Скам в крипте

Что такое скам

Термин «скам» произошел от английского слова “scam”, которое переводится как «мошенничество».

Изначально скамерами называли тех, кто вымогал деньги путем телефонных звонков и электронных писем. Скам в криптовалюте — это мошеннические схемы, при которых цифровые валюты или фиатные деньги крадут, пользуясь доверием их владельцев.

Не стоит путать мошенников с хакерами, которые взламывают криптовалютные кошельки и похищают средства пользователей. В отличие от них, скамеры убеждают жертву самостоятельно перевести им средства.

Виды скама

Мошенники постоянно создают новые способы обмана, однако можно выделить несколько основных схем.

Имитация известных проектов и людей

Классический вид скама — вымогательство под видом известного человека или компании в соцсетях или в Youtube. Обычно в соцсети или открывают аккаунт от имени известного человека, который связан с каким-то известным криптопроектом.

Далее от его имени объявляют о «рекламной кампании» или о «бесплатной» раздаче криптовалют. Чтобы в ней поучаствовать, нужно «всего лишь» перевести на указанный адрес криптовалюту на небольшую сумму. Взамен фейковый аккаунт обещает «вернуть» бо́льшую сумму. После отправки криптоактивов мошенники скрываются.

Кроме того, часто они публикуют в YouTube фейковые «прямые трансляции» ранее записанных интервью, на которые накладывают свой адрес для получения криптовалют. Эти ролики продвигают в рекламных сетях на сайтах с пиратским контентом.

Пирамида

Наиболее известный вид мошенничества, тоже перешедший в сферу криптовалют из отрасли традиционных финансов. Любую пирамиду (в криптосообществе часто используют термин «Схема Понци») строят на обещании большого и быстрого дохода от вложений участников.

В действительности основатели пирамиды не проводят никакую реальную работу. Если они и выплачивают доход, то только немногим вкладчикам и только за счет средств новых участников. В конечном итоге организаторы схемы присваивают себе накопления, и пирамида разваливается.

Основатели многих современных пирамид часто имитируют криптовалютные инвестиционные продукты, так как цена некоторых популярных монет растет намного быстрее классических финансовых инструментов.

Экзит-скам

Экзит-скам — изощренный вид мошенничества. От фальшивых токенсейлов он отличается тем, что проект получает средства не через фандрайзинг, а через правдоподобную имитацию настоящей деятельности. Например, скамеры могут запустить приложение с минимальным набором функций, которое предполагает перевод криптовалют на их счет якобы за какие-то услуги.

Некоторые псевдо-проекты лишь обещают результат и создают видимость какой-то работы. Их представители участвуют в конференциях и дают интервью, но запланированный запуск продукта постоянно переносят. Рано или поздно организаторы схемы исчезают. Распознать экзит-скам обычному пользователю может быть сложно, но эксперты и технические специалисты могут провести свое расследование и публично разоблачить мошенников.

Иногда экзит-скам происходит в работающих приложениях, основатели которых безосновательно и неожиданно прекращают работу и скрываются со средствами пользователей. В редких случаях так могут поступать криптовалютные биржи, руководители которых могут украсть средства пользователей, маскируя это под взлом площадки.

Схема Pump & Dump

Данный тип мошенничества связан с выпуском токена. Для организации схемы Pump & Dump на рынок выпускают криптоактив, который не обеспечен ни работающим продуктом, ни финансированием, ни командой. Однако его стараются связать с каким-то хайповым событием — например, с фильмом или сериалом, подавая монету как его «официальный» актив. Так поступили, например, создатели токена Squid Game, которые позиционировали его как актив якобы от создателей сериала «Игра в кальмара».

Если скамерам удается организовать ажиотаж вокруг своего токена, они ждут, пока его цена поднимется из-за высокого спроса, а затем резко начинают продавать токены. В итоге эмитент зарабатывает и бросает дальнейшую поддержку актива, а его держатели остаются с ничего не стоящими монетами.

Скам в DeFi

Децентрализованные финансы создали новые подходы к торговле криптовалютами и их использованию, но также спровоцировали и новые виды мошенничества.

Rug pull. Злоумышленники создают актив (зачастую маскируя его под популярные токены), для которого запускают торговую пару и пул на децентрализованной бирже. Другие пользователи добавляют свои средства. В итоге организаторы схемы резко выводят их, оставляя других пользователей с обесценившимися токенами.

Другой вариант: мошенники создают децентрализованный торговый протокол и добавляют в его код эксплойт. Они начинают привлекать в протокол пользователей и их средства высокими показателями доходности, но в конце концов пользуются уязвимостью кода и похищают все средства пользователей.

Honeypot. Мошенники создают токен, выпускают его на децентрализованной бирже и начинают агрессивно рекламировать. При этом в смарт-контракте токена содержится запрет на его продажу кем-либо, кроме организаторов схемы. Актив начинают покупать, а когда его цена достигает значимой отметки, скамеры продают как можно больше токенов, пока те хоть что-то сто́ят.

Фальшивый токенсейл

Еще один тип скама изображает фандрайзинговую активность.

Злоумышленники создают сайт, посвященный якобы новому стартапу, и наполняют его контентом так, чтобы тот создавал правдоподобное впечатление. В частности, придумывают описание «блокчейн-проекта» и членов команды, открывают страницы в соцсетях.

Далее скамеры объявляют о первичной продаже токенов проекта, с участников которой собирают реальные средства. Вскоре после этого скамеры прекращают активность и присваивают себе все. Такой вид мошенничества был особенно популярен в эпоху ICO в 2017-2018 годах.

