Легализация использования криптовалют как законного средства платежа. Компании

Легализация криптовалют как законного средства платежа сталкивается с несколькими препятствиями, включая вопросы администрирования, контроля налогового сбора и возможности отмывания нелегальных доходов через криптовалюты, учитывая наличие криптовалют с высокой степенью анонимности.

Для решения этих проблем можно создать специальную биржу, интегрированную с брокером, которая бы:

верифицировала всех контрагентов и присваивала им адреса кошельков в нужной криптовалюте (стейблкоин или просто крипта)
каждый кошелек должен быть привязан к конкретному счету (банковскому или брокерскому)
биржа должна автоматически уведомлять налоговый орган о дополнительном счете и валюте счета.
при получении денег на счет клиента, производится автоматическая конвертация в валюту, разрешенную в стране клиента как законное средство платежа. Если закон позволяет и есть указание клиента, то конвертация может не проводиться, но в налоговую уходит уведомление о сумме зачисленных средств на момент получения платежа.

Предлагается создание специальной биржи для легализации криптовалют как законного средства платежа.

Этот подход обеспечивает возможность проведения международных и внутристрановых расчетов с низкой комиссией, а также возможность проведения расчетов с контрагентами, зарегистрированными на одной бирже, с минимальной комиссией и высокой скоростью.
В зависимости от типа компании, возможна автоматическая выплата налогов с использованием смарт контракта.
Этот подход обеспечивает полный "след" происхождения и поступления денег, что позволяет легко блокировать деньги, полученные незаконным путем.
Создание такой биржи позволит обеспечить прозрачность и безопасность проводимых операций и минимизировать комиссии при проведении расчетов.

Использование блокчейн-технологий для проведения расчетов имеет большой потенциал и может стать более эффективной альтернативой традиционным методам расчетов. Однако, на первых этапах необходимо учитывать некоторые риски и ограничения, связанные с использованием таких технологий. Ниже перечислены некоторые из минусов такого подхода:

Усложнение или невозможность отзыва платежа в случае ошибки в адресе получателя.
На первых этапах не будет большого количества компаний, скорее всего такими компаниями выступят крупные и средние компании, ведущие торговлю с зарубежными контрагентами.
В первое время компании будут зависеть от международных AML-сервисов, что может быть недостаточно надежным и могут быть введены санкции.
Риск получения "грязных" и отмытых монет от партнеров, пока нарабатывается база контрагентов.
На первых этапах на бирже будут контрагенты только из того государства, которое запустило систему, а внешние контрагенты могут зарегистрироваться, но фактически не смогут пройти полный KYC, особенно из недружественных стран.
Необходим строгий контроль над компаниями на первых этапах, чтобы они не пытались отгружать товары, продукцию или услуги "в черную" или за наличные, не выдают чеки и не учитывают все доходы в налоговой отчетности.

В целом, использование блокчейн-технологий для проведения расчетов имеет большой потенциал, но для минимизации рисков необходим контроль

Необходим строгий контроль над компаниями, чтобы предотвратить попытки проведения операций вне бухгалтерского учета и контроля налоговых органов.
Контроль должен быть осуществлен государственными органами с помощью смарт-контрактов и других инструментов блокчейн технологии.
Такой контроль обеспечит прозрачность и предотвратит риск использования блокчейн технологии для легализации доходов, полученных незаконным путем.
Риск использования блокчейн технологии для легализации незаконных доходов может привести к серьезным последствиям для финансовой системы в целом.

Блокчейн-технология и криптовалюта должны учитывать несколько факторов для успешного развития.

Необходимо развивать AML-сервисы для контроля за финансовыми операциями и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Необходима критическая масса компаний и пользователей для обеспечения широкого принятия новой платежной системы.
Блокчейн-технология может устранить необходимость в промежуточных финансовых институтах и снизить время и стоимость проведения транзакций.

Так зачем это государству?

Государству выгодно использование блокчейн-технологии для быстрого и дешевого ведения международных расчетов.
Внедрение блокчейн-технологии смягчит негативный эффект санкций и ограничений на использование фиатных валют.
Использование криптовалюты позволит иностранным компаниям и лицам выйти на рынок страны и участвовать в бизнес-процессах.
Благодаря блокчейн-технологии государство сможет усилить свои экономические связи с другими странами и привлечь новые инвестиции в экономику.