DigiCash: Никто не хотел цифровых денег

Дэвид Чом, 28-летний аспирант кафедры информатики Калифорнийского университета в Беркли в 1983 году опубликовал научную статью. Он был первым, кто описал цифровые деньги. Чом родился в состоятельной американской семье и, будучи выдающимся математиком, был назначен заведующим кафедры криптографии Института математики в Амстердаме.

В своей статье он описывает ключевое отличие своих цифровых денег от платежей по кредитной карте — анонимность. Пользователи получают цифровую валюту в своем банке, но затем она становится анонимной. Это позволяет банку увидеть, кто и сколько денег обменял, но скрывает от всех цели использования этих денег.

Как сделать криптовалюту без блокчейна

Чом использует криптографию для создания слепой цифровой подписи, позволяющей сделать деньги анонимными. Чтобы понять, что из себя представляет данная подпись, лучше воспользоваться следующей метафорой: нам всем знакома система голосования по почте, с помощью которой мы можем отдать свой голос, не посещая кабинку для голосования на избирательном участке в день голосования. В случае с бюллетенем избирательная комиссия должна подтвердить, что отметку в бюллетене поставил тот самый избиратель, и самое главное — что этот избиратель проголосовал лишь один раз. В то же время, комиссия не должна знать, как именно этот человек проголосовал.

Поэтому все сводится к подтверждению процесса при отсутствии какой-либо информации о содержании. Избиратель заполняет бюллетень, кладет его в конверт и запечатывает его. А комиссия потом делает об этом отметку на конверте. В избирательном списке делается отметка о том, что этот человек уже проголосовал по всем правилам, а на самом конверте — только то, что в нем лежит корректно заполненный избирательный бюллетень без каких-либо упоминаний конкретного избирателя. Таким образом, конверт является «слепым», а «подпись» на конверте проставляется избирательной комиссией.

В случае с цифровыми деньгами Чома мы заменяем избирательную комиссию на банк, а бюллетень — на сумму денег. Пользователь покупает цифровые деньги у банка, что подтверждается банком. Затем каждая единица денег — каждая монета — опускается в метафорический конверт и становится таким образом анонимной. Пользователь после этого может проводить операции. Банк знает по его подписи, что это реальная единица цифровых денег, но не знает кто их использует. Это делает цифровые деньги анонимными.

Дэвид Чом создает компанию в 1989 году и внедряет виртуальную валюту DigiCash. Она позволяет безопасно и удобно оплачивать товары и услуги в интернете. Это отличает DigiCash от обычных кредитных карт, использование которых достаточно небезопасно даже в наши дни.

Эта валюта опережает свое время, поскольку пройдет еще 10 лет, прежде чем DigiCash начнут принимать банки и пользоваться клиенты. Для того, чтобы цифровые деньги заработали, необходим спрос со стороны электронной коммерции, т.е. онлайн-продавцов, а он появится только во второй половине 90-х.

Но даже тогда положение DigiCash не очень улучшилось. Вот как это описано в Forbes:

«У прекрасной идеи о чудесном новом мире есть одна проблема — его никто не хочет. Ни банки, ни дилеры, ни, самое главное, покупатели. Электронная коммерция развивается [1999 год, прим.автора], но, как оказывается, клиенты предпочитают карты Mastercard и Visa».

Цифровые деньги вроде DigiCash сталкиваются с той же проблемой, что и практически все технологические разработки в начале своего пути: они предлагают решения проблем, о которых еще не знают клиенты. Преимущество DigiCash — анонимность, но люди всего лишь хотят удобно делать покупки онлайн. Конечно, они предпочитают использовать кредитные карты, поскольку знакомы с ними многие годы.

Чом сталкивается с характерными для первопроходца напастями, но к ним добавляется еще и некомпетентность. Голландский журнал “Next!3” в 1999 году охарактеризовал Чома следующим образом: все криптографы — параноики, а Дэвид Чом — отличный криптограф. Его компания больше похожа на психиатрическое учреждение, чем на технологическую компанию. Он месяцами ведет переговоры о сделке с голландским ING Bank, чтобы отказаться поставить свою подпись за день до оговоренной даты совместного подписания контракта.

