💎 Нарративы в крипте: как увеличить свой депозит в 100 раз

Активы реального мира (Real World Assets) представляют собой материальные и нематериальные активы в физическом мире: недвижимость, право собственности, предметы искусства, драгоценности и металлы, традиционные финансовые инструменты на рынках капитала и т. д.

Некоторые факты про RWA и топовые проекты в этой сфере:

• По прогнозам Boston Consulting Group, к концу 2030 года стоимость данной отрасли достигнет $16 триллионов.
• Кредитные протоколы RWA в настоящее время предоставили предприятиям и институциональным инвесторам кредиты на сумму около $4,2 млрд.
• Недавно Blocktower Capital и MakerDAO объединились в фонде размером в $220 млн для инвестиций в RWA через Centrifuge (один из самых интересных проектов на Polkadot). Холдеры CFG могут стать одними из победителей от этого нарратива.
• Около 75% доходов MakerDAO теперь составляют RWA (включая вознаграждения в долларах США).
• Ondo Finance недавно объявила о токенизированном фонде, позволяющем пользователям инвестировать в облигации и казначейские облигации США.
• RWA занимает 7-е место среди 10 крупнейших секторов Defi, при этом его TVL составляет примерно одну седьмую от крупнейшего сектора - Liquid Staking.

Консалтинговые компании "Большой четверки" подчеркивают огромный потенциал RWA.

🔶 Проекты RWA, за которыми стоит следить: 🔸 Realio🔸 IX Swap🔸 Clearpool🔸 Ondo Finance🔸 Regen Network

Интерес к Искусственному Интеллекту переживает подъем в последние месяцы. Об этом свидетельствуют поисковые тренды Google и стремительный рост цен на токены, связанные с ИИ.

◆ Финансирование связанных с ИИ Web3-проектов резко возросло в 2023 году и достигло $298 млн. Это больше, чем общий объем финансирования, привлеченный для проектов, связанных с ИИ, с 2016 по 2022 год, который составил $148,5 млн. А также по этому показателю они опередили NFT ($293 млн) и DAO ($42 млн).
◆ Токены, связанные с ИИ, в целом продемонстрировали положительную динамику в 2023 году, причем пять лучших по рыночной капитализации ИИ-монет значительно превзошли BTC и ETH, что привело к росту от 200% до 650% в 2023 году.

Искусственный интеллект и блокчейн при совместном использовании могут дополнять и усиливать друг друга. Вот какие плюсы можно извлечь из их сотрудничества:

• Усовершенствование алгоритмов криптовалют;
• Борьба с мошенничеством и кибератаками;
• Улучшение процессов майнинга;
• Развитие децентрализованных приложений;
• Создание новых криптовалют;
• Помощь в торговле: прогнозирование, обучение, проверка стратегии и т.д.

В своем списке вдохновляющих вещей на 2024 год a16z crypto подчеркнули значение децентрализованных блокчейнов в противовес централизованному AI.

Я считаю, что AI вызовет значительный интерес и превратится в долгосрочный тренд.

🔶 Лучшие ИИ-проекты в моем списке: 🔸 Oraichain🔸 Fetch.ai 🔸 Arkham 🔸 The Render Network 🔸 ChainGPT

Решение второго уровня (Layer 2) - это протокол, развернутый поверх основного блокчейна (Layer 1) и призванный повысить его масштабируемость.

У них общие цели:
- Увеличить вычислительную мощность;
- Снизить затраты для пользователей;
- Сохранить безопасность и децентрализацию.

Решения второго уровня набирают обороты в последние годы, поскольку всё больше проектов и пользователей стремятся преодолеть ограничения сетей первого уровня.

По данным L2Beat, по состоянию на январь 2024 года объем инвестиций в решения второго уровня составляет более $20,48 млрд.

L2-решения позволяют по крайней мере частично решить проблему низкой пропускной способности и высоких комиссий за переводы, не затрагивая код основного блокчейна. Их главное преимущество - в возможности переводить активы между адресами «первого уровня», используя при этом «второй уровень», в качестве которого может выступать как отдельный оффчейн-протокол, так и отдельный блокчейн.

🔶 Лучшие Layer2-проекты в моем списке: 🔸 Arbitrum🔸 Optimism 🔸 Metis 🔸 Manta 🔸 Polygon zkEVM

🔶 Проекты, у которых еще нет токена: 🔸 zkSync 🔸 Starknet🔸 Base 🔸 Linea

Механизм ликвидного стейкинга (LSD) заключается в том, что пользователь блокирует на DeFi‑площадке базовый токен (например, ETH), получая взамен дериватив (производную) - обернутый токен (например, stETH), который можно использовать снова.

LSDFi — это протоколы DeFi, построенные на основе деривативов ликвидного стейкинга (LSD). Обеспечивая дополнительный источник доходности, протоколы LSDFi предоставляют владельцам LSD способ применения своих активов и получения прибыли.

◆ Благодаря распространению ликвидного стейкинга за последние несколько месяцев в протоколах LSDFi наблюдался стремительный рост общего значения заблокированных активов (TVL). Показатели совокупного TVL в ведущих протоколах LSDFi превысили отметку в $400 млн.

◆ Ликвидный стейкинг позволяет стейкать такие токены, как ETH, через посредников, предлагая такие преимущества, как ставки ниже минимального уровня в 32 ETH и возможность продать застейканные ETH в любое время.

◆ По данным Defillama, объем сделок с LSD составляет $34,88 млрд, что превышает объем сделок с DEX, составляющий $14,55 млрд.

