Гайд по криптобанку AAVE

Aave — это децентрализованный протокол для кредитования и заимствования криптовалют, работающий в блокчейнах Ethereum и других сетях (Polygon, Avalanche, Arbitrum и т.д.).

Основные особенности Aave:

Децентрализованный кредитный рынок. Пользователи могут вносить активы в пулы ликвидности и зарабатывать проценты, или брать займы, закладывая криптовалюту в качестве залога.
Без разрешений и посредников. Все взаимодействия происходят напрямую через смарт-контракты.
Стабильные и переменные процентные ставки. Заемщики могут выбрать фиксированную или плавающую процентную ставку.

Переходим на сайт https://app.aave.com
Нажимаем на кнопку: Connect wallet

3. Выбираем MetaMask

4. Нажимаем кнопку: Подключиться

5. Проверяем, что выбрана сеть Arbitrum ( ETH на кошельке должен быть в такой же сети )

6. Размещаем наш залог в ETH, нажав на кнопку: Supply

7. Вводим сумму, которую хотим разместить и жмём кнопку: Supply ETH

8. Подтверждаем транзакцию

9. Чтобы взять займ в USDC, нажимаем на кнопку: Borrow

10. Вводим сумму, которую хотим взять в займ и нажимаем: Borrow USDC ( Желательно, чтобы сумма займа не превышала 40% от стоимости залога, чтобы Health factor был примерно ~2 )

11. Подтверждаем транзакцию

12. Чтобы вернуть займ, нажимаем кнопку: Repay

13. Вводим сумму и нажимаем: Approve USDC to continue

14. Подтверждаем запрос лимита расходов

15. Нажимаем: Repay USDC

16. Подтверждаем транзакцию

17. Чтобы забрать заложенные ETH, нажимаем: Withdraw

18. Нажимаем: MAX и кнопку: Approve to continue

19. Подтверждаем запрос лимита расходов

20. Нажимаем: Withdraw ETH

21. Подтверждаем транзакцию

Когда происходит ликвидация:

На Aave для каждого актива установлен Liquidation Threshold — порог ликвидации. Например, для ETH он может быть 80%, а это значит:

Если ты заложил 1 ETH по цене $3000, то порог ликвидации будет $2400.
Если ты взял в долг USDC на сумму больше $2400, и цена ETH упала, то твоя позиция входит в зону риска ликвидации.
Ликвидация произойдёт, когда текущая стоимость твоего залога станет меньше суммы займа
Пример:
Ты заложил 1 ETH по $3000
Взял займ – 2000 USDC
Порог ликвидации = 80% × $3000 = $2400
Значит, ликвидация произойдёт, если ETH упадёт примерно до $2400

Как избежать ликвидации:

Не занимай слишком много — держи безопасный LTV:

Aave показывает Loan-to-Value (LTV) — старайся держать его значительно ниже порога ликвидации. Надёжный уровень — не выше 50-60% от доступного лимита.

Мониторь цену ETH:

Если цена ETH падает, твой залог теряет ценность — нужно быть готовым действовать.

Добавляй залог (ETH):

Если твоя позиция приближается к риску ликвидации — внеси ещё ETH в залог.

Частично погашай долг (USDC):

Погаси часть займа, чтобы снизить общую нагрузку на позицию.

Установи уведомления в Aave или сторонних сервисах (DeBank, Instadapp и т.д.):

Чтобы вовремя узнать, что LTV стал опасно высоким.