«Он был настолько параноиком, что всегда думал, что что-то не так», — говорит Реймонд Стофберг, финансовый директор DigiCash до 1996 года. — Там было восемь человек из ING, включая генерального директора, а Дэвид никак не хотел подписывать».

Билл Гейтс хочет интегрировать DigiCash в каждую Windows 95, но предполагаемых 100 млн. $ от Microsoft недостаточно. Гейтс отзывает свое предложение, как и оператор самого важного на тот момент интернет-браузера Netscape.

Менеджеры Чома взбунтовались и потребовали от него сложения с себя полномочий генерального директора. Он подчиняется и назначает двух бунтовщиков новыми управляющими директорами. Чом уходит на пенсию. Вскоре после этого бунтовщики ссорятся и большинство из них уходит из компании.

Но несмотря на параноидально-хаотичные условия работы инвесторы продолжают верить в продукт. Тем не менее, предвестником краха DigiCash стали клиенты. Хотя электронная коммерция растет по всему миру, клиенты не переходят на DigiCash. Одни не верят, что кредитные карты — это небезопасно, а других не убедить, что этот новый тип денег гораздо безопаснее. В 1999 году компания банкротится, и проект цифровой валюты замораживается.

Крах DigiCash вскрывает проблемы, которые предстоит решить будущим проектам: Чом приверженец патентов и авторских прав. Это хорошо для Чома, но плохо для распространения его технологии. Восемь лет спустя биткоин построен на открытом коде. Изобретатель дарит технологию всему миру. С одной стороны, таким образом он создает конкуренцию в лице многочисленных валют-подражателей, но при этом также растет общий интерес и знание о самой технологии.

DigiCash зависит от Дэвида Чома. Его ошибки сказываются на всей цифровой валюте. А сумма всех ошибок приводит к тому, что детище Чома уходит в небытие и открывает путь следующей попытке.

e-gold — пионеры умирают в одиночку

В 1996 году еще нет ни PayPal, ни биткоина, да и адекватного онлайн-шоппинга тоже. Но времена меняются. После DigiCash кто-то должен стать следующим, кто попробует свои силы в быстрорастущей отрасли электронной коммерции. Онколог Дуглас Джексон и юрист Барри Дауни берутся как раз за это. Вот их идея: они кладут золотые монеты в сейф в Мельбурне, штат Флорида, а затем создают веб-сайт, где продаются цифровые доли этих золотых монет. Такие доли номинируются в новой валюте, которую они называют e-gold.

В следующие четыре года e-gold создает совершенно новую реальность: она становится первой системой цифровых платежей, которой пользуется как минимум один миллион человек; и первым сервисом без использования кредитных карт, который можно встраивать в интернет-магазины. Таким образом компания делает настоящую цифровую коммерцию реальностью.

Сперва ей пользуются торговцы драгоценными металлами, затем интернет-магазины, аукционные дома, онлайн-казино, политические и некоммерческие организации. Поскольку e-gold можно разделить на тысячные грамма золота, Джексон и Дауни создают первую работающую систему микроплатежей. Ее можно использовать, чтобы отправить любимому блогеру 10 центов в качестве благодарности за отличную статью. С кредитными картами и PayPal это до сих пор невозможно, потому что затраты на проведение операции слишком высокие.

Затем идею подхватывают другие компании и предлагают, например, услуги по обмену иностранных валют на e-gold. На пике капитализация e-gold составляла 2 млрд. $. Но она также набирает популярность в среде хакеров. Центральные системы e-gold недостаточно надежны, и их взламывают. Печально известные своими дырами в системе безопасности ОС Windows и браузер Internet Explorer также играют свою недобрую роль. Многие клиенты теряют свои депозиты.

Операторы начинают брать эти проблемы под контроль. Но у них нет шансов против государственных органов США, даже если они действуют в соответствии с законом. Сперва конкурент подает запрос на получение лицензии на проведение обменных операций. Его заявление отклоняется на том основании, что «вам не нужна лицензия, поскольку ни золото, ни виртуальное золото не являются валютами». Операторы e-gold обращаются к налоговым органам с просьбой проверить, является ли их бизнес-модель законной. Гос.органы подтверждают — никаких денежных переводов, лицензия не нужна. Прекрасно! Прекрасно? Ни разу не прекрасно.

