Крипторюкзак #1 - Стратегия
Итак, пришло время начать-таки формировать свой криптопортфель (почему я вдруг решил это сделать написано тут). В любых инвестициях нужна стратегия, особенно, если инвестиции планируются пассивные (без частых сделок на бирже, а не то что ты подумал).
Это лишь первый, пристрелочный заход, потому, скорее всего, будут изменения в стратегии, но начальная база для моего крипторюкзака будет такой, как показано на пончике снизу.
40% — Биток (BTC) — Король криптовалют, Первый своего рода, Наследник золота, Убийца фиата. Тут навряд ли нужны какие-то комментарии, разве что пояснения о таком большом куске в составе пончика — об этом ниже.
20% — Эфирка (ETH) — Умный (от англ. smart) ребёнок Виталика Бутерина, который быстро вырос и теперь уже совсем деловой пацан — вечно какими-то важными контрактами занимается, за это ему пророчат большое будущее в финансовом мире, что же, посмотрим. В особом представлении также не нуждается, за свою стойкость против “убийц эфира” удостоен 1/5 части пончика.
20% — Какашкокоины (Altcoins) — Убийцы биткоина, убийцы эфира, убийцы убийц, догекоины, котокоины, кучеряшкокоины и прочие зловонные алмазы. Эта 1/5 пирога — та самая часть, что может как заработать мне ламбу, так и заработать мне алкоголизм, депрессию, нервный срыв и социальное самоуничтожение. Рисковая часть пончика, которая представляет наиболее интересную область для ресёрча мира крипты. О ней еще будет поподробнее ниже.
20% — Криптобаксы(USDT, USDC, BUSD, DAI) — Стабильные (нет) эмуляторы грязных зелёных бумажек (как правило) на блокчейне. Необходимы в моём рюкзаке для поддержания постоянного запаса так называемого кэша, за счет которого я смогу выкупать падения во время медвежек. Т.е. моя личная криптокубышка.
Примечания про разбивку на доли:
- Процент биткоина в рюкзаке выбран именно таким, поскольку индекс доминации биткоина ошивается на этих уровнях (просто нужен был хоть какой-то референс, не нравится — можешь накидать мне каках в тг).
- 20% эфира — просто потому что половина от BTC.
- 20% альты — потому, что больше — ссыкотно (вдруг все эти “убийцы” битка и эфирки умрут в ноль, вспомним Terra), а меньше 20% — беспонт, ради чего всё это тогда?!
- 20% “кэша” — потому, что классические фондовые 10% (по Баффету) — это маловато для крипты, с её волатильностью и способностью складываться на 90%, хочется иметь больше возможности усредняться.
- Все эти проценты могут легкостью перетекать друг в друга с течением времени. Например, если распространение крипты будет в будущем больше приходиться на альты и доминация биткоина на рынке будет падать — его часть уйдет в альты. В моменты страшной медвежки, когда большинство альт проектов умирает в соплях и крови (как сейчас, кстати), и ты не знаешь куда вкинуть баблишко, есть смысл увеличить долю стейблов и переждать до лучших времен и т.д. и т.п.
Криптокэш (ака стейблкоины)
Как я отметил ранее, из стейблов я буду в одинаковых пропорциях закупать и держать USDT, USDC, BUSD и DAI. Именно эти, а не другие, только потому, что они составляют топ-4 по капитализации, а выбирать что-то одно я не хочу, ибо никогда не знаешь, что накроется медным тазом следующим.
Какашкомонеты (ака щиткоины, ака альткоины)
Тут-то находится самое интересное — это моё пространство для инвестиционной самореализации.
Из множества разновидностей альтов, больше всего меня привлекают Layer1(L1) решения, которые предлагают новую, отличную от плохо масштабируемого и дорогого Эфира, инфраструктуру для смарт-контрактов. А также Layer2(L2) решения для Эфира, которые, по сути, решают те же задачи, но на базе уже проверенного временем Эфира.
Всякие токены и монеты, не являющиеся нативными для блокчейнов интересуют совсем мало и вряд ли я им стану уделять много внимания, однако, не исключаю, что какие-то отдельные монеты могут попасть в небольшом количестве в мой стек.
В общем, в этих 20% может оказаться почти всё что угодно, но есть одно правило — доля одной конкретной монеты из этого раздела не должна превышать 5% от моего криптопончика.
Так а что же выбрать из альтов?
Будь это 2020–2021, здесь наверняка были бы какие-нибудь Solana, Polkadot, Cosmos, Near. Короче, всё то, холдеры чего сейчас молятся, лишь бы злой медведь не пришёл и за ними. Но на дворе конец 2022 и довольно непростые времена для крипты, поэтому прямо сейчас я выделил лишь 3 проекта, в способности которых пережить эту зиму я уверен. Вот именно с них я и начну, а параллельно буду поглядывать на что-то дополнительное, буду оценивать как они себя чувствуют сейчас и какие перспективы у них есть (кстати, предложить своего любимчика мне для покупки можно здесь в комментариях).
