Вся правда о CZ!

Intro

Неделя выдалась исторической. Прямо сейчас мы наблюдаем закат самого выдающегося криптобизнесмена и инфлюенсера. Да и чего тут говорить, одного из самых крутых предпринимателей в мире - Чанпэна Чжао, более известного как CZ.

Люди могли по-разному относиться к CZ но в общем и целом медийный образ сложился крайне положительным. Funds are SAFU, 4 и вот это вот все. Светлый лучик, в бесконечном потоке FUD-а, который помогал нам не сдаваться и холдить.

Но кто он вообще такой, этот наш CZ? Классический селф-мейд - парень из обычной интелигентной семьи, научился программировать, благодаря чему начал работать в сфере трейдинга.

По счастливой случайности удачно закупился BTC в 2013 году, после чего сделал состояние и открыл Binance. А затем...все как по маслу. Туда сюда, парочка лет и ты уже миллиардер, а твоя криптобиржа топ-1 в мире.

Скромность, аскетический образ жизни и альтруизм. Ни машины, ни квартиры (по его словам). 100% криптоэнтузиаст. Все деньги в BTC и BNB. Ничего для себя, все людям. Что-то напоминает не так ли? Всплывал недавно один похожий кучерявый товарищ, жаль утонул. Тоже невзлюбили американские юстиции.

Эх черти, совсем не дают воздуха выдающимся криптопредпринимателям. Или может все не так однозначно, а власти правы и просто наказывают мошенников? Давайте разбираться.

Контекст

Вначале вспомним контекст.

Чанпэн Чжао, основатель и генеральный директор криптовалютной биржи Binance, ушел с поста генерального директора, признав себя виновным в уголовном преступлении. Этот шаг был предпринят в рамках расследования Министерства юстиции США, касающегося обвинений в отмывании денег, связанных с его компанией.
Чжао готовился признать свою вину по федеральным обвинениям в отмывании денег, что привело к его решению покинуть пост генерального директора компании, которую он основал. В рамках соглашения с Минюстом США, Binance согласилась выплатить штраф в размере 4,3 миллиарда долларов США.
Кроме того, Чанпэн Чжао лично согласился выплатить 50 миллионов долларов в качестве компенсации, помимо общего штрафа для Binance, в связи с нарушением законов США. Тем не менее CZ по-прежнему грозит до 10 лет лишения свободы, но признание вины и сотрудничество со следствием послужит смягчающим обстоятельством.
Сейчас его отпустили из-под стражи под залог в $175 млн. Из США пока выпускать не хотят, так как если разрешат ему улететь в ОАЭ, то он может в теории скрыться.

Все закрутилось буквально в течение суток. Бум и CZ уже одной ногой в тюрьме, а у нас новый CEO Binance. Естественно, такие серьезные обвинения не могли быть высосаны из пальца, а скорость явки с повинной от CZ это только подтверждает.

Начало конца

Первые тревожные звоночки прозвучали еще в марте. Именно тогда власти США всерьез взялись копать под CZ. 27 марта на официальном сайте CFTC (комиссии США по торговле товарными фьючерсами) появился следующий текст:

В этом заявлении CFTC объявила о подаче гражданского иска в Федеральный суд Северного округа Иллинойса против CZ и трех организаций, управляющих платформой Binance, с обвинениями в многочисленных нарушениях Закона о товарных биржах (CEA) и регуляциях CFTC.

Жалоба утверждает, что Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited и Binance (Services) Holdings Limited (вместе Binance) управляют централизованной платформой цифровых активов Binance, а также другими корпоративными структурами через умышленно неясное общее предприятие под руководством CZ как владельца и главного исполнительного директора Binance. Ответчики якобы сознательно игнорировали соответствующие положения CEA, применяя стратегию регулятивного арбитража в коммерческих интересах.

В продолжающемся судебном процессе против ответчиков агентство требует конфискации имущества, гражданских денежных штрафов, постоянных запретов на торговлю и регистрацию, а также постоянного судебного запрета на дальнейшие нарушения CEA и регуляций CFTC, как указано в обвинении.

"Сегодняшнее правоприменительное действие показывает, что нет такого места, или утверждаемого отсутствия места, которое помешало бы CFTC защищать американских инвесторов. Я был ясен, что CFTC будет продолжать использовать все свои полномочия для поиска и прекращения неправомерных действий на нестабильном и рискованном рынке цифровых активов. На протяжении многих лет Binance знала, что она нарушает правила CFTC, активно работая как для сохранения потока денег, так и для избежания соблюдения." - сказал председатель CFTC Ростин Бенхам.

