ЛЕГКИЙ СТАРТ В DEFI
Привет друзья, сейчас я расскажу как бы я начинал свой путь если бы у меня было время на самостоятельное изучения DEFI
1. Собрал бы всю возможную информацию о базовых способах заработка в DeFi и основных типах сервисах в децентрализованных финансах
Для начала новичку важно понять откуда вообще генерируются деньги. Вам поможет следующая информация:
Откуда деньги в DEFI?
Это один из главных вопросов, которые вы должны себе задавать перед использованием любого DeFi инструмента.
Например, возьмём топовую децентрализованную биржу Uniswap. Откуда идёт прибыль провайдерам ликвидности?
Все очень просто и прозрачно. Когда кто-то меняет один актив на другой на Uniswap, он платит небольшую комиссию, которая распределятся среди всех провайдеров ликвидности в этот пул.
Откуда идёт процент на депозит в лендинг протоколах AAVE или Compound? Он идёт с прибыли протокола, которая генерируется с полученного процента по займам на платформе.
Сам протокол зарабатывает на разнице между процентом на депозит и процентом на займ. Как и любой банк в традиционной финансовой системе.
Сейчас в DeFi большие возможности. Через 2-3 года их уже не будет. Через пару лет можно будет зайти в приложение и в 2 клика купить какой-нибудь DeFi продукт и получить доходность 5-10% годовых. Вы же слышали что Сбербанк строит свою DEFI платформу?
Сейчас уникальное время, разобраться в это области. На мой взгляд 🙂
Если хотите запрыгивать в это окно возможностей - добро пожаловать. Изучайте
Сколько же реально можно заработать в DEFI?
Хоть и однозначного ответа на этот вопрос нету, потому что конечный доход зависит от многих параметров включающих фазу рынка, активы в вашем портфеле, выбранная вами стратегия и прочих моментов.
Но максимально подробно постарался описать для вас:
Ответ на вопрос, сколько реально можно заработать, зависит от активов, выбранной стратегии и уровня риска, который инвестор готов принять.
Доходность можно считать двумя вариантами: В активах и в долларах.
Для иллюстрации, рассмотрим увеличение количества BTC и ETH в портфеле. Например, если год назад у меня был 1 биткойн, а сейчас уже полтора, значит доходность составила 50%.
Давайте проведем расчет доходности в DeFi, принимая во внимание консервативную стратегию для ETH и средний годовой рост этого актива за последние 5 лет, который составил 33%.
Допустим, у нас ультраконсервативная DeFi стратегия, приносящая 15% годовой доходности на ваши ETH. Это означает, что количество ETH в портфеле увеличится на 15% ежегодно.
Берем показатели ETH за последние 5 лет и получаем 33% роста в среднем за год. От этой цифры и буду отталкиваться в своем подсчете.
Обозначим цену ETH на старте в $1500. (В прошлом году ты мог купить ETH даже жешевле)
1. Ты покупаешь 10 ETH($15,000) и планируешь держать их на дистанцию в 5 лет
2. Ты используешь консервативную стратегию для получения 15% в год на свои 10 ETH
3. За 5 лет у тебя из 10 ETH получилось сделать 20.11 ETH(Сложный процент)
4. ETH за год в среднем растет на 33%. Cпустя 5 лет цена ETH будет $2,475. Это вообще супер консервативное ожидание. Я очень сильно сомневаюсь в том, что ETH будет стоить меньше $5,000 через 5 лет. Но ради эксперимента обозначим цену за $2,475
5. Твои 20.11 ETH спустя 5 лет стоят $49,772. Это $34,772 чистой прибыли. В пересчете на проценты ты за 5 лет заработал 332% к изначальным инвестициям.
Итак фиксируем первый вариант с использованием DeFi. Было $15,000 > стало $49,772. 331% за 5 лет.
Сравним этот вариант с альтернативой, где вы просто удерживаете ETH в портфеле, ничего с ними не делая. В этом случае результат составит $24,750, чистая прибыль $9,750 или 165% от начальных инвестиций.
Разница в доходности огромна - $34,772 против $9,750. Даже при консервативных предположениях использование DeFi стратегии в течение 5 лет оказывается более выгодным, чем простое удержание активов в 3.5 раза.
Если рассмотреть стратегию со стейкингом и годовой доходностью 4%, то результат будет следующим: ваши 10 ETH за 5 лет превратятся в 12 ETH, стоимостью $29,700. Чистая прибыль составит $14,700 или 198% от начальных инвестиций.
Стратегия с обычным стейкингом обгоняет простой холд на $4,950 и проигрывает DeFi стратегии на $20,000.
Основную мысль, которую я хочу донести в этом посте - всегда инвестируй на долгую дистанцию. Ты не представляешь как я устал слышать про Impermanent Loss и о том, что моя позиция, которой всего 12 дней с комиссий не смогла покрыть падение ETH в цене.
