Главные новости банков за 22-24 августа
Райффайзенбанк с 1 сентября прекращает обслуживание пакетов "Зарплатный" и "Золотой", с 15 сентября будет приостановлен пакет "Премиум Директ". У клиентов ничего не поменяется, кроме преимуществ пакета, все карты продолжат работать без пакета.
Сельмашбанк (Ростов-на-Дону) всё-таки решил заплатить дивиденды (по началу совет директоров рекомендовал не выплачивать): акционеры получат чуть более 100 млн руб.
Один из топов Ак Барс Банка покидает состав правления: на повестку совета директоров на 22 августа вынесен вопрос о прекращении полномочий. Имя и должность не раскрываются.
Бывший топ-менеджер Яндекс Лавки и маркетплейса Магнит Маркет (бывший KazanExpress) Константин Измайлов возглавил сервис "Супермаркеты" Т-Банка. Перед Измайловом поставлена задача масштабировать сервис за счет экосистемы банка: "Следующий этап развития – экстенсивный рост за счет подключения новых партнеров и расширения продуктовых сценариев"
Банк УБРиР продал 0,059% акций банка, находящихся в его собственности, имя покупателя не раскрывается.
ЦБ исключил банк РЕСО Кредит из перечня кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу. Всего в списке осталось 63 банка.
СДМ-Банк открыл 17-й офис в Москве: новое отделение расположилось на ст. м. Фрунзенская по адресу Комсомольский пр., 33/11.
Банк ВТБ запустил переводы по СБП, сканирование квитанций и платежи по QR-коду в мессенджере MAX.
Фора-Банк открыл первый офис в Мурманске на ул. Воровского, 13 с возможностями обслуживания как физ. лиц, так и юр. лиц.
ЦБ оштрафовал банк ПСБ за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету ПСБ уже 36 нарушений.
9 признаков снятий наличных в банкомате без добровольного согласия клиентов: рекомендации ЦБ для банков.
Рекомендации ЦБ вступают в силу с 1 сентября. Если хотя бы один из маячков (критериев) сработает, то Банки будут обязаны уведомить клиента и ограничат на 48 часов выдачу наличных лимитом 50 тыс. руб в сутки. Добавим свои комментарии в некоторые критерии, когда это может произойти с обычным человеком, который снимает наличные для своих нужд, не под воздействием мошенников.
Несоответствие характера, параметров, объёма запроса обычным снятиям клиента, в частности по времени, местоположению банкомата, суммы, периодичности запросов в течение дня.
▫️Очень редко снимаю наличные, но отключение интернета может застать врасплох и в самом неудобном месте. Такое уже было на заправке в дни ПМЭФ, и если бы под рукой был банкомат, то наверняка бы попал под этот критерий, хотя сумма снятия была бы небольшой.
Превышение времени ответа на запрос в рамках взаимодействия карты и банкомата.
▫️Здесь сбой может быть также на стороне банка, не по вине клиента, а после 5-й неудачной попытке можно словить временный блок.
Несоответствие способа запроса на выдачу наличных, обычно используемых клиентом.
▫️Обычно я снимаю по классике - с применением карты в банкомате, прикладыванием, без вставления в банкомат. Было один раз, когда забыл карту, попробовал снять по QR-коду, не получилось: либо заблокировали операцию, либо что-то в банке не работало, сейчас за такое добавляется риск блока на 48 ч
Запрос на выдачу наличных в течение 24 ч с момента:
- предоставления кредита или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных или лимита кредитования
- досрочного расторжения вклада на сумму свыше 200 тыс. руб
▫️Здесь еще интереснее: досрочное расторжением и получение кредита может быть связано с крупной покупкой, зачастую за ремонт берут кэшем оплату, а с кредитками - всё правильно, за исключением карт с возможностью снятия без процентов и в грейс.
Наличие информации об уровне риска осуществления операции без добровольного согласия клиента, о факторах риска компрометации карты.
