May 4, 2019

Основы рынка Форекс

Торговля на рынке Форекс - одна из самых популярных возможностей самому принять участие в жизни мировой финансовой системы. Желательно выйти из этой торговли с прибылью, еще лучше, если эта прибыль станет стабильной. Для торговли на Форексе не надо быть финансистом высокого уровня, но разобраться в основах необходимо.

Отличие от других финансовых институтов

Рынок Forex отличается своей стабильностью и защищенностью от полного коллапса, поскольку спецификой этого рынка является торговля именно валютой, а не акциями, которые могут обесцениться из-за банкротства компании. Если, например, доллар резко упадет, то это будет означать лишь повышение стоимости другой валюты, благодаря чему активность на бирже лишь увеличится. Поэтому стабильность и устойчивость такого рынка высока. В этом и заключается основное отличие рынка валют от фондовых, товарных и других бирж. Этот рынок доступен всегда и везде, так как торговые сессии Форекс идут по всему миру – когда в США торги заканчиваются, в Японии они только начинаются. Минимальный порог входа на рынок составляет всего 1 доллар, что делает Форекс доступным для широких масс. Но торговать на Форекс со стабильной прибылью не так уж и просто. Даже познав основы Форекс начинающий трейдер не может рассчитывать на легкие заработки – большая прибыль придет не сразу.

Брокеры

Трейдеры осуществляют свои торговые операции через брокеров Форекс. Брокер обеспечивает доступ частных инвесторов на рынок, он является профессиональным участником сделок, совершаемых от имени и за счет клиента или же от своего имени и за счет клиента. Брокер может быть как резидентом Российской Федерации (российский банк), так и нерезидентом (иностранный банк или финансовая компания) – российские трейдеры могут выбрать как отечественный, так и зарубежный дилинговый центр.

Выбор брокера Форекс

Как выбрать брокера Форекс? При выборе брокера нужно учесть несколько критериев:

Надежность. К сожалению, не существует независимых рейтингов брокеров Форекс, таких какие действуют, например, на фондовом рынке, поэтому надежность брокеров на валютном рынке приходится определять при помощи правовой прозрачности, открытости, наличия лицензий, финансовой отчетности, отзывов реальных клиентов, опыта работы, регуляторов и т.д. Для начала необходимо проверить легальность работы компании. Она должна иметь лицензию на оказание финансовых услуг, регистрационный и учредительный документ брокера.

Если вы выбираете из зарубежных брокеров, то целесообразно пользоваться услугами тех брокеров, которые зарегистрированы в странах, имеющих органы регулирования финансовых организаций: Великобритания — Financial Services Authority (FSA), США — Futures Commission Merchant (FCM), Commodity Futures Trading Commission (CFTC) и National Futures Association (NFA), Кипр — The Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

У серьезных брокеров отношения оформляются в письменном виде. Брокер заключает с клиентом Договор о предоставлении финансовых услуг, а также обязуется соблюдать публичный Регламент торговли с подробным описанием порядка и условий проведения торговых операций.

Если брокер Форекс участвует на различных финансовых рынках и предоставляет широкий перечень услуг, то это только прибавляет ему авторитета. На авторитет также влияют такие факторы, как солидные партнеры, наличие банков-контрагентов и доступность аудиторских отчетов. Еще одним и очень важным критерием при выборе брокера является страхование ответственности перед клиентами на случай банкротства брокера. Очень ценятся брокеры, имеющие положительные отзывы от реальных клиентов, так как анонимные отзывы, как правило, следствие черного пиара или саморекламы.

Условия работы. При выборе брокера Форекс нужно оценить предлагаемые ими торговые условия: набор финансовых инструментов, минимальный депозит, комиссионные, размер кредитного плеча, величину спреда, минимальный лот, stop-out, время торговли. Если вам предлагают слишком заманчивые условия: высокие кредитные плечи (1:500–1000), мелкие суммы начального депозита, то такие условия могут быстро привести начинающего трейдера к быстрому разорению, так как самый оптимальный капитал для торговли составляет 2 тысячи долларов и выше, чтобы можно было выстроить самую примитивную систему управления капиталом. Необходимое условие – оперативный доступ к проведению торговых операций по будням (в выходные дни Форекс не работает). Что же касается спреда (спред - разница между ценами покупки и продажи активов в определенный момент, - «Банки и кредиты)) – он бывает либо фиксированным, либо плавающим. Минус фиксированного спреда – он довольно высок для торговли в стабильное для рынка время. А плавающий спред, несмотря на то, что в обычное время довольно низок, имеет свой минус – на новостях он может повыситься до заоблачных величин. Некоторые брокеры привлекают клиентов высокими бонусами, например, на первый депозит. Получать подарки и бонусы брокеров Форекс, безусловно, очень приятно, но перед тем, как доверить свои деньги этому дилинговому центру, нужно проверить его репутацию. Вдруг бонусы были призваны лишь заманить клиента, заставить его положить деньги на счет, чтобы потом благополучно с ними исчезнуть?

