DeFi
Вот мы и дошли до одной из самых интересных тем во всей сфере крипты. Её название цепляет и пугает одновременно: фарминги, стейкинги, ЛП — все звучит очень сложно, но сейчас мы во всем разберемся.
Вводные данные.
DeFi (decentralized finance) — децентрализованные финансы. Цифровые активы, платформы\приложения, смартконтракты, которые построены на базе блокчейна. В общем, это фактически банк (он также предоставляет возможность брать активы в залог, отдавать на депозит и прочее), только в крипте и без централизации. Все написано посредством смартконтракта и разработано на БЧ.
TVL — уже встречали с вами это слово, но в DeFi оно встречается слишком часто, поэтому напомню, что оно значит. Total Value Locked — общее количество заблокированных средств в протоколе.
Принцип такой: чем больше доверяют протоколу люди, тем больше в протоколе залоченных средств. Но важно понимать, что часто, особенно в самом начале работы какого-то протокола, TVL может быть намного меньше, чем у конкурентов, но из-за этого и доходность в этих пулах будет больше.
Больше TVL — меньше риск — меньше доходность.
Меньше TVL — больше риск — больше доходность.
APY/APR.
APY — annual percentage yield (годовая доходность с реинвестирования, % высокий из-за учета сложного процента).
APR — annual percentage rate (годовая доходность без реинвестирования).
Есть калькулятор https://www.aprtoapy.com, который поможет вам посчитать доходность в различных вариантах.
DeFi сервисы, которые помогут вам в изучении этого направления:
Лучший сервис, который поможет вам «пристроить» вашу крипту. Выбираем нужную валюту и понимаем, что есть вариант застейкать SOL с APY ~6% или закинуть пул с USDC и APY увеличится до ~16%.
Слоган — Multichain Yield Optimizer. Хороший вариант поиска пулов с % АПИ, есть оценка рисков и прочее. Агрегатор различных сайтов, который предоставляет функционал реинвестирования (делает APR to APY, взимая за это небольшую комиссию).
2. https://www.coingecko.com / https://coinmarketcap.com
Думаю, понятно, зачем эти платформы. Без них никуда, не посмотришь ни адрес смартконтракта, ни объем торгов.
3. https://www.dextools.io/app/ / https://dexscreener.com / https://dex.guru/
Платформы, на которых можно посмотреть любой график любого щитка, который не торгуется на CEX по смартконтракту. Поддерживают огромное количество сетей. Выбирайте то, что вам удобней и приятней глазу. Лидер для всех разный.
4. https://coinmarketcal.com/en/
Трекинг криптоноевентов. Листинги, запуски, АМА и прочее. Обязательный инструмент, если хотите быть в инфополе, ну или просто подпишитесь на Incrypted. :D
Сервис, который позволяет полностью посмотреть балансы кошелька, yan. Можно даже увидеть, где фармятся средства, в каком пуле. Поддерживает только EVM сети.
Сервисы для трекинга вашего портфолио (монет) на кошельке. Но в целом, это может полностью заменить DeBank.
7. https://dailydefi.org/tools/impermanent-loss-calculator…
Калькулятор IL, топ-инструмент, если фармите в LP токене, а не в сингл ассете.
Сайт с различными метриками DeFi.
9. https://glassnode.com/company
Сервис с он-чейн аналитикой. Конкурентов просто нет.
https://www.youtube.com/c/glassnode - делают еженедельные выпуски с анализом, можно смотреть в свободное время.
Уже немного познакомились с этим сайтом на первых стримах. Инструмент, который дает возможность анализировать кошельки, NFT, проекты.
11. http://Fees.wtf
Тут можно посмотреть, сколько комиссии вами было сожжено на газ за все время.
Что такое фарминг.
Фарминг — cпособ получения прибыли посредством размещения своей криптовалюты в пул ликвидности.
Что такое пул ликвидности и как он работает?
