Риск-менеджмент в трейдинге и инвестициях
Чтобы правильно управлять капиталом, нужно понимать следующие принципы:
1. Даже в самый привлекательный проект не стоит вкладывать больше половины от общего капитала.
В среде финансовых экспертов этот принцип еще называют «не кладите яйца в одну корзину» или «диверсифицируйте». Другими словами, чтобы успешно продолжить свою деятельность на финансовых рынках, лучше не вкладывать все свои средства в бизнес. Более половины средств нужно зарезервировать для других проектов и продолжить свою работу.
2. Вложение в позицию не превышает 10-15% от ваших общих доступных средств.
Еще одна уловка категории диверсификации, она может обеспечить защиту от банкротства. Вы не можете вкладывать большую сумму денег в сделку за один раз, лучше всего правильно распределить средства и ограничить риск, чтобы ваша прибыль была более стабильной.
3. Уровень риска в сделке не должен превышать 5% от общей суммы ваших доступных средств.
Если следовать этому принципу, то убыток любого трейдера будет меньше 5% от общего капитала. Согласно торговому рынку и стратегии процент риска может быть снижен до 1%.
4. Должен соблюдаться баланс между диверсификацией и концентрацией.
Хотя диверсификация является одним из самых надежных методов управления рисками для снижения рисков, мера должна быть предусмотрена даже в ее применении. Необходимо сбалансировать диверсификацию и концентрацию средств. Нет необходимости превращать свой инвестиционный портфель в «минимальный» инвестиционный инструмент, достаточно открывать позиции в 5-7 наборах инструментов. Перед составлением инвестиционного портфеля необходимо определить соотношение между торговыми инструментами. Это может быть ноль, но лучше всего отрицательное число. В этом случае грядущее снижение одной группы инструментов будет компенсировано ростом других групп.
Во избежание больших потерь, если изменение цены вам не выгодно, лучше всего заранее обратить на это внимание и установить стоп-лосс. Он фиксирует цену, что позволяет трейдерам закрывать позиции по этой цене. На метод установки стоп-лосса влияет анализ рынка, а также индивидуальная подготовка и способность трейдера совершать опасные, рискованные, но прибыльные сделки.
При установке стоп-лосса нужно не только правильно оценить общую ситуацию с техническими факторами, но и характеристики ваших личных качеств, особенно вашей способности рисковать.
Для любой операции на рынке необходимо определить соотношение прибыли и убытков. Такой прогноз необходим для того, чтобы сбалансировать риски в случае возникновения нежелательных явлений на рынке.
В финансовом мире хорошее соотношение 3:1.
Самый простой пример: если трейдер рискует 100 долларами, то его прибыль от сделки должна быть не менее 300 долларов (300:100 то же самое, что 3:1). Если по каким-то причинам этого соотношения достичь не удается, от сделки лучше отказаться.