Торговый терминал. Программное обеспечение для анализа рынка и совершения финансовых операций брокеры предоставляют для своих клиентов, как правило, бесплатно. Эта торговая платформа должна открывать демо счета, при помощи которых можно виртуально проверить предлагаемые стратегии без угрозы потери реальных денег, а также должно быть руководство пользования для мобильной торговли. Более подробную информацию о возможностях торговых систем вы найдете в конце этой статьи.

Уровень обслуживания и клиентского сервиса. Необходимым условием должна быть круглосуточная техническая поддержка. Определившись с брокером, можно начинать торговлю. Чтобы ответить на вопрос: как заработать на Форексе, – надо понять принципы работы на этом рынке.

Принципы торговли на рынке валют

На любом рынке есть свои правила и принципы торговли. На рынке Форекс, как и на других рынках, главным принципом торговли является: купить подешевле и продать подороже. На валютном рынке совершают трейдеры два типа сделок, которые называют позициями: позиция на покупку BUY и позиция на продажу SELL. Необязательно иметь ту валюту, которой хочешь торговать, главное иметь достаточно средств, чтобы торговать. Поэтому сделки можно начинать как с покупки, так и с продажи – особой разницы не будет. Основы торговли на Форекс заключаются в правильном подборе возможностей по покупке или продаже валют. Эти возможности подбираются с учетом знаний как экономической ситуации (фундаментальный анализ), так и технической составляющей торговли (технический анализ). Выбор актива, выбор момента входа в рынок и выхода из него, количество открываемых позиций, задействованная сумма средств по каждой позиции и прочее составляют тактику трейдера.

Стратегии торговли

На валютном рынке есть две основные стратегии:

Скальпинг. Или, проще говоря, «лучше меньше, да лучше». Позиция открывается ненадолго и, при получении минимальной прибыли, сразу закрывается. После этого трейдер переключается на другую валюту. Тут необходима отличная аналитическая и информационная подготовка трейдера. Больших и быстрых денег при такой стратегии заработать невозможно, но выйти на гарантированный доход вполне по силам даже начинающему трейдеру, постигшему основы Форекс.

«Успел» - наиболее рискованная стратегия. Игрок вступает в постоянно растущий или падающий рынок и ждет, пока рынок не выйдет на свой пик. После этого позиция закрывается. В такую игру профессиональные трейдеры нередко вступают при наличии какой-то ценной информации, влияющей на движение рынка. Размер заработка зависит от того, когда именно вы открыли позицию. Если поймали момент, как в свое время миллиардер Джордж Сорос, то есть шанс заработать несколько сотен процентов, если же вы включились в тренд поздно, то доход будет минимален.

Рекомендации новичкам

Существуют некие правила для совершения операций на Форексе, которые помогут любому игроку не потерять свой капитал.

1. Оцените ту сделку, которую собираетесь заключить. Следует оценить потенциальный убыток в случае незапланированного исхода позиции. Снизить риск можно ограничением сделок. Ответе себе на вопрос: почему ты хочешь провести такую позицию в то время, как другой игрок совершает действие противоположное? Прибыльная торговля на Форекс получится лишь при хорошо продуманной стратегии.

2. Создать план торговли. Прежде чем заключить сделку, надо подготовить разумный план своих действий на основе технических индикаторов, фундаментальных факторов или комбинации того и другого. Необходимо создать себе ограничительную сумму, которую вы готовы потерять при незапланированном движении рынка и прерывать сделки, достигая этого порога.

