Гайд по Стейкингу
Agenda
Intro
Аирдропы - это конечно хорошо. С их помощью можно получить пару халявных токенов, которые потом можно будет реализовать и задонатить в любимую онлайн игру, либо купить какой-нибудь пирожок.
Но уверен, в нашем комьюнити есть и люди с деньгами, которым не очень интересно заниматься подобными активностями за пару копеек. Их интересует именно стабильный и что самое главное пассивный доход, с помощью которого можно плавно увеличивать свой капитал, параллельно занимаясь своей основной деятельностью.
Способов пассивного заработка в крипте много, но пожалуй самым безопасным будет стейкинг. Да возможно это не самая доходная из опций, но он вполне поможет скрасить будни в рамках медвежьего рынка и общей просадки портфеля.
Мы считаем, что стейкингом должен заниматься любой активный инвестор, поэтому держите детальный гайд по стейкингу со всеми важными нюансами, а также некоторыми интересными предложениями, в которые можно вписаться прямо сейчас.
Terminology
Стейкинг (Staking) - это процесс хранения определенного количества криптовалюты в кошельке или на специализированной платформе для поддержки сети блокчейна и получения вознаграждения. Как правило, стейкинг ассоциируется с криптовалютами, использующими механизм консенсуса POS (Proof-of-Stake), при котором валидаторы выбираются на основе количества криптовалюты, которой они владеют и готовы "застейкать" в качестве залога.
Держа и "стейкая" свои монеты, пользователи могут участвовать в управлении сетью и получать долю вознаграждения за блок в виде пассивного дохода. В отличие от криптовалют, работающих по принципу доказательства (proof-of-work, PoW), где пользователи получают вознаграждение, используя свои вычислительные мощности для решения сложных математических задач и подтверждения транзакций, в POS аналогичные механизмы обеспечиваются всего лишь за счет удержания монет.
Валидаторы - это физические или юридические лица, которые используют необходимое программное и аппаратное обеспечение для подтверждения транзакций и поддержания целостности сети блокчейн. В блокчейне с доказательством доли (PoS) валидаторы отвечают за проверку новых блоков и получают за это вознаграждение.
Также, когда вы будете выбирать различные варианты стейкинга, потенциальное вознаграждение будет отображаться в APR/APY
APR (Annual Percentage Rate) - это простая процентная ставка, которая представляет собой процент, начисляемый на кредит или заработанный на инвестициях за год. Она не учитывает эффект компаундирования (по-простому - сложные проценты), когда полученные проценты добавляются к основной сумме, и новая сумма приносит проценты в следующем периоде.
APY (Annual Percentage Yield) , с другой стороны, учитывает эффект сложного процента и выражает общий процент, полученный за год, включая эффект сложного процента. Это более точное представление общей доходности инвестиций или общей стоимости кредита.
Чтобы вы не запутали, вот вам формулы и примеры рассчетов:
n + (n * ((10% * t) / 365)) = количество токенов на выходе после стейкинга
n - количество застейканых токенов
К примеру, мы застейкали 100 токенов на 30 дней с APR 10%. В таком случае через 30 дней мы получим 100 + 100 * (10% * 30 / 365) = 100.8 токенов. Наш доход составит 0.8 токенов.
n * (1 + (10% / 365)) ^ t = количество токенов на выходе после стейкинга
n - количество застейканых токенов
Допустим, мы застейкали те же 100 токенов, но уже на 35 дней с APY 10%. В таком случае через 35 дней мы получим 100 * (1 + (10% / 365))^35 = 100.85 токенов. Наш доход составит 0.85 токенов.
Для удобства можно воспользоваться веб-калькуляторами. К примеру вот этим.
Механика
Процесс стейкинга предполагает блокировку определенного количества монет в качестве залога, чтобы гарантировать, что валидатор действует в интересах сети и следует правилам протокола. Если валидатор будет уличен в недобросовестных действиях, его залог может быть уменьшен, и он может потерять часть или все свои монеты, внесенные в залог.