Нужно понять, что пулы ликвидности бывают во всех торговых парах, вне завимости от того, CEX это или DEX. Если пара BTC/USDT, то в пуле находятся две монеты — BTC и USDT, если пара — 1inch/ETH, то 1inch и ETH.
Соотношение в пуле ликвидности всегда 50/50, но не в монетах, а в $. Если я хочу предоставить где-то ликвидность, например, на 1000$, то у меня должно быть:
Рыночная цена эфира — 2000$, после обмена человека два, цена в конкретном пуле стала 2444$ за эфир (чуть отличается, правда?), конечно, выгодно продать по такой цене эфир и купить его же на другой бирже за 2000$. Для этого нужны арбитражные боты, софт, который никто нигде не афиширует, сфера, в которую попасть практически невозможно, а если вам предлагают на этом заработать — хотят вас заскамить.
Почему на этом нельзя заработать простому человеку?
Понятное дело, что софт быстрее человеческих рук в сотни раз. Задача арбитражного бота купить дешевле и продать дороже, логика простая, но конкуренция среди ботов огромная. Не все арбитражные боты прибыльные — это тяжелая правда.
У меня есть бот «Ivan», а у тебя бот «Sasha». Наши боты одновременно заметили возможность продать эфир по 2444$ при нормальной цене в 2000$, оба бота идут продавать эфир по этой цене, но твой бот «Sasha» поставил газ больше и его транзакция прошла быстрее. Твой поменял по нужной цене, заработал. А что я?
Я потерял на комиссии и обмене, так как я тоже совершил обмен, но по другой цене, скорее всего, даже ниже чем 2000$. Поэтому рынок подобных ботов под семью замками, а все, кто находится в этой сфере, конкурируют между собой…
Как закинуть средства в пул ликвидности?
Я покажу пример на PancakeSwap, вести BSC, так как сеть BSC позволяет работать с любыми суммами — 50-100-500$. Также вам может подойти и SOL. Суть в том, чтобы транзакции в сети были очень дешевыми, так как при использовании сети ETH, например, ваша транзакция может стоить 150-200$ в две стороны, а если мы хотим фармить на сумму в 1000$, то это уже 20% от вашей суммы, что не выгодно. Поэтому используем те сети, которые по карману вам.
Переходим на https://pancakeswap.finance/liquidity и нажимаем «add liquidity».
Допустим, я хочу закинуть BNB и CAKE. Ввожу количество монет и нажимаю «supply».
Снизу под «supply» я могу понять, какой % комиссии в этом пуле. Про профит от предоставления ликвидности поговорим чуть ниже.
Я получу 22.9 LP токена и моя доля в пуле будет 0.001014%.
Если посмотреть мою транзакцию по добавлению средств в пул ликвидности, то будет видно, где я отправляю средства, а взамен получаю токен «Cake-LP».
Это и есть LP (liquidity provider) токен, обозначающий, сколько и что я действительно занес в этот пул, а также количество моих средств.
В эксплорере нажимаем на этот токен и получаем его контракт.
Добавляем его в наш ММ и теперь можем увидеть этот LP токен в списке токенов.
Теперь во вкладке «liquidity» я могу увидеть количество моих токенов и APR, который я получаю за предоставление ликвидности.
В чём заработок?
Механизм заработка очень простой. Я, как человек, который хочет поменять свои средства на DEX (или СEX), всегда плачу какую-то комиссию. Эту комиссию биржа забирает себе и отдает людям, которые предоставили ей ликвидность.
Но сколько заработаю конкретно я?
Все делится прямо пропорционально вашему вкладу. Вложили 10% от всего пула — 10% всех комиссий направляются конкретно вам.
Если с первым пунктом мы разберемся и тут повлиять мы никак не можем, то со вторым нужно быть аккуратным. Если вы фармите в топ-пуле на 1inch/uniswap/pancakeswap с BNB/USDT/SOl/ETH, то шанс ректа очень мал, так как биржи защищенные, а токены проверенные, но в таком случае APY будет не сильно высок, и значений 500-1000% мы не увидим.
