USDC Scam
Что случилось?
Вчера обанкротился крупный американский банк Silicon Valey Bank (SVB). Он был основан в 1983 году в Силиконовой долине и с тех пор стал одним из ключевых финансовых партнеров многих технологических компаний. Обслуживал он, в том числе и компанию Circle, которая является эмитентом стейблкоина USDC.
Как и многие другие банки он испытывал трудности и нес убытки в последнее время, а добила его вот эта новость про еще -$1,8 млрд, после чего начался panic sale акций и все рассыпалось как бумажный домик. Примечательно, что это первый случай банкротства столь крупного банка с 2008 года. Кризис не то что наступил, а находится в самом разгаре. Но об этом в отдельном посте уже завтра.
Причем тут USDC?
В момент банкротства банка все было относительно спокойно, но затем выяснилось, что Circle хранила свои деньги в SVB, из-за чего USDC утратил привязку к доллару. Опять же, из-за panic sale и давления рынка.
В среднем USDC улетел на -12%, но к примеру на Binance US падение приблизилось к 18%, но как видим половину просадки уже успешно откупили. На данный момент просадка выглядит уже не такой страшной. К примеру на Gemini - это всего 4.5%.
А теперь немного конкретики. $3,3 млрд, либо 8,25% из $40 млрд резервов Circle хранятся на Sillicon Valley Bank. Таким образом в теории и в долгосрочной перспективе цена может упасть максимум к $0,917 при условии, что остальные резервы останутся в сохранности. Но это слишком примитивные рассуждения.
- Далеко не факт, что резервы Circle безвозвратно утрачены
- Это не настолько большая сумма для компании таких размеров (еще год назад оценка самой только компании Circle была $9B + за их спиной стоит Black Rock, которая управляет активами на $10 триллионов!
- У компании неплохая отчетность. Они регулярно обновляют информацию о резервах на сайте. Кроме этого можно посмотреть отчет SEC.
Также, стоит учитывать, что SVB не единственный банк, в котором хранились средства Circle. Большая часть средств лежит на депозитах в Bank of New York Mellon, Citizens Trust Bank, Customers Bank, New York Community Bank, Signature Bank, Silicon Valley Bank, Silvergate Bank и US Bancorp. Опа. А вот и еще -1.
Правда насколько я понимаю, в Silvergate хранилось не то чтобы много средств, иначе об этом давно бы написали. По информации Cointelegraph общая сумма, которая лежит на депозитах - $9млрд. Остальные $30B+ находятся под управлением Black Rock.
Как итог, расслабляться рано, но проблема вполне решаемая.
Забавные ситуации
- Виталик Бутерин и Джастин Сан скупают USDC! Пока все в панике конвертируются в Tether, умные ребята выкупают на дне и спекулируют.
- Как конвертировать $2M USDC в 0.5 USDT? Какой-то чувак в панике промахнулся на несколько кнопок и за пару секунд потерял целое состояние. Поспешишь - людей насмешишь!
- Банкир Илон Маск! Миллиардер-аутист, как обычно, разбрасывается громкими заявлениями в Твиттере и на предложение выкупить SVB отвечает, что подумает
- Стейблкоины больше не такие и стейблы. Кроме USDT сейчас не существует стейблкоина, который не утратил бы привязку к USD. Больше и громче всего отвязался DAI.
Что делать?
Самый важный блок. Допустим, у вас есть определенное количество средств и вы естественно хотите их сохранить. Сейчас расскажем вам о всех вариантах развития событий, а вам останется лишь принять окончательное решение.
Существует ли риск полного скама?
Естественно, USDС может спокойно обнулиться, но для этого должны сойтись все звезды. К примеру крах Black Rock и утеря оставшейся части активов. Но тогда на всем точно не поздоровится, ведь мы увидим самый масштабный кризис в истории. Короче, пока это крайне маловероятно и я бы дал:
- 80% на то, что USDC рано или поздно восстановит привязку 1 к 1
- 15% на то, что проблемы с привязкой останутся, но цена токена не обнулиться
- 5% на полный скам
И учитывая данные вероятности у вас есть аж 4 варианта:
Пустить ситуацию на самотек и ожидать, пока стейбл восстановит привязку. Вполне сносный вариант, если вы держите в USDC какую-то незначительную сумму.
Если в USDC у вас находится внушительная сумма и вам очень страшно, то лучше само собой выводить деньги. Если вы не верите в крипту и считаете, что BTC также может соскамиться, то вам нужно всецело выходить в фиат.
Если у вас опять же очень большая сумма в USDC, то вы можете зафиксировать убыток и войти all-in в BTC, либо ETH, как самые надежные криптовалютные активы. Цены для покупок сейчас вполне ок, а через какое-то время даже скажете себе спасибо.
Если вы верите в Circle и хотите заработать на ситуации, то вы по-прежнему можете купить USDC по скидке. Вариант очень рискованный и не советуем его абсолютно никому.
Выводы
В целом, ситуация крайне тревожная для абсолютно всех рынков. Завтра планируем выпустить пост на тему кризиса, а пока что накидайте вопросов на данную тему, по которым хотели бы услышать ответы.
Вывод 1 Проверяйте чем обеспечены ваши стейблкоины.
Желательно понимать в чем находятся деньги того же Tether, чтобы иметь возможность среагировать одним из первых. К примеру, если бы мы знали что Circle держат столько бабок в SVB, то смогли бы заранее конвертировать USDC в USDT без каких-либо потерь. А возможно даже и заработать на шорте.
Вывод 2 Обосрался - не спеши.
Если вы не успели моментально среагировать на новости, а таких абсолютное большинство, то предпринимать какие-либо резкие действия = потерять еще больше. Нужно внимательно изучить ситуацию и взвесить все варианты. Само собой решать нужно быстро, но в то же время надежно.
Вывод 3 All-in в крипту
Для начала примите для себя окончательное решение. Вы все таки в крипте или нет? Если нет, то в период кризиса нужно конвертировать все в фиат, а если да, то наоборот входить на большую часть средств в токены, не оставляя большой доли стейблкоинов.
Вывод 4 Кто не рискует, тот не пьет шампанского
Каждой подобной ситуацией можно воспользоваться и заработать. Нужно лишь обладать информацией и быть быстрее других.
Вывод 5 In Tether we Trust
USDT - пока что единственны действительно стабильный стейблкоин. Сколько бы слухов не ходило о его плохом обеспечении, он все так же 1 к 1. Стейблкоины сейчас точно не самая надежная форма хранения средств, но если придется выбирать, то из вариантов остается только Tether.