Если в двух словах, то Binance предъявляли примерно следующее:

Нарушения Закона о товарных биржах (CEA): Binance обвиняется в игнорировании положений CEA, применяя стратегии регулятивного арбитража.
Неэффективная программа соответствия: По обвинению, программа соответствия Binance была неэффективной, при этом компания инструктировала сотрудников и клиентов обходить контрольные меры.
Отсутствие идентификации клиентов: Binance не требовала от клиентов удостоверяющей личность информации, несмотря на юридические обязательства.
Несоблюдение процедур против отмывания денег и финансирования терроризма: Компания не выполнила основные процедуры для предотвращения таких действий.
Уклонение от контрольных мер: Binance обвиняется в инструктировании клиентов, особенно VIP из США, о способах уклонения от контрольных мер.
Нарушение требований регистрации: Binance действовала как рынок контрактов или площадка для исполнения свопов без соответствующей регистрации в CFTC.
Недостаточный надзор: Binance также обвиняется в недостаточном надзоре за своей деятельностью, включая инструкции сотрудникам общаться с американскими клиентами через приложения, автоматически удаляющие сообщения.

CZ естественно ответил в своем стиле:

Сегодня CFTC подала неожиданный и разочаровывающий гражданский иск, несмотря на наше сотрудничество с CFTC в течение более двух лет. По первоначальным оценкам, в жалобе представлен неполный набор фактов, и мы не согласны с характеристикой многих утверждений в жалобе. Хотя мы сможем дать полные ответы только позже, мы хотим подчеркнуть несколько ключевых моментов:

Технологии Соответствия и Блокировка США: Binance.com использует передовые технологии для обеспечения соответствия нормативным требованиям и блокирует пользователей из США различными методами.
Сотрудничество с Органами Правопорядка: Binance активно сотрудничает с правоохранительными органами и регуляторами, имеет большую команду по соответствию и обработала тысячи запросов от правоохранительных органов.
Лицензии и Регистрации: Binance обладает наибольшим в мире количеством лицензий и регистраций, подчеркивая свою репутацию и доверие со стороны пользователей.
Политики Торговли: Binance не занимается торговлей ради прибыли или манипулирования рынком и строго соблюдает внутренние политики, предотвращающие конфликт интересов среди сотрудников.

4 и прочие SAFU в Твиттере это конечно хорошо, но как в итоге оказалось, обвинение было вполне обоснованным и с властями США шутки плохи. После этого иска для Binance начался сущий ад. Начали всплывать десятки интересных фактов:

Уклонение от надзора

В 2018 Binance стали жать в Китае. CZ нашел новый дом – Мальта. Стороны были готовы к подписанию соглашения, но после ознакомления с протоколами по борьбе с отмыванием денег и требуемого уровня раскрытия финансовой информации CZ отказался от лицензии на Мальте.

Игнор санкций

В 2018 году США возобновили санкции против Ирана. В ноябре того же года Binance сообщила трейдерам в Иране, что больше не будет их обслуживать, предложив им ликвидировать свои счета. Несмотря на официальный запрет, аккаунты продолжали функционировать вплоть до введения KYC в 2021. А члены команды биржи знали о трейдерах из санкционной страны и в социальных сетях ласково называли их «IRAN BOYS».
Публично Binance заявляла, что приветствует государственный надзор. В то же время, биржа скрывала информацию от регулирующих органов. По словам бывших сотрудников, руководители не реагировали на призывы службы безопасности проверить подозрительные транзакции. Также вопреки ограничениям биржа продолжала привлекать клиентов из России и Украины.

AML

Если сегодня хакеры предпочитают сначала отмыть деньги через миксеры, то с 2017 по 2021, т.е. до момента введения обязательного KYC хакеры беспрепятственно проводили только что украденные средства через Binance. При обращении к бирже для блокировки транзакций, Binance ссылалась на анонимность своих счетов, и отказывалась морозить грязные деньги.

Россия

В апреле 2021 года подразделение финансовой разведки России встретилось в Москве с региональным главой Binance. Представители разведки хотели, чтобы биржа согласилась передать данные клиентов для борьбы с преступностью, а также для предотвращения сборов средств заключенным и финансирования оппозиции. После ареста Навального, члены его команды рекомендовали для донатов именно Binance, так что видимо биржа и регуляторы РФ так и не смогли договориться.
Есть догадки, что после заявлений CZ в 2022 о курсе на сотрудничество с правительствами, его команда стала создавать локальные биржи, такие как Binance US. Такие подразделения позиционировались как независимые, но мы то с вами понимаем, кто всем этим управлял. И пока локальная биржа пыталась соответствовать регуляторам страны, основная продолжала свои темные делишки.

