Инвестиционный советник: Рекомендации по работе с портфелем.

Друзья! Мы с командой провели серию опросов среди участников Metabit, которая выявила потребность большинства сообщества в рекомендациях по инвестированию.

Мы искренне желаем, чтобы с нами дошло до бычьего рынка как можно больше участников с грамотно составленными портфелями и разрабатываем для вас различные инструменты.

В данной статье мы разберём ваши ошибки, нюансы инвестирования в криптовалютный рынок (доходность) и дадим рекомендации по балансировке и формированию портфеля.

Статья будем полезна для участников сообщества любого уровня знаний и компетенций.

Приятного и полезного изучения!

Друзья! Наша команда понимает, что большинство из вас пришли в сферу криптовалюты ради высокой доходности.
Криптовалютный рынок действительно один из самых доходных рынков за всю историю, но почему колоссальные результаты фиксируют единицы (1 из 10)?

Для того, чтобы полноценно разобраться в этом вопросе и дать Вам полезные рекомендации, которые приведут Вас к результату, мы провели "срез портфелей" участников Premium.

1. Bitcoin. 78% участников не держит BTC или держит минимально (до 10% в своём портфеле). 2. Ethereum. 88% участников не держит ETH или держит минимально (до 10% в своём портфеле). 3. Стейблкоины. У 36% участников практически не осталось стейблкоинов. 4. Доходность. Более 70% участников сообщества находятся в просадке по портфелю от - 25% до - 90%.

Друзья, прежде, чем перейдём к инструментарию и детальному разбору давайте сформируем выводы из статистических данных опросников:

• Основная закономерность. Процент участников сообщества, которые не держат в своём портфеле Bitcoin и Ethereum практически идеально совпадает с процентом участников, находящихся в максимальных просадках. Можно сделать вывод, что для криптовалютного портфеля BTC и ETH (в меньшей степени) являются защитными активами. Получается следующая формула: "Чем выше процент BTC и/или ETH в портфеле, тем более портфель защищён от просадок."
• Стейблкоины. Баланс стейблкоинов напрямую определяет силу вашего портфеля.
  Всё просто: находясь на рынке, главное иметь возможность совершать покупки.
  21% участников Premium находятся в рынке полностью и утратили покупательную способность, 15% находятся на грани (менее 10% USDT) и только треть участников находится в разных допустимых степенях риска.
  Также имеется малочисленная часть сообщества, у которой все 100% средств находятся в стейблкоинах.
  В текущей фазе рынка уже можно и нужно покупать активы на коррекциях.
  Есть вероятность того, что вы не успеете набрать интересующую вас позицию до разворота рынка и будете испытывать чувство упущенной выгоды.
  Вывод: Необходимо сформировать стратегию, при которой баланс USDT не ниже 25%.
• Доходность. Портфельная доходность - это показатель эффективности стратегии инвестора, который включает изучение рынка, формирования стратегии и использование стратегии на практике. Учитывая, что лишь 26% участников находятся в плюсе или Б/У, напрашивается вывод о необходимости пересмотра/изменения стратегии большинства участников, для увеличения портфельной доходности.

Друзья! Текущий отскок Bitcoin, рост доминации (а в след за ней новое дно по альткоинам) вы можете воспринимать, как некий краш-тест вашего портфеля. В таких стадиях рынок заставляет уйти многих, тем самым лишив профита перед самым зарождением бычьего цикла. В текущей фазе важно трезво оценить свой портфель, доработать стратегию ч учётом всех своих ошибок. И наша команда всегда готова прийти Вам на помощь!

А теперь перейдём к практической части, где рассмотрим, какие конкретные действия необходимы для формирования грамотной и самое главное эффективной стратегии в криптовалютном рынке.

Как мы уже выяснили, эффективность инвестора определяется его покупательской способностью в каждой конкретной фазе рынка, о чём было подробно описано в статье "Стейблкоины в психологических циклах рынка."

