Базовое формирование портфолио

Интро

"Инвестирование - это то, с чего многие начинают свой путь в мире криптовалют, разумеется, это довольно простой и понятный способ поучаствовать в рынке и получить с него прибыль. Например, вы можете просто купить Bitcoin и продать его выше или ниже, вам не нужно посвящать рынку много времени и усилий, достаточно просто удачно купить и продать." - это то, как инфлюенсеры обманывают вас зелеными P&L карточками.

На самом же деле, инвестирование является одним из самых сложных способов участия в рынке. Чтобы получить действительно значимые деньги, а не просто аутперфомить фондовый рынок, нужно иметь действительно большое количество знаний.

Это можно назвать даже не знаниями, а искусством, поскольку как в DeFi, NFT, так и в других секторах, даже имея небольшой багаж знаний, вы можете брать насмотренностью и наоборот. Главное понять, что вам нужно быть по-настоящему причастным к всему происходящему. Ибо создать правильный инвестиционный тезис, найти правильную точку входа, рассчитать время выхода, определить потенциал сделки - более сложные задачи.

Вам стоит понять, что это огромный PVP-маркет, на котором вы сражаетесь не только с слабо квалифицированными ритейл-трейдерами, но и с гигабрейн-карикатурными китайцами, которые выигрывали местные олимпиады по математике.

Основная часть

Теперь давайте перейдем к первому шагу, который нужно сделать, чтобы определиться со своей стратегией при инвестировании на крипто-рынке. Разумеется, это, как и все последующие рекомендации, является крайне примерным.

Если различные аирдроп стратегии, NFT практики, DeFi дегенства можно вписать в какие-то стандартные рамки, то инвестирование является сугубо индивидуальным. Вы должны составить свои базовые представления о том, как вам управлять своими долгосрочными сумками на этом рынке.

Итак, самое базовое, начнем с распределения своего портфеля. Для начала я рекомендую сделать вам следующее упражнение:

Зайдите в CoinMarketCap и посмотрите топовую криптовалюту.
Попробуйте зайти в YouTube и открыть абсолютно любое видео на тему того, какие монеты нужно покупать.
Затем забудьте все то, что вам сказали, поймите, как делать не надо.

Первое, что вам нужно уяснить, это то, что 90% инвестиционных тезисов, монет, идей и так далее не основаны ни на чем. Большинство инфлюенсеров просто отрабатывают свои аллокации или рекламные интеграции и готовы засадить вас в абсолютно любой скам.

Давайте начнем с базового. Как вы распределите активы в своем портфолио?

70% это биткоин и эфириум.
30% своего портфеля нужно отвести в пользу различных альткоинов. Здесь мы рассматриваем монеты до топ-150 коин маркеткапа.
И оставшиеся 10% можно отвести на все что угодно. Мемкоины, лоукапы и так далее.

Основные ошибки

Слабая диверсификация. Многие сильные игроки рынка традиционных финансов и крипторынка утверждают, что диверсификация - основа основ, что звучит как клише. Загвоздка здесь заключается в том, что из-за нее вы можете набрать много рандомного мусора в свой портфель и не добраться до уверенных монет, инвестирование в которые было основано на хорошем тезисе.

Но, чтобы сформировать хороший тезис, необходимо глубокое понимание и погружение в рынок. Именно поэтому на ранних стадиях я все-таки рекомендую диверсифицироваться и примерно придерживаться тех весов в портфеле, о которых я говорил в начале.

Инвестирование в рандомные монеты. Разумеется, иногда, особенно на бычьем рынке, не нужно изобретать велосипед и можно просо зайти в какую-либо монету, которая выдает одну зеленую свечку за другой и забрать приличную доходность всего через несколько дней или даже часов.

Если вы хотите создать долгосрочное портфолио, я однозначно рекомендую вам не инвестировать в рандомные проекты. Перед тем, как вы аллоцируете свои средства куда-либо, нужно провести тщательный анализ.

Не инвестируйте в старые монеты. Зачастую можно наблюдать, что многие инвесторы, которые находятся в рынке фулл тайм, стараются инвестировать в более знакомые им монеты, нежели новые проекты. Это является критической ошибкой. Разумеется, весь интерес рынка направлен только на новые свежие активы. Старые активы, как правило, слабо подвержены новым пиком роста.