Моя позиция может быть в просадке вообще несколько лет на медвежьем рынке. Это не имеет никакого значения, потому что растет количество ETH у меня в портфеле.
Это была моя изначальная цель с расчетом на то, что на длинной дистанции ETH будет стоить дороже, чем я его покупал.
Все мои стратегии основываются на ожидании, что BTC и ETH будут расти на большой дистанции. Что криптовалюта это зарождающаяся сфера, как интернет в начале своего развития.
Если ты так не считаешь - это не для тебя.
И кстати я наглядно показал доходности в рамках прямого эфира, который можно посмотреть в записи t.me/c/1260718022/1304
А узнать какие основные сервисы присутствуют в децентрализованном мире можно прямо сейчас:
Продолжаем разговор про DEFI на понятном языке. Сегодня рассмотрим основные типы децентрализованных приложений (Dapps) и в дальшейшем плотней остановимся на каждом из них.
Существуют различные типы DApp, удовлетворяющие самым разным потребностям пользователей. Вот некоторые из них:
Как вы уже догадались, с помощью этих инструментов можно давать в долг и брать в кредит криптовалюты. Кредитное соглашение оформляется с помощью смарт-контракта. Кредиторы этих DApp получают привлекательные проценты за предоставленную криптовалюту, а благодаря достаточному залогу, риск невозврата активов невелик.
Заёмщикам же не нужно проходить проверки кредитоспособности, а все операции осуществляются мгновенно и с низкими комиссиями.
Примеры DApp для заимствования и кредитования:Compound, Aave, Venus
👉Децентрализованные биржи (DEX)
С помощью децентрализованных бирж пользователи могут торговать цифровыми активами друг с другом. Также на таких биржах пропадает необходимость в контролирующем органе, который бы депонировал и хранил средства. Пользователи просто привязывают свои кошельки к бирже, а затем сами подтверждают транзакции.
Например на популярном DEX Uniswap пользователи могут предоставлять ликвидность бирже за вознаграждение – часть торговой комиссии распределяется между всеми поставщиками ликвидности. Получается, что пропадает необходимость опираться на маркет-мейкеров для обеспечения ликвидности. Такая зависимость создавала бы множество проблем из-за низкой скорости обработки транзакций в блокчейне Ethereum.
Преимущество децентрализованных бирж заключается в минимальной торговой комиссии, так как обслуживание на таких платформах не требуется.
Примеры DEX:Uniswap, dYdX, Pancakeswap
Инвесторы могут спасти себя от лишнего стресса, оформив страховку на свои цифровые активы. Это решение поможет обезопаситься от ошибки в смарт-контракте или взлома блокчейна. Однако, некоторые DApp предлагают страхование и от реальных проблем, как, например, задержка рейса.
Примеры страховых DApp:Nexus Mutual, Etherisc, Insurace
DeFi предлагает безопасные платёжные решения для частных лиц и предприятий. Технология блокчейн помогает предотвратить мошенничество, предоставляет банковские услуги тем, кто ранее не имел к ним доступа и принимает оплату в различных криптовалютах и цифровых токенах. Думаете, это всё? Нет, есть кое-что ещё лучше – мгновенное время обработки транзакций.
👉DApp для прогнозирования рынка
Чтобы делать прогнозы и получать за это деньги больше не нужно идти в букмекерскую контору, ведь всё это можно делать в DeFi. Предсказывайте результаты выборов, спортивных матчей и даже будущие события в мире криптовалют.
Примеры DApp для прогнозирования рынка:Augur
Чтобы использовать DApp, пользователям нужно где-то хранить свою криптовалюту. Вот тут-то и пригодятся DApp кошельки. Они загружаются как расширение в интернет-браузере. Пользователи могут синхронизировать свои кошельки с другими DApp, чтобы совершать транзакции быстро и легко.
Отдельно я бы выделил вопрос кредитования в DEFI, возможность брать активы, напрмиер стейблкойны под залог ваших надежных активов, например биткойна или эфира. С этой информацией вы можете ознакомиться в моем аудио сообщении t.me/c/1260718022/1211
На основе полученных знаний можно переходить к следующему шагу 👇
2. Разобрал бы для себя вопросы безопасности
Секрет успешных инвестиций прост: сначала нужно хорошо разобраться в теме, а затем уже вкладывать свои средства.
Когда вы полностью понимаете, как все работает, вы можете предвидеть различные сценарии и управлять рисками, связанными с вашими инвестициями. И это актуально для любых типов инвестиционных инструментов.
Тезисы по рискам я опишу прямо сейчас.
Риски в DeFi, которые обязан знать каждый
DeFi обещает высокие доходы, несравненные с традиционной финансовой сферой. Однако не стоит забывать об осложнениях и рисках, связанных с этой молодой отраслью.