Патриотический акт, принятый в США после 9 сентября 2001 года, позволяет прекратить действие не только многих гражданских прав, таких как право на неприкосновенность личной жизни. США — страна свободной торговли — задним числом меняет законодательство о денежных переводах и привлекает Джексона и Дауни к ответственности за отсутствие лицензии. Налоговые органы замораживают золотые резервы, и большинство пользователей покидают платформу e-gold. Дуглас Джексон идет на сделку с прокурором: он формально признает свою вину в отмывании денег, затем обращается в гос.органы за лицензией, и дальше все будет нормально.

В 2008 году его наказывают 300 часами общественных работ и штрафом в 200 долларов США. Он пытается получить лицензию и (сюрприз!) ему отказывают. Причина отказа: осужденным преступникам нельзя выдавать лицензии на осуществление денежных переводов.

История e-gold закончилась, Джексон уничтожен. Те, кто хотел бы пойти по стопам e-gold, узнали много нового:

• Централизованное управление делает платформу уязвимой перед хакерами;
• Поэтому централизованное управление не намного более безопасно, чем банк или компания-эмитент кредитных карт;
• Монетарная система, основанная на золоте, может привести к шантажу со стороны государства;
• Компания, учрежденная в определенной стране, может стать жертвой изменений в ее законодательстве;
• Основатели, которых можно идентифицировать как физических лиц, могут быть превентивно арестованы ФБР.

Лицо или лица под псевдонимом Сатоши Накамото тоже вынесли из этого много полезного. Рыночная капитализация их детища биткоина составляет 120 млрд. долларов спустя 9 лет после запуска. И упомянутые выше проблемы были ими решены. Поскольку биткоин является прямым потомком DigiCash и e-gold, я хочу закончить эту историю хронологией создания самого биткоина.

Рождение биткоина

Широкая общественность услышит о биткоине 31 декабря 2008 год в 8:10 по центральноевропейскому времени. Хотя «широкая общественность» — это небольшое преувеличение. У веб-сайта metzdown.com есть список рассылки, по которому любой, кто оставил свой адрес электронной почты, может обмениваться информацией о криптографии с другими участниками. Широкая общественность — это несколько тысяч гиков. Некто Сатоши Накамото отправляет по этому списку рассылки короткое письмо следующего содержания:

«Я работаю над новой системой электронных денег, которая будет полностью построена по принципу peer-to-peer (т.е. децентрализованная, прим.переводчика), без каких-либо доверительных третьих сторон (банков или правительств, прим.переводчика). […] Полноценная версия электронных денег в формате peer-to-peer сделала бы возможным отправку онлайн-платежей непосредственно от одной стороны другой стороне, минуя любой взаимодействие с финансовыми учреждениями. Цифровые подписи — это лишь часть решения, но основные преимущества будут утрачены, если для предотвращения двойного расходования все равно будет нужна доверительная сторона. Мы предлагаем решать проблему двойного расходования использованием peer-to-peer сети». [5]

Далее следуют подробные описания и ссылка для скачивания технического описания (white paper) [6]. Этот короткий 9-страничный документ описывает то, как:

• обрабатываются операции с цифровыми деньгами;
• определяется последовательность операций с использованием цифровой отметки данных;
• осуществляется сверка публичной книги учета операций с помощью так называемой концепции “proof of work” (доказательства выполнения работы) таким образом, что возможность мошенничества сводится на нет;
• глобальная сеть осуществляет сверку;
• владельцы соответствующих компьютеров получают вознаграждение за свою работу;
• поддерживается конфиденциальность, а система остается прозрачной, и какой код используется для отражения хакерских атак.

Все основные функции, присущие сегодня биткоину, описаны на этих девяти страницах.

Так кто ж такой Сатоши Накамото?