🔶 Лучшие проекты LSD/LSDFi в моем списке: 🔸 Pendle 🔸 Stader Labs 🔸 Maverick Protocol 🔸 Frax Finance 🔸 Rocket Pool

GameFi — это сектор криптовалютной индустрии, который находится на стыке видеоигр, децентрализованных финансов и метавселенных.

По данным Mordor Intelligence, размер игрового рынка оценивается в $272,86 млрд в 2024 году и, как ожидается, достигнет $426,02 млрд к 2029 году.

В DappRadar подсчитали, что в третьем квартале 2023 года в игровые Web3-проекты инвестировали $600 млн. Однако это составляет всего 30% от суммы, которую привлекли годом ранее. Общий годовой объем превысил $2 млрд.

В Binance Research отметили, что крупнейшим инвестором стал маркетплейс DWF Labs. В общей сложности за год площадка инвестировала в 39 проектов более $320 млн.

Статистика от Mordor Intelligence показывает, чтооколо 3 млрд человек являются геймерами, что подчеркивает огромную популярность этой индустрии.

🔶 Топ лучших Gamefi проектов в моем списке: 🔸 Ronin 🔸 Immutable 🔸 Treasure DAO 🔸 XAI Games 🔸 Shrapnel

DePIN (Decentralized Physical Infrastructure Networks -децентрализованные сети физической инфраструктуры) - это новая криптотенденция, использующая технологию блокчейна для создания и эксплуатации реальной физической инфраструктуры реального мира.

Приведу небольшой пример: NATIX Network строит сеть DePIN из смартфонов, работающих как камеры с искусственным интеллектом, собирающие ценные данные о мобильности, такие как интенсивность движения и состояние дорог в конкретных районах. Компания создала приложение для приборной камеры, которое можно бесплатно скачать и держать активным во время вождения. Это приложение обрабатывает данные с камеры телефона и превращает их в анонимизированные сведения, вознаграждая пользователя токенами за то, что они делятся этими сведениями. Телефоны представляют собой физическую инфраструктуру сети, а механизм, питающий эту сеть и выдающий вознаграждения, работает на блокчейне.

Будучи новой идеей, DePIN быстро завоевала интерес рынка и продемонстрировала уверенный рост. В настоящее время общая рыночная капитализация протокола DePIN превысила $13,3 млрд. Экосистема DePIN насчитывает внушительное количество проектов, и это число постоянно растет.

В прошлом году наибольшее финансирование получили следующие проекты:
Filecoin ($250 млн), Helium ($250 млн), Render Network ($110млн).
10 крупнейших проектов аккумулировали общий резервный капитал в размере около $10 млрд.

Согласно Messari, в 2024 году стоит обратить внимание на следующие области:
- Depin x ZK
- DePIN x Memecoins
- DePIN x On-chain AI
- DePIN x On-chain Gaming
- DePIN x Конфиденциальность
- DePIN x Азия

🔶 Топ лучших DePin проектов в моем списке: 🔸 OpenTensor Foundation 🔸 Akash Network 🔸 Cudos 🔸 WiFi Map 🔸 Storj

Криптодеривативы – обобщенное название срочных контрактов (производных финансовых инструментов) в которых базовым активом выступают курсы криптовалют (ETH, Bitcoin). С деривативами вы сможете получать прибыль как от роста цены, так и от ее снижения.

По сравнению с прямым владением Bitcoin или ETH, такими как спотовая торговля, стоимость транзакции при торговле деривативами дешевле. Это повышает эффективность торговли. Опытные криптотрейдеры могут приобретать криптодеривативы для управления рисками или спекуляций.

Бессрочная торговля на DEX'ах стала самым популярным ключевым словом в 2023 году. И это не случайно, TVL сектора деривативов достиг более $1,84 млрд.

🔶 Топ лучших DePin проектов в моем списке: 🔸 KTX.Finance🔸 APX Finance 🔸 MUX Protocol 🔸 dYdX 🔸 GMX

В Ethereum существует два типа аккаунтов:

• EOA(Externally-owned account). Контролируется кем-либо, у кого есть приватный ключ.
• Contract account. Смарт-контракт, который размещен в сети блокчейн.

Согласно новому стандарту ERC-4337, два типа аккаунта объединяются в один. Результатом является единая учетная запись, способная одновременно совершать транзакции с токенами и создавать контракты. Можно сказать, что это уровень выше над двумя типами аккаунтов - абстракция.

◆ AA улучшает пользовательский опыт в Ethereum, позволяя кошелькам, Dapps и DeFi беспрепятственно взаимодействовать.

◆ AA определяет, какие аккаунты могут оплачивать газ и как они его оплачивают.

◆ С помощью AA пользовательские кошельки превращаются в смарт-контракты, объединяя преимущества различных типов кошельков для более простого и удобного использования.

◆ АА позволяет работать в многозадачном режиме и выполнять такие сложные функции, как блокировка/разблокировка токенов и контракты DeFi.

◆ По данным SixDegree, с момента развертывания смарт-счетов Account Abstraction ERC-4337 было создано более 1,9 млн аккаунтов и совершено более 8,5 млн UserOps (пользовательских транзакций).

🔶 Топ лучших AA проектов в моем списке: 🔸 Holdstation 🔸 Biconomy 🔸 Ambire Wallet 🔸 BloctoApp 🔸 Alchemy Pay

🔶 Перспективные AA проекты, которые пока не имеют токена: 🔸 MetaMask 🔸 Braavos - Starknet Wallet 🔸 Argent - Starknet Wallet 🔸 Obvious 🔸 Safe🔸 Plena

Надеюсь, моя статья про нарративы была вам полезной!

Отправляйте донаты, ставьте реакции, станьте частью команды Cryptonik 👇