Что такое 115 - ФЗ? Почему его бояться Арбитражники крипты

Федеральный закон 115 - закон, регулирующий противодействие легализации доходов из незаконных источников. Он оказывает значительное влияние на операции с криптовалютой, особенно на крипто-арбитраж. В результате активности, включающей множественные и крупные переводы от третьих лиц, часто происходит блокировка банковских карт.

При работе в арбитраже криптовалюты практически каждый человек встретиться с этим законом, но не волнуйтесь, это не уголовка или административка, в этом случае банк просто прекращает с вами работать, даёт возможность перевести деньги на другую карту и закрывает ваши счета. К сожалению, полностью защититься от неё никак не получится. При получении ФЗ-115 на карту, вы или ваш дроп, минимум на несколько лет, будете лишены возможности открывать любые банковские продукты в банке, на карту которого прилетела блокировка.

Попытки разблокировать карту через юридическую помощь и предоставление документов часто бывают малоэффективны, особенно в больших банках, где вероятность успеха остается низкой. Даже оформление статуса самозанятого или ИП и уплата налогов не обеспечивают положительного результата. Банку дешевле вас просто заблокировать, чем тратить деньги и время на выяснения причины.

При блокировке по ФЗ-115 рекомендую сразу же запросить перевод средств на альтернативный счет в другом банке.

Блокировка ФЗ-115 может случиться в любое время в любом банке, и нет банковских карт или банков, полностью защищенных от такой блокировки.

Как вывести деньги с карты Сбербанка :

Блокировка по 115-ФЗ в сбере бывает крайне редко, но редко не значит никогда, поэтому, если прилетит блок на сбербанк, вот как выводить средства со счёта:

Выводить можно всю сумму баланса до 99.000₽ в сути через кассу банка
Если же банк разрешит вывод частями, то можно просто за один день пройти несколько отделений банка и снять в каждом по 99.000₽, тем самым выведя всю сумму

Как вывести деньги с карты Тинькофф:

Указать реквизиты своего счета или номера карты в другом банке, так же ФИО (обычно в этом случае все с тинька бегут в сбербанк :D), в течение суток банк выведет деньги.
Бывают случаи, когда банк просит ответить по телефону на вопросы от службы безопасности, после менеджер безопасности присылает ссылку для связи по видеозвонку, чтобы убедиться, что вы владелец карты. В случае чего эту ссылку можно без проблем перекинуть своему дропу этой карты, проблем в этом нет

Как вывести деньги с карты Райффайзен Банк:

При блокировки по 115-ФЗ для того, чтобы вывести деньги, вам или вашему дропу нужно будет идти в отделение банка и писать заявление о выводе средств через наличные
Банк в течение суток рассмотрит это заявление и в течение 1-5 дней пригласит снова в офис для выдачи наличных
Неприятно то, что Райф забирает себе 1% комиссии с вывода :/
Райф не любит, когда с него отправляют много маленьких платежей, по этой причине можно попасть в блок, лучше принимать на Райффайзен, а потом одним большим платежом переводить в другой банк

Как продлить жизнь картам

По чувствительным картам, таким как Райфф и немного Тинькофф, старайтесь уменьшить количество переводов маленькими суммами. Лучше 2 по 50.000₽, чем 10 по 5.000₽
Перед работой обязательно прогревайте карту.
Старайтесь принимать и и отправлять на банк, с которого вы это делаете, то есть тиньк-тиньк и тд.

Не стоит бояться 115-ФЗ

Карты – это расходник, к ним надо относиться, как к инструментам для своей работы и заработка. В любой работе есть расходники.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - https://t.me/marselv_crypto