Бразилия

Думаете Binance успела навести суеты только в России, Иране и США? Бразильская комиссия по расследованию финансовых пирамид тоже имеет зуб на CZ. По их данным Binance уклонилась от сотен миллионов налогов, насоздавала подставных компаний, не вела учет международным переводам, да еще и предоставляла финансовые продукты без разрешения комиссии по ценным бумагам.
Binance специально не собирала информацию о транзакциях для ухода от налогов, и, следовательно, повышении прибыли. После ввода ограничений в той или иной стране, обычно пользователи получали инструкции от поддержки по обходу этих ограничений. Или же биржа сама делала все возможное для продолжения функционирования аккаунтов юзеров.
Кроме этого Binance обвиняли в регулярном манипулировании BNB. Вот подробная статья. Ну и что самое главное - активная стрижка хомяков. Думаю не стоит объяснять, кто стоит за нашими с вами ликвидациями, и почему это не совсем чесно.

Короче, послужной список темных делишек CZ даст фору многим биржам. Конечно, ему еще далеко до откровенного скама со стороны Сэма и манипуляции деньгами клиентов. Тут больше война не с юзерами но с регуляторами. Враг куда серьезнее, но с ним можно договориться.

Что дальше?

Главная интрига - станет ли CZ почетным сокамерником Сэма? Узнаем уже в ближайшее время. Тем не менее можно предположить, что у CZ получится замять все "по-тихому". Он наверняка сотрудничал с властями всю дорогу и благодаря теневым договоренностям откупится и заляжет на дно на некоторое время. Тут конечно нужно следить за тем, выпустят ли его из США и тогда наша догадка точно подтвердится.

Как вы уже могли понять, кейс CZ далеко не уникален. И нет, речь сейчас не о СБФ. Там ситуация была куда более запущенной. Через подобное как раз проходил теперь известный "эксперт" в Твиттере Артур Хэйс.

Кто не знал, он (сооснователь и бывший генеральный директор криптовалютной биржи BitMEX) стал фигурантом значительного судебного дела, связанного с нарушением законов о банковской тайне США. Вот ключевые моменты его дела:

В 2022 году Хейс признал себя виновным в нарушениях Закона о секретности банков (Bank Secrecy Act, BSA) США.
Хейс и другие руководители BitMEX были обвинены в несоблюдении AML законов и нарушении Закона о секретности банков. Основная претензия заключалась в том, что BitMEX не установила эффективную программу противодействия отмыванию денег.
Хейс был приговорен к шести месяцам домашнего ареста и двум годам испытательного срока. Кроме того, ему был назначен штраф в размере 10 миллионов долларов. Это решение было вынесено федеральным судом в Южном округе Нью-Йорка.

Короче, легко отделался и сейчас живет себе припеваючи. Так и CZ навряд ли полностью исчезнет из криптовалютного инфополя. Просто теперь его твиты больше не будут настолько влиять на рынок.

Тем не менее бизнес он навряд ли покинет. Уверены, что в скором времени мы услышим, о новой восходящей бирже из оффшоров, которой будет тайно управлять CZ под прикрытием 3-х лиц. Быть может это будет даже DEX, которая подвинет условный Uniswap. Все ресурсы и возможности для этого имеются, главное не угодить за решетку.

Что с Binance?

Binance как и была топ-1 биржей так ей и останется. Пока. В связи с последними событиями ее позиции были определенно ослаблены и, возможно, крупные игроки захотят поставить на другую лошадку. Особенно интересно выглядит памп "мертвого" токена FTT. Слухи о возрождении FTX появляются все активнее и возможно сбудутся совсем скоро.

Итог

Какие выводы можно сделать из этого кейса? Все говорят, что разрешение данной ситуации являются зеленым светом для бычьего рынка. Но почему?

В долгосрочной перспективе это действительно так, ведь рынок постепенно очищается, благодаря чему в него могут планомерно входить институционалы. Активизация регуляций, запуски ETF - все это шаги по планомерному созданию институциональной инфраструктуры на крипторынке. Больше денег - дороже BTC.

Но не стоит забывать, что у нас хотят посадить на минуточку топ-1 чувака из мира крипты и активно пресуют топ-1 биржу. Вспомните, что случилось с рынком после краха FTX. Так что позитив позитивом, но с лонгами стоит быть аккуратнее. Буллран однозначно наступит, но навряд ли это случится в ближайшее время.

Ну а что касается CZ, то несмотря на все его проступки, он остается чертовски талантливым человеком, которым хочется восхищаться. Даже несмотря на то, что он набрил нас на фьючах не один десяток раз.