Как собрать крипто портфель
Большинство людей не умеют создавать портфель для криптовалют. Они слишком агрессивны и по итогу всё теряют. Или наоборот, играют слишком безопасно и оставляют $ на столе.
Вот как собрать надежный портфель криптовалют в 2022 году:
(+ мои личные рекомендации по портфелю)
Цели портфолио
Ваша цель заключается в следующем
(придерживаясь при этом допустимого уровня риска, целей и сроков).
Идеального портфеля не существует. Я собираюсь дать некоторые теоретические выкладки + примеры, а вы должны подумать о том, что сработает конкретно под ВАС.
Создание команды
Создание портфолио подобно созданию спортивной команды. Представьте себе, если бы в вашей команде были только вратари - слишком много защиты и никакого нападения! У каждой позиции в вашем портфеле своя роль. Некоторые защищают (стабильные монеты) и забивают (более высокий риск).
Роль каждого класса
Стабильные монеты: Сохраняют капитал и служат патронами для покупки дна.
Голубые фишки: Долгосрочный рост. Долгосрочный холд.
Высокий риск: игра в 10-100 иксов. Убедитесь, что вы фиксируете прибыль.
Давайте рассмотрим примеры портфелей:
/1 Распределить в BTC и ETH
Для тех, кто хочет познакомиться с криптовалютами, но не хочет спускаться в кроличью нору.
/2 Стратегия Барбелла 🏋️
Вы используете крайние точки кривой риска, избегая середины.
- 50% самых безопасных активов.
Автор: Нассим Талеб. Хотя он закатил бы истерику, если бы увидел, что кто-то применяет эту стратегию к криптовалютам.
/3 50/25/25
- 50% BTC (или заменить на ETH)
Это надежный портфель. Он более менее безопасен и в то же время дает вам достаточно пространства для маневра, чтобы получить свою порцию щиткоинов.
/4 Биткоин максималист
100% в Bitcoin и не рассматривать ничего другого.
- Хочет быть лучшим другом Помпы
- Идет на работу с мыслью: "Надо набрать немного SATS!".
- С удовольствием ходит в Olive Garden, чтобы попробовать спагетти и фрикадельки.
(Эт свои локальные мемы в Twitter. Не многие поймут, но это явный троллинг такой системы для портфеля).
/5 The Edgelord (Март 2022)
Трудно создать портфель для каждого, но вот мой вариант.
- L1 Альткоины являются лучшими с точки зрения соотношения риска и вознаграждения в данный момент. Выбирайте то, что вам нравится. Мне нравятся LUNA и AVAX.
- BTC и ETH - это ваши безопасные гавани.
- Стабильно покупайте на падении.
- Останется достаточно % для торговли.
Бычий и медвежий портфели
Когда наступает "сезон альткоинов", больше шансов на успех дает ротация в сторону более рискованных игр. Поэтому ваши портфели для "медвежьего" и "бычьего" рынков должны выглядеть по-разному. Самый простой способ - изменить распределение стабильных монет в зависимости от того, в каком сезоне мы находимся.
Ошибки при построении портфеля
Вот некоторые из наиболее распространенных ошибок, которые вредят прибыли:
/1 Большинство людей слишком агрессивны
Я видел много портфелей криптовалют, и самая распространенная ошибка заключается в том, что люди слишком агрессивны.
- Предвзятость к выживанию. Вы слышите о парне, который превратил $5 000 в $5 млн, и думаете, что можете сделать то же самое.
- Даннинг-Крюгер. Вы думаете, что знаете о DeFi больше, чем на самом деле.
- Отсутствие терпения. Вы не удовлетворены жизнью и хотите поскорее сбежать от нее.
Это заставляет вас совершать рискованные поступки, такие как использование кредитного плеча или слишком большого количества щиткоинов.
- FOMO. Ваш любимый авторитет говорит, что монета вырастет в 100 раз. И вы впадаете в FOMO. Денег больше нет, поэтому вы продаете голубые фишки за говномонеты.
Придумайте план и придерживайтесь его.
/2 Ваш портфель слишком диверсифицирован
Разнообразие - это хорошо, но всему есть предел. Трудно оставаться на вершине всех этих проектов. К тому же вы не получаете столько выгоды, если монета летит на луну.
/3 Не ребалансировать
Ребалансировка означает покупку и продажу активов для поддержания % распределения. Представьте, что ваш щиток взлетел и теперь составляет 20% вашего портфеля. Цель - не более ~5%. Вам нужно зафиксировать прибыль и провести ребалансировку, пока не стало слишком поздно.
"Сер, когда вы делаете ребалансировку?".
Это зависит от ситуации. На медвежьих рынках ребалансировка проводится не слишком часто. Я проверяю свой портфель раз в неделю. Но в сезон роста, когда все идет по параболе? Я буду проверять свой портфель и ребалансировать его чаще.
Другие идеи по созданию портфолио
/1 Диверсификация сфер
Подумайте о том, каково ваше долгосрочное видение криптовалют, и постарайтесь распределить средства между различными секторами. Это похоже на то, как на фондовом рынке вы можете вкладывать деньги в здравоохранение и в технологии.
Примеры криптовалютного сектора:
/2 Инвестиции против торговли
Я готов держать некоторые токены, такие как BTC и ETH, в течение нескольких лет. Некоторые из более рискованных игр, которые я провожу, являются сделками - я могу держать их всего несколько недель или несколько месяцев. Я выхожу и остаюсь, основываясь на рассказах, тенденциях и метагейме.
/3 Зарабатывайте на всем
Вы должны пытаться оптимизировать доходность во всем, делая ставки и DeFi. Убедитесь, что вы понимаете все риски.
- Зарабатывайте с помощью пар ликвидности.
/4 Баланс с вашими некриптовалютными активами
Я знаю, что большинство молодых людей увлечены криптовалютами. Как бы я ни любил криптовалюту, это рискованно. Определите свой оптимальный баланс между всеми классами активов:
- Физическое золото (шутка!!!)
/5 Понимание своей склонности к риску
- Как вы чувствовали себя в последние 2 месяца?
- Как бы вы себя чувствовали, если бы ваш портфель упал на -95%?
- Сколько у вас активов вне криптовалют?
- Какова ваша способность зарабатывать?
Создайте свой портфель в соответствии с вашей склонности к риску.
Я не боюсь рисковать. Если криптовалюта упадет до -90%, я все равно буду в порядке. Я знаю это, потому что я прошел через 2017 год. Проблема в том, когда кто-то имеет низкую склонность к риску, а он закидывает котлету в высокорисковые игры. Это то, что вызывает панические продажи.
"Сер, как вы отслеживаете свой портфель".
Я использую комбинацию пользовательских электронных таблиц + Zapper . Вы можете использовать портфельные трекеры, такие как CoinStats если хотите. Лучше всего придумать собственные таблицы.
Отказ от ответственности и прозрачность
Все это не является финансовым советом, это предназначено только для образовательных целей. Вы должны исходить из того, что я владею многими из упомянутых монет. Мои рекомендации по портфелю даны на данный момент, и они могут измениться. Индустрия меняется, и я продолжаю учиться.
Основные выводы:
- Поймите свою склонность к риску, цели и временной горизонт;
- Большинство портфелей слишком агрессивны или содержат слишком много монет;
- Выбирайте те классы активов, в которые вы верите в долгосрочной перспективе;
- Посмотрите на примеры портфелей и определите, что вам подходит.
Автор треда: The DeFi Edge
Подготовили материал: CRYPTUS