Итак, кратко о тех самых 3-х проектах:
BNB (BNB Chain) — детище CZ, создателя Банана (это Бинанс твой любимый, если чё). Ультрацентрализованный нативный токен L1 блокчейна BNB Smart Chain и, по сути, токенизированная акция криптобиржи Binance. Почему он? Да потому что ты посмотри на капитализацию этой биржи — это атлант, на плечах которого сейчас держится весь крипторынок. Несмотря на то, что мне не нравится централизация, я отношусь к этому токену как к акции Бинанса, который проводит сильную работу по внедрению криптоплатежей по всему миру, от чего, естественно, сам развивается, растёт и получает прибыль. BNB — это моя ставка на дальнейшую экспансию Бинанса.
MATIC (Polygon) — L2 решение для Ethereum, которое уже представляет собой не просто надстройку над чейном эфира для масштабирования, а самодостаточную экосистему с большими планами по интеграции с такими гигантами, как Meta (которая признана экстремистской и запрещена в рф, кстати), Starbucks, Reddit и другие ровные типочки. Так что, пока не понятно, кто из L1 сможет пережить эту зиму, а кто нет, будем делать ставку на надежный, сильный блокчейн, под ногами которого фундамент гиганта. Да и планы по внедрению в привычный мир подкупают. А ещё — это любимый блокчейн индусов, а их, всё-таки, больше всех на Земле!
TON (The Open Network) — ты спросишь — а как это чудо-юдо здесь оказалось?! А я тебе отвечу — ты чё, дядя, это — БАЗА. Детище человека, создавшего твою любимую соцсеть, в которой ты покупал голоса и слушал музыку, создавшего твой любимый мессенджер, в котором ты покупаешь премиум, чтобы отправлять своим друзьям анимированные эмодзи, и постоянно свайпаешь между папками, чтобы впитать побольше контента. Да, начало The Open Network (Telegram Open Network) тоже положил всем известный гений, миллиардер, плейбой, филантроп — Николай Дуров. Я бы мог что-то тут написать про технически крутые решения, но я сам нифига не разбирался в подноготной TONa, мне достаточно того факта, что, скорее всего, братья Дуровы всё ещё заинтересованы в развитии TONa, о чём говорит их тесное взаимодействие с командой разработки блокчейна. И того, что братьям всё ещё принадлежит телеграм, один из самых популярных мессенджеров в мире. Просто посмотрите, как пампится доге на покупке твиттера Маском и теоретических шансах внедрения доге в твиттер. А телеграм планомерно внедряет TON уже давно, но большинство до сих пор не замечают этого. Внедрение TONa в телеграм — невероятный памп и развитие для проекта. Есть над чем подумать…
Стратегия покупок
Поскольку моя стратегия предполагает пассивное инвестирование, то я особо не буду следить за движениями цены моих активов и пытаться ловить лучший момент для покупки, а доверюсь DCA, которая хорошо себя показывает на временной дистанции. Потому, буду закупаться 2 раза в месяц (~ 26 и 11 числа) и на одинаковую сумму в обозначенных долях, независимо от цены.
Есть одно но — такой подход не касается доли в щиткоинах — их я буду закупать только тогда, когда, по моему скромному мнению, они того стоят. Если в какой-то из моментов я не захочу тратить свою 20% долю ни на один из щиттокенов, эта сумма будет формировать отдельный резерв из стейблов, который будет потрачен позже (когда найду что купить или цена на что-то интересное упадет до приемлемой).
Покупки на просадках
Как я писал ранее, я постоянно буду формировать 20% резерв из стейблов, которых будет тратиться на усреднение цены активов в медвежку. Ориентироваться на падение рынка буду по его “индексу” — стоимости BTC. Принцип следующий — при падение цены BTC на Х% от его максимальной цены с момента начала моих криптоинвестиций (т.е. с текущего момента) — докупка на X% от имеющейся на данной момент криптокубышки.
Падение BTC на 10% от личного хая — докупка на 5% кубышки
Падение BTC на 20% от личного хая — докупка на 5% кубышки
Падение BTC на 30% от личного хая — докупка на 10% кубышки
Падение BTC на 40% от личного хая — докупка на 15% кубышки
Падение BTC на 50% от личного хая — докупка на 20% кубышки
Падение BTC на 60% от личного хая — докупка на 15% кубышки
Падение BTC на 70% от личного хая — докупка на 10% кубышки
Падение BTC на 80% от личного хая — докупка на 10% кубышки
Падение BTC на 90% от личного хая — докупка на 10% кубышки
Первая покупка
А теперь, пришло время закупиться…
20% отправляю в USDT, USDC, BUSD, DAI в равных долях