Например, в 2024 году инвестиции в Litecoin, Monero, Stellar являются крайне-крайне сомнительными.

Осторожно смотрите на топовые по капитализации монеты. На это есть две причины:

1) Вы можете при наличии большого количества средств вывести в топ монету, которая не имеет абсолютно никаких фундаментальных причин для такой оценки. Часто вы будете замечать то, что в крипте существуют как будто две параллельные реальности. То, чем люди пользуются, и то, что капитализировано.

Не обращайте большого внимания на эти активы. На самом деле существует очень много способов вывести монету в топ, при этом она на самом деле не будет стоить ничего.

2) Инвестировать в активы из топа рынка не всегда является хорошей идеей, просто банально потому, что они уже оказались в топе рынка. И их позиция здесь уже предшествовал рост. Соответственно, вы откупаете уже выросший актив.

Вероятнее всего, вам нужно сосредоточиться на тех активах, которые вы считаете недооцененными по тем или иным причинам.

Не смотрите на цену актива, она ровным счетом ничего не значит. Это довольно очевидный тезис, но он иногда часто вызывает сомнение в новичке. Так, например, вам никогда не стоит смотреть на цену в отрыве от market капитализации.

Вообще советуем отказаться от сравнения активов на основе цены, сравнивайте активы только по market cap или fdv, иные метрики не имеют никакой репрезентации.

Формирование своей собственной стратегии

Для того, чтобы вам выработать, описать свою стратегию вам необходимо ответить на следующие вопросы:

Какой процент от стейблкоинов я должен удерживать, чтобы откупить падение рынка?

На этот вопрос вам стоит отвечать с опорой на ту стадию рынка, в которой вы находитесь, основываясь при этом на Fear and Greed Index.\

Это в каких случаях я покупаю актив? А когда актив нужно фиксировать?

Второй вопрос особенно важен, потому что часто вы можете, даже не будучи сильным инвестором в крипте, увидеть рост своих активов с 1000 до 100 тыс., а потом обратно до 1000. И здесь ваша ошибка будет состоять не в том, что вы неудачно проинвестировали, а в том, что плохо закрыли позицию. Поверьте, найти хороший токен гораздо сложнее чем закрыть позицию, поэтому от успеха вас будет отделять совсем ничего. Обязательно формализуйте данный пункт.

Советы

Определите максимальный размер позиции

На старте это крайне важно, даже если вы уверены в своей идее. Мы не рекомендуем выделять из 30% активов портфеля более 5% на один токен, а при 10% портфеля более 2% на токен.

Постарайтесь избавиться от эмоций

Это довольно простой совет. На этом этапе прочтения статьи вам может показаться, что все предыдущие советы были очевидными. Вам кажется, что вы их где-то уже видели.

Попробуйте провести эксперимент, чтобы понять, что эти советы не являются простыми. Постарайтесь забыть все, что сказано наверху и откройте любой график любого токена, который вам кажется интересным в текущих реалиях или даже неинтересным. Отмотайте на несколько месяцев или лет назад и попробуйте предугадать, что было бы с этим токеном. Затем попробуйте определить, по каким ценам вам нужно было бы фиксироваться или принять убыток.

Теперь, я думаю, вы наглядно понимаете, что все вышеперечисленные советы являются крайне важными, и не опираясь на них, вам будет очень-очень сложно.

Четко разделите спотовые и фьючерсные позиции и никогда не заигрывайтесь плечом на свои долгосрочные позиции

Фьючерсы - это те активы, которые создают богатство, пока вы спите. Вам не нужно мониторить цены этих активов каждый день, это приведет к лишнему стрессу или необоснованной эйфории. Вам нужно просто заранее для себя определить точки входа, точки выхода, установить их и больше не смотреть на эти активы меньше, чем с определенной периодичностью, скажем, один раз в 2-3 дня или в случае резких колебаний рынка.

Последний совет - будьте адаптивны.

То, что подходит вам, как инвестору с десятью тысячами долларов, неприменимо к людям с портфелем в миллион и наоборот. Все советы выше по распределению активов также стоит принимать через призму собственного риск профиля и количества средств.

Так, например, вам при наличии 10 тысяч долларов стоит быть гораздо более рискованным, чтобы изменить текущее положение дел. При 500 тысячах-миллионе вам нужно быть гораздо более консервативным