3. Не инвестируйте весь капитал. Не нужно играть на все деньги, имеющиеся на вашем депозите, так как вам нечем будет компенсировать неожиданный убыток. Да и ночью спать легче будет.

4. Стоп ордеры помогут. Стоп ордеры помогают уменьшить риск потери денег, особенно на быстро изменяющихся рынках. Стоп-сигналы по времени напоминают о том, что вы должны выйти из сделки, если не уверены в том, что хорошо понимаете рыночную ситуацию. Даже если вы немного потеряли, но рынок показывает динамику не такую как вы планировали – выходите из игры. Контроль над риском означает вовремя выйти из игры, думать головой, а не эмоциями. Создайте стоп ордеры, которые защитят вас от крупных потерь.

5. Контролируйте эмоции. Не давайте эмоциям управлять своими действиями, торгуйте согласно плану и трезвым расчетам. Нужно уметь вовремя выходить из игры. Общайтесь с другими трейдерами, которые переживают такие же моменты, и вы будете не одиноки.

6. Выходите вовремя. Не стоит надеяться, что рынок поменяет свое направление, если уже что-то пошло не по плану. Лучше закрывайте позицию, в противном случае можете потерять гораздо больше допустимого.

При торговле на рынке Форекс трейдеры пользуются торговыми системами, которые состоят из набора технических и/или фундаментальных индикаторов, им задается определенные значения, при достижении которых подается сигнал на покупку или продажу.

Спецсофт для Форекса

Торговая система дает следующую информацию:

1. Временные срезы котировок, по ним производится анализ.

2. Набор индикаторов с сигнальными значениями.

3. Базовые условия выдачи торговых сигналов на покупку и продажу актива.

4. Защитные ордеры фиксации прибыли или убытков.

Типы аналитических торговых систем:

1. Следующие за трендом. Такие системы оценивают динамику рынка, определяя направление тренда. Правилами анализа направления выступают фильтры тенденций и трендовые индикаторы.

2. Системы, которые основываются на прорыве уровней сопротивления или поддержки. Такие системы подают сигнал в направлении прорыва после смены тренда или после бокового тренда. Такие системы используют субъективный подход, таким образом, система «играет» сама по определенной стратегии.

Аналитика рынка валют

В любых денежных операциях необходим анализ. Аналитика рынка Форекс – это предсказание динамики валютных курсов. Она формируется специалистами рынка. Готовая аналитика предоставляется клиентам дилинговых центров, либо можно ее взять на различных специализированных порталах. Обзор нового дня выходит утром и обновляется в течение суток. Полное обследование и аналитический прогноз на Форекс составляется раз в неделю или месяц.

Основными способами анализа рынка Форекс являются анализ технических данных и фундаментальный анализ. Фундаментальный прогноз – это анализ воздействия общественно-политических, финансовых, социальных аспектов на курсы валютного обмена. Опытный трейдер должен понимать взаимосвязь между обстановкой в этих сферах на курс валют. Если политическая ситуация в государстве нестабильная, то курс национальной валюты падает и наоборот. Аналитическая информация дает возможность участнику рынка прогнозировать изменения на валютном рынке под воздействием всевозможных факторов. А участник рынка сам решает: доверять этим данным или нет. Техническая аналитика Форекс – анализ проводится на основе исторических данных. Он отражается диаграммами и графиками, которые помогают прогнозировать внебиржевой рынок валют. Его проводят индикаторы, эксперты Forex. Можно воспользоваться программой с собственными индикаторами.

История рынка Форекс

Форекс – это валютный международный рынок, его название происходит от объединения двух слов: FOReign EXchange, что в переводе с английского языка означает обмен валют. На фоне других финансовых институтов данный рынок является молодым, он начал свое существования с 70-х годов ХХ века. По объему совершаемых операций на этом рынке, он занимает первое место, более того сумма операций в день (4 триллиона долларов) в 30 раз больше, чем такой же показатель у всех фондовых рынков США вместе взятых. На Форексе трейдеры ведут торговлю национальными валютами разных стран. Принципом движения валютных курсов является необходимость конвертировать прибыль в иностранной валюте государственных финансовых структур (местных Центробанков) в свою национальную валюту. Только эти операции на рынке составляют всего лишь 5%, а основная доля приходится на спекулятивные операции валютных трейдеров, которые пытаются получить прибыль от разницы в курсе валют и ее движении.