В техническом описании биткоина есть ответы на все вопросы, кроме одного: кто такой Сатоши Накамото? Поиск в Google в 2008 году не выдает человека с именем Сатоши Накамото. За два месяца до отправки электронного письма был зарегистрирован домен Bitcoin.org, а техническое описание стало доступно для скачивания. Обычно владельца домена можно найти в международной регистрационной базе (whois.int). Но Bitcoin.org был зарегистрирован через службу, которая скрывает имя владельца домена. Этим сервисом любят пользоваться политические активисты, которым нужно оставаться анонимными, а также преступники.

Единственное, что пока удалось выяснить криптографическому сообществу, это то, что человека с именем Сатоши Накамото не существует. Это имя — псевдоним. Накамото мужчина или женщина? А может за этим именем скрывается больше одного человека? Невозможно даже определить его происхождение. А Накамото вообще из Японии, как намекает его фамилия?

Как раз когда биткоин получает распространение, любознательные люди начинают искать его создателя(-ей). Некоторые проверяют данные из списка рассылки сайта криптографии, чтобы определить в какие моменты Накамото взаимодействовал с рассылкой. Обнаруженные данные показывают, что он вряд ли находился в Японии, это нелогично, больше подходят восточное побережье США или Великобритания. [7] Это начало легенды, которая подпитывается самим Сатоши. Накамото утверждает, что родился 5 апреля 1975 г. Но 5 апреля (1933 года) президент США Рузвельт подписал специальные законы, которые налагали запрет на тезаврацию золота. А 1975 год, опять же, — это год, когда США окончательно отменили привязку доллара к золоту. [8] Кто-то указывает, что его имя и фамилия — это составные элементы названий технологических компаний: Samsung, Toshiba, Nakayama и Motorola.

Проводится лингвистическая экспертиза документа с техническим описанием. Он частично составлен по правилам британского варианта, а частично по правилам американского варианта английского языка.

Даже программисты, которые занимались разработкой ПО биткоина на ранних этапах, мало что могут рассказать. «Он был оракулом, к которому мы обращались с вопросами о системе, но он на самом деле мало придерживался стандартных для программистов практик», — говорит Джефф Гарзик. Коллега и любитель пиццы Ласло Хейнеч рассказывает: «Я переписывался по электронной почте с тем, кто называет себя Сатоши. У меня всегда было ощущение, что это не настоящий человек». [9]

Кем бы ни был Сатоши Накамото, можно предположить, что благодаря своему изобретению он разбогател: крипто-фанат Серджио Лернер отслеживает каждую транзакцию вплоть до самой первой и разрабатывает процедуру, позволяющую точно определить количество биткоинов на исходном счете (хоть и не имя владельца). Один миллион биткоинов (четыре с половиной млрд. долларов по состоянию на конец ноября 2018 года) до сих пор не был ни разу переведен на другие счета. Скорее всего, эта куча денег принадлежит Сатоши Накамото. [10]

Но мы многое пропускаем. В 2008 году на выпуск биткоина версии 0.1 уходит три месяца после публикации документа с техническим описанием. Публикация означает, что на нескольких компьютерах устанавливается ПО для децентрализованного реестра. На основании этого ПО разработчики делают вывод [11], что биткоин был написан выходцем из академических кругов, который не является программистом по образованию, но обладает глубокими теоретическими познаниями.

3 января 2009 года происходит эмиссия первых 50 биткоинов из ничего, а спустя три дня осуществляется первая транзакция — между Сатоши Накамото и разработчиком и сторонником криптографии Холом Финни. Мир совсем не замечает этого знакового события. Спустя годы энтузиасты могут найти первую транзакцию в открытом публичном реестре. Прочесть имена участников не выйдет, но можно узнать участвовавшие в транзакции адреса. [12]

В октябре того же года установлен и первоначальный обменный курс. За 1 доллар можно получить 1309 биткоинов. Курс рассчитывается исходя из стоимости энергии, необходимой одному компьютеру для обеспечения работы сети биткоина. В последующие годы биткоин приобретает более широкую известность. По мере того, как все больше людей покупают эту странную валюту, ее стоимость увеличивается. Как-никак купить биткоин можно, только если кто-то другой готов его продать. Поэтому покупатель должен каждый раз предлагать более высокую цену, чем та, что была установлена в последней обменной операции. Если покупателей биткоина больше, чем продавцов, цена растет.

А все то, что было потом, вам и так известно.