Итак, чтобы быть максимально эффективным в рынке необходимо:

1. Цель. Определение цели инвестирования - это первый и важнейший пункт того, с чего нужно начать.
   Запишите конкретные цели, что вы хотите получить от инвестирования и обязательно укажите за какой период.
   В идеале должна получиться растущая параболическая кривая:
   "Чем больше времени закладываете, тем значительнее цель." !Важно! Не уходите в фантазии, а ставьте реальные достижимые цели.
2. Источник дохода.
   Важно обеспечить стабильный поток USDT (долларов), и в зависимости от частоты пополнения дохода и сумм формировать стратегию покупок.
   При любом уровне дохода, выделение 10% на инвестиции с каждого прихода средств - это возможно для каждого! !Важно привить себе дисциплину и выполнять регулярные действия.На первом этапе, особенно с небольшим капиталом, это может показаться не особо эффективным и затянувшимся процессом.
   Не важно какими суммами вы оперируете, важно соблюдать процентное соотношение в портфеле и тогда вы будете эффективны.
   Даже 10$ ежемесячно могут превратиться в 2000$ на бычьем рынке.
3. Определение риска. После того, как вы поставили себе цели и нашли свой источник постоянного дохода необходимо определить для себя риск с которым вам комфортно работать. Для этого Вам может помочь статья "Портфель AR 2.0. Руководство и методические рекомендации."
4. Тут важно понять, что формирование Инвестиционного криптовалютного портфеля невозможно без таких активов, как Bitcoin и Ethereum, которые обеспечивают сохранение вашего капитала на дистанции и потом уже прирост, а остальные инструменты пропорционально степени риска обеспечивают повышенную доходность.
5. (Для самостоятельного практического исследования: Откройте недельный график Bitcoin, BTC.D (график доминации биткоина) и любой понравившейся вам альткоин. Сравните циклы и временные отрезки рынков для того, чтобы определить движение капитала)
6. Покупки и продажи. Существует огромное множество стратегий по покупкам и продажам активов, как на криптовалютном, так и на классических рынках.
   Мы выбрали стратегию трёх ордеров, которая показывает высокую эффективность практически во всех направления.
7. Важно! С учётом, нашей сегодняшней темы мы с командой решили поделиться несколькими лайфхаками, которые позволят Вам покупать все без исключения нужные вам активы даже с маленьким капиталом.

- Выделение процента на покупку. Предположим, что у вас свободных средств 25% (600$), но вы очень хотите приобрести много разных активов.
Первое - определите для себя порядок активов от фундаментальных к рисковым.
Второе - выделяйте от каждой суммы равный процент.
Например: Я хочу купить ATOM, DOT, ADA, HBAR. Выделяю 2% своего капитала на ATOM = 12$. Остаток 588$. Выделяю 2% на DOT = 11,76$. Остаток 576,24 $. На дистанции данная стратегия позволит максимально долго оставаться в рынке, при этом позволяя сохранить покупательскую способность в балансе с набором активов.

- Покупка тремя ордерами. Классический подход подразумевает покупку тремя ордерами на равные доли.
Мы предлагаем Вам попробовать подход с распределением суммы инвестиций на три ордера в равных долях по простому принципу: "Чем ниже цена - тем больший процент выделяем" Давайте для примера рассмотрим актив BTC (Точки входа: 25000, 20000, 15000, 50% долгосрочного портфеля) из премиум таблицы и на его примере определим, почему данная стратегия оправдывает себя:

• Классическая система трёх ордеров. При входе в позицию равными частями (1 ордер = 100$, 2 ордер = 100$ , 3 ордер = 100$ )средняя точка входа составит 22 222 $ при срабатывании первых двух ордеров.
• Адаптивная стратегия трёх ордеров. Вход осуществляется с меньшего процента по большей цене. (1 ордер = 50$, 2 ордер = 100$ , 3 ордер = 150$ ) Средняя точка входа при срабатывании двух ордеров находится на значении 21428$

Вывод: Разница ТВХ составляет практически 4 процента, что значимо на дистанции. При срабатывании трёх ордеров на альткоинах данная стратегия, позволит снизить ТВХ на 15-20%. Идеальная пропорция входа: 16,6% - первый ордер, 33,3% - второй ордер, 50% - третий ордер.