После того как монеты залочены, валидатор начинает получать вознаграждение, которое обычно представляет собой процент от поставленных монет, выплачиваемый в той же криптовалюте. Чем больше монет "застейкал" валидатор, тем выше его шансы быть выбранным для валидации блока и получить соответствующее вознаграждение. Процент зависит от протокола, но обычно он составляет 2-20%.
Стейкинг также обеспечивает дополнительное преимущество для безопасности сети. Чем больше монет было залочено валидаторами, тем более безопасной становится сеть, поскольку злоумышленнику будет тяжелее приобрести 51% токенов и начать атаку на сеть.
Для участия в стейкинге пользователи могут либо запустить собственную стейкинг-ноду, либо передать свои монеты в пул. Запуск ноды требует технических знаний и может быть довольно сложным, в то время как делегирование монет в пул гораздо удобнее для пользователя и требует минимальных технических знаний. По этому поводу сегодня остановимся только на стейкинг пулах, а если вам интересно почитать о нодах - дайте знать в комментариях.
Также на некоторых платформах у вас будут 2 опции:
- Бессрочный стекинг (можно забрать токены в любой момент)
- Стейкинг на фиксированный период (можно забрать токены после истечения указанного периода)
Стоит учитывать, что если вы выбрали фиксированный период и решили забрать токены раньше срока, то вам не начислят вознаграждение. APR/APY в стейкинге на фиксированный период выше.
Риски
Ставки на криптовалютном рынке могут быть отличным способом получения пассивного дохода, но они также сопряжены с определенными рисками:
- Риск 1 Одним из основных рисков является возможность снижения стоимости застейканых монет. Если цена сильно упала, то даже % дохода со стейкинга может не перекрыть общую просадку.
- Риск 2 Еще одним риском является возможность злонамеренных действий или компрометации стейкинг пула или валидатора. Это может произойти, если пул или валидатор не соблюдают правила протокола или если их взломали. В таких случаях количество застейканые монет, может быть уменьшено, и инвестор может потерять часть или все застейканые монеты.
- Риск 3 Кроме того, стейкинг также сопряжен с риском изменений в нормативно-правовом регулировании. Правительства по всему миру все еще выясняют, как регулировать криптовалютное пространство, и вполне возможно, что в будущем к стейкингу могут быть применены нормативные акты, которые могут негативно повлиять на доходность монет, находящихся в стаке.
Чтобы снизить риски нужно придерживаться следующих правил:
- Тщательно анализировать проекты, токены которых вы планируете застейкать и учитывать рыночную ситуацию
- Не ведитесь на высокие APR/APY. Чем выше потенциальная доходность, тем выше и риск. Для начала протестируйте более надежные и популярные варианты с умеренным APR (их мы чуть позже предоставим.
- Диверсификация - не вкладывайтесь all-in в одну монету. Думаю это, итак, понятно.
Как зарабатывать на стейкинге?
Ну и пару слов о том, как максимизировать прибыль со стейкинга. Нужно учитывать одну очень важную механику:
- Если цена токена падает, то и доход со стейкинга в $ эквиваленте тоже. Ну к примеру, при цене токена $100 и APR 10% вы будете зарабатывать меньше, даже если APR будет 20%, но цена при это станет $10
- В то же время, если цена токена растет, то и ваш конечный доход тоже
- Таким образом, стейкингом лучше всего заниматься в период бычьего рынка и сейчас самое время аккумулировать токены, которые потом можно будет застейкать для получения доп. дохода
- Если в вашем портфеле есть монеты, для которых доступен стейкинг и которые вы не планируете реализовывать в ближайшее время, то глупо их не застейкать
Платформы
Прежде чем перейти к самому процессу ставок, важно выбрать правильный пул и наилучшую сделку по стейкингу с точки зрения риск/прибыли. Это если у вас в портфеле еще нет монет, которые можно застейкать. Если есть, то луше начать с них. Вы можете рассмотреть 2 варианта:
Встроенные стейкинг-пулы на биржах - это самый удобный и относительно малорискованный вариант для стейкинга. Нужно всего лишь купить монетку и в один клик застейкать ее в соответствующем разделе биржи.
У этого метода есть свои преимущества и недостатки:
- Процесс стейкинга безопасен, и вероятность того, что вы не получите свое вознаграждение, очень мала.