Но если мы хотим полутать 10000+% АПИ, нам нужно фармить условный токен KARTOSHKA (это то, что я вспоминал на первых стримах). Да, АПИ крайне высок, но подобные проекты живут недолго, да и такая доходность тоже, поэтому тут нужно быть аккуратнее:
- Из-за резких скачков курса IL сьест хорошую часть профита;
- Фармите вы в пуле, который состоит из двух скам-монет, KARTOSHKA/MORKOVKA, которые в один момент могут забрать ликвидность и монета будет стоить 0$;
- Фармить придется на каком-то сайте по типу fastmoney.io, который зарегистрировал домен пару часов назад и шанс скамануться (увести средства со смарт-контракта) довольно высок.
https://rugdoc.io/ — есть платформа, на которой можно посмотреть подобные ректо-фармы с тысячами АПИ, но, главное, понимайте, что в этом случае ваши средства не застрахованы и большой АПИ держится не долго.
Где искать фармилки, если я хочу чтобы мои средства были в безопасности?
Переходим на https://www.coingecko.com/en/dex и видим топ децентрализированных бирж. Их мы и можем использовать для размещения своих токенов. Выберите сеть и 2-3 топ биржи, а после самый приятный АПИ конкретно для вас.
Стейкать LP и зарабатывать дополнительные %. Идём сюда: https://pancakeswap.finance/farms.
Так как мы положили средства в пул ликвидности CAKE-BNB, выбираем его. АПР 31.3, вкладка «liquidity» отображает, сколько всего в этом пуле средств.
Мультиплаер — множитель прибыли, который уже учитывается в АПР. Просто красивая цифра, которая не несет никакой полезной инфы.
Внутри есть калькулятор, который поможет посчитать вашу доходность. И вот, за 30 дней теоретически могу заработать 45$ с вложений в 1800$.
Теперь я стейкаю свой LP токен + зарабатываю % от обменов в пуле CAKE-BNB. Через какое-то время у меня появятся токены CAKE, которые я могу заклеймить и слить в стакан. Это и будет мой профит.
Так что такое стейкать?
Стейкинг — пассивный заработок за счёт предоставления своих монет валидатору/бирже/DEX.
Мы уже разбирали стейкинг в уроках про ноды, только что застейкали наш LP токен, также можно и застейкать USDT, например под 5-10% годовых.
Что такое IL (impermanent loss).
Разберем на примере пула RUNE-USD.
Изначально имеем RUNE и USDC. Весь пул 7000$, значит в пуле RUNE на 3500$ и USDC тоже на 3500$.
Если случается одного из токена, например Rune, то % пула меняется. 1000 RUNE стоит уже 8000$, а USDC (3500$) остается на том же уровне. После того как соотношение меняется, приходят арбитражные боты и уравновешивают соотношения в пуле (в данном случае продают RUNE за USDC).
А потеря в том, что если вы положили 1000 RUNE и 3500 USDC, то в конце вашего фарма из-за IL вы можете достать в токенах чуть меньше, чем положили, а именно — 718 RUNE и 5750 USDC.
Если бы RUNE рос, вам было бы выгоднее просто холдить, нежели вкладывать пул ликвидности и терять токены на IL.
https://dailydefi.org/tools/impermanent-loss-calculator/ — вот тут можно посчитать вашу потерю с ростом цены.
Binance Earn.
Binance предоставляет множество возможностей заработка, не выходя с приложения. Вы должны понять, что Binance предоставляет все возможности, которые можно сделать самому.
На фарминге можно зарабатывать 10% годовых, а на Binance 8% годовых. 2% он берет за то, что вы просто нажимаете несколько кнопочек и все, а не используете различные агрегаторы, кошельки, не тратите время на поиски пулов и прочее.