Подобно тому, как банки в прошлом веке подвергались грабежам, смарт-контракты могут быть склонны к взлому. Несмотря на редкие случаи взлома, это явление считается нормальным для молодой DeFi. Выбор надежных смарт-контрактов, проверка внешних аудитов и разнообразие в размещении капитала помогают снизить этот риск.
🗣 Мошенники-владельцы смарт-контракта
Схоже с ситуацией в традиционной сфере, где действовали финансовые пирамиды, недобросовестные владельцы смарт-контрактов могут использовать недостаток опыта пользователей. Проверка аудитов, понимание работы смарт-контрактов и образование в сфере DeFi помогут защитить от этого риска, особенно для новичков.
Хотя целенаправленной атаки не происходит часто, ослабленные места в системе могут привести к подобному риску. Размещение капитала в нескольких смарт-контрактах и внимательное следение за метриками De-Fi протоколов могут помочь справиться с этим риском.
🗣 Отвязка стейблкоина от курса доллара
Этот риск аналогичен резкому обесцениванию национальной валюты, и мы видели несколько случаев отвязки стейблкоинов от обещанных курсов. Для снижения этого риска можно использовать надежные стейблкоины, такие как USDT, USDC, DAI, а также распределять средства между несколькими стейблкоинами.
Этот риск возникает при предоставлении ликвидности и потере на разнице в курсах криптовалют. Аналогично ситуации, когда люди брали "дешевые валютные ипотеки", а затем рубль обесценился. Для уменьшения этого риска рекомендуется предоставлять ликвидность только в активах из долгосрочного портфеля и выбирать активы с высокой корреляцией, например BTC и ETH.
Этот риск аналогичен ситуации, когда мошенники получают доступ к данным вашей карты. В DeFi важно помнить: никому, ни при каких обстоятельствах не передавать seed-фразу. Дополнительно, следует обеспечить безопасность компьютера и кошелька для DeFi.
Общее правило для снижения рисков: Диверсификация. Размещение средств в различных DeFi протоколах снижает риск потери. Важно также распределять активы между несколькими протоколами, чтобы уменьшить возможные потери в случае взлома или атаки.
3. Исследовать крупнейший агрегатор DeFi-приложений — DeFiLlama.com.
Эта платформа предоставляет актуальную информацию о всех известных блокчейнах. Пользователи могут получить данные о TVL, APY и других параметрах проектов со всего мира.
Сейчас там представлены более 50 категорий DeFi-приложений. Рекомендую посетить несколько сайтов из каждой категории и изучить их доходность и особенности.
4. Используя полученные знания, начал бы экспериментировать с небольшими суммами.
Первым делом бывоспользовался инструментами из списка ниже.
Что нужно для старта формирования портфеля который кормит?
Конечно в сфере криптовалюты и децентрализованных финансов
1. Создать аккаунт на бирже BingX. Это нужно для покупки криптовалюты через P2P и последующего вывода денег на свой кошелек.
2. Кошелек Metamask. Это основной инструмент, который нужен для работы с DeFi инструментами, такими как Lending маркеты и децентрализованные биржи.
3. Инструмент Chainlist, который позволит добавить все актуальные сети для работы к себе в кошелек.
4. Lending Маркет AAVE, на котором можно внести свои активы в депозит и под них взять займ. Можно просто внести свои биткойны, эфиры или стейблкойны и получать дивиденды - прибыль уже будет больше любого долларового депозита в банке
5. Децентрализованные биржи TraderJoe и Uniswap V3. Два основных инструмента, которые я использую для заработка в симбиозе с AAVE.
6. Defilama - Это альмаматер DEFI. Там вы можете найти информацию по любому протоколу и в любой сети
Это базовый набор инструментов, который нужен для того, чтобы начать зарабатывать деньги в DeFi.
Но самое главное - это долгосрочная инвестиционная стратегия.
DEFI может решить практически любой запрос, но можно выделить две основных подхода к доходу в дефай:
Шаг за шагом начал бы вкладывать свой капитал — $100, $500, $1000 — и изучать работу протоколов изнутри, понимать все тонкости DeFi. Получать первые доходы и распределять их в другие проекты.
Начал бы с самых простых стратегий связанных с покупкой токенов децентрализованных бирж, которые приносят постоянный пассиынй доход. Кстати я проводил по этому вопросу целый эфир для своих подписчиков, который можно посмотреть тут t.me/c/1260718022/1404
С накопленным опытом и увеличением капитала можно перейти к более глубокому изучению инструментов DeFi и сложным составным стратегиям которые включают в себя лендинг протоколы и биржи на разных блокчейнах.
Фууух...ну и длинное же получилось чтиво. Не возможно конечно весь свой опыт поместить в одно сообщение.