- Минимальная сумма стейкинга очень низкая (можно войти с пару баксами)
- APR/APY в таких пулах обычно ниже, даже в тех же парах, которые уже представлены в сторонних пулах
Вероятно, лучшим встроенным решением на данный момент является Binance Earn от биржи Binance. Если у вас есть Binance, то стоит сразу же заглянуть в данный раздел.
Она предоставляет различные способы пассивного дохода, но сегодня мы рассмотрим только Defi Staking и Simple Earn. В настоящее время на платформе Defi Staking представлено всего 14 криптовалют, и если у вас есть любая из них на счете Binance Spot, вы можете просто застейкать ее бессрочно, либо на фиксированный период. Лучшими предложениями на данный момент являются:
Еще один вариант, который вам стоит рассмотреть, - это Binance Earn. Его механика идентична стейкингу, однако он больше похож на простой банковский депозит, так как не включает в себя никаких действий, связанных с блокчейном.
Вы просто блокируете свои токены и получаете проценты. Лучшими предложениями в Binance Simple Earn с точки зрения риск-вознаграждение на данный момент являются:
Сторонние стейкинг-пулы обычно являются более рискованными, но в то же время прибыльными платформами. При поиске пула необходимо учитывать несколько факторов:
- Первое, на что следует обратить внимание, - это репутация пула. Это можно сделать, изучив интернет-форумы, социальные сети и другие источники информации, чтобы узнать, что другие пользователи говорят о пуле. Также нелишним будет заглянуть на сайт сервиса и ознакомиться с их техническим описанием, чтобы понять их цели, стратегии и то, как они планируют бороться с возможными нарушениями безопасности.
- Еще один важный фактор, который следует учитывать, - это размер пула. Более крупные пулы имеют больше шансов быть отобранными для подтверждения транзакций и получения вознаграждений. Однако также важно учитывать ожидаемую рентабельность инвестиций пула и сравнивать ее с другими пулами.
- Также важно проверить меры безопасности пула и то, как они планируют справляться с любыми потенциальными нарушениями безопасности. Также важно обратить внимание на требования пула к ставкам, такие как минимальное количество монет, необходимое для ставки, и продолжительность периода ставки.
Некоторые из наиболее популярных пулов для ставок можно найти с помощью этих агрегаторов:
Когда речь заходит о стейкинг пулах, Lido Finance выделяется как авторитетная и популярная платформа, которая фокусируется на предоставлении доступа к лучшим DeFi проектам на рынке. С помощью Lido Finance пользователи могут стейкать самые популярные криптовалюты, такие как Ethereum, Solana, Polkadot, Kusama и Polygon.
Одним из ключевых преимуществ Lido Finance является ее размер: более 8 миллиардов долларов США общих активов и более 265 000 стейкеров. Это не только свидетельствует о популярности платформы и доверии к ней среди пользователей, но и обеспечивает определенную степень безопасности для тех, кто рассматривает возможность стейкинга своих активов с помощью Lido.
Кроме того, Lido Finance предлагает умеренные и весьма адекватные процентные ставки, которые можно увидеть на скриншоте ниже:
Ну и расскажем вам о еще об одном относительно безопасном варианте. К примеру, вы сможете застейкать AAVE на нативной платформе, с довольно солидным APR:
Гайд
Ну и секция для тех, кому лень думать своей головой.
Шаг 1 Выбираем надежный пул и приемлемую сделку с точки зрения риск-прибыли (все критерии описаны выше). К примеру Lido.
Шаг 2 Покупаем криптовалюту, которую вы хотите застейкать. Детальный гайд тут.
Шаг 3 Если вы стейкаете на бирже, то просто переходите в раздел со стейкингом
Шаг 4 Регистрируемся на пуле и коннектим кошелек
Шаг 6 Фиксируем прибыль по истечению периода, либо забираем из стейкинга вручную
Summary
Стейкинг однозначно крутая и безопасная штука, с помощью которой можно получить неплохой пассивный доход. В будущем мы планируем регулярно рассказывать вам о самых актуальных предложениях в плане APR, а также вместе застейкаем несколько монеток, которые мы будем набирать в наш инвест портфель!