¿Es posible consolidar deudas con créditos rápidos?

Si tiene dificultades para administrar los reembolsos de deudas múltiples cada mes, un préstamo de consolidación de deudas podría ayudarlo. Entendemos que puede ser difícil encontrar el mejor préstamo para su situación única, por lo que buscamos encontrarle el prestamista ideal para la consolidación de deudas, independientemente de su historial crediticio. Esta útil guía le proporcionará una comprensión detallada de los préstamos de consolidación de deudas y cómo encontrar el mejor préstamo para usted.

¿Qué es un préstamo de consolidación de deuda?

El principal beneficio de un préstamo de consolidación es la capacidad de combinar todos sus pagos de deuda habituales en un pago mensual reducido, lo que proporcionará alivio financiero a corto plazo. En lugar de tratar de equilibrar los pagos a múltiples prestamistas cada mes, podrá realizar un único pago mensual.

Sin embargo, si los pagos son más bajos cada mes, podría significar un plazo de préstamo más largo, lo que resulta en un mayor interés pagado en general. Como con todos los préstamos, es importante considerar si consolidar sus deudas es la opción correcta para su situación personal.

¿Puedo consolidar mi deuda si tengo mal crédito?

Si le preocupa un puntaje de crédito bajo, aún puede ser posible concertar un préstamo de consolidación de deuda. Por ejemplo, si solicita un préstamo garantizado que ofrece un activo como garantía, como un automóvil o una casa, el préstamo representa un menor riesgo para el prestamista. Sin embargo, es posible encontrar un préstamo de consolidación no garantizado si cumple con los criterios de un prestamista.

Los prestamistas con los que nos asociamos son conocidos por su enfoque de préstamos progresivo y de mente abierta, lo que significa que aunque su calificación crediticia será importante, también pueden considerar si el préstamo es asequible para usted.

Antes de solicitar un préstamo, debe asegurarse de que los pagos de la deuda sean de un monto asequible. Si tiene una calificación crediticia baja, es posible que le ofrezcan un préstamo, aunque las tasas de interés podrían ser más altas o el monto del préstamo podría ser menor. Además, debe tener en cuenta que si no cumple con un préstamo garantizado, sus activos podrían tomarse para recuperar el dinero adeudado.

¿Puedo poner todas mis deudas en una?

Sí, es posible consolidar sus deudas en un solo pago. El primer paso es hacer una lista de sus deudas pendientes, cuánto se debe, las tasas de interés y la fecha de vencimiento del pago. Esto le proporcionará la cifra que necesita pedir prestado para poder consolidar sus deudas en un solo pago de préstamo.

Es posible combinar varias deudas no garantizadas en un préstamo de consolidación de deuda, como tarjetas de crédito, préstamos personales, sobregiros y préstamos rápidos. Por ejemplo, si tiene varias cuentas de tarjeta de crédito pendientes, puede simplificar y reducir sus pagos mensuales, a cambio de un plazo de reembolso más largo y pagos de intereses potencialmente mayores durante el plazo del préstamo. Al igual que con todos los préstamos, debe elaborar un presupuesto mensual cómodo, para que sepa cuánto puede pagar por el pago mensual de su préstamo.

¿Un préstamo consolidado ayuda a su crédito?

Si tiene varias deudas pendientes que está luchando para pagar a tiempo cada mes, esto puede tener un impacto negativo en su puntaje de crédito. Esto se debe a que los pagos mensuales perdidos repetidos indican una mala gestión financiera. Sin embargo, es posible mejorar su calificación crediticia mediante la organización de un préstamo de consolidación de deuda asequible.

Si utiliza un préstamo de consolidación para pagar los saldos pendientes, mostrará que tiene un plan financiero claro. El siguiente paso es pagar el pago de su préstamo de consolidación cada mes, ya que esto demostrará excelentes habilidades de presupuesto y la capacidad de pagar las deudas a tiempo. Muchos prestatarios encuentran que cuando se adhieren al acuerdo de préstamo de consolidación de deuda, su calificación crediticia pronto mejora.

¿Qué compañía de préstamos es mejor para mal crédito?

Hay desarrollado un enfoque innovador para los préstamos. Como corredor podemos ayudarlo a encontrar el mejor préstamo de nuestro panel de hasta 40 prestamistas, gracias a la herramienta online de 60 segundos y al formulario de solicitud de 2 minutos. Nuestros prestamistas pueden ofrecer préstamos desde tan solo 100 € hasta un máximo de 5,000 €, con plazos de pago a su medida. Por ejemplo, si elige solicitar un préstamo de consolidación de más de 2000 €, podrá elegir los plazos de reembolso de 12, 18, 24 o 36 meses.

La herramienta online le pedirá algunos detalles clave diseñados para evaluar si es probable que sea aprobado para su préstamo de consolidación de deudas, sin realizar una verificación de crédito. Idealmente, debería pedir prestado en el menor tiempo posible, mientras se asegura de que los montos de reembolso mensuales sean asequibles.

Si el resultado indica que es probable que sea aceptado, el siguiente paso es completar nuestro sencillo formulario de solicitud en línea. Compartiremos sus datos con nuestro panel de prestamistas, quienes realizarán una búsqueda suave de su archivo de crédito, aunque esto no deja huella en su archivo. Podrá ver búsquedas suaves grabadas en su archivo; sin embargo, otras compañías no verán esta información.

Tan pronto como el primer prestamista muestre una gran posibilidad de aprobar su solicitud, lo redirigiremos a su sitio web para completar la solicitud completa. Los prestamistas con los que nos asociamos están autorizados y regulados por la Autoridad de Conducta Financiera, lo que significa que están comprometidos con préstamos responsables, transparentes y justos. Legalmente, se les pedirá que completen una verificación de su informe de crédito cuando complete la solicitud completa, lo que dejará una huella en su archivo.

Sin embargo, en esta etapa, se le asignará un prestamista que ya ha indicado una gran posibilidad de aprobación. En lugar de perder el tiempo buscando un prestamista que probablemente apruebe su préstamo, podemos ayudarlo a encontrar un préstamo competitivo de un prestamista confiable como Creditea. Al aplicar una vez a través de nuestro sitio web, evitará que se realicen múltiples comprobaciones de crédito en su archivo de crédito. Si realiza demasiadas solicitudes en un corto espacio de tiempo, habrá múltiples búsquedas registradas en su archivo, lo que puede tener un impacto negativo en su puntaje de crédito.

¿Por qué no puedo obtener un préstamo para consolidar la deuda?

Si su solicitud para un préstamo de consolidación ha sido rechazada, hay varias razones posibles, aunque las razones varían con cada individuo. La razón obvia principal para que se rechace un préstamo es la mala gestión financiera, ya que un historial crediticio deficiente y los pagos atrasados ​​recientes son factores importantes en las decisiones del prestamista.

Si bien nuestro panel de prestamistas no solo basa su decisión en su puntaje de crédito, también analizará la asequibilidad del préstamo que desea pedir prestado. Como prestamistas responsables si consideran que el préstamo es inasequible, su préstamo de consolidación de deuda podría ser rechazado. Sin embargo, podría haber otras opciones disponibles para usted, como pedir prestados los fondos de un miembro de la familia o solicitar un préstamo con un amigo cercano o un miembro de la familia como garante.

Si está luchando por mantenerse al día con los pagos de la deuda, hay varias organizaciones que pueden ofrecer asesoramiento financiero gratuito e imparcial. Para hablar sobre su situación, le recomendamos ponerse en contacto con el Servicio de asesoramiento de dinero, Cambio de paso, la Fundación de asesoramiento de deuda y el Consejo de ciudadanos.