрессивный или сбалансированный портфель на условную сумму $100К. Обратите внимание из каких именно ETF состоит этот портфель. Проверьте его с помощью portfoliovisualizer (https://www.portfoliovisualizer.com/) на дистанции в несколько лет.
Если же вы не хотите покупать ETF-фонды, но хотите инвестировать исключительно в акции, то почему бы не взять диверсифицированную модель ETF-фондов просто за основу?
Найдите каждый ETF на сайте etf.com и просмотрите его структуру.
Таким образом вы можете выбрать те, компании, которые обеспечивают рост ETF исходя из того, какой процент они занимают в этом ETF.
После того, как вы выбрали интересующие вас компании на основе всех ETF из модели Fidelity, соблюдайте пропорции, указанные в этой модели.
Бэктест нового портфеля из акций проведите вновь с помощью portfoliovisualizer (https://www.portfoliovisualizer.com/).