Скам и мошенничество в крипте.
Как то в сфере инвестиций я выявил для себя одну простую формулу - что бы не потерять деньги, надо хорошо знать где их точно можно потерять. Это как поговорка - "Держи друзей близко, а врагов ещё ближе".
К сожалению к этой мудрости я пришёл не сразу - много было куда инвестировано, много что попробовал, и много потерял. Хорошо что я научился в жизни любые пройденные пути конвертировать в опыт, которым и хочу с вами поделиться.
Хочу на этом моменте очень обострить ваше внимание на данной теме - она является одним из камней оснований для ваших знаний в этой сфере!
Начнём с определения слова СКАМ простыми словами - это проект, который и не собирался делать какие либо выплаты клиентам. То есть проект собирает финансы, даёт обещания, но итог один - все кроме создателя остаются ни с чем.
Как бы грустно это не звучало, но заманиловки такого рода встречаются на каждом шагу. Самая распространённая - это звонок из банка с просьбой поставить программу для удалённого доступа на ваш компьютер и открыть ваш интернет банк. Таким образом мошенники получают доступ к вашему банковскому счёту.
Теперь перейдём на рынок криптовалюты. Что бы не тратить ваше время, я решил выявить основные критерии по которым можно определить является ли проект достойным вашего внимания или же лучше его обойти стороной.
- чаще всего скамеры используют человеческую жадность и обещают большие результаты за короткие сроки. Хоть это возможно, но вероятность потери крайне велика. Поэтому осторожней.
- скамеры предлагают перевести им средства и умножить их за небольшой процент - очень распространённая схема, где клиент просто переводит деньги и прощается с ними раз и навсегда
- следующий вид доверительного управления - это сделка на фьючерсах с большим процентом ваших денег и с очень большим коэфициентом. На первый взгляд подвох не виден - деньги ведь остаются на вашем счету, и когда сделка закроется в плюс - вы просто переводите небольшой процент за спасибо. Но если у такого трейдера, который предоставляет вам эту услугу, нет никакой статистики, живых аккаунтов с отзывами а только агитационные лозунги и психологические трюки мол "поторопись, а то не успеешь", то скорее всего это скамер, играющий с вами в рулетку. Одному клиенту говорит ставить так, другому по другому. В итоге кто то останется без всего, а с другого скамер будет иметь процент со сделки
- дальше - это монеты, которых нет на крупных биржах, но которые обещают в скором времени дать хорошую прибыль. Это как монеты, так и остальные виды криптоактивов. Очень важно знать где и как проверить достоверность информации о проекте, узнать какую потребность на рынке закрывает проект, кто его основатель и какие доверенные партнёры (известные на рынке) заинтересованы и выступают в качестве инвесторов. А если вам присылают эту информацию не с официальных источников а склеенную в фотошопе - то бегите.
Левый URL официальной платформы - перепроверяйте до чёрточки, до буковки.
Вообщем этот сектор никогда не стоит на месте и всегда занят тем, что бы придумать новые изощрения для получения ваших денег. Но и тут мы на шаг впереди - и сделали шпаргалку о том, как распознать скамера.
И так, основные критерии:
- аккаунт с которого вам пишут не имеет под собой привязку к личности
- человек, предлагающий инвестиционные услуги, не может идентифицироваться (кто, откуда, сколько лет, город)
- группа работает буквально первую неделю/дни (даже месяц сомнителен)
- проект не имеет под собой команды (она должна быть представлена на сайте)
- проект не имеет общей какой либо статистики
- у проекта не прописаны цели
- проект не отвечает на вопрос "зачем он нужен? какую потребность закрывает? какую пользу обществу принесёт?"