Что такое скам. Объясняем простыми словами
Часто термин используют применительно к ненадёжным стартапам и вложениям в новые криптовалюты. Когда «перспективный» инвестпроект перестаёт платить, а его сайт становится недоступен, говорят, что проект соскамился. Людей, пропавших с деньгами инвесторов, называют скамерами.
Часто мошенники используют простую схему: они придумывают токен и запускают его в продажу (устраивают токенсейл). Аферисты привлекают инвесторов, обещая им быстрый и большой заработок. А когда набирают необходимую сумму, перестают выходить на связь.
Другие скам-проекты действуют как типичная финансовая пирамида: они привлекают новых клиентов и из их взносов выплачивают прибыль старым. Яркий пример — компания Finiko, которая рухнула в июле 2021 года. Клиенты пирамиды потеряли более 1 млрд рублей. Компания работала с 2019 года, обещая доходность в 20–30% ежемесячно за счёт инвестиций в криптовалюту и другие высокорисковые активы.
Варианты употребления
Иногда скамом называют вообще любую попытку выманить деньги через интернет: от обещания выдуманных государственных выплат, за перевод которых нужно заплатить «небольшую комиссию», до фальшивых анкет на сайтах знакомств. Скамеры в этом случае — это любые интернет-мошенники. Они могут даже попытаться украсть игровые предметы в онлайн-играх.
Нюансы
Существует несколько признаков скорого (и внезапного) сворачивания инвестиционного проекта (его скама):
- неполадки на сайте. Проект перестаёт тратиться на поддержание ресурса, техподдержка игнорирует обращения пользователей;
- выплаты идут не всем участникам, а выборочно — тем, кто приглашает новых инвесторов;
- меняются правила вывода средств, затрудняющие обмен криптовалюты на обычные деньги. Например, для этого требуется пригласить новых участников или дополнительно инвестировать в проект;
- инвестпроект объявляет о «рестарте», то есть пытается продолжить работу, обнуляя прежние обязательства перед вкладчиками. Когда инвесткомпания скамится, то часто пытается представить себя жертвой обстоятельств. Якобы аккаунты администрации взломали, а деньги похитили. Или возникли проблемы со стороны партнёров, платёжных систем или банков и их «пытаются решить».
Как не стать жертвой скама
По статистике, которую приводит FTC (Федеральная торговая комиссия), обычно на мошеннические схемы попадают пользователи в возрасте от 20 до 49 лет. Со старшим поколением такое случается реже. Зато если их все-таки «разводят», то сумма, с которой расстается жертва, обычно выше – $3,2 тысячи против $1,9 тысячи. Поэтому советуем вам пристально изучать каждую криптовалюту перед тем, как в нее инвестировать, и рассказать о способах мошенничества с цифровыми деньгами своим родственникам. Ведь очевидно, что чем популярнее биткоин, тем больше будет появляться спекулянтов, желающих нажиться на этой теме.
FAQ
Есть несколько популярных схем для мошенничества: фейковые сайты, реклама «знаменитостями», сайты и приложения для знакомств, финансовые пирамиды, мошеннические ICO и шиткоины. Каждый из этих способов имеет свои особенности, о них мы написали в материале.
Какую схему мошенники используют чаще всего?
Обычно это фейковые сайты. Например, мошеннические мейлы, фишинговые сайты и поддельные мобильные приложения. В этом случае преступники выдают себя за биржу или кого-то еще, чтобы получить доступ к счету.
Подробнее о том, какие бывают схемы
Как мошенники получают от неопытных инвесторов миллионы долларов, эксплуатируя популярность криптовалют?
Схема №1: Мошеннические сайты
Те, кто пожаловались в FTC, рассказывали о сайтах, куда они попали по чьему-то совету. Там предлагали заработать на инвестициях в криптовалюту.
По словам пострадавших, зачастую подобные сайты даже создают иллюзию того, что ваши инвестиции приносят доход, но в момент, когда вы пытаетесь забрать свою прибыль, вас, например, просят перевести на счет еще токенов. В итоге вы остаетесь ни с чем.
К подобному виду скама можно отнести мошеннические мейлы, фишинговые сайты и поддельные мобильные приложения. С помощью таких схем преступники выдают себя за кого-то еще (например, за криптобиржу), получают доступ к информации клиента или заставляют его перевести деньги себе на счет.
Схема №2: Реклама со «знаменитостями»
Еще один вариант мошеннической схемы – использовать образ известной личности, которая рекламирует, скажем, бесплатную раздачу криптовалюты. Вымогатели часто прикидываются Илоном Маском, Биллом Гейтсом или одним из основателей Apple Cтивом Возняком.
Из упомянутых в статистике FTC $80 млн, $2 млн – это деньги, украденные с помощью незаконного использования образа Илона Маска.
Кстати, Стив Возняк недавно проиграл иск к YouTube, который он подавал из-за видео на сервисе. В ролике, сделанном с помощью технологии дипфейк, Возняк «анонсировал» раздачу криптовалюты, которая в итоге оказалась мошенничеством. Однако судья встал на сторону YouTube.
Схема №3: Сайты и приложения для знакомств
Еще один способ выманить ваши монеты – через сайты и приложения для знакомств. Мошенники используют их, чтобы завести знакомство с пользователем, а потом прорекламировать ему какую-нибудь «перспективную» криптовалюту. Фейковая вторая половинка просит перевести ему/ей определенную сумму денег (обычно в цифровых активах), которую обещает инвестировать в многообещающий проект. Естественно, ни на какие вклады эти средства не идут.
Схема №4: Финансовые пирамиды
Иногда мошенники действуют по-крупному и запускают большие криптопроекты, которые в итоге оказываются финансовой пирамидой. Новых клиентов туда заманивают, обещаю баснословную выгоду. Вот только не сейчас, а через какое-то время.
Схема №5: Мошеннические ICO
Еще один «высокобюджетный» тип скама в криптовалюте – мошенничество в ходе ICO.
ICO – это привлечение денег от инвесторов путем продажи им токенов криптовалюты. Существует несколько типов скама, связанного с ICO, но суть у них одна и та же. Мошенники привлекают деньги инвесторов, а потом пропадают — естественно, не выполнив свою часть обязательств.
В 2018 году инвесторы потеряли на мошеннических ICO около $100 млн.
Схема №6: Шиткоины
В отличие от создателей финансовых пирамид и ICO-скамеров, создатели шиткоинов формально не занимаются мошенничеством. Шиткоином (от английского shit coin) называют криптовалюту, которая не представляет и никогда не будет представлять никакой ценности.
Грубо говоря, это мем-валюта Doge, но без поддержки Илона Маска. Чтобы люди узнали о шиткоине, ему дают максимально громкое название вроде ASS, Pussy, Poo и так далее. Есть даже монета SCAM, капитализация которой на короткое время взлетела до $70 млн.
Зачастую основная задача шиткоинов — нажиться на неопытных инвесторах, которые где-то услышали про криптовалюту, но не провели никакого исследования рынка.
В итоге такие люди вкладывают деньги в виртуальную валюту, которая изначально была «мертвой», но зато стоит дешево по сравнению с BTC и ETH. «Помогают» им в этом опытные инвесторы. Сговорившись, они искусственно накачивают стоимость определенного шиткоина, привлекая к нему внимание новичков. Затем они собирают все дивиденды, прежде чем стоимость криптовалюты падает практически до нуля. Такая схема называется Pump and Dump.
Больше статей в C R Y P T O | N A K E D