Наличие информации от сотовых операторов, мессенджеров и сайтов или других компаний о том, что за последние 6 часов до запроса на выдачу наличных ими выявлены:
- нетипичный характер звонков, в том числе в момент снятия - периодичность, продолжительность
- нетипичные смс, сообщения в мессенеджерах, по эл. почте, в частности от Госуслуг и банков
Наличие информации от сотовых операторов, мессенджеров и сайтов или других компаний о:
- установленных на телефон клиента вредоносного ПО, с помощью которого идет запрос на снятие
- нетипичные параметры, события в сессии ДБО: нетипичный провайдер связи, ОС, приложения, инструменты для сокрытия сессии
- смена номера телефона в ДБО или на Госуслугах
- смена идентификационного модуля устройства клиента или параметров устройства, используемого для снятия
Пять или более отказов в выдаче наличных в течение дня, в том числе в связи с превышением лимита кредитования или ошибочного ввода ПИН-кода.
Непонятный лимит в "5 и более", обычно если 3 раза ввел некорректный пин, карту блокируют
Совпадение данных о клиенте или его карте с данными из Системы противодействия правонарушениям с использованием информационных и коммуникационных технологий - вступает в силу с 01.03.2026
релиз | признаки (pdf)| ст. 24.3-1
В России могут снизить максимальную сумму переплаты по микрозаймам.
Осенью в Госдуму будет внесен законопроект о снижении максимальной переплаты по микрозаймам со 130 до 100% годовых, об этом рассказали «Известиям» в аппарате комитета ГД по финансовому рынку.
Меры обещают защитить заемщиков, но участники рынка предупреждают: последствия могут оказаться противоречивыми. Проект закона призван ограничить рост долговой нагрузки и помочь решить проблему так называемой долговой спирали. Однако обсуждение документа вызывает оживлённую дискуссию: эксперты расходятся во мнениях, насколько новые правила действительно помогут гражданам и как они отразятся на легальном рынке микрофинансовых организаций.
Швейцарское подразделение HSBC Private Bank уведомляет более 1000 клиентов из Саудовской Аравии, Катара, Ливана и Египта о закрытии счетов. Среди них — владельцы активов свыше $100 млн, которых банк относит к «высокорисковым» из-за юрисдикции, статуса и происхождения капитала.
Регулятор Finma обвинил HSBC в слабом контроле за политически значимыми лицами (PEPs). В 2024 г. Finma запретила банку открывать новые счета для PEPs и назначила внешнего аудитора. В 2025 г. HSBC оказался в центре расследования о возможном отмывании сотен миллионов, связанных с экс-главой Центробанка Ливана Риада Саляме. Последний под стражей с 3 сентября, он обвиняется в финансовом мошенничестве и незаконном получении комиссионных в размере $40 млн от брокерской компании Optimum Invest.
В 2023 году против 74-летнего Саляме были возбуждены судебные иски по обвинению в отмывании денег во Франции, Германии, Люксембурге, Монако и Бельгии. Таким образом, как утверждает издание, было присвоено по меньше мере $500 млн, которые использовались для покупки недвижимости в Западной Европе. @banksta
Мошенники используют схему с копированием голоса, предупреждает МВД. Сначала жертве звонят «операторы связи» с предложением сменить городскую линию. Затем на связь выходят «силовики» или «сотрудники ЦБ», которые заявляют, что голос уже скопирован и мошенники получили доступ к счетам. Чтобы «защитить средства» фейковые сотрудники убеждают жертв передать наличные для перевода на «безопасный счёт». @banksta
Банки увеличили вложения в мобильные офисы.
Российские банки активно перестраивают свою офисную сеть, делая ставку на мобильные офисы при сокращении стационарных подразделений. Количество передвижных банковских офисов выросло с 287 в начале 2022 года до 363 к августу нынешнего года, свидетельствуют данные Центробанка, изученные «Ведомостями».
За тот же период число головных офисов кредитных организаций уменьшилось с 370 до 352, филиалов — на 98 до 373, а представительств — на 125 до 38. Количество дополнительных офисов после резкого роста в 2022 году на 5685 единиц до 24 221 начало снижаться с 2024 года и к августу составило 23 313, отмечает издание.