Мошеннические схемы.

1.ТРЕУГОЛЬНИК

Почти как Бермудский, от скамщика и следа не остается.

Пример схемы: вы выставили объявление на продажу крипты в р2р — с вами открыл ордер на покупку крипты Иван А. на 10.000₽ — вам поступают 10.000₽ от Марии Д. — вы благополучно отпускаете крипту.

Скамщик: Иван А. получает крипту и рубля не заплатив.

Жертва: Мария Д. отправила деньги, но взамен ничего не получила.

Почему так случилось?

Один из вариантов: Иван выставил на авито телефон по цене дешевле рынка за 10.000₽, Мария захотела его купить.

Иван скидывает ей данные карты для оплаты, и скидывает реквизиты вашей карты с р2р, Мария переводит вам 10.000₽.

Вы, ничего не подозревая, получив оплату отпускаете крипту.
Иван уходит с криптой. Мария Остается без денег и без телефона.

Развязка.

Мария обращается в полицию и предоставляет им единственные данные, человека, который ее якобы обманул - данные вашей карты.

К вам приезжает полиция, чтобы разобраться в данной ситуации. Вы спокойно предоставляете доказательства данной сделки, показываете все этапы обмена валют на бирже, объясняете суть схемы и тем самым доказываете свою невиновность. К вам больше вопрос нет, дальше разбирательства проходят без вашего участия.

Как избежать?

1. В условиях ордера на р2р указывать, что не принимаете оплату от третьих лиц (в данном случае третье лицо это Мария); оплата только с личных карт.
2. Можно не ограничиваться личными картами, так как все понимают, что в активной работе питупишника личные карты живут не долго, тогда, при оплате с чужой карты запрашивайте фото банковской карты на фоне сделки. Наличие физической карты на руках повышает вероятность честности покупателя.
3. Уточняйте в чате ордера ФИО отправителя.
4. Совершайте сделки на проверенных сервисах.

2.ФОТОШОП

Мошенник подделывает скриншоты переводов. Скидывает скрин в чат, и вы не проверяя баланс в онлайн банке отпускаете крипту.

3.ДВА ОДИНАКОВЫХ ОРДЕРА.

Мошенник открывает несколько сделок с разных аккаунтов с одинаковой суммой перевода, например ордер на 5.000₽. Производит оплату, вы получаете средства и отпускаете крипту. Сразу после этого со второго аккаунта, он обозначает платёж оплаченным, но вы вторую оплату на 5.000₽ не получали. Он скидывает вам чек с первого платежа, который вы ему уже отпустили. А вы по своей невнимательности можете закрыть и вторую сделку по которой не пришла оплата. Итого, получив один платёж, Вы отпускаете дважды крипту.

4.СМС ОТ БАНКА

Мошенники подделывают СМС/ пуш о поступление средств на счёт. Вы, непроверив реальный баланс банковского аккаунта, отпускаете крипту.

Другой вариант, когда Вам приходит смс от банка о списание средств с вашей карты с помощью приложения Card2Card,а вы в спешке видите сумму и не замечаете сути текста в смс.

5.ТОЧКИ И ЗАПЯТЫЕ

Мошенник ставит запятые в сумме при переводе. Например, ордер открыт на сумму 7037₽, а покупатель переводит 703,70. Беглом посмотрев баланс вы отпускаете крипту.

6.ДВОЙНИК

Чаще всего в телеграмм появляется идентичный аккаунт вашего знакомого или публичной личности, с кем вы обычно производите обмен или потенциально можете произвести, аватарка, имя, все под копирку. Он сам вам пишет и предлагает сделку.

7.ЩЕДРЫЙ СКАМЕР

Вам поступает смс с предложением заработать на связке с привлекательным % прибыли. Человек предлагает бесплатно связку в обмен на процент от вашей прибыли. Мошенник распишет все действия, и походу исполнения его инструкций в какой-то момент предлагает воспользоваться неким обменником. Для большего доверия, скорее всего вы сможете прогнать несколько кругов, и ощутив прибыль начнёте загонять на последующий круг больше депозита, тут и попадётесь, в конечном итоге вы не сможете вывести деньги, а скамер исчезнет.

8.ДОВЕРИЕ

Мошенник скидывает скрины блокировки своей карты, скрин звонка банка, придумывает что угодно, клянётся вам уверяя, что переведёт средства и просит отпустить крипту,т.к. он спешит.

9.НИЗКАЯ ЦЕНА

Мошенник выставляет объявление по цене значительно ниже рынка, вы обманываетесь на ценник. А далее вступают в силу все возможные и выше перечисленные схемы мошенничества, вас пытаются взять на доверие, оплачивает по схеме "точки и запятые" и тд

10.ПОДДЕРЖКА-ФЕЙК

Мошенник пишет в чате, где происходит сделка от имени службы поддержки и просит отпустить вас крипту, а после они отправят вам замороженные у покупателя средства.

11.ЗАПУГИВАНИЕ

Мошенник начнет использовать психологические триггеры, пытаясь испугать вас и не оставлять вам выбора, кроме как отпустить ему крипту. Например: "за ожидание вы должны будете оплачивать штраф", "ваш аккаунт будет заблокирован", "напишу на вас в полицию" и тд.

12.ПОДМЕНА АДРЕСА

Мошенники отслеживают в блокчейне активные адреса с крупными транзакциями USDT и шлют туда по 0.01 USDT, от своего адреса с похожим началом и концом на те кошельки, с которыми вы обычно контактируете, в надежде на невнимательность пользователей, потому как пользователи часто просто копируют адреса кошельков из уже состоявшихся транзакций.

Либо ваше устройство поймало "вирус" и подмена адреса происходит автоматически, поэтому копируя и вставляя адрес перепроверяйте его каждый раз.

Будьте внимательны в своих действиях, помните, что скам и мошенничество с каждым днём только набирает обороты и их главная задача на пути к желаемому - поймать нас на невнимательности.