Вкладка депозита.
Плавающая и фиксированная ставка.
Принцип тот же, что и у банка. % в депозитах с фиксированной ставкой выше, но в этом случае средства забрать вы не можете, а в случае с плавающей — в любой момент, когда вам понадобится. APY указан, нажимаете кнопку «подписаться» и все, вы зарабатываете Х% в том токене, который предоставили.
BNB Vault.
Вкладка для холдеров BNB, нам она, в целом, не полезна ничем.
Можно ли покупать какую-то монету чтобы её фармить/стейкать?
Этот вопрос был на одном из стримов, а ответ на него один. Нет, просто купить и пойти застейкать — слишком рисковая идея, так как APY может и близко не перекрыть ваши потери из-за курса. А вот купить токен X, пойти застукать его под 300 APY и параллельно открыть шорт на фьючах — звучит более разумно. Но тут уже смотрите на фандинг на фьючах (поговорим на торговле), так как в случае слишком большого отрицательно фандинга ваш шорт может съесть весь профит от фарма.
Фарминг ликвидности или Binance Liquid Swap.
Выглядит это вот так. Я приведу пример снова с CAKE-BNB. Как мы видим, APY тут намного ниже, чем на DEX, условном панкейке. Но, как я говорил, играет тот фактор, что вы не покидаете «стенки» родного Binance, ведь за удобство нужно платить.
И нажимаем «добавить ликвидность». Если вас заинтересовало поле «добавить Cake/BNB» без второго токена, то спешу расстроить. Добавить в пул ликвидности один токен нельзя.
Binance просто возьмет ваше количество токенов в $ и продаст половину во второй нужный токен, еще комиссию за это возьмет. Поэтому сразу добавляем два токена без помощи Binance.
После добавления ликвидности это выглядит так.
Binance Pool.
Binance предоставляет возможность зарабатывать на майнинге, используя ваши мощности. Представляет весь софт и поддержку, а вы платите небольшой % с прибыли. Если вам интересно — читаем документацию. Тут я про это расписывать не буду, так как мы все с вами знаем про ноды.
Binance Launchpad.
Уже затрагивали с вами эту тему во время ICO.
Посмотрим на примере последнего проекта GALaxy. Есть 1 млн токенов для всех.
*проценты взяты из головы, Binance сам распределяет % пулов, может поделить поровну, а может взять большую часть для пула BNB, чтобы привлечь внимание пользователей именно к пулу с BNB.
После анонса лаунчпула вы берете свои токены, например BUSD (опять же, покупать CAKE или BNB под эту идею — занятие так себе, на дистанции не сильно профитное. Либо вы холдер, либо это не для вас) и лочим в пуле BUSD, после окончания всего нам насыпают токены, которые мы можем после продать. Это и будет наше вознаграждение за предоставление ликвидности.
Стейкинг.
Binance также предоставляет возможности стейкинга.
Я бы рассматривал опции с локом, так как этом случае получается сносный %.
Но опять же, Binance — это удобно, но не сильно профитно. Например, в случае с ETH, Binance предлагает 1.5% в случае гибкой блокировки.
Идём на https://coindix.com/?name=ETH&kind=single&sort=-base.
Берем самый понятный нам вариант с WETH (просто врапнутый ETH, один обмен) и получаем APY порядка 19%. И из-за optimism комиссии сильно кусаться не будут, так что позволить себе может каждый.
Автоинвестирование.
DCA внутри Binance, где он за вас покупает токены в каком-то интервале времени.
В данном случае я выбрал покупку каждые две недели, в пятницу, в 7 вечера, на сумму 1000$. Теперь каждую пятницу, если на моем спотовом кошельке будет 1000$, вне зависимости от курса, Binance купит мне BNB.
Интерес Binance в этой схеме очень прост — комиссия при покупке BNB.
>>>> NFT