Для полноценного использования данных советов, рекомендуем сначала самостоятельно просчитать оба варианта и вы лично убедитесь, что данная стратегия позволяет всегда откупать донные значения при грамотном распределении ордеров и капитала.

Друзья! Мы бы хотели дать Вам несколько рекомендаций на основе прошедших опросов:

• Баланс стейблкоинов ДОЛЖЕН составляет от 25% (минимум) и выше. В текущей фазе рынка очень важно находиться в рынке, для того, чтобы откупать зарождающиеся долгосрочные тренды рынка и тем самым формировать сбалансированный портфель. Для тех, кто в рынке находится на 100% в активах рекомендуем пересмотреть свой портфель от фундаментала до высокорисковых активов. Можно избавиться от щиткоинов, зафиксировать часть профита по доходным позициям, которые в избытке.
• Регулярные действия. Для поддержания баланса USDT (покупательской способности инвестора) необходимо регулярно выделять средства со своего дохода (10% и более).
• Защита портфеля от просадок обеспечивается достаточным наличием Bitcoin и Ethereum, что рынок и показал.
  Прибыль можно получить, только из сохраненного капитала для чего и служат фундаментальные активы, чьё принятие и рост пользовательской базы только начинает набирать обороты.
  Обратите внимание на то, что даже в агрессивном (рисковом) портфеле биткоин и эфириум составляют значимую его часть.
• Адаптируйте стратегию.
  На основании данной статьи и других методических материалов, а главное признании собственных ошибок вы можете сформировать действенную, рабочую инвестиционную стратегию, которая обеспечит Вас сбалансированным и доходным портфелем.
• Дистанция - это друг. Как вы уже знаете, у нас есть две части успеха в инвестициях - это достижение целей (ценовых) и время за которое они достигаются.
  Чем дальше ваш временной диапазон - тем больших результатов вы достигните, благодаря правильным ожиданиям и надёжной стратегии, которая направлена на сокращение рисков и увеличение прибыли.

Друзья!
В заключении хочу сказать всем участникам без исключения, что Вы большие молодцы, потому что до сих пор находитесь в рынке.

Если вы сможете преодолеть финальную стадию "депрессии" на рынке и проведете работу над собственной стратегией, то с большой долей вероятность вы окажетесь успешнее, чем 90% населения планеты.
Для этого нужно соблюдать несколько правил, которые мы можем вывести из данной публикации:

• Балансировать свой портфель.
  Основой (фундаментом) портфеля являются высоколиквидные активы, такие как Bitcoin и Ethereum. Данные активы нивелируют просадки по альткоинам и приносят стабильный доход на дистанции.
• Не бойтесь покупать. Это совет и для инвесторов, которые сейчас вне рынка и для инвесторов с маленьким капиталом.
  Для психологического спокойствия рекомендуем изучить проекты в которые инвестируете.
• Гибкий подход к рынку. Будем откровенны сами с собой - никто не знает, когда рынок полетит на ATH. Самый лучший способ проверить свою стратегию в текущей фазе задать себе вопрос: "Смогу ли я действовать, если рынок пойдёт на свои хаи или на обновление дна?"
  Если в вашей стратегии только один вариант развития событий, обязательно пересмотрите подход к рынку.
• Используйте время в своих целях. В портфельном инвестировании, время - ваш главный друг. Используйте его грамотно, учитесь распознаванию долгосрочных трендов, изучайте технологии новых проектов для инвестирования, набирайте интересующие Вас активы. Когда Вы научитесь распоряжаться собственным временем - медвежий рынок станет для вас интересен и полезен.

Мы с командой уверены, что наши действия, направленные на повышение вашей инвестиционной грамотности, обязательно дадут плоды, и большинство участников Premium AR сможет сделать правильные выводы и извлечь из них выгоду!

Мы призываем Вас серьёзно отнестись к формированию портфеля и доли фундаментальных активов в нём.
Учитесь, развивайтесь, инвестируйте!

Оставьте комментарий