Безопасность в мире криптовалют
- [ ] Уникальная почта для всех бирж (лучше - proton.me)
- [ ] Двухфакторная аутентификация на биржах
- [ ] Google Аутентификатор на отдельный Gmail
- [ ] Настроить вывод только на доверенные адреса
- [ ] Отдельный рабочий телеграм для крипты
- [ ] Поставить пароль
- [ ] Ограничить отображение номера телефона
- [ ] Проверять активные сессии
- [ ] Не заходить:
- [ ] Смотрите отзывы и рейтинг перед сделкой
- [ ] Перепроверяйте реквизиты
- [ ] Общение только внутри чата байбит
- [ ] Обращайте внимание на таймер сделки, после перевода нажимайте “Оплачено”
Виды мошеннических схем:
1. Арбитраж через сторонние сервисы и биржы
Вам предлагают перевести средства через стороннюю биржу или зарегистрироваться на сторонних биржах с лучшими курсами или заманчивыми условиями трейдинга.
Первые транзакции получаются, потом биржа схлопывается.
2. Фейковые криптокошельки и приложения
Мошенники создают поддельные версии популярных криптовалютных кошельков или приложений для управления активами. Они могут находиться даже в официальных магазинах приложений, маскируясь под настоящие кошельки.
- Загружайте кошельки только с официальных сайтов или проверенных источников.
- Дважды проверьте разработчика и отзывы перед установкой приложения.
- Регулярно обновляйте ПО своих кошельков, чтобы избегать уязвимостей.
3. Фишинговые сайты и ссылки
Фишинг — это одна из самых распространенных схем. Мошенники создают сайты, которые выглядят как настоящие биржи или кошельки, но их цель — украсть ваши данные. Вы переходите по ссылке, вводите свои логины и пароли, и всё — ваши активы уже под угрозой.
- Никогда не переходите по случайным ссылкам из писем, соцсетей или мессенджеров.
- Всегда проверяйте URL сайта, прежде чем вводить данные.
- Настройте двухфакторную аутентификацию (2FA) на биржах и кошельках, чтобы обеспечить дополнительный уровень защиты.
4. Мошеннические ICO и IDO
Первоначальные предложения монет (ICO) или децентрализованные предложения монет (IDO) — это способы сбора средств для запуска криптопроектов. Мошенники создают поддельные проекты, обещают высокую прибыль, собирают деньги от инвесторов, а затем исчезают с деньгами.
- Проверьте команду проекта, её репутацию и историю. Настоящие команды всегда будут открыты для общения.
- Изучите техническую документацию (whitepaper) проекта и убедитесь, что у него есть реальные технологии и цели.
- Никогда не инвестируйте больше, чем готовы потерять, особенно в новые проекты.
5. Pump and Dump схемы
Эта схема особенно распространена среди новичков. Группы трейдеров договариваются скоординированно «разогнать» цену низколиквидной монеты (pump), а затем резко распродают активы на пике цены (dump), оставляя тех, кто купил позже, с убытками.
- Избегайте спекулятивных монет, которые внезапно поднимаются на десятки процентов без явных новостей.
- Будьте осторожны с группами в социальных сетях, обещающими быстрый рост монет.
6. Скам-проекты с высокими процентами доходности (Ponzi схемы)
Проекты, обещающие высокие фиксированные доходы, часто оказываются финансовыми пирамидами. Они выплачивают доход старым инвесторам за счет новых, пока не закончатся деньги.
- Если проект обещает фиксированные доходы выше средних рыночных — это уже повод насторожиться. В крипте нет гарантированных доходов.
- Проверьте, есть ли реальные технологии за проектом, и спросите себя, как они могут позволить себе такие высокие проценты.
7. Мошеннические раздачи (Giveaway Scam)
Мошенники предлагают якобы «бесплатные раздачи крипты», где, чтобы получить свою часть, вас просят отправить небольшую сумму на их кошелёк. Это классический обман.
- Никогда не отправляйте свои деньги ради «получения» якобы более крупной суммы. Настоящие раздачи никогда не требуют отправки средств заранее.
8. Взлом социальных сетей и мессенджеров
Мошенники взламывают аккаунты популярных крипто-инфлюенсеров и под их именем публикуют предложения об инвестициях или раздачах.
- Никогда не доверяйте ссылкам или предложениям, даже если они приходят от известных личностей. Проверьте информацию на официальных страницах или сайтах.