Известные примеры скама в криптовалюте

Plexcoin

Одним из самых громких скамов криптовалютного рынка можно назвать закрытие проекта Plexcoin 30 ноября 2017 года. В ходе проведения ICO создателю криптовалюты Доминику Лакруасу удалось привлечь более 15 миллионов долларов на разработку улучшенной системы транзакций, которая должна была составить серьезную конкуренцию Биткоину, так как имела бы среднюю скорость операций в системе 30 секунд, вместо свойственных Биткоину 40 минут. После закрытия проекта Доминику было присуждено два месяца лишения свободы и штраф в размере 10 тысяч долларов, что, конечно же, с лихвой покрывал доход организатора.

OneCoin

Самая известная пирамида Европы, «бренд» которой даже распространился в другие страны. Была основана в 2014 году жительницей Болгарии Руджи Игнатовой. OneCoin продавала «образовательные пакеты», в подарок к которым давали определенную сумму «монет». На самом деле ни криптовалюты, ни блокчейна у компании не было. После разоблачения Игнатова исчезла. По различным оценкам, общий ущерб от этой пирамиды варьируется от $4 млрд до $15 млрд.

PlusToken

Крупнейшая криптопирамида, основанная в Китае. Работала под видом кошелька для цифровых валют. Спустя примерно год после запуска, в июне 2019 года, пользователи начали жаловаться на невозможность вывести свои средства. В 2019-2020 годах китайская полиция арестовала десятки членов мошеннической группы. Общий ущерб от PlusToken власти КНР оценивают в $5,8 млрд.

Финико

Российская финансовая пирамида, которая предлагала заработать на инвестициях в криптовалюту и фондовые рынки. Перестала работать в июле 2021 года. Совокупный ущерб от деятельности «Финико» составляет около $4 млрд, а число пострадавших достигает 850 000 человек. Под следствием в России находится лишь один из основателей.

BTC-e и Wex

Одна из старейших в России бирж криптовалют, BTC-e, работала до лета 2017 года, когда резко закрыла торги и заблокировала средства пользователей. После этого у нее якобы появился новый владелец, который переименовал платформу в Wex и пообещал вернуть пользователям их криптовалюты. Однако вскоре Wex тоже перестала работать. Общий ущерб от этого экзит-скама оценивают примерно в $400 млн, однако называют и суммы в несколько раз выше. Расследования в отношении руководства Wex продолжаются в нескольких странах.

Africrypt

Африканская пирамида под видом «платформы для инвестиций в криптовалюты», основанная в ЮАР. Просуществовав примерно год, прекратила свою работу в апреле 2021 года. После этого инвесторы Africrypt обвинили в мошенничестве ее основателей. Сейчас их разыскивает полиция. Объем похищенных средств варьируется от $200 млн до $4,5 млрд.

The Dao

Непреднамеренным скамом было закрытие проекта The DAO. Ошибка в исходном коде криптовалюты привела к тому, что мошенникам без труда удалось выкрасть из системы более 60 миллионов долларов, после чего проект был вынужден поспешно закрыться.

CoinDash

ICO монеты CoinDash ознаменовалось скандалом, когда стало известно, что кошелек для сбора средств не принадлежит создателям проекта. Хакеры взломали платформу проекта и вписали свой адрес кошелька, что привело к тому, что более 7 миллионов инвестиционных средств, привлеченных на ICO, оказались в руках мошенников.

Mt.Gox

В свою очередь, следует заметить, что скамиться могут не только криптовалюты. Так, крупная криптовалютная биржа Mt.Gox прекратила свое существования, а вместе с ней канули в небытие 850 тысяч Биткоинов. По озвученным администрацией данным, биржа стала жертвой хакерской атаки, после чего была вынуждена признать себя банкротом и закрыться, но достоверно не доказано, что это не было проделкой исключительно организаторов.

Как не стать жертвой скама в криптовалюте

Чтобы не попасться на уловки мошенников, следуйте простым, но эффективным правилам:

• Не инвестируйте в проекты, которые обещают прежде всего высокую доходность, а не качественный продукт. Добросовестный предприниматель никогда не гарантирует прибыль.
• Перед тем как инвестировать в новый проект, внимательно изучите его команду, почитайте публикации о стартапе в медиа, отзывы признанных экспертов.
• Не отдавайте в управление свои деньги и криптовалюты малоизвестным трейдерам или компаниям.
• Проверяйте в интернете историю проекта или сервиса, в который вы планируете отправлять свои средства. Если о нем нет упоминаний в авторитетных источниках — лучше не рисковать.
• Когда торгуете на децентрализованных биржах, остерегайтесь «клонов» известных монет. Обращайте внимание на названия тикеров и объем ликвидности в пуле.
• Если решили использовать новый децентрализованный протокол, убедитесь в том, что независимые профессионалы провели подробный аудит его кода. В числе известных аудиторов DeFi-приложений — Certik, Hacken, Consensys.

Выводы

Риски возникновения скама существуют во всех вариантах инвестирования, но криптовалютная сфера подвержена им больше всего, так как в большинстве стран не регулируется на законодательном уровне. Как правило, грядущий скам сразу заметен и проявляется в изменениях в закрытии вывода средств с проекта. При обнаружении скама первым делом следует постараться вывести свои средства всеми доступными способами, попробовать обменять токены на сторонних ресурсах и ни в коем случае не поддаваться панике.